Стейкинг криптовалют: что это такое, как он работает и как на нём заработать?
В мире криптовалют стейкинг становится всё более популярным способом пассивного заработка. Стейкинг можно рассматривать как менее ресурсоемкую альтернативу майнингу.
В этой статье мы разберёмся, что представляет собой стейкинг, какие криптовалюты подходят для этого и какие преимущества он может предложить инвесторам.
Если ты читаешь эту статью - значит тебе интересна тема криптовалют. И раз пошло такое дело, то я приглашаю тебя в свой тг канал, в котором рассказываю о неочевидных фишках заработка на обмене крипты и делюсь полезными файлами. У меня ты найдёшь подробную информацию о картах, банках и связках
Содержание:
Что такое стейкинг?
Стейкинг — это процесс удержания определённого количества криптовалюты в кошельке для поддержки работы блокчейн-сети. Взамен за это пользователи получают вознаграждение в виде новых токенов. Стейкинг используется в блокчейнах с алгоритмом консенсуса Proof of Stake (PoS) и его вариациями.
В отличие от майнинга, который требует значительных вычислительных ресурсов, стейкинг позволяет зарабатывать криптовалюту, просто удерживая её на балансе и подтверждая транзакции.
Это делает процесс более энергоэффективным и доступным для широкого круга пользователей.
В чём особенность стейкинга?
Концепция стейкинга основывается на идее, что участники сети могут «замораживать» свои криптовалютные активы для обеспечения безопасности и функционирования блокчейна. Чем больше монет пользователь держит на стейкинге, тем выше его шансы быть выбранным для создания нового блока и получения вознаграждения.
Вот несколько ключевых аспектов стейкинга:
- Вознаграждение: Участники получают вознаграждение за стейкинг в виде новых токенов, процент которых зависит от правил конкретного блокчейна. Это позволяет инвесторам зарабатывать пассивный доход.
- Безопасность сети: Стейкинг помогает поддерживать безопасность и децентрализацию сети. Участники, удерживая свои монеты, подтверждают транзакции и предотвращают атаки на сеть.
- Делегирование: Некоторые блокчейны позволяют пользователям делегировать свои монеты другим участникам, например, валидаторам, которые обладают техническими возможностями для обеспечения работы сети. В таком случае вознаграждения делятся между делегатором и валидатором.
- Ликвидность: В отличие от традиционного майнинга, стейкинг не требует покупки дорогостоящего оборудования. Однако важно учитывать, что заблокированные на стейкинге монеты могут быть менее ликвидными и не всегда доступны для мгновенной продажи.
- Риски: Как и любой инвестиционный инструмент, стейкинг несёт в себе определённые риски. Изменения в цене криптовалюты, технические сбои и изменения в правилах блокчейна могут повлиять на доходность стейкинга.
Что такое Proof of Stake (PoS)?
Proof of Stake (PoS) — это алгоритм консенсуса, используемый в блокчейн-сетях для подтверждения транзакций и создания новых блоков.
📍 В отличие от Proof of Work (PoW), который требует значительных вычислительных ресурсов для решения криптографических задач, PoS основывается на количестве криптовалюты, удерживаемой пользователями (стейкинг).
Основные характеристики Proof of Stake
1. Обеспечение безопасности: В PoS участники (валидаторы) блокируют свои монеты в сети, что называется стейкингом.
Чем больше монет заблокировано у валидатора, тем выше его шанс быть выбранным для создания нового блока.
2. Экономическая мотивация: Валидаторы получают вознаграждение за создание новых блоков и подтверждение транзакций.
Вознаграждение часто выплачивается в виде новых токенов или комиссий за транзакции.
3. Энергоэффективность: PoS требует значительно меньше энергии по сравнению с PoW, так как не требует интенсивного вычисления. Это делает PoS более экологически устойчивым и экономически выгодным
4. Децентрализация: PoS способствует большей децентрализации, так как участие в сети не требует специализированного оборудования.
