Что такое грязная криптовалюта и как себя обезопасить?

Грязная криптовалюта — это криптовалюта, которая замешана в мошеннических схемах, была украдена или осуществлялась в противозаконных действиях

Если взять пример с заблокированной российской биржи Garantex, то при переводе монет с этой биржи на платформу ByBit вашу криптовалюту могли заблокировать, так как она считалась санкционной: то есть ваш кошелек при взаимодействии с санкционными биржами становится «грязный». Напомним, что Tether заблокировала USDT биржи Garantex на сумму более 2,5 млрд рублей. Вместе с тем, существуют различные преступные организации, которые занимаются нарк*******, оруж*** и тд.

Все транзакции на биржах проверяются в автоматическом режиме через API аналитику: и если ваша крипта грязная, то средства замораживаются и уже подключается специалист биржи, который, в свою очередь, начинает разбирательство, почему транзакция помечена как высокорисковая

Но как это касается вас? Ведь вы скажете: «меня уж точно это не коснется и я далек от этих всех черных схем» — да, вы далеки от противоправных схем, но то, откуда вам поступает криптовалюта, не всегда.. Ведь как только «грязная» криптовалюта попадет вам на кошелек, он сразу помечается как высокорисковый.

Суть такова: все деньги, которые прошли через «грязный» кошелек — помечаются и далее, попадая на новые кошельки, загрязняют их.

Какие существуют проверки и как обезопаситься?

KYC (Know Your Customer) - cамая базовая проверка по идентификации личности. Здесь вы предоставляете паспорт, адрес и иногда свое фото. Данная процедура направлена на борьбу с кражей личных данных и идентификацию вас как личности. KYC-проверка является обязательной для многих организаций, включая банки, финансовые институты и криптовалютные биржи

AML (Anti-Money Laundering) - процедура, направленная на проверку тех людей, которые совершают транзакции: это ничто иное как противодействие терроризму и отмыванию денег. Это углубленная проверка ваших средств и источников заработка.

Как проверить кошелек? Мы ежедневно работаем с криптотранзакциями и проверяем кошельки. Можем посоветовать всеми известный AMLBot: стоимость проверки составляет от 0.2$ до 3$. Стоимость в 3$ — это разовая проверка, 0.2$ — стоимость в пакете

Так же есть другие боты в телеграм: @changepro_aml_bot и @AML_checking_getblocknet_bot

Существует % риска вашего кошелька, он зависит от того, откуда вы получали криптовалюту: если вы приняли ее с централизованной биржи ByBit, то риск будет минимальный. Но если вы завели крипту с какого-то неблагонадежного обменника, то риск будет высок, потому что, зачастую, они подсовывают грязную крипту. Нужно понимать, что если вам на кошелек отправили 10 биткоинов и только 0.00001 из них имеет связь с преступностью, то кошелек будет чистый, так как % загрязнения определяется исходя из общего количества поступившей криптовалюты

И если ваш кошелек будет загрязнен на 50-80%, то ваши активы заблокируют с дальнейшим расследованием. В конечном итоге, соблюдение политики AML контролируется властями, биржи не могут не соблюдать правила, поэтому они так озабочены вашими данными KYC и AML

Как разблокировать средства?

Если вдруг вам отправили грязную криптовалюту и в последствии ваши активы заблокировала биржа, то переживать не стоит. Как правило, вы можете предоставить декларацию 2-НДФЛ о том, что получили доход, который завели в крипту. И если вы покупали криптовалюту через какой-то «левый» обменник, то лучше сохранить все чеки, либо cкрины переписки — это пригодится для разблокировки

Но биржа может дополнительно сделать KYT-проверку — это проверка определяет, что именно эти деньги, которые вы завели на биржу, являются тем источником дохода, который вы предоставили в доказательство: то есть вы показываете каждый шаг, куда шла зарплата, что превратилась в ту самую криптовалюту. Cкриншоты, переписки, переводы — все в вашу пользу

Благодарим вас за прочтение статьи. Всегда проверяйте кошелек, c которого вам хотят отправить криптовалюту. Берегите свои активы и капитал

Команда TheGoldenCoin уже 3 года работает с платежами и обменом криптовалюты по всему миру, в том числе и Китаю. Принимаем наличный и безналичный расчет за USDT, либо любую другую криптовалюту. Мы всегда используем переводы с биржи ByBit, чтобы вы были уверены в чистоте и надежности средств. Мы так же пополняем Alipay, WeChat и китайские банковские карты

Наши контакты в Telegram