Инвестируем в Web3: DePIN, AI, токенизированные активы

Web3 уже не хаотичный рынок с тысячами токенов и громкими обещаниями. В 2025 остались проекты с реальной пользой и выручкой. В этом гайде рассказываем по шагам, как инвестировать в DePIN, AI+Crypto и RWA и куда точно не следует вкладываться.

DePIN (Decentralized Physical Infrastructure Networks) стал одной из главных историй последних лет.

Вместо того чтобы гигантские корпорации строили сети связи, карты или погодные станции за миллиарды долларов, тысячи людей сами устанавливают оборудование и получают доход в токенах.

Эта модель позволяет разворачивать инфраструктуру быстрее, гибче и с меньшими затратами.

Сегодня в DePIN работает более 13 миллионов активных устройств, а капитализация сектора оценивается примерно в $50 млрд. К 2028 году прогнозируется рост до $3,5 трлн.

Helium 5G показывает, как пользователи сами строят мобильные сети там, где это экономически невыгодно для операторов. Hivemapper превращает обычные видеорегистраторы в альтернативу Google Maps, формируя децентрализованную карту дорог. WeatherXM делает владельцев погодных станций поставщиками данных для фермеров, страховщиков и логистов. Io.net объединяет простаивающие видеокарты майнеров и геймеров в глобальный рынок вычислений для AI.

1. Выбери проект

Изучи экосистемы DePIN и их токены. Обрати внимание на команду, идею и потенциал роста сети. Купи токены выбранного проекта через биржу или кошелек.

2. Подключи ресурсы

Включись в сеть, предоставив то, что нужно: вычислительные мощности, хранилище данных или интернет-пропускную способность. Чем больше ресурсов отдаешь, тем выше твоя доля вознаграждений.

3. Получай вознаграждения

За участие сеть автоматически начисляет токены. Это пассивный доход, который зависит от твоих ресурсов и активности пользователей внутри экосистемы.

4. Усиль доходность

Размести (stake) полученные токены в сети и используй reward-модели. Так ты увеличишь общий доход — прибыль будет складываться не только из базовых наград, но и из бонусов за стейкинг.

5. Действуй вовремя

На ранних стадиях проекта доходность выше: конкуренция меньше, а сеть активно растет. Чем раньше войдешь и будешь поддерживать участие, тем больше выгода.

После волны хайпа стало ясно: искусственный интеллект и блокчейн приносят пользу только в связке. Bittensor (TAO) формирует рынок, где разработчики получают вознаграждения за востребованные модели. Ocean Protocol дает компаниям возможность монетизировать данные и сохранять конфиденциальность. Gensyn соединяет задачи машинного обучения с владельцами GPU, а Ritual делает работу нейросетей прозрачной и проверяемой.

1. Выбери проект

Посмотри на экосистемы вроде Bittensor, Ocean Protocol, Gensyn или Ritual. Разберись, какие задачи они решают, и купи их токены через биржу или кошелек.

2. Следи за использованием

Здесь ценность токена растет не из-за спекуляций, а за счет реального спроса. Чем больше запросов на вычисления и данные, тем выше доходность для держателей.

3. Присоединяйся к сообществу

Даже без навыков кода ты можешь участвовать через DAO, голосования и инициативы. Это помогает сети развиваться и делает твои вложения ценнее.

4. Усиль доходность

Задействуй стейкинг и программы вознаграждений, чтобы увеличить прибыль поверх роста токена.

5. Действуй вовремя

На ранних этапах проекты растут быстрее. Чем раньше войдешь и чем активнее будешь участвовать, тем выше твоя потенциальная выгода.

Одним из главных трендов года стало перенесение традиционных финансовых инструментов на блокчейн. RWA (Real World Assets) делают облигации, фонды и другие активы доступными в цифровой форме. Если раньше это было экспериментом, то сегодня — официально регулируемый рынок: в Европе действует MiCA, в США выданы первые лицензии.

BlackRock и Franklin Templeton уже выпускают токенизированные долговые продукты, Ondo работает с казначейскими облигациями США, а Superstate и Matrixdock переводят корпоративные долги в цифровой формат. Для инвестора это означает доходность выше, чем у банков, круглосуточную ликвидность и низкий порог входа.

Особое значение имеет фактор early adopter: те, кто входит в RWA сейчас, получают доступ к премиальным условиям и новым продуктам раньше институционалов. EMCD также развивает это направление: мы показали, как токенизация реальных активов становится новым классом инвестиций, объединяющим традиционные финансы и Web3.

1. Выбери проект

Ознакомься с платформами, которые уже токенизируют реальные активы: облигации, фонды, корпоративные долги. Обрати внимание на игроков уровня BlackRock, Franklin Templeton, Ondo, Superstate или Matrixdock.

2. Купи токенизированные активы

Получи доступ через специализированные сервисы или DeFi-платформы. В отличие от традиционных банковских продуктов, порог входа здесь ниже, а ликвидность — круглосуточная.

3. Следи за регулированием

Это рынок, который активно развивается в рамках законов: в Европе действует MiCA, в США выданы первые лицензии. Знание правил поможет тебе минимизировать риски.

4. Используй преимущества доходности

Токенизированные облигации и фонды дают доходность выше банковских депозитов, при этом у тебя сохраняется гибкость управления и возможность быстрой продажи.

5. Будь early adopter

Входи на рынок RWA сейчас, пока продукты находятся в фазе роста. Ранние инвесторы получают премиальные условия и доступ к новым инструментам до прихода крупных институционалов.

6. Участвуй в экосистеме

Подключайся к инициативам и проектам, которые развивают токенизацию. Например, EMCD работает над созданием новых решений в этой области, объединяя традиционные финансы и Web3.

2025 показал: рынок Web3 не прощает пустые обещания. NFT-коллекции без реального спроса стремительно обесцениваются. Токены, созданные ради хайпа вокруг AI или метавселенных, исчезают так же быстро, как появляются. GameFi с низкой активностью игроков закрываются, а монеты без юзкейса теряют большую часть стоимости после разлоков.

Для инвесторов это означает простую истину: деньги работают только там, где есть продукт, клиенты и выручка.

DePIN – доход от инфраструктуры (Helium, Hivemapper, io.net) → stake+reward + рост токена

AI + Crypto – экономика данных и вычислений (Bittensor, Ocean, Gensyn) → спрос на GPU и данные двигает цену

RWA – токенизация активов (Ondo, Franklin Templeton, EMCD) → доход выше банков, ликвидность 24/7

Yield 2.0 – новые DeFi-стратегии → автоматизация и комбинированная доходность

Community x Tokens – DAO и сообщества → аирдропы, ранний доступ к сделкам