КоинКит

Пользователь продал товар за USDT, получил оплату, перевёл на биржу — и увидел сообщение о заморозке. Монеты выглядели обычными. Он ничего незаконного не делал. Просто часть адресов в цепочке перевода когда-то касалась санкционной биржи. Итог: заблокированные средства и требование объяснить происхождение денег.

В январе 2026 года сеть Monero активировала обновление FCMP++. Если раньше ваша транзакция смешивалась с 15 случайными приманками, то теперь она скрывается среди всех непотраченных выходов в блокчейне — более 1,8 млн на момент запуска. Это не улучшение. Это смена парадигмы. Аналитики, которые ещё в 2024 году могли хотя бы теоретически строить стати…

Биткоин-транзакции публичны. Каждый перевод записан в блокчейне и остаётся там навсегда. Но публичность не означает прозрачность: если у вас нет идентификатора операции, найти конкретный перевод среди миллионов других сложно. Тем не менее отследить движение средств можно двумя способами — по TXID или по адресу кошелька.

В феврале 2025 года хакеры вывели $1,46 млрд с биржи Bybit. Это крупнейший взлом в истории крипторынка. Через несколько дней следы средств почти полностью исчезли: злоумышленники пропустили украденный эфир через децентрализованные биржи, кроссчейн-мосты и миксеры, превратив 401 000 ETH в биткоины на 6954 адресах. Отследить этот поток вручную невозм…

В 2025 году адреса, связанные с незаконной деятельностью, получили не менее $154 млрд в криптовалюте. Это на 162% больше, чем в 2024-м, по данным Chainalysis. Рост объёма не означает, что каждый второй перевод грязный — доля нелегальных операций остаётся ниже 1%.

В августе 2026 года в сети Tron ежедневно обрабатывается более 90 млрд долларов в USDT. Транзакция подтверждается за три секунды, комиссия редко превышает доллар, и именно поэтому TRC-20 стал стандартом для переводов между биржами. Но скорость и дешевизна имеют обратную сторону: если средства пришли с подозрительного адреса, биржа может заморозить…

Аккаунт заморожен. Вывод заблокирован. В личном кабинете — уведомление «ваш счёт ограничен до завершения проверки». На балансе — всё что вы копили последние месяцы.

Вы создаёте аккаунт на бирже. Система просит паспорт, селфи с документом, иногда — подтверждение адреса проживания. Многие раздражённо закрывают вкладку. Но именно в этот момент запускается механизм, который в будущем либо защитит ваши активы, либо заблокирует доступ к ним.

Легальной российской криптобиржи ещё не существует. Закон принят 21 июля, вступает в силу 1 сентября, подзаконные акты ЦБ публикует буквально на этой неделе. Торги на Мосбирже — ноябрь-декабрь 2026 года в лучшем случае.

21 июля Госдума приняла закон о крипте. На следующий день крупнейшие игроки российского финансового рынка начали публично объявлять о своих планах.

Человек получил USDT от незнакомого контрагента через P2P. Перевёл на биржу — депозит заморожен. Служба поддержки пишет: «Ваши средства связаны с высокорисковой активностью». Доказывать свою правоту придётся самому — и без AML-отчёта сделать это крайне сложно.

21 июля 2026 года Госдума приняла закон «О цифровых валютах и цифровых правах» во втором и третьем чтениях. С 1 сентября 2026 года рынок начинает жить по новым правилам. У бизнеса, работающего с криптой, осталось меньше месяца чтобы разобраться: нужна ли лицензия, как её получить и что будет тем, кто не успел.

2026 год стал переломным для российского крипторынка с точки зрения санкционного давления. За семь месяцев — три волны ограничений от ЕС и Великобритании, первые в истории секторальные запреты на всю криптоинфраструктуру и новая волна, вступающая в силу 23 августа. Разбираем что происходит и что это означает для пользователей.