Скамчейны: инфраструктура мошенничества в криптоэкосистеме

Мошенничество в криптоиндустрии распределено неравномерно. Оно концентрируется в отдельных блокчейн-сетях, где экономические и технические условия позволяют быстро масштабировать схемы, работать с массовой аудиторией и минимизировать издержки. Со временем это формирует устойчивые зоны повышенного риска — сети, которые де-факто становятся основной средой для скам-активности.

При этом сама принадлежность к такой сети не делает транзакцию незаконной. Речь идёт о статистической концентрации паттернов, а не о свойствах протокола как такового.

Выбор блокчейна в мошеннических схемах определяется прагматично. Скамеры ориентируются не на децентрализацию или идеологию, а на то, где проще и дешевле проводить большое количество операций за короткое время.

Ключевыми факторами становятся:

Когда эти условия совпадают, сеть начинает использоваться как базовый расчётный слой для скам-сценариев.

Отдельный класс составляют блокчейны, активно используемые для переводов стейблкоинов и P2P-расчётов. В таких сетях мошенничество чаще строится не на технических уязвимостях, а на социальной инженерии.

Типовые сценарии включают:

Блокчейн в этих случаях выступает как нейтральная платёжная инфраструктура, обеспечивающая скорость и необратимость переводов.

Другой тип скамчейнов формируется вокруг сетей с развитой смарт-контрактной логикой. Здесь мошенничество встроено в саму механику взаимодействия с протоколами и токенами.

Наиболее характерные паттерны:

Такие схемы редко существуют долго, но за счёт скорости развёртывания и массового вовлечения успевают собрать значительные объёмы ликвидности.

Даже блокчейны с высокой ликвидностью и зрелой инфраструктурой не застрахованы от мошенничества. Однако в них скам принимает более сложные формы и редко выглядит примитивно.

Основной ущерб здесь связан с:

Относительная доля таких инцидентов ниже, но абсолютные потери выше за счёт стоимости активов и доверия пользователей.

Практически ни одна крупная скам-схема не ограничивается одной сетью. Типовой сценарий предполагает использование нескольких блокчейнов, каждый из которых выполняет свою функцию.

Чаще всего:

Поэтому анализ отдельной сети без учёта кроссчейн-движения почти всегда даёт искажённую картину риска.

Блокчейны без развитой контрактной логики и с высокой прозрачностью транзакций плохо подходят для масштабного мошенничества. В них сложнее создавать иллюзию доходности и управлять поведением пользователей.

Такие сети чаще используются как:

Но не как среда для запуска самих схем.

Скамчейны — это не список «плохих» блокчейнов. Это отражение того, как мошенничество адаптируется к инфраструктуре и следует за ликвидностью, скоростью и массовым пользователем.

Реальный риск определяется не названием сети, а:

Понимание этой логики позволяет отделять особенности экосистемы от признаков мошенничества и выстраивать контроль там, где он действительно необходим.