Всех приветствую! Статья сделана с целью предостеречь от использования bestchange и каких либо обменников работающих по средствам данной платформы, потому что они являются скамом.
Для тех кому лень читать, кратко, почему это скам:
- Требуют фото банковской карты с реквизитами для подтверждения транзакции
- Требуют фото паспорта, водительского удостоверения, в формате селфи Данное фото, отлично подходит для регистрации в букмекерках
- Принимают полностью серые, черные деньги, на левых дропов в киви & тинькофф банк
- Отказываются оформлять возврат средств, если хотя бы один из пунктов выше не соблюден. То есть чтобы купить крипту с комиссией в 20% вы должны скинуть селфи паспорта, данные карты и тогда вам сделают транзакцию
- Bestchange удаляют & подтирают негативные отзывы с сайта
- Одобряют скам со стороны крипто обменников. Тысячи отзывов, что за приоритетную транзакцию заплачено, но обменник не заплатил, где обменник извиняется — 0 реакции
А теперь по порядку:
Вчера попытался через bestchange. ru купить крипту, и как это обычно бывает попался на скам
После оформления транзакции, а именно перевод по СБП на киви, мне заблокировали карту, за подозрительные операции, а именно Тинькофф банк, после чего мне позвонила служба безопасности банка Тинькофф и сообщила, что я совершаю операцию с мошенниками, поменяла пароль и заблокировала карту на случай если у мошенников есть к ней доступ.
После данного инцидента я попросил оформить возврат средств, на что обменник сказал следующие:
Регламент этот написан у них на сайте, который, я якобы принимаю. А теперь по порядку, на сайте принимется некая «оферта». Что такое оферта:
Оферта — это ещё не договор, а только приглашение к оформлению правоотношений. Но после акцепта оферта становится договором, поскольку возникает соглашение двух и более лиц относительно прав и обязанностей сторон-участников
Далее, подобная оферта может и будет работать и иметь хоть какую-то силу, но только при условии что я хотя бы оформлял транзакцию с какой нибудь ООО или ИП. Но нет, это перевод на левый киви, а значит ни о каких юридических документах речи не идет
Тем не менее, они, ссылаясь на документ, говорят что готовы оформить возврат только через 30 дней после транзакции, ссылаясь, опять же, на некую службу безопасности
Собственно, если не возвращать деньги, а оформить возврат, обменник требует следующие:
Собственно, я написал в поддержку Киви и Тинькофф банка. Они сказали, что поспособствуют инциденту и ответ дадут в течении 14 дней.
Тинькофф банк в частности, подтвердил, что подобные требования незаконны и нельзя никому отправлять ни в каком виде данных банковских карт либо каких либо иных личных данных. Мониторинг обменников и его "партнеры", считают иначе
Я не буду увеличивать эту статью, делая из неё лонгрид. Обменник, а именно, tytcash & tyt.cash, является скамом.
bestchange.ru - такой же скам, который отказывается удалить обменник из листинга и который удаляет мои отзывы.
Каким образом bestchange удаляет отзывы:
1) Меняет статус с "претензия" на "отзыв", тем самым, подтирая негатив
2) Напрямую удаляет отзывы (мой первый отзыв именно так и удалили)
3) Игнорирует весь негатив, меняя статус
В общем, резюмируя. Если не хотите потерять деньги, не пользуйтесь мониторингом криптовалют bestchange.ru
Также спасибо #tinkoff #qiwi за хоть какое-то содействие. Надеюсь деньги вернут, хотя я уже с ними попращался. Не попадайтесь на уловки мошенников, не отправляйте им личные данные.
P.S.
Самое забавное в этой ситуации это ответ скам сервиса. Я даже статью написал, а они все равно не верят, что я это я. Только фото банковской карты позволит им в этом убедиться! Просто бред чистой воды, при том что bestchange четко на стороне этого скама, как и их проплаченные титушки в комментах
P.S. Единственный кто в этой всей ситуации содействует, так это Тиньков банк, помогающий вернуть средства от мошенников. За что им огромное спасибо
Связались с вами и еще раз проговорили сроки. Мы направили письмо в банк-получатель и ждем ответа. По результатам сразу же проинформируем вас.
Добрый вечер, Кирилл.
Разберем по существу Ваше провокационное заявление.
