Как зарегистрировать криптовалютный бизнес в ОАЭ
На фоне ситуации на Украине и проблем в области управления, хранения и диверсификации капитала в зарубежных финансовых институтах, многие предприниматели изменили приоритеты, отдав предпочтения цифровым финансам и блокчейн технологиям. Особенно это касается резидентов Российской Федерации, Украины, Республики Беларусь и стран СНГ.
На сегодняшний день, ОАЭ является одним из дружелюбных государств по данному вопросу, где иностранные инвесторы могут зарегистрировать криптовалютный бизнес в самые короткие сроки, а также воспользоваться правом 100% иностранной собственности и льготами по налогообложению.
Обзор криптовалютного бизнеса в ОАЭ
9 марта 2022 года, Дубай принял первый Закон, регулирующий крипто валютную деятельность, а также сформировал регулирующий орган по данному направлению – VARA. В 2022 году, все темы по формированию бизнеса и управлению виртуальными активами будут решаться VARA совместно с Управлением Всемирного торгового центра Дубая (DWTCA).
Новый Закон вступит в силу во всем эмирате, за исключением Дубайского международного финансового центра (DIFC), который является особой экономической зоной под эгидой Управления финансовых услуг Дубая (DFSA).
Арабские Эмираты стремятся стать пионером в отрасли расширения криптовалютного бизнеса, а также предлагают самые выгодные условия для иностранных учредителей, стимулируя тем самым инвестиции и повышая свой рейтинг среди конкурентов.
Основные моменты криптовалютного ландшафта ОАЭ:
Регулирование криптофинансовых направлений осуществляется SCA (Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам) и его внутренними регуляторами DFSA (в СЭЗ DIFC) и FSRA (в СЭЗ ADGM). Начиная с 2022 года в данный перечень контролирующих органов добавили VARA, полномочия которого распространяются на особые зоны развития и свободные зоны Эмирата Дубай, за исключением Дубайского международного финансового центра. Эмиссию ценных бумаг, платежных и обменных инструментов в ОАЭ регулируется Центробанком юрисдикции.
ADGM Financial Services Regulatory Authority выпустил первое в ОАЭ руководство и правила по осуществлению торговли криптовалютами, а 9 марта 2022 года был впервые опубликован Закон о регулировании виртуальных активов в Дубае на 56 страницах.
В прошлом году ОАЭ представили “Стратегию блокчейна 2021”, которая направлена на помощь иностранным предпринимателям по торговле и ведению бизнеса в этой отрасли.
- В Арабских Эмиратах работает более 400 криптобизнесов, число которых в течение 2022 года вырастет до 1000.
Рамки свободных зон Дубая и Абу-Даби поощряют предпринимателей по регистрации крипто бирж, устанавливая правила этичной торговли и защиты потребителей.
Криптоцентр DMCC, запущенный в мае 2021 года, активно продвигает криптографические и блокчейн-технологии в Дубае.
ОАЭ ввели благоприятные меры для стимулирования торговли цифровыми активами и роста интереса.
В марте 2022 года крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance получила лицензию ОАЭ на проведение некоторых операций в Дубае, откуда планирует развивать региональный бизнес.
Ищите законный и безопасный путь для бизнес-иммиграции в ОАЭ из России? Обратитесь к экспертам SORP Group и получите вводную консультацию с последующим оказанием полного спектра услуг по регистрации криптовалютного и другого бизнеса в Эмиратах «под ключ».
Преимущества Эмиратов, как криптовалютного бизнес-центра
Почему выгодно открыть компанию в Эмиратах:
- наличие 100% иностранного владения без обязательного привлечения местных партнеров;
- прибыль от международной деятельности физических лиц, не облагается налогами в Арабских Эмиратах и доступна для свободного вывода на счета в другие банки и страны;
- конфиденциальность личных данных, информации о бизнесе и финансовых транзакциях;
- доступ к соглашениям об избежании двойного налогообложения;
- отсутствие налогов на импорт и экспорт;
- отсутствие валютного контроля;
- нет ограничений на привлечение иностранных сотрудников в криптовалютный бизнес;
- простота регистрации компании;
- стабильный банковский сектор;
- легальность цифровой валюты.
При осуществлении криптовалютной деятельности, компания должна подтвердить свое экономическое присутствие, что дает право на налоговые и иные льготы. За нарушение данного пункта и предоставление недостоверной информации, в эмиратах предусмотрены штрафы до 50 000 дирхамов за первый финансовый период и до 300 000 дирхамов в последующие финансовые периоды
Где в ОАЭ можно получить лицензию на криптовалютный бизнес
Регистраторы и регуляторы Арабских Эмиратов, которые выдают финансовые лицензии на криптовалютную деятельность и/или соответствующие разрешения на бизнес:
- ADGM – международный финансовый центр и свободная экономическая зона.