Любой пользователь с достаточным количеством криптовалюты может стать валидатором.
5. Безопасность и атаки: В PoS атака на сеть требует значительного количества монет, что делает её экономически невыгодной.
Если валидатор действует недобросовестно, он может потерять свою долю (stake) в качестве штрафа.
Виды PoS
- Delegated Proof of Stake (DPoS): Пользователи делегируют свои монеты определённым валидаторам, которые затем подтверждают транзакции и создают блоки. Делегаторы получают часть вознаграждения, что мотивирует их выбирать надёжных валидаторов.
- Bonded Proof of Stake (BPoS): Валидаторы должны "заблокировать" свои монеты на определённый период, что увеличивает их ответственность за честную работу.
Примеры блокчейнов, использующих PoS:
- Ethereum 2.0: Переход с PoW на PoS для повышения масштабируемости и энергоэффективности.
- Cardano (ADA): Использует Ouroboros, один из первых протоколов PoS, доказавших свою безопасность.
- Tezos (XTZ): Позволяет пользователям делегировать свои монеты валидаторам.
История создания Proof of Stake
История создания Proof of Stake (PoS) начинается с необходимости решения проблем, связанных с Proof of Work (PoW), таких как высокая энергозатратность и ограниченная масштабируемость.
🔹 Ранние идеи и концепции
2008-2009. Введение Bitcoin и Proof of Work
Сатоши Накамото представил Bitcoin и его алгоритм консенсуса Proof of Work (PoW), который стал первым успешным примером децентрализованного блокчейна.
Однако, уже тогда обсуждались вопросы высокой энергозатратности и потенциальной централизации майнинга.
2011. Первые предложения по PoS
В 2011 году на различных форумах и в криптосообществах начали появляться идеи о Proof of Stake как альтернативе PoW.
Одним из первых предложений стало обсуждение в биткойн-сообществе, где предлагалось использовать количество удерживаемых монет для определения права на создание новых блоков.
🔹 Реализация первых PoS блокчейнов
2012. Peercoin (PPC)
Peercoin, запущенный в августе 2012 года Скоттом Надалом (Sunny King) и Аароном Кингом (Scott Nadal), стал первым криптовалютным проектом, реализовавшим PoS.
Peercoin использовал гибридный подход, сочетая PoW и PoS, чтобы обеспечить безопасность сети и постепенно переходить к PoS.
2013. Nxt (NXT)
Nxt, запущенный в ноябре 2013 года, стал первым блокчейном, использующим чистый PoS без элементов PoW.
Nxt представил множество инноваций, включая децентрализованную биржу и систему голосования.
🔹 Развитие и усовершенствование PoS
2014. BlackCoin (BLK)
BlackCoin, запущенный в 2014 году, также использовал чистый PoS и представил концепцию "Blackcoin Proof of Stake 2.0", которая улучшила безопасность и эффективность PoS.
2015. Ethereum и PoS
В 2015 году Виталик Бутерин и команда Ethereum представили планы по переходу Ethereum с PoW на PoS. Виталик Бутерин предложил протокол Casper как основу для будущего PoS Ethereum.
🔹 Современные разработки и внедрение:
2017. Cardano (ADA)
Cardano, запущенный в 2017 году, использует протокол PoS под названием Ouroboros, разработанный для обеспечения высокой безопасности и децентрализации.
2018. Tezos (XTZ)
Tezos, запущенный в 2018 году, представляет собой блокчейн с механизмом консенсуса Liquid Proof of Stake (LPoS), который позволяет пользователям делегировать свои монеты валидаторам.
2020. Ethereum 2.0
В декабре 2020 года был запущен Beacon Chain, первый этап перехода Ethereum на PoS. Этот шаг ознаменовал начало долгожданного перехода от PoW к PoS, который должен завершиться в последующие годы.
