Как биржа криптоинвестору $1 млн заморозила

Крипта основана на анархистской идее децентрализованных цифровых финансов вне банковской системы и контроля государства, над которыми пользователь имеет непосредственную власть. По состоянию на 2021 год основная часть retail инвесторов и трейдеров хранит свои децентрализованые финансы на централизованных биржах (на CEXах). Ниже будет описана история одного нашего знакомого (далее - Н.), который попал в капкан гос. регуляции, работая в централизованной децентрализации.

Суть дела: весной 2021 года Н. перевел около $1 млн. в USDT и BTC на interest account биржи blockchain.com. Interest account – это счет, на который клиенту поступают проценты в обмен на предоставляемую им ликвидность.

В конце лета Н. сделал запрос на вывод средств с биржи, однако в выводе ему отказали. Юридическая служба blockchain.com запросила у него подробное описание источников происхождения его средств с документами, которые бы подтверждали эту информацию: подписанные договоры, счета-фактуры, чеки, выписки из реестров и т.д. Биржа заморозила активы Н. на interest account до предоставления информации.

1. Н. в рынке с 2013 года;
2. Основной источник происхождения средств – участие в криптохайпах, что является относительно спорным с точки зрения права источником дохода;
3. Н. использует кошельки blockchain.com с момента запуска проекта; 4. Н. имеет верифицированный аккаунт на бирже.

Чтобы подготовить качественное и релевантное обоснование необходимо взглянуть на проблему глазами как blockchain.com, так и обозреть ситуацию в целом, как она есть. Для этого мы наняли crypto forensic специалиста, который подготовил для нас подробный отчет по происхождению всех криптоактивов Н.

Исследования специалиста показало, что большую часть доходов Н. получил от участия в криптохайпах, которые отмечены в блокчейне как dark-web транзакции. Этот факт, вероятнее всего, вкупе с большим оборотами и стал причиной углубленной проверки со стороны юридического отдела blockchain.com.

Информацию, которая стала известна crypto forensic специалисту, по нашему мнению, могла быть в равной степени известна и бирже, так как они точно обладают всеми необходимыми инструментами и специалистами для её получения.

Мы начали готовить максимально подробное описание, как все было на самом деле. Мы ссылались в качестве подтверждения непосредственно на блокчейн и report нашего аналитика, признавая, что Н. получал деньги от участия в хайпах.

Заработки на хайпах бывают разных типов с разной степенью законности. Для удобства повествования мы обозначим степень законности следующим образом.

1. Доход от участия в хайпе – бело-серый.
2. Доход от участия в реферальной программе, в рекламе хайпа – серо-черный.
3. Создание и управление хайпом – черный.

Н. являлся участником, поэтому описывать это в официальных документах дозволительно в нашем случае.

Далее мы подготовили письмо с подробным описанием каждого проекта, от которых приходила основная часть доходов, с указанием конкретных кошельков, ссылались непосредственно на блокчейн. Подкрепили это историей торгов на всех площадках за все время и результатами работы нашего аналитика.

Спустя 3 месяца с момента блокировки средств биржа разблокировала активы Н. Дополнительных вопросов не возникло.

У больших CEXов нет выбора: либо ты работаешь и медленно, но верно встраиваешься в государственную систему финансового контроля, либо ты не работаешь. Это требование закона.

Биржи уже активно встраиваются в систему AML процедур (процедуры по противодействию отмыванию преступных доходов). Для этого повсеместно вводятся процедуры KYC, Source of Wealth check и т.д.

1. Перечисляя деньги на биржевой кошелек CEXа, помни, что активы перестают быть твоими. У тебя есть лишь право требования к бирже, чтобы она перемещала твои активы туда, куда ты скажешь. Данное право может быть легко ограничено в целях соблюдения законности.

2. Анархии в крипте нет. Биржи идут по пути максимальной дружбы с государственными органами. Одно из проявлений такой дружбы — это введение процедур, которые противодействуют отмыванию преступных доходов. (Следующий логичный шаг – интеграция в систему автоматического обмена налоговой информацией). Стоит ожидать учащение таких случаев.

3. Крайне рекомендую вам не врать в финансовые документах, которые вы предоставляете криптобиржам. Все тайное становится явным, блокчейн крайне прозрачен, и также есть не призрачный риск довраться до уголовного преследования во многих юрисдикциях.

4. Если у вас есть большой капитал в крипте, настоятельно рекомендую позаботиться о подготовке детального обоснования источников его возникновения. Вы же не просто так его копите, а планируете его тратить. А тратам должен предшествовать законный доход. Хорошо, если поинтересуется биржа, плохо, если поинтересуется налоговая или СК.

Если вы оперируете большими объемами средств, работая с централизованными биржами, будьте готовы, что вас могут спросить на предмет источников ваших доходов до самого начала вашей криптоактивности. Они имеют на это право, на их стороне государство.

Если же вы готовы дать четкий и обоснованный ответ и готовы к тому, что информация о вас может оказаться на столе у вашего местного регулятора, тогда вы можете хранить деньги на централизованной бирже, если, конечно, они у вас есть.

Материал подготовлен командой юридической фирмы tx.legal. Больше авторских статей и апдейтов по трендам в криптосфере и мире Web3 — в нашем Телеграм-канале. Если у вас есть вопросы, пишите Telegram @usmanovruslan или rusmanov@txadvisory.ru.