Крупнейшие крипто-скамы в истории: топ-5 на основе данных регуляторов

Есть старая шутка: «Если не знаешь, кто здесь чушпан - значит, это ты». В мире криптовалют, где каждый день появляются новые проекты, эта шутка становится слишком реальной. За последние десять лет инвесторы по всему миру потеряли миллиарды долларов, поверив в обещания гарантированной доходности, «следующего биткоина» и революционных технологий.

Мы собрали пять крупнейших подтверждённых крипто-мошенничеств. Все цифры взяты из официальных документов Министерства юстиции США (DOJ), Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Никаких слухов - только то, что подтверждено в судах и пресс-релизах (с пруфиками в посте, все как обычно)

Кто: Ружа Игнатова («Криптокоролева»), Карл Себастьян Гринвуд

Когда: 2014–2017

Ущерб: более $4 млрд (по данным DOJ)

OneCoin начинался как красивая история. Компания из Софии (Болгария) продавала «криптовалюту» через многоуровневую маркетинговую сеть (MLM). Рекламные ролики, масштабные конференции, обещания стать «убийцей биткоина». На сцене Wembley Arena в Лондоне под песню «Girl on Fire» выходила Ружа Игнатова и рассказывала, как OneCoin изменит мир .

Проблема была в том, что никакой криптовалюты не существовало. У OneCoin не было настоящего блокчейна. «Майнинг» был симуляцией, а цену монеты устанавливали вручную. Внутренняя переписка основателей, попавшая в материалы дела, выглядит как циничный учебник по обману: «Мы можем манипулировать биржей, моделируя некоторую волатильность», «Эти люди - идиоты», «Забери деньги и свали, обвинив кого-то другого» .

В 2017 году Игнатова исчезла. В 2022 году её добавили в список самых разыскиваемых преступников ФБР с наградой $100 000 . Сооснователь Карл Гринвуд был арестован в Таиланде, экстрадирован в США и в 2022 году признал вину . По данным DOJ, OneCoin привлёк более $4 млрд от жертв по всему миру .

Почему это важно: OneCoin — самый документированный крипто-скам. Материалы дела показывают, как именно строится масштабный обман: фальшивая технология, агрессивный MLM-маркетинг, создание культа вокруг лидера.

Кто: Сатиш Кумбхани (основатель), сеть промоутеров

Когда: 2017–2018

Ущерб: $2 млрд (по версии SEC) — $2.4 млрд (по версии DOJ)

BitConnect обещал инвесторам невероятное: до 40% годовых через «торгового бота» и «технологию волатильности», которая якобы гарантированно зарабатывает на колебаниях рынка. Схема была простая: вы даёте биткоины в «лендинговую программу», вам начисляют проценты токенами BCC .

На деле это была классическая пирамида. Новые инвесторы платили старым, а никакого бота не существовало. В январе 2018 года BitConnect закрыл программу, а цена BCC рухнула практически до нуля .

В 2021 году SEC обвинила пятерых промоутеров BitConnect в незарегистрированной продаже ценных бумаг на $2 млрд . В 2022 году DOJ предъявило обвинения основателю Сатишу Кумбхани, назвав сумму ущерба $2,4 млрд. Кумбхани объявлен в розыск, ему грозит до 70 лет тюрьмы .

Почему это важно: BitConnect стал символом крипто-скама эпохи ICO. Его промоутеры (известные блогеры вроде Trevon James) публиковали ежедневные видео с восторженными отзывами, получая комиссионные за привлечение новых жертв .

Кто: Корнелиус Йоханнес Стейнберг (CEO), компания MTI

Когда: 2018–2021

Ущерб: более $1.7 млрд (по данным CFTC)

Южноафриканская компания MTI привлекала биткоины под видом торговли на рынке форекс с помощью «проприетарного бота» и «передового ИИ». Инвесторам обещали стабильную доходность, а в реальности все собранные средства присваивались .

По данным CFTC, MTI получила не менее 29 421 биткоина от более чем 23 000 инвесторов только в США. На момент завершения схемы эти средства оценивались более чем в $1,7 млрд .

В 2023 году суд обязал MTI выплатить более $1,7 млрд реституции, а её основателю Стейнбергу - дополнительный штраф на ту же сумму. На момент вынесения решения Стейнберг находился в бегах .

