СКАМ-патруль: как не стать жертвой криптомошенников в 2024 году

2024 год уже стал знаковым для рынка цифровых активов и помог криптовалютам окончательно закрепиться в статусе высокодоходного и перспективного направления для инвестиций. Большой потенциал роста и низкий порог входа позволяют криптоиндустрии демонстрировать стабильный рост, как по числу новых держателей цифровых активов, так и по их общей рыночной капитализации.

Но криптовалюты пользуются популярностью не только у инвесторов и предпринимателей. Отсутствие регулирования и анонимность привлекают огромное количество мошенников и скамеров, которые придумывают всё новые методы обмана пользователей. В этой статье я рассмотрю самые распространенные схемы криптомошенничества и дам советы, как обезопасить себя от скама.

Одной из самых популярных схем мошенничества в 2024 году является скам на ханипот токенах. На первый взгляд ханипот токены ничем не отличаются от других криптоактивов и даже могут казаться хорошей инвестицией. Правда, это будет только до момента, пока вы не попробуете их продать.

Ханипот токены специально создают и продвигают как беспроигрышный высокоприбыльный актив — это будет подтверждаться громким маркетингом и растущим курсом токена, без намека на какие-либо спады. Однако всё это не более, чем умелый спектакль. Мошенники искусственно “рисуют” зеленый график и раздувают цену актива, создавая впечатление популярности и востребованности. Красивая картинка создается для неопытных инвесторов, которые в попытках заработать, покупают токены на десятки и сотни тысяч долларов.

Когда держатель ханипот монеты захочет зафиксировать прибыль и продать свои токены, он просто не сможет этого сделать. Дело в том, что смарт-контракт токена изначально настроен так, чтобы свести возможность его продажи к нулю. Почти у всех ханипотов в смарт-контракте прописана 99% комиссия на обмен, которая не позволит инвестору забрать даже 1$ из проекта. Все деньги, вложенные в такие токены, сразу уходят мошенникам, оставляя инвесторов с бесполезными фантиками.

Как избежать: Всегда проверяйте смарт-контракты токенов перед покупкой. Обращайте внимание на репутацию проекта в криптосообществе, наличие торгов на авторитетных биржах и отзывы независимых экспертов.

“Крипто-МЛМ”

В последние годы на крипторынке произошел настоящий бум МЛМ-компаний, предлагающих зарабатывать на всем: от торговых ботов до виртуального майнинга на дискетах. Вопреки красивым историям и легендам, заработок участников крипто-МЛМ компаний вообще никак не связан с криптовалютами. В 99% случаев “под ширмой” сетевого бизнеса скрываются высокорисковые проекты пирамидального типа, где криптовалюты и блокчейн - не более, чем речевые обороты.

Печальная правда заключается в том, что инвесторы таких “хайп-проектов” зарабатывают только за счет средств новых вкладчиков. Чем больше новых инвесторов удается привлечь, тем больше дохода обещает своим агентам проект. Однако когда приток новых инвесторов заканчивается, вся система рушится, и деньги участников исчезают вместе с проектом и его организаторами.

Как избежать: Будьте осторожны с проектами, которые ставят основной акцент на привлечение новых участников и обещают нереалистично высокие доходы.

С развитием криптовалютной индустрии выросло и количество мошенников, которые создают фейковые обменники и криптобиржи. Такие платформы могут иметь профессиональный дизайн и функционал, что вводит в заблуждение даже опытных пользователей. Однако единственная цель таких бирж — получить доступ к личным данным и средствам доверчивых криптопользователей. Стабильный поток людей на фейковые биржи обеспечивается за счёт массовых рекламных кампаний и подозрительно хороших обменных курсов. И когда инвестор уже потирает руки в предвкушении хорошей сделки, он сталкивается с бесконечными проблемами и попросту не может забрать средства с площадки. Хорошо, если не попросят оплатить «страховой взнос» для вывода криптовалюты с биржи.

В последнее время мошенники стали часто использовать схемы с так называемым фейковым арбитражем. Обычно предлагается "безрисковый" способ заработка на разнице курсов криптовалют на двух биржах. Одна из бирж, как правило, будет известной и надежной площадкой, что используется для усыпления бдительности. А вторая, малоизвестная биржа "в связке", чаще всего принадлежит самим мошенникам, которые с радостью примут ваши депозиты.

Как избежать: Пользуйтесь только проверенными криптовалютными биржами, которые имеют хорошую репутацию, лицензии и безопасность. Никогда не доверяйте предложениям с "гарантированными" высокими доходами от арбитража. Проверяйте платформы на независимых ресурсах и избегайте подозрительных предложений.

В 2022-2023 фейковые розыгрыши и раздачи криптовалют стали хитом в социальных сетях. Мошенники создают фейки или взламывают аккаунты известных людей и компаний, а потом выкладывают пост, обещая раздать криптовалюту или разыграть ценные призы. Чтобы участвовать в празднике щедрости нужно выполнить одно условие — перевести биткоины или другую крипту на указанный адрес, после чего вам отправят сумму в два, а то и три раза больше. Говорят, что 100% участников таких конкурсов до сих пор ждут поступления криптовалюты от Илона Маска, Трампа или другого селебрити.

Другая вариация схемы — фейковые airdrop’ы. Сначала все будет невинно: вам предложат поучаствовать в airdrop'е или отправят бесплатные токены нового криптопроекта на кошелёк. Но как только вы примете транзакцию и подпишете её, все средства с вашего баланса, кроме фейкового подарочного токена, перейдут мошенникам.

Как избежать: Ни один известный человек, и уж тем более компания, не будут просить у вас деньги для участия в конкурсе. Всегда проверяйте официальные источники информации о розыгрышах и будьте осторожны с офферами, которые слишком хороши, чтобы быть правдой.

Мошенничество в криптовалютной сфере развивается параллельно с ростом индустрии, поэтому бдительность и осведомленность — ваши главные инструменты защиты. Перед тем как инвестировать, всегда проводите тщательную проверку проекта, платформы или токена. Доверяйте только проверенным и лицензированным сервисам, изучайте отзывы и аудит независимых источников. Чтобы быть в курсе актуальных схем обмана и качественно повысить уровень знаний в крипте, я рекомендую вступить в ведущее блокчейн-сообщество СНГ Money at Work. Подать заявку на бесплатное вступление в клуб можно через форму на сайте.