КоинКит

Пока по состоянию текущего регулирования, с точки зрения закона, до 1 сентября все по старому. Однако у
же сейчас стоит ознакомиться с законом и начинать подготовку к предстоящим изменениям на крипторынке РФ.

Это действительно отличный вопрос! Автоматический комплаенс сейчас встроен абсолютно в каждую популярную биржу, но настройки этой системы у всех свои. По понятным причинам биржи никогда не раскрывают конкретные цифры и точные алгоритмы, чтобы мошенники не могли этим воспользоваться.

На практике одного фиксированного порога просто не существует. Система оценивает перевод по совокупности факторов. Узнать порог, который включает «ручную проверку» можно только на практике.

Иногда 1% санкций приводит к этому, а иногда обычный вывод с любого DEX.

Да, официально купить авто за границей в крипте будет можно, если закон вступит в силу! Сделки будут проходить через лицензированных государством посредников и цифровой депозитарий, где будут храниться монет

Добрый день) Да, это материал нашего блога — полезная статья для пользователей TRC20, которые столкнулись с новыми санкционными рисками.

По WhiteBird информация основана на публично доступных данных, которые на момент публикации уже индексировались в открытых источниках. Если хотите проверить самостоятельно — гугл в помощь, там всё есть 😅

Если вам необходимо дополнительно проконсультироваться по поводу AML-рисков, рекомендуем написать нам @CoinKYT_support

Добрый день! Не стоит переживать на счет WhiteBird. Руководство биржи официально подтвердило, что они в курсе ситуации и оперативно изменили архитектуру защиты.

Однако, мы рекомендуем в связи с нынешним положение дел всегда проверять свой кошелек и кошелек контрагента на AML-риски, для того, чтобы избежать проблем с криптооперациями.

Да, БКС действительно зашёл в крипту раньше других — в конце мая 2026 года БКС-Форекс расширил список CFD, добавив 49 новых инструментов, включая криптовалютные фонды, — но это принципиально другая история: всё это работает через форекс-лицензию, клиент не владеет базовым активом, нет депозитарного учёта, нет налогового агентирования. С точки зрения нового закона о цифровой валюте БКС стоит в той же очереди, что и все остальные брокеры: подать уведомление в ЦБ, выстроить AML-контроль по ФЗ-115 и только тогда предлагать клиентам реальное владение криптовалютой — а не ставку на её цену.

Обменник может быть с хорошими отзывами и при этом работать с миксерами или дарксайд-ликвидностью. Это уже риск для получателя — особенно если потом деньги идут на биржу с KYC.
Мы в КоинКит смотрим на это с другой стороны: не «надёжный ли обменник», а «чистые ли конкретные монеты». AML-скрининг адреса до обмена — это следующий уровень после BestChange, особенно при суммах, где последствия уже ощутимы.

BestChange — удобный агрегатор, но удобство интерфейса не снимает AML-риск. Суть проблемы не в том, через какое приложение проходит сделка, а в том, что вы получаете вместе с переводом: историю средств контрагента. Даже если обменник надёжный, вы не знаете, откуда деньги у продавца. Именно поэтому стоит проверять адрес и хеш транзакции до перевода — это занимает буквально секунды, зато защищает от ситуации, когда банк блокирует счёт уже после сделки.

Важное уточнение) Сам блокчейн — не плохой или хороший. Мошенничество всегда живет на уровне проектов и сервисов, а не протокола. В нашей практике расследований мы видим это постоянно. Один и тот же TRON используется и крупными легальными биржами, и для прогона средств через миксеры.

Спасибо за комментарий 👍

Проверка обменника через BestChange — действительно полезный шаг с точки зрения репутации площадки и пользовательских отзывов.

Но, чтобы принимать безопасные решения при обмене с контрагентами, стоит проверить их уже через AML-сервис) Тогда будет понятно, какое у активов реальное происхождение. Проверить их можно здесь — @CoinKYT_AML_bot