Как заработать от 10% до 37% годовых в DeFi

Вклады с доходностью до 8% и инвестиции в DeFi с целевой доходностью от 10% годовых

Краткое содержание:

Последние полтора года на крипторынке царит медвежий рынок. Однако при правильном подходе и грамотном управлении рисками на инвестициях в DeFi можно по-прежнему получить двузначную доходность.

Этой весной мы в Bitbanker запустили новое направление — инвестиции в DeFi. Средства инвестируются с широкой диверсификацией по классам криптоактивов. Используются разные категории протоколов: пулы ликвидности на DEX-площадках и кроссчейн-мостах.

На текущий момент мы предлагаем инвестиции в готовый сбалансированный портфель с целевой доходностью от 10% и депозиты в рублях или USDT с доходностью до 8% годовых.

Команда управляющих инвестиционным отделом Bitbanker включает в себя выходцев из инвесткомпании «БКС Мир Инвестиций» и децентрализованной биржи опционов delta.theta. Участники команды начали работать крипторынке с 2018 года.

При изучении протоколов и выявлении рисков проводится сравнительный анализ рыночных индикаторов обвала: объемы торгов, уплаченные комиссии в этих протоколах, соотношение между поставочной ликвидностью и спросом. Это только часть специальных метрик, с помощью которых осуществляется непрерывный поиск новых инструментов.

Мы предлагаем адаптивную инвестиционную стратегию от фонда с целевой доходностью от 10% годовых и минимальной суммой инвестиций в 10 000 USDT.

Более простой и менее рискованный инструмент — депозиты в рублях и USDT с фиксированным доходом до 8% годовых.

Для снижения рисков мы широко диверсифицируем вложения по разным пулам ликвидности в стейблкойнах и ключевых криптовалютах.

Для дополнительного снижения рисков используется также механизм обратной корреляции между DEX-площадками и кроссчейн-мостами. Это означает, что если одна часть портфеля (например, DEX-площадки) показывает снижение, то другая часть (мосты) может расти. Такое структурирование портфеля позволяет компенсировать потенциальные убытки в одном сегменте за счет роста в другом, обеспечивая стабильность результатов и эффективное управление рисками.

Комбинированный подход, основанный на тщательном мониторинге ликвидности в пулах, количестве и объемах транзакций, а также уплаченных за них комиссий, повышает надежность и эффективность инвестиций.

Доходность формируется за счет процентов, которые выплачиваются в виде награды от протокола за использование криптоактивов в качестве поставляемои ликвидности в пулы.

Часть защиты и сохранности капитала обеспечивают крупнеишие криптовалютные биржи, проверенные и надежные токены с относительно низкой волатильностью или ее отсутствием, а также высокои капитализациеи.

Помимо этого, награда за использование выплачивается в надежных волатильных токенах и/или стеиблкоинах в соответствии с токеномикои проекта. Награда фиксируется в стеиблкоинах, что позволяет избежать инфляционнои модели и волатильности на рынках.

Данные о доходности и инструментах являются справочными и могут меняться.

HBTC+WBTC на Convex Finance

Доходность — 3,37%

Период блокировки — от 1 месяца

WBTC-sBTC на Curve

Доходность — 2,43%

Период блокировки — от 1 месяца

T-USDC-P-ETH на Ribbon Finance

Доходность — 15,22%

Период блокировки — от 1 месяца

USDT на Alpaca Finance

Доходность — 23%

Период блокировки — от 1 месяца

ETH на cBridge

Доходность — 37,86%

Период блокировки — от 1 месяца

ETH-BNB на Biswap

Доходность — 7,04%

Период блокировки — от 1 месяца

USDC на Strike Finance

Доходность — 4,96%

Период блокировки — от 1 месяца

ETH на Venus

Доходность — 1,04%

Период блокировки — от 1 месяца

Главные риски — операционные и инфраструктурные. Есть также риск мошенничества. Bitbanker не несет ответственности в случае выхода из строя блокчеин-систем или деиствующего в стратегии протокола и их взлома, а также депега стеиблкоинов и противоправных деиствии со стороны менеджмента проектов. Единственное решение — диверсификация.

Поскольку в криптоиндустрии выстроена система сложных долговых взаимодеиствии между крупными игроками, существуют кредитныи риск и риск потери ликвидности.

Результат по доходности опирается на статистические данные и не является гарантированным.

Как приятный бонус для клиентов, входная комиссия для инвестиций в инвестиционный фонд Bitbanker в настоящее время отменена.

Для получения более подробной информации и консультаций вы можете обратиться по электронной почте investment@bitbanker.org или в Telegram (@Bitbanker_Official_Investment).

Bitbanker — это криптовалютная платформа, которая предлагает легкий способ работы с криптовалютой. В Bitbanker можно купить или продать USDT, BTC, ETH, TRX, USDC, рубли, доллары, киргизские сомы и дирхамы ОАЭ. Свободные средства можно положить на депозит со ставкой до 8% годовых в USDT и рублях, а если есть потребность в деньгах, можно взять кредит. Для фрилансеров и онлайн-бизнеса есть криптоэквайринг.

Другие полезные материалы смотрите в нашем блоге:

Будем рады ответить на ваши вопросы в комментариях.