Макрошторм: что раскачивает рынки и твою крипту?

Если представить, что твой криптопортфель это корабль в открытом океане мировой экономики, то уверен, что вне зависимости от того, как давно ты в этом плавании, как давно ты инвестируешь, и сколько времени уже держишься - помотало тебя знатно... Прямо сейчас, в начале апреля 2025, ты все еще стоишь у штурвала, в лицо хлещет дождь, волны бьют так, что кажется еще немного и ты пойдешь на дно. Это настоящий экономический шторм, внутри которого страшно и больно - испытание, которое пройдет далеко не каждый.

Ты обязан справиться, ведь на кону твои мечты. Ты не один. В этой статье я зажгу для тебя маяк, на который ты сможешь ориентироваться во мраке неопределенности и сомнений. Плыви на свет.

Это моя текущая реальность, да, ты все верно понял - МИНУС СТО ПЯТЬДЕСЯТ ТЫСЯЧ ДОЛЛАРОВ, для меня этот шторм очень лютый и все же, я не теряю надежды и верю, что на правильном пути, хоть я изможден и откровенно устал

Ты оказался в том же месте, где бывали миллионы до тебя — внутри макроэкономического шторма, который раскачивает не только крипту, но и всё: от акций до твоей продуктовой корзины.

Вот только большая часть людей не понимает, что за силы толкают рынок. Почему вчера Биткоин стоил $100 000, а сегодня уже $76 000? Кто дергает за эти невидимые нити? Почему все смотрят на Америку и ждут, что скажет какой-то дядя из ФРС?

📌 В этой статье ты узнаешь:

📈 Даже если ты только начал свой путь в крипте — дочитай до конца. Это написано бывалым морским волком, который сотни раз тонул, десятки раз находил сокровища, и лишь однажды твердо решил, что такие приключения ему по душе.

Если ты хочешь плыть навстречу своим финансовым мечтам и не сгинуть в безвестности тысяч сдавшихся — пора крепче взять штурвал в руки и раз и навсегда освоить навигацию = понять первопричины всех происходящих событий.

Наверняка у тебя небольшой капитал, все что до $1.000.000 - это как оказаться в маленькой финансовой лодке (твои инвестиции) посреди бушующего океана денег (мировая экономика). Ты можешь круто грести веслами (управлять своим портфелем, покупать правильные активы, уметь анализировать и т.д.), но если дует сильный ветер (макродвиж на рынке) — именно он определит, куда тебя унесёт. А если ты не заметил шторм, который надвигается с горизонта — твою лодку будет швырять так, что не спасут никакие весла. Шторм не всегда можно предвидеть, иногда он просто формируется моментально силами, которые мы не контролируем.

Рынок — это не просто результат покупок и продаж трейдеров.

Это отражение куда более мощных вещей:— глобальных экономических процессов,— политики центральных банков,— ожиданий миллионов инвесторов,— доступности денег.

Когда в мире много ликвидности (доступных дешёвых денег), деньги ищут, куда бы «пристроиться» — и в этом случае они идут в активы: акции, недвижимость, крипту. Рынки растут. Ветер наполняет паруса. Двигаться по течению легко.

Когда денег становится меньше (ставки растут, кредит дорогой, печатный станок выключен) — наоборот: из рисковых активов деньги утекают. Рынки падают. Приходится прикладывать титанические усилия, грести изо всех сил, чтобы хоть как-то двигаться. Попутного ветра нет, двигаемся против течения, так еще и штормит регулярно.

Ты можешь быть гениальным трейдером или инвестором, но если плывёшь против течения и ветра — долго не продержишься.

Для моряков - звезды в ночном небе ориентир в пути, а в контексте рынков и экономики - звезды с флага Америки, такой же ориентир, но уже для инвесторов. При правильном навыке и внимательности можно всегда разглядеть, где мы находимся прямо сейчас.

Хочешь ты того или нет, но большая часть финансового мира вращается вокруг одной страны — США. Это не про политику. Это про то, где печатаются деньги, где хранятся резервы, где сосредоточена основная ликвидность, и какой рынок чаще всего задаёт темп всем остальным.

Если S&P (или сокращённо SPX) чувствует себя хорошо — на рынке бодрое настроение. Если он начинает хромать — инвесторы начинают паниковать и забирать деньги отовсюду, в том числе из крипты.