Начнем с конца, Вы противоречите сами себе, пишите, что мы удаляем все неугодные комментарии, при этом приводите примеры таких комментариев в качестве "доказательства плохой работы" обменных пунктов, и сами пишите, что наши модераторы не удалили, а перевели Ваш отзыв из категории "финансовая претензия" в нейтральный "комментарий". Это стандартная практика, если финансовые обязательства были закрыты со стороны обменного пункта ИЛИ пользователь сам игнорирует вполне правомерные запросы, чтобы окончить операцию обмена или выполнить возврат. Однако, действительно, когда пользователь злоупотребляет функционалом мониторинга, сообщает ложную информацию, оскорбляет участников диалога, либо дублирует претензии, наши модераторы могут удалить такую информацию полностью, но делают это крайне редко, в исключительных случаях.
Продолжим разбирать сам контекст, из-за чего данный кейс возник. Как Вы утверждаете, банк заблокировал транзакцию, потому, что посчитал её подозрительной. Напомним Вам и всем читателям, что оценка подозрительности транзакции происходит в первую очередь исходя из нетипичности её для самого счета отправителя, можете найти в сети рекомендации ЦБ РФ от сентября 2021 года. Приведем краткую выдержку ниже:
Центробанк определил 8 основных критериев для блокировки банками подозрительных платежей:
— Более 10 транзакций в день или более 50 контрагентов в месяц.
— Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
— Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
— Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
— Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
— Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
— Совпадение цифрового отпечатка устройства, которые используют разные физлица.
— Средний остаток денег на банковском счёте не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпадает два и более признаков, то по методическим указаниям ЦБ НКО и банки могут блокировать такие операции. И это не считая внутренних правил самих банков.
Из-за реквизитов получателя, действительно, могут происходить похожие блокировки. Но, во-первых, они происходят в первую очередь на стороне получателя, когда их счета признают квази-террористическими или преступными, а во-вторых, кейсов подобных Вашему в этот день было бы несколько десятков, если бы блокировка произошла именно из-за неблагонадежного получателя. Но, кажется, их нет? Или Вы продолжите свои инсинуации, что мы просто их удалили, и только Вам удалось устоять под натиском наших модераторов? Забавная теория, но она не имеет никаких доказательств, кроме Ваших эмоционально окрашенных доводов.
Что касается аспекта законности или надежности того или иного сервиса, без образования ИП или юридического лица, это также домыслы, при этом не имеющие даже никакого основания, кроме предположений. Из-за оборотов такого бизнеса, и несовершенства законодательства, в том числе правоприменительной практики внутри банковской сферы, многим бизнесам, работающим с россиянами, приходится лавировать и адаптироваться. Подавляющее большинство из них имеют зарегистрированный бизнес и оплачивают налоги, но по очевидным причинам не могут делать это полностью открыто из-за спорного статуса криптовалют в РФ. В любом случае, наличие или отсутствие опубликованных публично реквизитов бизнеса не соотносится напрямую с обязанностями выполнения принятых Вами правил обмена.
Ну и в завершении Ваш тезис "не хотите потерять деньги, не пользуйтесь мониторингом криптовалют bestchange.ru" носит исключительно эмоциональный, а не рациональный подход. Вы рекомендуете пользователям пользоваться чем? Поисковиком, p2p-площадками, форумами? Вы умышленно не сообщаете им о том, что это более рискованный способ обмена? Наш сервис без малого 16 лет на рынке (да, мы постарше биткоина), и занимаемся мы тем, что внимательно отслеживаем репутацию сервисов обмена и отбираем только максимально надежные из них. Даже если Вам конкретно не нравится, что в Вашем споре мы не настояли на том, чтобы обменный пункт нарушил свой же регламент, с которым Вы согласились, совершив перевод на их реквизиты, мы помогаем неискушенным пользователям защищаться от недобросовестных сервисов, коих существует десятки тысяч в сети в виде сайтов и различных телеграм-ботов и чатов с "менялами".
Ваша же субъективная позиция, основанная на личной обиде, скорее навредит среднему пользователю, а не поможет ему защититься от мошенничества. То есть Вы намеренно повышаете риск для других людей ради удовлетворения собственных амбиций. Вот и вся Ваша "высокоморальная миссия", о которой стоит знать читателям.
