КоинКит

Пользователь продал товар за USDT, получил оплату, перевёл на биржу — и увидел сообщение о заморозке. Монеты выглядели обычными. Он ничего незаконного не делал. Просто часть адресов в цепочке перевода когда-то касалась санкционной биржи. Итог: заблокированные средства и требование объяснить происхождение денег.

В декабре 2025 года Банк России опубликовал концепцию регулирования криптовалют — документ, который фактически стал дорожной картой для всего рынка. Не закон, не подзаконный акт — программный ориентир, из которого выросло всё последующее законодательство. 1 апреля 2026 года правительство внесло в Госдуму законопроект № 1194918-8 «О цифровой валюте…

USDT лежит на кошельке, вы ничего незаконного не делали — а биржа при депозите замораживает средства. Это не сбой и не ошибка. Это AML-система сработала на историю монет. Разбираем, почему так происходит и что с этим делать.

42% российских компаний в 2023 году столкнулись с тем, что иностранный банк отказался принять платёж из России. 17% — с отказом банка-корреспондента. 13% — с отключением от SWIFT. Традиционная инфраструктура трансграничных расчётов стала ненадёжной. Именно это сделало крипторасчёты в ВЭД не экзотикой, а практической необходимостью.

В июне 2021 года ФБР вернуло компании Colonial Pipeline 2,3 млн долларов из 4,4 млн, уплаченных вымогателям. Деньги прошли через десятки биткоин-адресов. Следователи отследили каждый шаг за несколько недель — используя инструменты блокчейн-аналитики, которых не существовало пять лет назад. Миф о том, что криптовалюта обеспечивает полную анонимность…

AML проверка криптовалют — это то, с чем рано или поздно сталкивается каждый, кто работает с крипторынком. Биржа задерживает вывод, обменник отказывает в сделке, банк спрашивает происхождение средств — за всем этим стоит AML. Разбираем, что это такое и кому реально нужна проверка.

Вы купили USDT на P2P два года назад. Продавец был с хорошим рейтингом, сделка прошла штатно. Монеты лежали на кошельке, никуда не двигались. В июне 2026 года вы отправляете их на лицензированную биржу и получаете заморозку.

Проверить транзакцию биткоин можно двумя способами: по адресу кошелька или по хэшу транзакции (TxID). Это разные инструменты с разными задачами — разберём, когда что использовать и как читать результат.

До 2026 года российский бизнес использовал криптовалюту для международных расчётов через экспериментальный правовой режим — ограниченный круг участников, непрозрачные правила и постоянная правовая неопределённость. С 1 июля 2026 года законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах» создаёт принципиально иную конструкцию: ВЭД-расчёты в крипте полу…

Результат AML проверки адреса — это не просто цифра. За риск-скором стоит разбивка по источникам средств, и без понимания того, что каждая категория означает на практике, число от 0 до 100 мало что говорит. Разбираем, как читать результат и что с ним делать.

После вступления в силу 20-го пакета ЕС и британских санкций от 26 мая картина изменилась резко: по оценкам участников рынка, доля «санкционной» криптовалюты на кошельках с историей операций через выросла с менее 1% до порядка 10–20%.

USDT в сети TRC20 — самый массовый способ расчётов в России. Низкие комиссии, скорость, привычность. После 24 мая, когда вступила в силу криптовалютная часть 20-го пакета санкций ЕС, у пользователей TRC20 появился новый риск.

EXMO появился в 2013 году как обменник ExMoney. Через несколько лет она стала одной из крупнейших критобирж России и восточной Европы. 26 мая 2026 года Министерство иностранных дел Великобритании включило EXMO в обновлённый санкционный список.