КоинКит

Использование криптовалют для расчетов стремительно растет, но вместе с этим увеличиваются и риски получить «грязные» монеты, связанные с мошенничеством или отмыванием средств. Чтобы обезопасить себя и свой бизнес, необходимо проверять каждый адрес и транзакцию с помощью AML-сервисов на риски.

В октябре 2025 года биткоин достиг исторического максимума — $126 198. Затем потерял почти 50% за несколько месяцев. Рынок не взламывали, регуляторы не вводили новых запретов, крупных скандалов не было. Биткоин просто упал вместе с нефтью, облигациями и акциями. Добро пожаловать в эпоху, когда крипторынком рулит макроэкономика.

Вы отправили биткоин — и он пропал. Не в плохом смысле, просто его ещё нет у получателя, и непонятно где он вообще находится. Это стандартная ситуация: биткоин-транзакция проходит несколько стадий, и каждую из них можно отследить в реальном времени. Нужно знать только где смотреть и что читать.

Экспертами КоинКит выявлен рост числа мошеннических схем в сфере P2P, связанных с противодействием отмыванию денег

10 марта 2026 года пользователи крупнейшего DeFi-протокола Aave открыли приложение и обнаружили, что их позиции ликвидированы. Рынок не падал. Новостей о взломе не было. Просто сломался оракул — система, которая говорила протоколу, сколько стоят их активы. За несколько часов было принудительно ликвидировано 34 аккаунта на общую сумму около $26 млн.

Каждый день тысячи людей отправляют криптовалюту на биржи и получают переводы от контрагентов. Большинство даже не подозревают, что монеты на их кошельке могут быть связаны с мошенничеством, хакерскими атаками или даркнетом. Биржа это обнаружит — и заморозит счёт. Именно здесь нужны AML-проверки.

Обвал крипторынка осенью 2025 года не был вызван каким-то одним событием. Это был структурный сбой, вызванный кредитным плечом, слабыми стейблкоинами, уязвимостью централизованных децентрализованных финансов (CeDeFi) и проблемами с биржевой инфраструктурой.

P2P - это прямая сделка между пользователями. Без банка как посредника.Без централизованной фильтрации источника средств.

Именно это и создаёт риск.

Институционализация биткоина была неизбежна. Биржевые инвестиционные фонды, корпоративные казначейские операции, интеграция с банками — все эти события принято считать вехами на пути к зрелости рынка. Пришел капитал. Инфраструктура стала профессиональной. Волатильность снизилась по сравнению с предыдущими циклами.

USDT остаётся самой популярной стейблкоин-валютой для расчётов, P2P-сделок и международных переводов. Но вместе с ликвидностью растёт и комплаенс-нагрузка: банки и биржи всё чаще оценивают происхождение средств, а не только сам факт перевода.

Внутри многих компаний криптовалюта перестала быть экзотикой. Её используют для международных расчётов, оплаты подрядчиков, работы с маркетплейсами и IT-командами.

Розничные инвесторы теряют деньги в криптовалютах не из-за волатильности рынка, а из-за того, что сочетают волатильность с концентрацией, кредитным плечом и эмоциональным принятием решений.

Криптовалюта давно перестала быть инструментом исключительно для частных переводов. Компании используют её для трансграничных расчётов, оплаты услуг, работы с подрядчиками и хеджирования валютных рисков.