📌 Proof of Stake прошел долгий путь развития с момента появления первых идей в 2011 году до современных реализаций в таких блокчейнах, как Ethereum 2.0, Cardano и Tezos. PoS продолжает эволюционировать, предлагая более энергоэффективные и децентрализованные решения для блокчейн-сетей.
Что такое Delegated Proof of Stake (DPoS)?
Delegated Proof of Stake (DPoS) — это разновидность алгоритма консенсуса Proof of Stake (PoS), разработанная для повышения производительности и децентрализации блокчейнов.
DPoS был впервые предложен Дэном Ларимером в 2014 году и реализован в таких проектах, как BitShares, Steem и EOS.
Основные характеристики DPoS:
- Делегирование: В DPoS пользователи (держатели токенов) голосуют за делегатов (валидаторов), которые будут ответственны за подтверждение транзакций и создание новых блоков. Голоса пользователей пропорциональны количеству токенов, которыми они владеют.
- Избранные валидаторы: Топ-N делегатов с наибольшим количеством голосов становятся валидаторами. Количество валидаторов определяется протоколом и может варьироваться (например, 21 валидатор в EOS).
- Ротация валидаторов: Валидаторы могут быть заменены, если они не выполняют свои обязанности или если пользователи решат проголосовать за других кандидатов. Это обеспечивает динамическую и адаптивную систему управления.
- Быстрая обработка транзакций: DPoS обеспечивает высокую производительность и низкую задержку благодаря ограниченному количеству валидаторов и их координированной работе. Это делает DPoS подходящим для приложений, требующих высокой пропускной способности.
- Экономическая мотивация: Валидаторы получают вознаграждение за создание новых блоков и подтверждение транзакций, что стимулирует их к честной и эффективной работе. Делегаторы (пользователи) могут также получать часть вознаграждения, что мотивирует их участвовать в голосовании.
Примеры блокчейнов, использующих DPoS:
1. BitShares (BTS)
Один из первых блокчейнов, реализовавших DPoS, запущенный в 2014 году. Используется для децентрализованной биржи и финансовых приложений.
2. Steem (STEEM)
Социальная платформа, запущенная в 2016 году, использующая DPoS для управления и вознаграждения контента.
3. EOS (EOS)
Один из самых известных проектов, использующих DPoS, запущенный в 2018 году. Предназначен для создания децентрализованных приложений с высокой производительностью.
Преимущества DPoS:
- Высокая производительность: Быстрая обработка транзакций и высокая пропускная способность.
- Децентрализация управления: Пользователи могут активно участвовать в управлении сетью через голосование за делегатов.
- Гибкость: Возможность замены неэффективных или недобросовестных валидаторов.
Недостатки DPoS:
- Концентрация власти: Возможность централизации, если небольшое количество делегатов контролирует значительную часть голосов.
- Риск манипуляций: Возможность злоупотреблений со стороны валидаторов и делегаторов, если система голосования недостаточно защищена.
☝🏻 Delegated Proof of Stake (DPoS) представляет собой интересную эволюцию традиционного Proof of Stake, предлагая баланс между децентрализацией и высокой производительностью, что делает его привлекательным для различных блокчейн-приложений.
Как работает стейкинг?
1. Выбор криптовалюты и кошелька
Для начала стейкинга необходимо выбрать криптовалюту, поддерживающую PoS или его разновидности. Затем нужно создать или использовать существующий кошелек, поддерживающий функцию стейкинга.
2. Блокировка токенов
Пользователь блокирует определенное количество своих токенов в сети. Этот процесс называется "стейкинг" или "депозит". Блокированные токены остаются в кошельке пользователя, но не могут быть использованы или перемещены в течение определенного периода.
3. Участие в консенсусе
Заблокированные токены используются для участия в механизме консенсуса сети. В традиционном PoS вероятность выбора валидатора для создания нового блока пропорциональна количеству заблокированных токенов.