Почему это важно: MTI - крупнейший подтверждённый скам с использованием биткоина как валюты инвестирования. Дело показало, что даже «простые» схемы (никаких сложных токенов, просто «дайте нам BTC») могут достигать миллиардных масштабов.

Кто: Владимир Охотников, Олена Обламская, Михаил Сергеев, Сергей Маслаков

Когда: 2020–2022

Ущерб: $340 млн (по данным DOJ) / более $300 млн (по данным SEC)

Forsage позиционировался как «децентрализованная матричная проект» на блокчейне Ethereum. Инвесторы покупали «слоты» в смарт-контрактах и получали вознаграждение за привлечение новых участников. Всё выглядело по-настоящему технологично: смарт-контракты, работа на трёх блокчейнах (Ethereum, Binance Smart Chain, Tron), децентрализация .

Однако анализ кода показал, что смарт-контракты Forsage автоматически переводили средства новых инвесторов старым - классическая Ponzi-схема. Более 80% инвесторов получили меньше, чем вложили, а более половины — не получили выплат вообще .

В 2022 году SEC обвинила 11 организаторов и промоутеров Forsage в мошенничестве на сумму более $300 млн . В феврале 2023 года DOJ предъявило обвинения основателям в связи с хищением $340 млн .

Почему это важно: Forsage стал одним из первых крупных DeFi-скамов. Он показал, что смарт-контракты и «децентрализация» не делают проект честным автоматически. Код может быть прозрачным, но схема - оставаться пирамидой.

Кто: Сохраб Шарма, Роберт Фаркас, Раймонд Трапани

Когда: 2017–2018

Ущерб: более $25 млн (по данным DOJ)

Centra Tech провела ICO в разгар бума 2017 года. Компания обещала выпустить дебетовую карту (Centra Card), с помощью которой можно будет расплачиваться криптовалютой где угодно. На сайте красовались логотипы Visa, Mastercard и Bancorp, а в руководстве компании значился вымышленный CEO с гарвардским дипломом по имени «Майкл Эдвардс» .

Проблема была в том, что ни партнёрств, ни лицензий, ни вымышленного CEO не существовало. Всё это было нарисовано, чтобы убедить инвесторов вложиться в токены CTR. По данным DOJ, жертвы вложили более $25 млн цифровых средств .

Сохраб Шарма был приговорён к 8 годам тюрьмы в 2021 году. Власти конфисковали 100 000 ETH, которые были проданы более чем за $33 млн для компенсации пострадавшим .

Почему это важно: Centra Tech — классический ICO-фрод. Фальшивые партнёры, вымышленные топ-менеджеры, липовые лицензии. Дело показало, что даже проекты с громкими именами (ICO Centra Tech продвигали рэперы DJ Khaled и Floyd Mayweather — за что оба получили штрафы от SEC) могут быть полностью фальшивыми.

Этот список не претендует на полноту. Есть несколько громких названий, которые я сознательно не включил.

FTX не вошла в подборку, потому что это прежде всего история краха биржи, а не «криптовалюты» как монеты или токена. Мошенничество Сэма Бэнкмана-Фрида касалось управления клиентскими средствами, а не выпуска фальшивого актива.

PlusToken действительно был одним из крупнейших скамов (разные оценки называют суммы от $2 млрд до $6 млрд) . Однако я не стал включать его в основной список, потому что у меня под рукой не было официального пресс-релиза DOJ, SEC или CFTC с такой же детализацией, как по OneCoin или BitConnect. В этой подборке я сознательно опирался на первичные источники от регуляторов, где суммы подтверждены документально, а не на пересказы СМИ.

То же касается Pincoin/iFan и ряда других кейсов. В формате, где точность важнее громкости, лучше иметь 5 проверенных историй, чем 10 с размытой доказательной базой.

Если посмотреть на эти пять дел, вырисовывается простая картина:

В конце: Если вы работаете с криптовалютами и хотите проверить адрес или транзакцию на причастность к подобным схемам, мы писали про сервис bittls.org — он помогает с AML-проверками и безопасностью. Лучше потратить время на проверку, чем потом искать свои деньги в списках потерпевших. Почитайте материал про них тут