Что такое «грязная» криптовалюта и как ее «отмывают»?

Чем дольше существует крипторынок, тем больше на нем появляется так называемой «грязной» крипты. Многие участники криптосообщества не до конца понимают всю серьезность последствий взаимодействия с такими монетами.

Привет, меня зовут Андрей и я создатель тг канала "Финансовые Тренды". В нём я рассказываю о важных новостях из мира крипты и делюсь информацией о криптовалютах с юридической точки зрения А в конце статьи ты узнаешь как получить в подарок полную инструкцию по разблокировке карт Сбера и Тинькофф 🎁

👉🏻 Перейти в тг канал 👈🏻

1. Что такое «грязная» крипта?

2. Когда и кто начал отслеживать грязную крипту?

3. Как регуляторы отслеживают «грязную» криптовалюту?

4. Как наказывают тех, кто проводит операции с «грязной» криптой?

5. Как российские власти относятся к «грязной» крипте?

6. Как проверить, является ли крипта «грязной»?

7. Что делать, если на моем кошельке оказалась «грязная» крипта и можно ли ее как-то «очистить»?

8. Подарок

Крипта, она не грязная и не чистая. Мы сами наделяем ее определенным статусом, ставя специальные лейблы или разметку.

📌 Поскольку все транзакции записаны в реестр (блокчейн), можно специальным образом маркировать криптовалюту, придавая ей статус хорошей или плохой, по мнению, опять же, конкретно взятой юрисдикции или пользователей.

«Плохой» лейбл сигнализирует о том, что крипта произошла из какого-нибудь фишинг-адреса или даркнет-маркетплейса.

☝🏻 Такая монета становится токсичной и дальше «заражает» все кошельки, по которым «путешествует».

Отслеживать ее начал Сатоши Накамото и первые майнеры, потому что суть криптовалюты, конкретно биткоина, в том, что все адреса и транзакции публичны.

Они записаны в специальные реестры и хранятся во всех предыдущих блоках, поэтому отслеживание крипты стало возможным.

Есть, конечно, криптовалюты анонимные, у которых нет открытых реестров.

Но в большинстве сетей, в которых происходит все самое интересное, включая биткоин, Ethereum, TRON, Solana, TON и так далее, активность можно отслеживать.

📍 Особое внимание к контролю за децентрализованными сетями правоохранительные органы проявили после того, как биткоином стали пользоваться мошенники. Переломный момент наступил в 2014 году.

У регуляторов нет необходимых инструментов, однако они есть у правоохранительных органов, причем как у национальных, так и у международных.

Их используют, чтобы расследовать и раскрывать криптопреступления, как внутренние, так и международные.

🔹 Первым значимым поставщиком таких инструментов стала компания Chainalysis.

Вердикт сильно зависит от того, что именно произошло.

Если это уголовная процедура, то наказание, конечно же, уголовное.

- Если отслеживание происходит на уровне не регуляторном, правоохранительном, то тогда стоит ждать заморозку средств, блокировку ваших денег.

- Если преступление серьезное, то наказание будет связано с лишением свободы.

📍 В основном проблемы возникают на децентрализованных площадках, либо где-то еще, где в результате проверки выясняется, что крипта уже «грязная» или «помеченная». В этом вся проблема.

Российские власти никак не отслеживают «грязную» крипту, потому что не умеют это делать. У них нет инструментария для того, чтобы этим заниматься.

Проект под названием «Прозрачный блокчейн» и его коммерческая версия не получили широкого распространения и с задачами по выявлению «грязной» крипты и по ее мониторингу справиться не могут. Поэтому в России пользуются международными сервисами.

Достаточно проверить кошелек того, кто будет отправлять монеты. Это криптогигиена.

Если мы говорим про взаимодействие с обычной криптой у самых обычных пользователей, то нужно периодически проверять и свои кошельки и кошельки своих отправителей.

📍 Но суть в том, что проверка адреса мало в себе несет пользы для нужд бизнеса.

Если мы проверяем транзакцию или трансфер, мы получаем куда больше информации и видим уже всю саму суть.

То есть настоящий AML (борьба с отмыванием денег) начинается только тогда, когда мы проверяем транзакцию. Все остальное не имеет, конечно же, никакого смысла.

🔘 Найти инструменты для проверки криптовалюты на чистоту можно, например, у Chainalysis, Elliptic и BitOK.

Если получили прямо или косвенно грязную крипту, то конечно ее можно зачистить.

☝🏻 Не «отмыть», чтобы не попадать в негативную коннотацию, а именно очистить с помощью различных спецсредств и DEX, но только не миксеров.

Да, я специально оговорюсь, что миксеры будут отображаться в дальнейшем как миксеры, и вам уже очистка такой крипты практически ничего не даст.

Но если использовать децентрализованные средства, например, свапы [обмен] и бриджи [«мосты» для перевода монет между сетями], то есть шанс того, что в дальнейшем системы не увидят «грязных» последствий.

📌 Тем не менее, если системы увидят использование DEX, вам могут задать вопросы о происхождении крипты и операциях с ней. Поэтому 100% средств защиты не изобретено.

«Грязная» крипта по-прежнему доставляет пользователям проблемы. Думать о них в первую очередь стоит бизнесу и только во вторую очередь пользователям, которые не должны из-за этого страдать.