4. Создание и валидация блоков
Валидаторы (или делегаты в DPoS) создают новые блоки и подтверждают транзакции. В зависимости от сети, процесс выбора валидаторов может включать случайные выборы, голосование или другие механизмы.
5. Получение вознаграждений
Валидаторы получают вознаграждение за создание и подтверждение блоков. Вознаграждения могут распределяться между валидаторами и пользователями, которые делегировали свои токены (в случае DPoS).
Преимущества стейкинга:
- Пассивный доход: Пользователи могут получать вознаграждения за поддержку сети без необходимости активного участия.
- Экономичность: В отличие от майнинга на основе PoW, стейкинг не требует значительных затрат на оборудование и электроэнергию.
- Участие в управлении: В некоторых сетях пользователи могут участвовать в управлении сетью и принимать решения через голосование.
Недостатки стейкинга:
- Риск потерь: Блокированные токены не могут быть использованы или проданы в течение определенного периода, что может быть рискованным при волатильности рынка.
- Централизация: В некоторых сетях крупные держатели токенов могут получить непропорционально большое влияние, что может привести к централизации.
Как начать зарабатывать на стейкинге?
Выберите криптовалюту: Исследуйте и выберите подходящую криптовалюту для стейкинга.
Создайте кошелек: Создайте или используйте существующий кошелек, поддерживающий стейкинг.
Купите токены: Приобретите необходимое количество токенов для стейкинга.
Начните стейкинг: Следуйте инструкциям конкретной сети для блокировки токенов и участия в стейкинге.
Примеры криптовалют, поддерживающих стейкинг:
- Ethereum 2.0 (ETH): Переход Ethereum на PoS с введением Beacon Chain.
- Cardano (ADA): Использует протокол Ouroboros для стейкинга.
- Tezos (XTZ): Поддерживает стейкинг через механизм Liquid Proof of Stake (LPoS).
- Polkadot (DOT): Использует Nominated Proof of Stake (NPoS), где пользователи могут номинировать валидаторов.
Как рассчитывается награда за стейкинг?
Награда за стейкинг варьируется в зависимости от конкретной блокчейн-сети и ее алгоритма консенсуса. Ниже приведены основные факторы, влияющие на расчет награды за стейкинг, и общие принципы, используемые в различных сетях.
Основные факторы, влияющие на награду за стейкинг:
- Количество застейканных токенов: Чем больше токенов пользователь блокирует для стейкинга, тем выше его вероятность быть выбранным валидатором и тем больше его потенциальная награда.
- Длительность стейкинга: Некоторые сети вознаграждают пользователей за длительное участие в стейкинге. Чем дольше токены остаются застейканными, тем выше может быть награда.
- Годовая процентная ставка (APR): Многие сети устанавливают фиксированную или переменную годовую процентную ставку, которая определяет, какой процент от застейканных токенов будет выплачен в виде награды.
- Инфляция и эмиссия: В некоторых сетях новые токены создаются для вознаграждения валидаторов, что приводит к инфляции. Размер эмиссии новых токенов может влиять на награды за стейкинг.
- Комиссии за транзакции: В некоторых сетях валидаторы получают часть комиссий за транзакции, включенные в блоки, которые они создают. Это может дополнительно увеличить награду.
- Репутация и эффективность валидатора: В сетях с делегированным стейкингом (DPoS) валидаторы могут получать больше голосов и, следовательно, больше наград, если они демонстрируют высокую эффективность и надежность.
Примеры расчета наград в различных сетях
🔸 Ethereum 2.0 (ETH)
Награды за стейкинг в Ethereum 2.0 зависят от общего количества застейканных ETH в сети. Чем больше ETH застейкано, тем ниже годовая процентная ставка для каждого валидатора. Формула для расчета награды включает базовую ставку и множители, зависящие от общего количества валидаторов.
