Открыл брокерский счёт во Freedom Finance и теперь Цифра брокер хочет от меня 6 000 000 млн рублей
Рассказываю историю про свой клиентский опыт работы с брокерами Freedom Finance, Цифра брокер и про проблемы, которые возникли когда я решил вывести деньги оттуда.
Предыстория
Свой счёт во Freedom Finance я открыл ещё в далеком январе 2016 года. При анализе предложений на рынке мой выбор пал на FF из-за серьёзного конкурентного преимущества на тот момент – доступа к IPO на американском рынке. На тот момент это перекрывало другие проблемы брокера, такие как например вечно лагающий торговый терминал, высокие комиссии и некомпетентность некоторых сотрудников. Подробнее об этих проблемах можно почитать в отзывах на banki.ru.
Но до тех пор пока я не сталкивался с подобным беспределом брокер меня устраивал, а высокие комиссии и лагающий терминал я считал приемлемыми издержками за доступ к IPO на американском рынке. В 2022 году брокер перестал давать доступ к IPO, но я продолжал хранить у него свои средства, так как на тот момент не видел альтернатив для вложений.
Из Freedom Finance в Цифра брокер
В 2023 году российское отделение Freedom Finance отделили от холдинга и переименовали в Цифра брокер, так я оказался клиентом Цифра брокер. Менеджеры до последнего зазывали в ФФ Казахстан, но данная схема мне не понравилась, собственно о приключениях клиентов Freedom Finance Казахстан на VC уже писали.
Формально сейчас холдинг Freedom Finance и Цифра брокер разные организации, тем не менее поиск в гугле на что-то намекает, впрочем все всё понимают.
Начало приключений в Цифра брокер
Наконец подходим к самой интересной части истории, ноябрь 2023 года, я уже клиент Цифра брокер, все таблички на офисах Freedom Finance старательно заменили.
Впрочем, подход к работе и корпоративные ценности сохранили стабильность.
Наконец приходит моя пора прощаться с Цифра брокером, 02 ноября 2023 я подаю поручения на продажу своих ценных бумаг и полученные от продажи доллары меняю на рубли. Брокер с удовольствием принимает поручения и собирает за них комиссии.
03 ноября 2023 проходит часть сделок с моими ценными бумагами. А часть сделок зависла из-за проблем у брокера с СПБ Биржей, я начинаю немного напрягаться.
06 ноября 2023 подал поручение на вывод своих денег, деньги пришли на банковский счёт 07 ноября 2023, далее с 8 по 20 ноября мне крутят комиссию за валютный своп из-за задержки с расчётами, сижу на нервах, брокер с удовольствием собирает комиссию за валютный своп.
20 ноября 2023 наконец-то прошла оставшаяся часть сделок.
И валютный своп закрыт.
По состоянию на 21 ноября 2023 на счету ничего не оставалось, кроме ранее заблокированных в 2022 году акций и -60к рублей комиссий за валютный своп из-за задержки расчётов, на этом казалось бы история закончилась.
12 декабря 2023 ещё ничто не предвещает беды, последний брокерский отчёт перед возникновением странных манипуляций со стороны «Цифра брокер».
Спустя полтора(!) месяца после сделок и целых трёх(!) недель после проведения последних расчётов - 13 декабря 2023 брокер присылает в отчёте информацию, что он провёл сделки(?) по покупке долларов на мой счёт на деньги, которых не существует.
И рисуют следующую картину, на счету появились доллары и отрицательный рублёвый остаток.
Пишу в поддержку.
Пытаюсь узнать, а кто вообще сделки проводил 13 числа, может тоже не они?
Далее происходит бессмысленное общение по кругу, акции мы конечно продали, а денег якобы не получили, а узнали об этом они спустя полтора месяца после сделок и целых три недели после последних расчётов. И вообще мы тут только комиссию собираем, больше ничем не занимаемся.
Итого в сухом остатке на текущий момент акции брокером проданы и теперь ещё брокер предлагает отдать ему деньги.
