Экзит-скам (мошенничество с выводом средств) в крипте: как работает, как распознать и защититься
Среди различного рода мошеннических схем в крипте экзит-скам занимает одно из первых мест по масштабу потерь. Предлагаем разобраться в этой схеме и научиться распознавать её признаки, чтобы обезопасить себя и свои средства.
Что называют экзит-скамом в криптовалютной индустрии
Экзит-скам (от англ. exit — выход, и scam — мошенничество) — вид мошенничества, при котором основатели проекта в какой-то момент прекращают всякую деятельность и буквально «выходят» из проекта, предварительно выведя все вложения инвесторов.
Похожие схемы существовали задолго до появления криптовалют — по механике они близки к финансовым пирамидам. Рост рынка цифровых активов просто дал мошенникам новый инструмент с низким порогом входа и меньшей правовой ответственностью.
Пик экзит-скамов пришёлся на 2017 год — время бума ICO (от англ. Initial Coin Offering — первичное предложение цифровых активов). Отсутствие регулирования и ажиотаж вокруг новых монет позволяли за несколько недель собирать десятки миллионов долларов. Часть команд действительно строила продукты. Остальные же забирали деньги и исчезали, а у инвесторов оставались шиткоины (криптовалюты-пустышки).
Как устроена схема
Экзит-скам (мошенничество с выводом средств) встречается в разных сегментах рынка.
В предварительных продажах цифровых активов — ICO и IEO (от англ. Initial Exchange Offering — первичное биржевое предложение), IDO (от англ. Initial DEX Offering — первичное размещение на децентрализованной бирже), IGO (от англ. Initial Game Offering —первичное предложение игровых проектов) — схема работает по одной логике: сначала привлечь деньги, потом исчезнуть.
На рынке DeFi (децентрализованных финансов) объектами становятся децентрализованные биржи, платформы для стейкинга (блокировки активов для получения дохода), NFT-маркетплейсы (от англ. Non-Fungible Token — невзаимозаменяемый токен), кредитные протоколы.
Сама схема разворачивается в три этапа. Сначала команда запускает проект: публикует сайт, белую книгу (whitepaper), дорожную карту — всё, что создаёт видимость добросовестности и работы. Чем подробнее материалы, тем больше доверия у инвесторов. Затем начинается активный маркетинг и привлечение средств посредством открытых продаж или пулов ликвидности. Когда приток новых денег иссякает — команда забирает привлечённые средства и пропадает.
От просто неудавшегося проекта экзит-скам отличает намерение: мошенники планируют кражу с самого начала. Хотя бывают и случаи, когда проект стартовал честно без намерения обмануть, зашёл в тупик — и создатели в итоге решили забрать оставшиеся средства вместо того, чтобы продолжать работу.
Примеры экзит-скамов
BitConnect — один из самых наглядных случаев. В конце 2017 года капитализация проекта достигла $2,6 млрд, нативный токен BCC вырос с $0,17 до $463 — в 2500 раз за счёт притока новых инвесторов. В 2018 году, когда рынок начал падать, команда вывела около $2,4 млрд. Курс BCC в считанные дни рухнул на 99%.
Morgan DF Fintoch — протокол, представлявшийся проектом от Morgan Stanley — крупного финансового конгломерата. Криптокомьюнити быстро выявило обман, однако мошенники успели уйти с $30 млн до каких-либо последствий.
MetaSwap — NFT-маркетплейс (площадка для торговли невзаимозаменяемыми токенами), который поначалу работал как обычная платформа. Аналитики выяснили, что команда похитила клиентские активы на сумму свыше $600 000, а чтобы скрыть путь этих средств, отмыла их через миксер Tornado Cash.
Экзит-скам и рагпул: в чём разница
Оба термина описывают кражу средств инвесторов, но механика отличается.
Рагпул (от англ. rug pull — выдёргивание ковра) ориентирован преимущественно на DeFi-рынок. Создатели проекта заранее оставляют у себя значительную часть эмиссии, а после роста интереса и притока покупателей массово продают токены на рынке. В результате цена актива резко обваливается, а обычные инвесторы остаются с практически обесцененными монетами.
Экзит-скам (мошенничество с выводом средств) чаще связан с публичными продажами токенов, когда команда проекта собирает деньги пользователей — через депозиты, инвестиции или продажи токенов, — а затем просто прекращает работу и исчезает вместе со средствами инвесторов.
Как распознать проект с потенциалом экзит-скама
Вот несколько признаков, которые должны насторожить:
Гарантированная высокая доходность. Обещание быстрого и стабильного дохода — главный сигнал любой мошеннической схемы. Некоторые DeFi протоколы могут и вправду предоставлять высокую доходность пользователям на первых этапах — иногда сотни процентов годовых, — однако она снижается по мере роста ликвидности. Если высокие проценты обещаются бессрочно и без оговорок — это повод не торопиться с действиями.
Давление на срочность. Агрессивный маркетинг с упором на ограниченность предложения и FOMO (от англ. Fear Of Missing Out — страх упустить возможность) — попытка отключить критическое мышление у потенциального инвестора. Чем сильнее команда торопит с решением, тем больше поводов сомневаться в её надёжности.
Анонимность. Сокрытие личности разработчиков сами по себе не доказывают мошенничество: часть добросовестных проектов работает в анонимном режиме. Однако в сочетании с другими признаками анонимность повышает риск: привлечь к ответственности людей без имён и адресов практически невозможно.
Нет продукта и аудита. Красивый сайт и подробная дорожная карта — не продукт. Аудит смарт-контракта независимой компанией по-прежнему остаётся минимальным стандартом для DeFi-протокола. Если его нет, значит, никто не проверял, нет ли в коде функции, позволяющей в любой момент вывести все средства.
Неоправданный рост цены. Если курс токена (цифрового актива) резко растёт без видимых причин — нет реальных новостей, нет роста пользователей, нет запуска продукта — это могут быть искусственные манипуляции для привлечения новых покупателей. Подозрительно стоит относиться и к непрозрачной токеномике (криптоэкономике) проекта: если распределение токенов не раскрывается или команда сосредоточила в своих руках большую их часть, то риск экзит-скама (мошенничества с выводом средств) существенно выше.
Экзит-скамы остаются частью крипторынка ровно по той же причине, по которой рынок продолжает расти: высокий потенциал доходности по-прежнему соседствует здесь с высоким уровнем риска. Полностью исключить вероятность любого из видов мошенничества в криптовалютах невозможно, однако внимательный анализ проекта, понимание базовых принципов токеномики и отказ от решений на эмоциях помогут снизить вероятность потери средств до минимума.
- - -
Новый сайт:
- - -
BestChange в Telegram:
- - -
Приложение BestChange для смартфона: