Криптовалюты под наблюдением: как отслеживание транзакций защищает или угрожает активам

Транзакции с криптовалютой не предполагают обязательной идентификации, что породило среди первых пользователей криптоактивов, таких как Bitcoin и Ethereum, заблуждение о полной анонимности.

Тем не менее, с появлением современных инструментов отслеживания стало очевидно, что можно не только наблюдать за движением криптовалют, но и установить связь операций с конкретными пользователями.

Отслеживание криптовалютных транзакций позволяет предотвратить множество проблем при работе с цифровыми активами, включая потерю средств и ошибки при операциях.

Кроме того, это способствует прозрачности блокчейн-сетей и укрепляет доверие к ним, хотя эти факторы — не единственные причины, по которым отслеживание транзакций важно для пользователей.

Отслеживание криптовалютных транзакций особенно важно при обмене цифровых активов, поскольку оно позволяет убедиться, что перевод действительно был выполнен.Особое значение это имеет для P2P-сделок и OTC-операций, где отсутствует третья сторона в виде, допустим, биржи. В таких случаях проверка хеша через блокчейн — единственный способ убедиться, что средства отправлены именно контрагенту, а не на подставной адрес.

Основные статусы транзакций включают:

Неподтвержденная (Pending) — транзакция, ожидающая подтверждения. Она находится в очереди на подтверждение, но еще не записана в блокчейн. Пока транзакция не подтверждена, она может отмениться;
Подтвержденная (Confirmed) — транзакция, которая достигла нужного числа подтверждений и была полностью внесена в блокчейн. Такие транзакции окончательны и не подлежат изменению;
Отклоненная или отмененная (Failed) — транзакция, которая не была завершена из-за технических проблем или недостатка средств для оплаты комиссии. Блок-обозреватели обычно предоставляют код ошибки, позволяющий определить причину отмены.

Использование обозревателя блоков для отслеживания транзакций помогает выяснить причины задержек. Например, транзакция может долго оставаться неподтвержденной из-за низкой комиссии, высокой нагрузки сети или ошибок в протоколе.

Это еще одна причина, по которой отслеживание криптовалютных транзакций имеет значение. История блокчейна позволяет пользователю выявить, если кто-то получил доступ к его криптокошельку.

Примечание: многие мобильные криптокошельки предлагают функцию уведомлений о транзакциях. Она позволяет вовремя заметить несанкционированные переводы с адреса и, при возможности, частично сохранить свои криптоактивы.

Сервисы, отслеживающие транзакции, собирают данные, которые позволяют инвесторам и трейдерам анализировать динамику цифровых активов и блокчейн-сетей, используя эти сведения для принятия торговых решений.

Например, с помощью этих данных возможность оценивать сетевую активность и перемещения средств в кошельках крупных участников рынка (криптокитов). Специалисты применяют эти данные для прогнозирования цен криптовалют. Также они имеют значение при оценке спроса реальными пользователями: чем больше активности, тем перспективнее и дороже проект для инвесторов, и привлекательней как площадка для других бизнесов, разрабатывающих инфраструктуру для блокчейнов.

Кроме того, отслеживание транзакций помогает инвесторам готовить налоговые документы и выполнять требования банковского комплаенса. Полная прозрачность истории движения активов упрощает доказательство легальности происхождения монет перед банками и снижает риск блокировки при конвертации в фиат.

При анализе транзакций через обозреватель блоков или специальные инструменты можно определить, каким образом пользователь получил свои средства — этот процесс известен как AML-проверка.

Отслеживание криптовалютных транзакций позволяет выявлять использование миксеров или других методов смешивания транзакций, которые маскируют цифровой след, и тем самым избежать получения активов с «грязного» адреса.

Если на кошелек пользователя попадут такие «грязные» активы, биржи и обменники могут блокировать операции с его адреса в ходе AML-проверок.

Примечание: AML-проверку можно выполнять с помощью специализированных сервисов. Например, на BestChange доступна услуга AML-проверки, которая позволяет убедиться в «чистоте» адреса и снизить риск блокировок со стороны криптобирж, обменников и других проблем при проведении транзакций.

Отслеживание криптовалютных транзакций возможно только при наличии одного из ключевых идентификаторов:

Адрес — уникальный идентификатор кошелька;
Адрес входа или выхода — позволяет определить источник или получателя средств;
Хеш транзакции — уникальный код конкретной операции.

Знание адреса дает возможность проследить все транзакции конкретного пользователя, а хеш транзакции позволяет выяснить связанный с ней адрес. Ниже приведена пошаговая инструкция по отслеживанию транзакций:

Поиск идентификатора. При совершении транзакции кошелек сохраняет уникальный хеш, который также предоставляют биржи или обменники при отправке и получении криптовалюты.
Выбор блокчейн-обозревателя. Можно использовать специализированные обозреватели для отдельных сетей, например, Mempool.space для биткоина, Etherscan для Ethereum или Solana.fm для Solana, а также мультичейн-обозреватели вроде Blockchair и OKLink.
Ввод идентификатора в поиск. После ввода хеша обозреватель отобразит все детали транзакции: сумму, адреса отправителя и получателя, время проведения, комиссию и другие параметры.

Эти данные позволяют проследить дальнейшую цепочку движения средств, что может быть полезно, например, для выяснения, на какой адрес были выведены украденные активы.

Отслеживание также возможно прямо через историю транзакций кошелька. Многие кошельки встраивают ссылку на хеш транзакции, переход по которой открывает все подробности операции для анализа.

При этом без профессиональных аналитических инструментов идентифицировать личность владельца транзакции невозможно, хотя теоретически такая возможность существует.

- - -

Новый сайт:

BestChange.biz

- - -

BestChange в Telegram:

Бот BestChange | Мини-приложение BestChange

- - -

Приложение BestChange для смартфона:

App Store | Google Play | AppGallery