Почему? Потому что S&P 500 — это индекс крупнейших американских компаний, таких как Apple, Microsoft, Amazon и других гигантов. Когда инвесторы верят в рост экономики — они держат деньги в этих активах. Когда веры нет — они бегут в кэш или в доллар.

📉 Падение SPX = проблемы в экономике США = уменьшение аппетита к риску = отток из крипты.

Рынки — это существа чувствительные. Иногда одно заявление президента или главы ФРС способно обрушить или взвинтить цену активов.

📌 Всё потому, что ожидания — это мощнейший рычаг. Рынки часто не ждут факта, а двигаются на предвкушении.

Всё это подводит нас к главному дирижёру глобального финансового оркестра — ФРС.

В мире финансов ФРС — это не просто институт, а настоящая погода экономики, который задаёт состояние в атмосфере. Именно её решения о ставках и объемах денежной массы способны менять настроение не только на фондовом рынке, но и в мире криптовалют. Даже если ты и не следишь за экономическими новостями ежедневно, влияние ФРС ощущается повсеместно.

Quantitative Easing (QE) — когда ФРС «печатает деньги», покупая активы, чтобы поддержать ликвидность и стимулировать экономику и бурный рост.

Когда ФРС запускает Quantitative Easing (QE) — это значит, что в экономику вливаются деньги. ФРС печатает доллары, выкупает активы, раздаёт рынку ликвидность. Это период дешёвых кредитов, поддержки бизнеса, уверенности в завтрашнем дне.

🪙 Что в это время происходит на рынках?Всё растёт. Акции, крипта, недвижка — криптан любого корабля чувствует себя героем, потому что плыть легко. Многие думают, что это они крутые — но на деле просто погода идеальна.

Quantitative Tightening (QT) — когда ФРС, наоборот, оттягивает ликвидность, сокращая объемы активов, что часто приводит к снижению рыночных настроений.

Когда включается Quantitative Tightening (QT) — ФРС начинает забирать ликвидность из системы. Деньги становятся дороже, кредиты — жёстче, а аппетит к риску — меньше.

В лучшие моменты — это просто выматывающий боковик. В худшие — начинается настоящий шторм, когда рынки сдувает, активы теряют стоимость, и многие «тонут», фиксируя убытки и уходя в кэш.

📉 Что происходит с криптой?Она одна из первых, кого сдувает. Потому что это рисковый актив — и в условиях штормовой экономики в неё перестают заходить большие деньги.

ФРС — это своего рода барометр, показывающий, насколько «светлая» или «тёмная» экономическая погода. Если ФРС намекает на повышение ставок или сокращение QE, инвесторы начинают готовиться к шторму, снижая риск и переводя средства в более стабильные активы. Если же наоборот, ФРС запускает QE, это сигнал к тому, что деньги доступны и можно «плыть по волнам» агрессивнее.

📌 Пример для наглядности:В период активного QE наблюдался бум на рынках, и криптовалюта тоже ловила волну. Но как только ФРС дала понять, что время поддержки подошло к концу, все активы, включая крипту, ощутили давление, а волны начали меняться. Вспоминаем постковидные стимулирующие мероприятия и счастливые 2020-2021 годы в крипте.

Таким образом, ФРС направляет экономику и влияет на поведение капитала. Это понимание позволяет инвестору или криптоморяку увидеть, где лучше «подстраховаться» или, наоборот, поймать удачный ветер для инвестиций.

📌 Мораль проста: Ты не управляешь погодой. Но ты можешь научиться её читать. Когда ФРС сулит ясное небо — ставь парус. Когда мрачные тучи — проверь спасжилеты.

Если готов, перейдём к следующему разделу — индикаторы-приборы: инфляция, безработица, M2 — чтобы научиться самому "сверять координаты".

Представь: ты капитан. Ветер вроде есть, но непонятно — это потенциальный шторм или просто облака. Что ты сделаешь? Правильно: глянешь на приборы. В мире макроэкономики такими приборами являются:

Когда инфляция высокая — цены растут, а деньги обесцениваются. Люди тратят больше на то же самое, компании повышают цены, экономика перегревается.

📈 ФРС следит за этим, как за здоровьем экипажа на борту.Если инфляция выходит из-под контроля — её нужно лечить: поднимать ставки, ужесточать политику, отрезвлять опьяневших от денег моряков. А это значит — удар по рынкам и крипте.

Высокая безработица — плохой сигнал: значит, экономика остывает, люди теряют работу, снижается потребление, еще немного и голодать начнут, а так и до бунта недалеко. Слишком низкая безработица — тоже тревожно: рынок перегрет, каждый работяга-матрос метит в капитаны, и ФРС может начать охлаждение.