- DIFC – финансовая СЭЗ в Дубае, которая выдает практически все виды лицензий на криптовалютный бизнес.
- Министерство экономики ОАЭ – решает вопросы по регистрации иностранных филиалов и представительств по криптовалютному бизнесу.
- Securities and Commodities Authority (SCA) – регулятор ОАЭ по всей территории государства, который рассматривает сложные крипто финансовые направления и выдает разрешения на лицензирование
- Dubai Financial Services Authority (DFSA) – финансовый регулятор СЭЗ DIFC.
- DED – Департамент экономического развития Дубая.
- DMCC – престижная СЭЗ в Дубае, которая начала выдачу лицензий на крипто бизнес в 2020 году.
- Центральный банк ОАЭ – осуществляет контроль эмиссии криптовалют на территории государства, а также лицензирует участников криптобизнеса в сфере расчетных и обменных операций.
- DWTC – инновационная СЭЗ с уникальными криптовалютными и NFT-лицензиями.
- DAFZ – развивающаяся СЭЗ, которая приносит в казну Дубая 4,7% ВВП.
- Налоговое управление ОАЭ (Federal Tax Authority)осуществляет контроль за финансовой отчетностью и налогами.
Справка: Dubai Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) в ближайшее будущее будет финансово автономным органом Дубая, задача которого — лицензирование и регулирование крипто сектора. Исключение касается только DIFC, который остается под контролем DFSA.
Какие лицензии можно получить на криптовалютный бизнес в ОАЭ
Криптовалютный бизнеса в Арабских Эмиратах рассматривается регистрирующими органами отдельного Эмирата и может предусматривать наличие контролируемой или неконтролируемой лицензии. В зависимости от места инкорпорации и внутренних законодательных актов СЭЗ ОАЭ, заявка на регистрацию бизнеса может быть одобрена регистрирующими органами без финансового регулятора, но при выполнении отдельных требований.
Нерегулируемая лицензия на криптовалютный бизнес в ОАЭ
Самый простой и быстрый путь начать свой бизнес по криптовалюте в Дубае и ОАЭ, выбрать нишу, которая не требуется контроля со стороны финансового регулятора и предусматривает неконтролируемое лицензирование:
- Венчурные инвестиции, в том числе управление финансами для продвижения крипто стартапов.
- IT направление – разработка и применение ПО, пулы, майнинговые операции и прочие направления, прямо или косвенно способствующие работе криптовалютного бизнеса в Эмиратах.
- Продвижение крипто проектов – посредством рекламы на веб-порталах, форумах и организации медиа-компаний.
- Кибербезопасность и аудит, в том числе проверка программного кода и обеспечение безопасности цифровых активов.
- Проп-трейдинг за личные средства, без биржевых операций и брокерских услуг.
- Торговля и сервисные услуги в крипто индустрии – продвижение товаров посредством DLT-технологий, криптоактивов и крипто инструментов.
Нерегулируемая лицензия в ОАЭ разделяется на два типа, что зависит от сферы деятельности – профессиональная и коммерческая. Данный пункт напрямую влияет на тип регистрируемой компании и ее обязательства по уставному капиталу, штату, налогам и прочим показателям.
Лицензируемый, регулируемый криптовалютный бизнес в ОАЭ
Для обеспечения максимальной прозрачности и законности криптовалютного бизнеса в Арабских Эмиратах, все направления, попадающие под лицензируемые, контролируются Центробанком, SCA и его дочерними регуляторами в отдельных зонах.
Когда потребуется не просто зарегистрировать компанию в СЭЗ ОАЭ, но также получить финансовую лицензию на криптовалютный бизнес.
Фонд коллективных инвестиций в криптовалюту. Fund Manager лицензию выдает основной регистратор DED, а также финансовые регуляторы СЭЗ DIFC или ADGM. Для учреждения Фонда по криптоактивам на территории ОАЭ требуется назначение управляющей компании с лицензией и одобрение финансового регулятора. По типу, криптофонды могут быть:
- Публичный – работает с неограниченным кругом инвесторов и небольшими суммами инвестиций. Требует выпуска и регистрации проспекта эмиссий.
- Фонд квалифицированных криптоигроков – подходит для квалифицированных в данной нише инвесторов.
- Криптовалютный хедж-фонд.
- Закрытый фонд.
Управление цифровыми активами третьих лиц – брокер в ОАЭ. Для регистрации компании, учредитель должен получить лицензию и выполнить ряд требований:
- Подтвердить финансовую надежность.
