КоинКит

Пользователь продал товар за USDT, получил оплату, перевёл на биржу — и увидел сообщение о заморозке. Монеты выглядели обычными. Он ничего незаконного не делал. Просто часть адресов в цепочке перевода когда-то касалась санкционной биржи. Итог: заблокированные средства и требование объяснить происхождение денег.

До 2026 года российский бизнес использовал криптовалюту для международных расчётов через экспериментальный правовой режим — ограниченный круг участников, непрозрачные правила и постоянная правовая неопределённость. С 1 июля 2026 года законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах» создаёт принципиально иную конструкцию: ВЭД-расчёты в крипте полу…

Результат AML проверки адреса — это не просто цифра. За риск-скором стоит разбивка по источникам средств, и без понимания того, что каждая категория означает на практике, число от 0 до 100 мало что говорит. Разбираем, как читать результат и что с ним делать.

После вступления в силу 20-го пакета ЕС и британских санкций от 26 мая картина изменилась резко: по оценкам участников рынка, доля «санкционной» криптовалюты на кошельках с историей операций через выросла с менее 1% до порядка 10–20%.

USDT в сети TRC20 — самый массовый способ расчётов в России. Низкие комиссии, скорость, привычность. После 24 мая, когда вступила в силу криптовалютная часть 20-го пакета санкций ЕС, у пользователей TRC20 появился новый риск.

EXMO появился в 2013 году как обменник ExMoney. Через несколько лет она стала одной из крупнейших критобирж России и восточной Европы. 26 мая 2026 года Министерство иностранных дел Великобритании включило EXMO в обновлённый санкционный список.

Когда человек ищет «AML проверка бесплатно», он обычно хочет понять одно: можно ли проверить кошелёк без оплаты и получить нормальный результат. Ответ: да, можно — но с ограничениями, которые важно знать заранее.

Ещё в октябре 2025 года заместитель председателя Банка России Владимир Чистюхин произнёс фразу, которая сформулировала вектор на год вперёд: «К концу 2026 года первые компании начнут получать лицензии на операции с криптовалютой — и это будут и брокеры, и депозитарии, и аналоги криптобирж».

Биржа заморозила USDT — и человек не понимает почему. Он просто принял оплату, вывел на Binance, и всё. На деле монеты прошли через подозрительный адрес двумя шагами раньше. Проверить USDT кошелёк перед сделкой заняло бы меньше минуты.

6 мая 2026 года пользователь из России получил AML-блокировку на Bybit. Отключили вывод, торговлю и почти весь функционал аккаунта.

На фондовом рынке России депозитарий существует с 1990-х годов. Это организация, которая ведёт учёт прав на ценные бумаги: кто чем владеет, когда и кому передал.

Если вы получили крипту от незнакомого контрагента или собираетесь вывести USDT на биржу — есть риск, что деньги заблокируют. Не потому что вы сделали что-то незаконное, а потому что у монет грязная история. AML проверка кошелька позволяет узнать об этом заранее.

26 мая 2026 года Министерство иностранных дел Великобритании (FCDO) внесло в санкционный список Huobi Global S.A. — панамское юридическое лицо, которое управляет криптобиржей HTX. Это стало частью пакета из 18 новых санкционных позиций, связанных с Россией. Сама HTX заявила, что продолжает работу в штатном режиме и отвергла обвинения в связях с руб…