📌 ФРС пытается держать баланс:

⚖ Это один из самых чувствительных индикаторов — он показывает, когда пора нажимать на тормоз, а когда давить газ.

M2 — это показатель денежной массы. Он показывает, сколько ликвидности есть в системе: наличных, депозитов, счётов. Чем выше M2 — тем больше «воды» (денег) в рынках. Чем ниже — тем суше климат и больше шансов сесть на мель, а сидеть на мели во время засухи - то еще удовольствие.

🪙 Если M2 растёт → активы, в том числе крипта, получают поддержку.Если падает → ликвидность утекает, и всё становится хрупким.

📌 Важно: все эти индикаторы связаны между собой.Когда инфляция растёт → ФРС повышает ставку → M2 начинает падать → рынок уходит в коррекцию → компании увольняют людей → растёт безработица → начинается паника → ФРС снова меняет политику.

Это замкнутый цикл. И тот, кто читает его правильно — видит повороты и перемены раньше других.

Отлично, мы подходим к кульминации — Цикличность рынков.Здесь мы связываем всё, что разобрали раньше, в повторяющийся узор: как ветры меняются, как приборы реагируют, и как шторма становятся предсказуемыми… для тех, кто не смотрит только на цену.

Если ты впервые в крипте — может казаться, что всё происходит случайно. Сегодня все богатеют, завтра всё рушится. Новости, паника, эйфория, мемы, хоп — и снова вниз.

Но на самом деле рынки двигаются в циклах.Как времена года. Как приливы и отливы.

Это повторяется снова и снова. И это не баг — это фича.Так работает не только крипта, но и вся финансовая система.

Каждая фаза рождает следующую:

Рынок — это не просто цифры. Это миллионы людей с эмоциями.Цены растут не потому что “так должно быть”, а потому что все верят в рост. И падают — не потому что что-то испортилось, а потому что все перестают верить.

🔁 Это и есть цикл:Жадность → Эйфория → Отрицание → Паника → Капитуляция → Депрессия → Надежда → Оптимизм → Жадность…

И каждый раз по новой.

Это историческая попытка зафиксировать фазы рынка: когда покупать, когда продавать, когда держаться подальше. И что самое крутое — даже в крипте, спустя 150 лет, эти циклы сохраняются.

Крипта добавляет свою специфику — например, халвинг биткоина.Каждые 4 года уменьшается награда майнерам → падает давление со стороны продаж → создаётся дефицит → цена растёт → запускается бычий цикл.

📅 Исторически:

📌 Понимание циклов — это как карта приливов. Ты не можешь их остановить, но можешь:

Теперь ты знаешь больше, чем 90% рынка.Ты понимаешь, откуда дует ветер, как выглядят течения, и куда может качнуть лодку под названием «твой портфель».

Но главный вопрос — что теперь делать?

Когда ФРС раздаёт ликвидность, инфляция под контролем, M2 растёт, а SPX набирает высоту — это время для риска.

📈 На бычьем рынке заработать легче, чем кажется. Сложность — не нажиться, а выйти вовремя.

Когда ФРС повышает ставки, инфляция зашкаливает, безработица растёт, а новости тревожные — это не время геройствовать.

🧠 Иногда "ничего не делать" — это позиция. И часто самая прибыльная.

Ты не обязан угадывать каждый поворот.Но ты обязан понимать, где ты находишься:

Рынок любит тех, кто не суетится. А ещё больше — тех, кто умеет ждать, пока другие выдохнутся.

Ты не можешь контролировать макроэкономику.Но можешь не быть тем, кто каждый раз теряется в шторме.Можешь понимать, когда расслабиться, когда набраться терпения, а когда — взять волну и мчать на всех парусах.

Рынки не хаотичны. Они просто океан возможностей и опасностей — а твой капитал корабль на волнах. Удача любит смелых, профит ждет терпеливых.

***

Если эта статья помогла тебе лучше понимать, что раскачивает рынки и твою крипту, подпишись на мой телеграм-канал:

👉 MAD CRYPTONAUT

Здесь я говорю о крипте понятно, по-человечески и без шизоаналитики.Без сект и кочей, только реальные знания, примеры и обоснованные ориентиры в этом бушующем море.

📲 И поделись этой статьёй с тем, кто сейчас в растерянности. Пусть у него тоже будет карта, а не просто набор мемов из чата с альфачами.