Знай своего криптоклиента: 115 ФЗ и криптовалюта

Приветствую тебя, дорогой друг! Это финансы по-белому, и сегодня мы обсудим страсти в сфере финансового регулирования, а именно необходимость обеспечения безопасности и прозрачности операций с криптовалютой в соответствии с требованиями законодательства, включая Федеральный закон №115-ФЗ. Познакомимся с новой инновационной платформой "Знай своего криптоклиента", разработанной Центральным Банком России и Росфинмониторингом, и обсудим влияние на рынок 115 федерального закона.

Платформа "Знай своего криптоклиента" была разработана совместно Центральным Банком России и Росфинмониторингом в качестве реакции на эти вызовы. Её целью является обеспечение возможности банков анализировать операции своих клиентов с обычными деньгами и криптовалютой, а также выявлять связи между ними. Это позволит учреждениям финансового сектора активно противодействовать легализации доходов и финансированию терроризма, а также соблюдать требования Федерального закона №115-ФЗ.

Цель создания платформы "Знай своего криптоклиента" (далее - ЗСК) стала реакцией на растущую потребность в обеспечении безопасности и контроля за операциями с криптовалютой в соответствии с требованиями законодательства. В свете увеличивающегося использования криптовалюты как средства для легализации доходов и финансирования терроризма, необходимость в разработке инструментов, позволяющих банкам и финансовым учреждениям проводить анализ и мониторинг подобных операций, стала неотложной.

Используя передовые технологии аналитики и обработки данных, платформа ЗСК предоставляет банкам возможность эффективно проводить мониторинг операций клиентов, анализировать их финансовые потоки и выявлять подозрительную активность. Важным аспектом функционала платформы является возможность анализа операций с криптовалютой, что открывает новые возможности для банков в обеспечении безопасности и прозрачности операций с этим типом активов.

Тестирование ЗСК началось в начале 2024 года и, по предварительным данным, платформа уже прошла успешное внедрение в работу нескольких крупных банков России. Это свидетельствует о высоком потенциале и значимости данного инструмента для финансового регулирования и обеспечения безопасности финансовой системы.

Платформа "Знай своего криптоклиента" (ЗСК) представляет собой инновационный сервис, разработанный Центральным Банком России и Росфинмониторингом, с целью обеспечения эффективного контроля операций клиентов банков с криптовалютой и обычными деньгами в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ.

Сервис ЗСК в пилотном режиме уже тестируют крупные кредитные организации. Он предоставляет банкам возможность выявления связей между операциями клиентов с криптовалютой и операциями, проводимыми в обычной фиатной валюте. Это позволяет эффективно контролировать финансовые потоки и выявлять подозрительную активность, в том числе связанную с легализацией доходов и финансированием терроризма.

Информация о пилотном тестировании ЗСК была представлена на форуме «Актуальные вопросы ПОД/ФТ», организованном Росфинмониторингом. Директор по управлению портфелем проектов компании "Иннотех", технологического партнера создания платформы "Прозрачный блокчейн" от РФМ, Илья Бушмелев подчеркнул, что задача платформы состоит в выявлении связи между фиатными и криптооперациями. Он также отметил, что участвуют в пилотном проекте пять крупных банков, и результаты тестирования могут быть использованы для эффективного налаживания регулирования криптовалюты.

Банк России и Росфинмониторинг тестируют ЗСК в рамках поручения президента, призванного улучшить мониторинг операций с криптовалютой и обеспечить безопасность финансовой системы. Сервис позволяет банкам эффективно выявлять сомнительные операции и принимать меры по их предотвращению.

Таким образом, платформа "Знай своего криптоклиента" является важным инструментом в обеспечении безопасности и прозрачности операций с криптовалютой в соответствии с требованиями законодательства. Её внедрение позволит банкам эффективно соблюдать требования Федерального закона №115-ФЗ и повысить эффективность контроля за операциями клиентов с криптовалютой.

При запросе документов по 115 ФЗ, вы можете полагаться на нашу методику, которая стала ключом к успеху для многих компаний. Наш подход к ответам на запросы помог уже огромному количеству предпринимателей, это наш козырь в работе с банками.

Суть нашей методики заключается в простоте и прозрачности. Мы разработали четкие шаги и инструкции, которые помогут вам систематизировать процесс ответа на запросы по 115 ФЗ. Вот основные принципы нашего подхода:

Я призываю тебя прочитать статью, где мы подробно описываем наш метод, его особенности и преимущества. Мы уверены, что наш опыт и знания помогут вам успешно справиться с запросами по 115 ФЗ и обеспечить безопасность вашего бизнеса.

Благодарю тебя за прочтение!

телеграм-канал «Финансы по белому» — канал о финансах, 115-фз и создании системы, в которой все по-белому и без блокировок, также тут вы можете найти всю необходимую информацию о нас, узнав какие услуги мы оказываем и подробную информацию обо мне.

TG: @valeria_grigoryeva