Как же обстоят дела у других брокеров?
В БКС я продавал и выводил 2 ноября , никаких проблем не было.
В Финам знакомые инвесторы продавали и выводили 2 ноября, никаких проблем не было и даже брокер компенсировал(!) комиссии за валютный своп за время задержки расчётов.
В Тинькофф судя по отзывам в интернете подобных ситуаций тоже не было.
Сейчас Цифра брокер удерживает у себя в заложниках доллары, которые сам же купил и не позволяет ими закрыть созданный своей операцией рублёвый минус на который ежедневно крутит счётчик по 3,5к рублей в день, ситуация натурально как из 90-х годов.
Написал обращение в ЦБ и предварительно получил ответ, теперь жду результатов проверки и дальнейшего развития ситуации.
Написал обращение в НАУФОР и предварительно получил такой ответ, тоже жду результатов проверки и дальнейшего развития ситуации.
Также я проконсультировался с финансовым юристом Рязановой Еленой Евгеньевной, заместителем руководителя юридического департамента инвестиционного банка — профессионального участника рынка ценных бумаг, экс-начальником отдела операций с ценными бумагами юридического департамента ООО «Финансовая корпорация «ОТКРЫТИЕ», автором телеграм-канала Invest_Lawyer
Итого
На текущий момент вижу всю сложившуюся ситуацию как попытку Цифра брокер решить свои проблемы за счёт своих клиентов. Как показывает практика, это не единичный случай, а корпоративная политика, поэтому я планирую писать ещё статьи про эту замечательную компанию и распространить их по всем сообществам российских инвесторов. Страна должна знать своих героев. И если хотя бы одного человека я уберегу от тех неприятностей, что переживаю сам – я буду считать свою миссию выполненной. Если таких людей будет много, я буду просто счастлив.
Для себя я сделал вывод, что с компаниями Цифра брокер и Freedom Finance дел вести не стоит.
Вам же предлагаю - выводы делайте сами.
В дополнение к моим материалам, советую ознакомиться с еще одной статьей на VC о расследовании хедж-фонда Hindenburg в отношении компании Freedom Finance от 17.08.2023. Бостонский офис SEC (комиссии по ценным бумагам и биржам США), а также прокуратура штата Массачусетс уже проводят расследование в отношении холдинга Freedom Finance. Не меньший интерес представляет материал о том как «Цифра брокер» продал 90,4% акций казахстанского «Фридом Финанса» бывшему материнскому Freedom Holding по нерыночной цене в результате чего Цифра брокер получил убыток в 2,1 млрд рублей.
Я планирую написать серию статей, поэтому – если вы пострадали от действий Цифра брокер или Freedom Finance и готовы рассказать свою историю, пожалуйста напишите мне в телеграм @Yaroslavishche
Если у вас есть чем дополнить мою историю, вопросы или мнения, жду вас в комментариях. Если вам неохота писать комментарий, но тоже были проблемы с Цифра брокер или Freedom Finance, просто напишите +1
Также материал опубликовал в профильном инвесторском сообществе, так как тут неактивно комментят, настоявшиеся комментарии есть тут https://smart-lab.ru/blog/977816.php
Про Цифра Брокер уже давно говорят, что они обманывают клиентов. Могу предположить, что это было заложено при разделе с Фридом Финанс, так как у клиентов последнего тоже возникают денежные проблемы. История здесь "темная", но суть понятна. Скорее всего , Цифра Брокер будет валить всё на Фридом Финанс, а к последним достаточно тяжело претензии предъявить, поэтому лично я бы советовал подавать иски в суд сейчас, а там, глядишь, и ответы на ваши жалобы придут.
Через суд можно запросить любые документы и получить их, а Цифра Брокер вам ничего не даст, а потом , когда гачгетс банкротство, как обычно, документы потеряются.
Примерное такая же "мутная ситуация" с СПб биржей, и с банком ВТБ в 2022г.