- Пройти процедуры Due Dilligence.
- Внести уставной капитал от $500 000 до $8 000 000 и более.
- Иметь офис в ОАЭ по месту инкорпорации.
- Подтвердить техническую оснащенность и квалификацию сотрудников.
Биржи, торговля электронными активами и обменные пункты по криптовалюте – high risk бизнес, который проходит усиленный мониторинг со стороны регулятора и должен соответствовать всем требованиям, предъявляемым лицензиатам в Эмиратах.
Предоставление услуг электронного кошелька SVF (Stored Value Facility provider) и платежных агентов:
- лицензируются ЦБ ОАЭ;
- сумма уставного капитала от 5 до 30 млн дирхам;
- заявитель на регистрацию криптовалютных кошельков должен вести деловую деятельность в ОАЭ не менее 1 года.
Эмиссия крипто активов (security токены) ICO. Для данного бизнеса по криптоактивам в Эмиратах, необходимо иметь разрешение на осуществление эмиссии, предоставив бизнес-план, инвестиционный, операционный план и план управления рисками. К остальным требованиям к учредителю бизнеса в ОАЭ:
- Финансовая стабильность (подтвержденная).
- Согласованная площадка для размещения бизнеса, ПО и финансовых инструментов.
- Токены не должны иметь привязку к любой фиатной валюте.
Выбрав СЭЗ и направление по регистрации криптовалютой деятельности в Арабских Эмиратах, можно настроить безопасный и защищенный от внешнего влияния бизнес.
Как начать криптовалютный бизнес в ОАЭ
Общий порядок регистрации криптовалютного бизнеса в Объединенных Арабских Эмиратах в 2022 году включает несколько этапов:
- Оформление резидентства и открытие банковского счета. Для этого потребуется встать на иммиграционный учет, оформить визу для учредителя компании и подписанта, а также выбрать банк и подготовить регистрационные документы для корпоративного счета.
- Выбор региона и сферы деятельности по регистрации криптовалютной компании в ОАЭ.
- Подготовка бизнес-проекта с учетом ниши и аналитической информации.
- Аренда офиса и наем сотрудников, которыми для иностранного учредителя с правом 100% собственности могут стать резиденты других стран.
- Регистрация бизнес-структуры и оформление лицензии.
- Постановка на налоговый учет в ОАЭ.
- Привлечение клиентов и начало бизнеса.
При регистрации криптовалютной компании в Эмиратах важно учитывать и соблюдать юридические требования по операциям внутри государства и за его пределами – внедрение политики Anti-Money Laundering, подтверждение экономического присутствия, ведение бухгалтерии и аудита, сдача налоговой отчетности.
Требования к лицензии на криптовалюту в ОАЭ
Что следует соблюдать и учитывать потенциальным учредителям лицензируемого криптовалютного бизнеса в Эмиратах:
- Компания должна предоставить финансовые гарантии – данные о капитале и «подушке безопасности».
- Провайдеры по криптоактивам, обязаны пройти регистрацию на материковой части ОАЭ или в одной из финансовых свободных зон ОАЭ.
- Уставной капитал, внесенный на корпоративный счет, составляет от 5 до 80 миллионов дирхамов, в зависимости от выбранного направления.
- Бизнес-план – один из важных пунктов, на основании которого принимается решение о лицензировании криптовалютного бизнеса. Данный документ должен быть разработан на 3 года и включать данные о структуре и прогнозируемой прибыли организации.
- Для отдельных ниш крипто компаний установлены требования к рабочему персоналу – высококвалифицированные специалисты с соответствующим опытом.
- Для безопасной работы потребуется разработать и внедрить программы KYC, CDD и AML.
- Лицензиат несет ответственность за предоставленную информацию и ее достоверность, вплоть до уголовной.
Для контролируемого бизнеса в области крипто активов, наличие реального присутствия в Эмиратах обязательно.
Как Вам поможет SORP Group
Чтобы обезопасить себя и свой бизнес от возможных рисков и ошибок, получите полную поддержку по регистрации криптовалютной компании в ОАЭ в SORP Group.
Спектр наших услуг по данному направлению включает:
- Разработка бизнес-модели.
- Помощь с выбором ниши и СЭЗ в соответствии с финансовыми возможностями и целями клиента.
- Регистрация криптовалютной компании «под ключ», что включает аренду офиса, оформление корпоративных документов, открытие банковского счета, лицензирование.
- Прохождении KYC и аутсорсинг бизнес-процессов (услуги по налоговому планированию, бухучету, аудиту и юридическим вопросам).
Напишите нам сегодня, чтобы начать процедуру регистрации криптовалютной компании в ОАЭ уже в ближайшее время!