🔸 Cardano (ADA)
Награды за стейкинг в Cardano зависят от общего количества застейканных токенов в пуле и производительности пула. Награды распределяются пропорционально среди всех участников пула.
🔸 Tezos (XTZ)
В Tezos валидаторы (bakers) получают награды за создание и подтверждение блоков, а также за участие в голосовании. Награды распределяются между валидаторами и делегаторами пропорционально их вкладу.
🔸 Polkadot (DOT)
В Polkadot награды за стейкинг зависят от общего количества застейканных токенов и эффективности валидаторов. Валидаторы и номинаторы получают награды пропорционально их вкладу и активности.
Пример расчета награды
Допустим, сеть предлагает годовую процентную ставку (APR) в размере 10% для стейкинга. Если пользователь застейкал 1000 токенов на год, его награда будет рассчитываться следующим образом:
Награда = Застейканные токены * Годовая процентная ставка = 1000 токенов * 10% = 100 токенов
Таким образом, через год пользователь получит 100 токенов в качестве награды за стейкинг.
Что такое стейкинг-пул?
Стейкинг-пул — это коллективный механизм, позволяющий пользователям объединять свои токены для участия в стейкинге и получения наград.
📍 В стейкинг-пуле множество пользователей объединяют свои ресурсы, чтобы повысить свои шансы на получение вознаграждений, которые затем распределяются пропорционально их вкладу.
Основные особенности стейкинг-пулов
- Объединение ресурсов: Участники стейкинг-пула объединяют свои токены, чтобы совместно участвовать в стейкинге. Это позволяет даже мелким держателям токенов участвовать в стейкинге и получать вознаграждения, которые они могли бы не получить самостоятельно из-за недостаточного количества токенов.
- Управление пулом: Стейкинг-пул обычно управляется оператором, который отвечает за техническую сторону стейкинга, включая настройку и обслуживание валидаторов. Оператор может взимать комиссию за свои услуги, которая вычитается из наград, полученных пулом.
- Распределение наград: Награды, полученные пулом, распределяются между участниками пропорционально их вкладу. Каждый участник получает свою долю награды, за вычетом комиссии оператора пула (если такая имеется).
Плюсы стейкинг-пулов
✅ Доступность: Стейкинг-пулы позволяют даже пользователям с небольшими суммами участвовать в стейкинге и получать вознаграждения.
✅ Снижение рисков: Объединение ресурсов снижает риски для отдельных участников, так как вероятность получения награды увеличивается.
✅ Профессиональное управление: Операторы стейкинг-пулов обычно обладают техническими знаниями и опытом, что обеспечивает более эффективное участие в стейкинге.
Минусы стейкинг-пулов
🔺 Комиссии: Операторы стейкинг-пулов могут взимать комиссии за управление пулом, что снижает общий размер награды для участников.
🔺 Централизация: Объединение большого количества токенов в одном пуле может привести к централизации, что противоречит принципам децентрализации блокчейнов.
🔺 Зависимость от оператора: Участники зависят от оператора пула в вопросах технического обслуживания и безопасности.
Примеры стейкинг-пулов
- Cardano (ADA): В Cardano существуют многочисленные стейкинг-пулы, к которым пользователи могут делегировать свои токены для участия в стейкинге.
- Tezos (XTZ): В Tezos пользователи могут делегировать свои токены различным валидаторам (bakers), которые управляют стейкинг-пулами.
- Polkadot (DOT): В Polkadot пользователи могут номинировать валидаторов, которые управляют стейкинг-пулами и распределяют награды между номинаторами.
Как присоединиться к стейкинг-пулу
1. Выберите стейкинг-пул: Исследуйте доступные стейкинг-пулы и выберите тот, который соответствует вашим требованиям по надежности, комиссии и репутации.
2. Создайте или используйте существующий кошелек: Убедитесь, что ваш кошелек поддерживает стейкинг и возможность делегирования токенов.
3. Делегируйте свои токены: Следуйте инструкциям конкретной сети и делегируйте свои токены выбранному стейкинг-пулу.
