Блокировка USDT на Garantex: разбор ситуации и возможные пути решения

Биржа Garantex заявила, что нашла решение проблемы с замороженными USDT и приглашает пользователей на личные встречи в московский офис.

Однако, несмотря на это заявление, остаются серьезные вопросы: как именно будут возвращаться средства и какие юридические риски существуют для клиентов биржи?

Блокировка USDT на Garantex — это результат целого ряда факторов, каждый из которых имеет свои юридические последствия:

🔹 Санкции. Биржа с 2022 года находится под санкциями США, а с 2024 года — и ЕС. Эти меры ограничивают возможность работы с западными контрагентами и валютами, что напрямую влияет на функционирование криптобирж, ориентированных на международный рынок.

🔹 Обход санкций. Западные регуляторы выявили схемы обхода санкций через Garantex. Такое поведение может привести не только к санкциям в отношении самой биржи, но и к блокировке активов пользователей, что и произошло в данном случае.

🔹 Расследования ICIJ. Биржа обвиняется в возможном финансировании преступных организаций, что также является нарушением международных норм и может повлечь серьезные юридические последствия как для самой биржи, так и для ее пользователей.

⚠ Однако стоит отметить, что в настоящее время заморожены не только подозрительные транзакции, но и все USDT-кошельки биржи, что создает дополнительные юридические риски.

Биржа Garantex пытается предложить пользователям следующие шаги для решения проблемы:

1. Оставить заявку через Telegram-бот, указав имя, почту и телефон.

2. Прийти на личную встречу в московский офис.

1. Garantex договорилась с Tether и частично разблокировала активы. Этот сценарий маловероятен, особенно учитывая жесткую позицию Минюста США, который не склонен идти на компромиссы с российскими компаниями, находящимися под санкциями.

2. Биржа компенсирует убытки из других источников. Это возможно, но вызывает вопросы: из каких именно источников будут произведены выплаты? Важно понимать, что если средства поступят из «резервных фондов» биржи, это может быть не гарантией возврата, а временной компенсацией.

3. Предоставление юридической поддержки для переговоров с Tether или подачи исков. В случае если Garantex решит инициировать юридические действия для возвращения средств, пользователи могут столкнуться с долгим процессом, не гарантированным успехом и дополнительными расходами.

На данный момент нет подтвержденных случаев возврата средств, что говорит о высокой степени неопределенности ситуации.

На текущий момент Garantex не сообщает о возобновлении своей работы по нескольким причинам:

🔹 $26 млн заблокированы, и без этих средств бирже будет сложно продолжать деятельность. Учитывая заморозку крупных сумм, бирже будет трудно выполнить свои обязательства перед пользователями, если только не будет найдено внешнее финансирование или другие источники.

🔹 Домен биржи заморожен, что также усложняет восстановление работы платформы. В этом случае бирже придется искать обходные пути, чтобы вернуться на рынок.

🔹 Возможное давление со стороны российских властей. Власти, вероятно, не заинтересованы в новом санкционном конфликте и могут предпринимать шаги для смягчения ситуации.

1. Российский крипторынок остается уязвимым из-за отсутствия регулирования. В настоящее время в России нет четкой юридической базы для криптовалютных бирж и обменников, что создает правовую неопределенность для всех участников рынка.

2. Западные компании фактически контролируют инфраструктуру. USDT – это один из ключевых инструментов для трейдинга и расчетов, и блокировка Garantex показывает, как сильно российский крипторынок зависит от иностранных сервисов. Это также подчеркивает, насколько уязвимы российские криптовалютные компании в условиях санкционного давления.

3. Введение российского законодательства по криптовалютам могло бы снизить риски. Лицензирование и регулирование криптоплатформ в России помогло бы не только уменьшить внешние риски, но и повысить защиту пользователей в случае санкций.

С моей точки зрения, ситуация с Garantex — это яркое напоминание о том, как важен правильный юридический подход к криптовалютным платформам. Отсутствие четкой и детализированной нормативной базы в России приводит к правовой неопределенности, что делает криптовалютные компании уязвимыми к внешнему давлению.

На данном этапе важно подчеркнуть, что любой пользователь, чьи средства оказались заблокированными, должен действовать осмотрительно. Без подтвержденных случаев возврата средств и четкой информации от биржи о механизме компенсации риски остаются высокими.

Я буду следить за ситуацией и расскажу итоги в Telegram-канале.

С уважением,

Любовь и К.