Стратегия долгосрочного накопления Bitcoin с помощью DeFi
Моя глобальная стратегия — накопить как можно больше Bitcoin в течении следующих нескольких лет. Накопленные BTC я не планирую продавать, но буду активно их использовать.
Сейчас я расскажу, как использую связку Lending + DEX, чтобы обгонять рост рынка, накапливая Bitcoin быстрее и формируя пассивный доход.
Стратегия:
- Отправляю WBTC в залог на AAVE.
- Беру в долг USDC, при этом поддерживая Health Factor выше 2. При таком значении BTC должен упасть более чем на 50% для наступления ликвидации.
- Отправляю взятые в долг USDC в пул ликвидности USDC/WBTC на Uniswap V3. Я выставляю диапазон цен вниз от текущей цены WBTC. Например, если текущая цена — $56 000, то я размещаю ликвидность в диапазоне $50 000–$55 500.
- Зарабатываю на комиссиях, пока WBTC торгуется в этом диапазоне цен.
- На заработанные комиссии покупаю ещё больше WBTC.
- Отправляю новые WBTC в залог и повторяю круг.
Краткий экскурс в пулы ликвидности на DEX:
В пулах V3 можно выбирать диапазон цен для которого я буду поставлять ликвидность.
Токены в пуле будут переливаться из одного в другой, в зависимости от текущей цены актива и выбранного мной диапазона цен.
Например, если я выбрал диапазон $50 000–$60 000 за BTC, то при падении цены ниже $50 000 все мои USD перельются в BTC. Если цена поднимется выше $60 000, мои BTC перельются в USD. Если же цена находится по центру, то моя позиция будет состоять на 50% из BTC и 50% из USD.
Поставляя ликвидность в диапазоне ниже текущей цены BTC, я начинаю зарабатывать на откатах рынка. Комиссии поступают, пока BTC находится в выбранном диапазоне.
Если цена выше моего диапазона — я не зарабатываю, а моя позиция состоит на 100% из USD. Если цена долго остаётся выше моего диапазона, то я могу подвинуть свой диапазон или просто вернуть вернуть взятые в долг USD.
Если же цена уходит вниз от диапазона, то моя позиция состоит полностью из BTC. Я могу оставить эту позицию ждать пока цена BTC вернется обратно, но всё это время я не буду зарабатывать комиссии.
Когда цена уходит сильно ниже и держится там продолжительное время, я вывожу свои BTC из пула и отправляю их в залог на AAVE. После пополнения залога я могу снова взять USD в долг и отправить их на новый диапазон вниз от текущей цены. Я отправляю свою позицию в залог потому что я не хочу продавать уже полученные BTC. Я считаю, что закупил эти BTC по хорошей средней цене, пока рынок находился в нисходящем тренде.
Я стараюсь не ставить слишком узкие ценовые диапазоны. Если диапазон слишком узкий, и цена сильно уйдёт вниз, то мне придётся либо ждать её возвращения, либо отправить BTC в залог на AAVE.
Слишком широкие диапазоны также стараюсь не ставить, так как чем шире диапазон, тем ниже доходность.
На заработанные комиссии я покупаю ещё BTC и отправляю его в залог на AAVE. После чего я могу взять еще больше USD в кредит и отправить их в пулы ликвидности. Так я обгоняю рост рынка и быстрее накапливаю свой основной актив, а также формирую пассивный доход от комиссий с DEX, который могу вывести себе на жизнь или купить на них ещё больше BTC.
Основные риски стратегии:
- Взлом смарт-контракта Uniswap или AAVE. Я стараюсь использовать только самые популярные и проверенные смарт-контракты, что понижает риск взлома, однако он всё равно присутствует.
- Взлом блокчейна, цензура кошельков или невозможность конвертировать свои WBTC в нативный BTC.
Я верю в Bitcoin как идеальную форму денег и считаю, что его ценность со временем будет только расти, поэтому меня не пугают краткосрочные падения и выход за пределы моего диапазона.
Если понравился текст, то приглашаю тебя посетить мой Telegram канал.