Отдельно отметим также, что речи про "конфискацию" Ваших денег не идет, мы бы не позволили такое самоуправство сервисам, которые размещены в листинге нашего мониторинга. Но Вы сами предпочли пойти по самому длинному пути из предложенных альтернатив, и согласно регламенту сайта, на котором Вы проводили обмен, возврат Ваших 5000 рублей, при отсутствии верификации, будет выполнен только через 30 дней.
На самом деле это распространенная практика и сделана она ради исключения так называемых "треугольников", с которыми мы активно боремся. Можете почитать об этой схеме мошенничества, в сети много рассказов про это, не будем повторять очевидное.
А вот если Кирюха встретит Вас вечером в подворотне, это ускорит процедуру возврата?
Первый отзыв был по факту удален, поэтому на сайте я написал второй, об этом сказано. Первый отзыв вы буквально удалили. У меня есть скрины переписки в рамках удаленного отзыва
И если принять во внимание всю вашу информацию, почему вы игнорируете откровенный скам со стороны этого обменника, в статье был приведен пример и подтверждения тому, что обменники вместо совершения приоритетной транзакции совершают обычную, извиняются и... Ничего не делают! Никак не возмещают ни убытки, ни тем более потраченное время. Отзывы висят - всем без разницы. Как вы этот момент объясните? Типа всё ок?
Да жулики вы!Вы зарабатываете на процентах от обменов и вам плевать на пользователей!Каждый день почти,прошу вас о помощи,но вы постоянно игнорите меня.Может кто подскажет как этот мониторинга привлечь к ответствености?
Добрый день, Антон.
Уточните, пожалуйста, адрес электронной почты, который был указан Вами при обращении на почту [email protected] или с которого Вы оставляли претензию. Подскажите, пожалуйста, номер заявки и url-адрес обменного пункта.
Предоставьте, пожалуйста, какую-либо информацию для идентификации кейса, чтобы мы могли проверить информацию и ответить предметно.
Best regards,
Artem (BestChange).
Наша группа ВКонтакте: https://vk.com/bestchange
Наш канал в Telegram: https://t.me/bestchangerus
Знаем, где обменять: https://www.bestchange.ru
Прекрасный пример «потребительского терроризма», по которому можно писать учебники психологии :)
Суть проста, парень решил совершить сомнительную с точки зрения законодательства операцию — купить крипту за рубли на российской площадке, но теперь вспомнил о разных законах и правилах. Его также не смутило и отсутствие реквизитов до начала обмена, но когда запахло жаренным, он ссылаясь на отсутствие оных провозгласил о своём праве в таком случае не соблюдать правил, с которыми чуть ранее согласился. Вспоминает и использует только те законы и нормы, которые выгодны ему, и игнорирует наличие других. Да, сфера обменов в РФ из-за некоторых глупых законов скорее ведется «по-пацански», а не как хотелось бы, но это та реальность, которую ты либо принимаешь, либо нет. В условиях отсутствия законного регулятора, приходится опираться только на репутацию тех или иных сервисов, которые так или иначе поддерживают хоть какой-то порядок.
Ну и обвинять информационный ресурс в том, что они мошенники, только потому, что у него личная обида на один из трёхсот обменников, какая-то детская позиция уровня «так не доставайся же ты никому» :)
У тебя каждая вторая статья это реклама bestchange по рефералке, ничего не жмет, мистер объективность?
А я это как-то скрывал или опровергал? :)
Что касается конкретного обменника, мне плевать на них, больно много чести их защищать, я перед совершением операции читаю отзывы, и если они мне не нравятся, просто перехожу к следующему в списке. Но если говорить о мошенничестве, это скорее про кражу денег, а тут про какие-то мелкие несостыковки — неприятно, но жить можно.
При прочих равных я бы обошел их стороной, наверное, потому что просто неприятно, но тот факт что я заплатил бы на 50 рублей дороже за перевод в несколько десятков тысяч рублей, ну объективно не велика проблема, хотя и обидно.
Но самое главное, что я бы не делал, это не говорил остальным "меняйте где-угодно, только не в bestchange", из-за того, что какой-то конкретный обменник не устроил. Тем более, что сами говорите, делали это много раз и всегда всё устраивало. А теперь наступила амнезия и сразу надо ху$сосить агрегатор потому, что он не вступился за вас, когда вы обиделись на обменник.
