Почему у меня покупают криптовалюту, хотя на Bybit P2P курс может быть выгоднее

Большинство людей, которые хотя бы раз покупали криптовалюту за рубли, делали это через P2P. Вы находите продавца на Bybit, получаете номер телефона или банковской карты и переводите деньги обычному физлицу. После этого продавец отправляет вам криптовалюту. Схема привычная. Часто там действительно можно найти более выгодный курс. Но у неё есть важный нюанс: для банка ваш перевод выглядит как обычная отправка денег незнакомому человеку. У вас нет договора купли-продажи криптовалюты. Нет документа, который объясняет назначение платежа. А происхождение денег получателя и его предыдущие операции вам, как правило, неизвестны. Именно поэтому в Crypto Ruda я выстроил другую модель.

Как я сейчас продаю криптовалюту за рубли Сделка проходит через ИП. Покупатель переводит деньги не на карту физического лица, а оплачивает покупку по QR-коду. После проведения сделки он получает: — договор купли-продажи либо ордер-чек об успешной операции; — фискальный чек, переданный через ОФД; — криптовалюту на указанный кошелёк. То есть у человека остаётся не только запись транзакции в блокчейне, но и документы, подтверждающие, кому, за что и на каком основании были перечислены рубли. Это особенно важно, если через несколько недель или месяцев банк задаст вопросы по операции. Покупатель сможет показать документы и объяснить экономический смысл платежа. Как выглядит такая сделка на практике Недавно клиент покупал криптовалюту на сумму, эквивалентную 20 000 долларов. Стоимость сделки составила 1 675 200 рублей. Поскольку сумма превысила установленный порог проверки, клиент подтвердил происхождение денег выпиской со вклада. После проверки он оплатил сделку по QR-коду, получил криптовалюту и полный комплект документов, включая чек ОФД. Мой внутренний лимит сейчас составляет сумму, эквивалентную 20 000 долларов на одного клиента в течение одного дня. Если общая сумма операций клиента превышает 500 000 рублей за 30 дней, я запрашиваю подтверждение происхождения средств. Обычно для этого подходят: — банковская выписка; — справка о доходах; — договор продажи имущества; — налоговая декларация; — другой документ, объясняющий происхождение денег. Это не формальность ради формальности. Такая проверка защищает саму сделку и позволяет не смешивать легальные деньги клиента с сомнительными платёжными цепочками. Почему курс отличается от P2P На Bybit P2P курс может быть выгоднее. Я этого не скрываю. Но клиент Crypto Ruda платит не только за USDT, BTC или ETH. Он платит за то, чтобы: — не переводить деньги на карту случайного физлица; — не участвовать в цепочке с дропами и чужими банковскими картами; — получить документы по сделке; — иметь подтверждение назначения платежа для банка; — провести операцию через предпринимателя, который официально учитывает доходы и расходы и платит налоги. Работа через ИП объективно сложнее и дороже. Нужно проводить платежи официально, оформлять документы, выдавать фискальные чеки, проверять крупные операции и вести учёт. Но именно это позволяет мне не строить работу на «белых треугольниках», картах дропов и деньгах неизвестного происхождения. Я могу спокойно заниматься этой деятельностью, платить налоги и понимать, откуда пришли деньги в каждой сделке. А клиент получает не просто криптовалюту на кошелёк. Он получает понятную и документально подтверждённую покупку. Посмотреть актуальные курсы Курсы покупки и продажи USDT, BTC и ETH доступны в боте: https://t.me/crypto_ruda_bot Для проведения обмена напишите менеджеру: https://t.me/crypto_ruda_official

Автор

Леонид М.