4. Получайте награды: После делегирования вы будете получать свою долю наград, которую пул получает за участие в стейкинге.
📌 Стейкинг-пулы предоставляют пользователям удобный способ участия в стейкинге, снижая порог входа и позволяя получать вознаграждения даже при небольших суммах токенов.
Что такое холодный стейкинг?
Холодный стейкинг — это процесс стейкинга криптовалюты, при котором токены хранятся в холодном кошельке (cold wallet), обычно находящемся в офлайн-режиме, что обеспечивает высокий уровень безопасности.
📌 Холодный стейкинг позволяет пользователям получать вознаграждения за стейкинг, не подвергая свои средства риску, связанному с хранением в онлайн-кошельках или на биржах.
Основные особенности холодного стейкинга
- Безопасность: Холодные кошельки не подключены к интернету, что значительно снижает риск взлома, фишинга или других видов кибератак. Часто используются аппаратные кошельки или бумажные кошельки для хранения приватных ключей.
- Делегирование: В некоторых блокчейн-сетях пользователи могут делегировать свои токены валидаторам или стейкинг-пулам, не переводя сами токены из холодного кошелька. Это позволяет получать награды за стейкинг, сохраняя токены в максимально безопасных условиях.
- Удобство: Холодный стейкинг позволяет пользователям держать свои токены в офлайн-хранилище, не требуя постоянного подключения к интернету для участия в стейкинге.
Преимущества холодного стейкинга
✅ Высокий уровень безопасности: Защита от онлайн-угроз благодаря хранению токенов в офлайн-кошельке.
✅ Снижение риска потери средств: Минимизация риска взлома и кражи токенов.
✅ Участие в стейкинге: Возможность получать награды за стейкинг, не подвергая свои средства риску.
Недостатки холодного стейкинга
🔺 Сложность настройки: Процесс настройки холодного стейкинга может быть сложнее, чем использование онлайн-кошельков или бирж.
🔺 Меньшая ликвидность: Токены, хранящиеся в холодном кошельке, могут быть менее доступны для быстрых транзакций или торговли.
🔺 Не все сети поддерживают: Не все блокчейн-сети поддерживают холодный стейкинг, что ограничивает возможности для некоторых токенов.
Как настроить холодный стейкинг?
1. Выберите подходящий холодный кошелек
Аппаратные кошельки (например, Ledger, Trezor) или бумажные кошельки.
2. Создайте кошелек и перенесите токены
Создайте холодный кошелек и переведите на него свои токены.
3. Делегируйте токены
В сетях, поддерживающих холодный стейкинг, делегируйте свои токены валидатору или стейкинг-пулу, следуя инструкциям конкретной сети.
4. Получайте награды
После делегирования вы начнете получать награды за стейкинг, при этом ваши токены останутся в холодном кошельке.
Холодный стейкинг — это отличное решение для пользователей, которые хотят участвовать в стейкинге и получать вознаграждения, обеспечивая при этом максимальную безопасность своих токенов.
Заключение
Стейкинг представляет собой важный и популярный механизм в мире криптовалют, позволяющий пользователям не только поддерживать работу блокчейн-сетей, но и получать вознаграждения за свои вклады.
Существуют различные способы участия в стейкинге, включая стейкинг-пулы и холодный стейкинг, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки.
В конечном счете, выбор способа стейкинга зависит от индивидуальных предпочтений пользователя, уровня его опыта и суммы токенов.
📌 Независимо от выбранного метода, стейкинг остается мощным инструментом для участия в блокчейн-экосистеме и получения стабильного дохода в криптовалюте.
* Данная статья не является инвестиционной рекомендацией и несёт исключительно информационный характер
Больше о крипте я рассказываю в своём тг канале 👇🏻
Полезна ли вам была данная статья? Делитесь вашим мнением в комментариях 👇🏻