За приоритетную транзакцию там идет далеко не 50 рублей, там идет процент от транзакции, точно какой не помню. Если бы обменник был заинтересован в своей репутации, он бы просто вернул деньги клиенту, на этом бы история закончилась. Но теперь они будут ждать 30 дней, по прошествии которых, в целях "безопасности", вернут мне деньги. О какой безопасности речь, разумеется, не уточняется.
Тот отзыв, что вы прислали, написано было, что пользователь заплатил 50 рублей, а обменник использовал только 20 рублей из них на комиссию :)
Если уж на то дело пошло, посчитайте, сколько берет за вывод бинанс? Даже сейчас 0.0002 BTC (раньше было раза в два дороже) = 240 рублей, они объединяют в среднем по 30-40 транзакций, а оплачивают общую комиссию не выше 0.00015 BTC. Простая математика, они оставляют себе порядка 97% от собранных комиссий :) Где же хейт против них, не вижу скандальных заголовков, как бинанс обокрал своих пользователей: ведь 8000 рублей с одной транзакции "зажать" гораздо весомей, чем 30 рублей.
С учетом того что вам проплачено со стороны bestchange и этой крипто скам конторы, не вижу никакого смысла в диалоге
Какой взрослый и весомый аргумент в споре о фактах :) Всего хорошего
Причем тут моя ситуация - если у них отзывы висят, о том что челы платят 5% сверху за приоритетную транзакцию, она не совершается, сервис подтверждает эту инфу, типа да, не сделали приорететом, гуляй ты лесом "клиент", после чего обменник убирает это из статуса претензия и ставит статус "отзыв", и всем абсолютно чхать на это. Зайдите к этому обменнику конкретному и почитайте отзывы, увидите эту картину. Причем не только с этим обменником. В чем сомнительность операции то, перевести 5к в крипту? Я это делаю каждый день на протяжении полугода через binance, раньше делал точно также через bestchange, с подобным никогда не сталкивался. Сейчас столкнулся и предостерег других. Вы же защищаете этот сомнительный сервис
Ну насчет трехсот обменников ты загнул и скорее всего ты один из админов мониторинга,раз пишешь такую дичь.
Ок, прямо сейчас потыкал, около 100-150 по разным направлениям покупки крипты с карт разных банков. Но всего в листинге 500+ обменных сервисов.
Это что-то меняет?
Ждем бан по 115 и очередную сопливую историю
Прошло 3 дня, а бана так и нет. Что-то не сходятся ваши проплаченные крипто скамом прогнозы с реальностью
Судя по набору публикаций и комментариев ТС, так и будет :)
Скам контора, меня там кинули 200к рублей
Поделитесь с нами своей историей? :)
Никита, я знаю твоего отца
Пришлите, пожалуйста, нам информацию о произошедшем на почту [email protected], наши модераторы обязательно проверят все изложенные Вами факты.
Пока больше похоже на голословную провокацию, будем рады помочь разобраться в произошедшем, если это реальная история, а не выдумка от только что зарегистрированного пользователя. Ждём данные, спасибо!
Да никто ничего не будет проверять.Сколько раз вам писал,но вы только можете,что менять претензии на отзывы,козлы,убил бы лично!
Почему же этот обменник tyt.cash уже 2 дня не работает после написания данной статьи, если он такой честный и порядочный?
Самое забавное в этой ситуации это ответ скам сервиса. Я даже статью написал, а они все равно не верят, что я это я. Только фото банковской карты позволит им в этом убедиться! Просто бред чистой воды, при том что bestchange четко на стороне этого скама, как и их проплаченные титушки в комментах
Советую вам обращаться в суд! Это неправомерно!
Скам контора, воруют деньги и паспортные данные чтобы продать их в военкоматы, где ребята проходят мед. проверку в одних трусиках.
Мне кажется вы чего то не понимаете, с точки зрения Тинькова (да и всех банков) крипта - ой это наверно мошенники (хотя бы потом что потом отслеживать...сложно а вот как минимум нарушеней законов РФ - ой как хвататет - ну а как им еще быть то? Нельзя ж сделать прием денег за пополнение криптокошелька открытым текстом, в России им под такое ни один банк не откроет счет)
А требование про показ карты (тем более вам же говорят -скройте cvv) притом что вы и так показываете куче разных сайтов эти данные - проверка что это ваша карта и она у вас (мне вот приходилось видеть такое и других местах встречалась, тоже чтоли сказать что требование незаконные...только вот там в итоге, сюрприз, эквайринг от Тинькофф :) )
Хотите играцца с криптой - привыкайте к правилам игры (и сделайте отдельную карту под это, или переводите со своего киви). Ну или возитесь с переводами на binance
Согласен. Просто учитывая всю информацию которую я предоставил, они могут быть на 100% уверенны что я это я. Даже если не так, пусть возвращают средства. Они же это делать отказываются, ссылаясь на какие то "правила", и говоря, что вернут только через 30 дней. И изначально они хотели фотографию паспорта, затем требования сменилось на фотку карты.
Здравствуйте.
Со своей стороны все проверим и сделаем все что в наших силах. По итогу вернемся с ответом.
Хорошо, что предупредили о такой фигне! Сам искал обменник, этих буду обходить стороной, спасибо!
Мониторинг как будто бы не следит за обменниками. В регионах пытаться обменять без предоплаты - невозможно. 10 обменников отмечены доставкой, 5 якобы "с офисом", но на всех отшивают с обменом наличных в моменте. Везде ждать курьера в аэропорту с предоплатой, а курс/не курс. Мониторинг не выступает гарантом сделки, не позволяет быть твердо уверенном в курсе обмена в твоей сделке. Выходит, что скам реклама скам обменов.
Как и многие начал читать коменты об этих мошенниках уже после сделки. Развели меня на 250 баксов. Сначала они мне продали крипту за рубли, а когда я решил ее продать обратно, то они ее просто арестовали под предлогом высоких рисков.
Решил я поменять btc на usdt. Выбрал обменник на сайте bestchange. И начался мой кошмар. Перевел я деньги обменнику tradetocashe, а они мне usdt не переводят и замораживают транзакцию. Пишут у Вас "грязная" криптовалюта. Я создаю финансовую претензию на сайте bestchange и через некоторое количество итерации, подтверждения моей правоты, у меня bestchange убирает возможность восстановить эту претензию. Мой отрицательный отзыв переходит в положительный. Обо мне забывают. Говорят пиши комментарии скок хочешь. Ну и денежки остаются у обменника tradetocashe. А я остаюсь ни с чем( Так, что bestchange продолжает свои махинации
Я тоже пострадал от них. Воспользовался обменником на bestchange , а именно e-change.io на сайте называются как e-change. Отправил им благополучно 0.014 btc, что было на тот момент чуть больше 46 тыс. рублей. Во время операции их оператор выпытывал дополнительно мои персональные данные, что странно, на других обменниках всё автоматом, к сожалению не обратил внимания уже на тот момент, нестандарную ситуацию. Как только мои средства им поступили, они тут же заявили, что якобы они не прошли проверку. И начали требовать фото паспорта, видео с паспортом и себя и личного кабинета кошелька откуда я отправил им btc. Я конечно же отказался не пойми кому отправлять фото и видео документа( если каждому отправлять, со временем можно потерять ещё больше, жди потом когда за тебя кредит возьмут или зарегистрируются где нибудь...) Начал там писать отзывы про них, чтоб предупредить других, администрация сайта благополучно часть из них удаляла. Когда спрашиваю про лицензию на осуществление деятельности, вопрос просто игнорируется. Отзывы сразу не читал, там больше 5000 было в основном купленные зелёные где всё хорошо, но встречаются много с претензией на них.
Итог таков: besthange, не следит за качеством обменников, любой из них может запросто забрать ваши деньги себе безнаказанно.
Прежде чем пользоваться хорошо подумайте.
Перевод с карты ещё есть возможность вернуть, а крипты маловероятно.
у меня с разными площадками норм всё. Транзакция в течении 10 минут. Как например с из РФ в Казахстан. Так и при покупке крипты. Всё очень нравится.
с разными площадками на бестчейндж.
Комментарий удален модератором
Продавец отправил средства не на тот кошеле и перекрылся, админ его поддержал - и что в этом хорошего?