Юрий, а что думаете по ситуации с СПБ Биржей? Как считаете все закончится банкротством?
На территории «Цифра-Банк» работает организованная группа лиц по незаконному управлению денежными средствами.
«Банк Фридом Финанс» (сейчас «Цифра-Банк») в своих офисах предлагает услуги по управлению денежными средствами через компанию FFIN brokerage services (сейчас Freedom Securities Trading Inc – далее FSTI), которая, согласно ответу ЦБ РФ, работает без лицензии и зарегистрирована в г-ве Белиз. В офисах «Цифра-Банк» данная информация скрывается.
Клиентам предлагается положить деньги на свои счета в компанию FSTI в государстве Белиз. Для управления денежными средствами в FSTI привлекаются действующие сотрудники «Цифра-Банк». Управление счетами в компании FSTI производится менеджерами банка во время своего рабочего дня на территории банка. На вопрос о договоре, в соответствии с российским законодательством, менеджеры отвечают, что «договор готовится» и задержка связана с реорганизацией банка. Менеджеры вводят в заблуждение клиентов и занимаются незаконным управлением денежными средствами, используя служебное положение.
Во время управления ценными бумагами со счетов клиентов пропали денежные средства. На вопросы клиентов о происходящем менеджеры ответили, что «не несут ответственность за состояние счета», так как они «только выполняли распоряжения клиентов» по управлению счетом. Договор на управление счётом составлен не был. Со стороны клиентов ни одного распоряжения по управлению не поступало.
Ситуация о незаконной деятельности была сообщена руководству банка по электронной почте и через Почту России. Почта доставлена по назначению - ответ не получен. Руководство банка в курсе происходящего. Службой безопасности банка проведено расследование по ситуации, результаты предоставлены юристам банка.
Операционный директор банка – Карякина Галина Валерьевна через служебную почту была поставлена в известность по поводу вышеуказанной ситуации. Она и юристы компании имели результаты расследования, проведенного службой безопасности. Имея информацию о происходящем, на досудебную претензию Карякина Г.В. дала официальный ответ, что не в курсе ситуации. Менеджеры за незаконную деятельность уволены не были, однако высланы в длительную командировку сразу после начала запросов со стороны МВД. По этой причине в МВД они допрошены не были. Сотрудник службы безопасности, который проводил расследование, уволен. По вышеуказанным фактам можно сделать предположение, что Карякина Г.В., поставленная в известность о незаконной деятельности ее сотрудников, их “прикрывает”. В письменной форме Карякина Г.В. дала ответ, что юристы банка рекомендуют не отвечать клиентам по этому вопросу. По словам менеджеров банка Карякина Г.В. имеет связи в ЦБ, о чем неоднократно упоминала на закрытых собраниях коллектива. Предположительно по этой причине ЦБ не занимается этой проблемой.
От компании FSTI (Белиз) был получен ответ, что менеджеры не являются сотрудниками их компании. FSTI курирует деятельность менеджеров «Цифра банка», но официально их для работы не оформляет.
Мероприятия по пресечению незаконной деятельности менеджеров банка руководством не проводятся.
По вышеуказанным и зафиксированным фактам незаконной деятельности группы лиц, ЦБ РФ не провело ни одной проверки. Во внимание был принят только ответ «Цифра-Банка», что он «не имеет понятия, о чем идет речь». Документы клиентов, аудио- и видео- фиксация из офисов «Цифра-Банка», предоставленные в ЦБ - не рассматривались. Все заявления, направленные в ЦБ РФ по данному вопросу, наталкиваются на нежелание, запрет, или на невозможность профессионально оценить ситуацию.
Группа лиц на базе Цифра-Банка продолжает незаконную деятельность.
Как много скринов и цифр, не осилил даже
Ничего страшного, статью написал с целью привлечь внимание и уберечь других людей, если хотя бы одного человека я уберегу от тех неприятностей, что переживаю сам – я буду считать свою миссию выполненной