Анонимность биткоина — это миф
Анонимность означает, что нет никакой возможности отследить действия и как-либо идентифицировать личность или группу лиц. Однако в случае с криптовалютами это условие выполняется лишь частично. Если мы говорим о подавляющем большинстве токенов и криптовалют, исключая действительно анонимные блокчейны, такие как Zcash, Bytecoin или Monero, то их приватность сильно ограничена.
Действительно, изначально адрес кошелька никому не принадлежит. Однако в процессе использования адреса его владелец связывает себя с ним. Например, биржа указывает кошелек у себя на сайте, либо пользователь биржи или кастодиального кошелька проходит процедуру верификации KYC. Эти связи фиксируются в публичных и частных базах и с этого момента определенные транзакции можно связать с конкретным человеком или компанией.
Финансовые системы, в том числе и криптовалютные, используют принципы проверки клиентов. Это нужно, чтобы избежать мошенничества и бороться с отмыванием средств. В большинстве стран развитого мира это требование законодательства, а не прихоть самих бизнесменов.
AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами.
AML использует различные алгоритмы для связи базы данных KYC и других источников информации.
KYC (Know Your Customer, Знай своего клиента) — принцип работы финансовых институтов, который обязывает их идентифицировать личность человека перед тем, как тот сможет проводить операции.
Криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой легитимный документ).
Идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML).
Большинство законопослушных сервисов используют автоматизированные сервисы проверки чистоты транзакций. Они отслеживают любую связь владельца перевода с Darknet сервисами, тотализаторами, азартными играми, миксерами, сервисами без KYC и многими другими потенциально опасными источниками средств.
Но для полностью законопослушных владельцев это даже плюс, так как сервисы проверяют не только негативные факторы, но учитывают и положительные моменты вроде: переводов с проверенных обменных пунктов, от майнеров или с маркетплейсов с процедурами KYC.
Крупные крипто-сервисы, уже сейчас могут блокировать средства с высокой степенью риска связи с незаконными операциями.Остальные представители бизнеса пока лишь запрашивают дополнительные документы при рискованных операциях для соблюдения правил KYC, чтобы иметь информацию о владельце спорной операции в случае запроса от правоохранительных органов.
Стоит отметить, что многие обменные пункты пользуются услугами бирж или кастодиальных кошельков для получения криптовалют, поэтому не удастся вывести через них заведомо «грязные» токены. Можете не пытаться «обмануть систему» таким способом. В редких случаях может получиться вывести через небольшие p2p-сервисы, без AML-проверок участников, но на таких площадках можно не только отправить «грязь» другому, но и получить её же на свою карту (известно о многих случаях p2p-переводов с краденых карт или средств полученных преступным путём).
Если вы не уверены в чистоте средств, которые находятся на вашем кошельке, лучше заранее проверить его через один из многочисленных онлайн-сервисов проверки. Тогда, зная заранее уровень риска, у вас получится избежать неожиданных блокировок и прочих неприятностей. В крайнем случае, если выявился небольшой уровень угрозы, вы сможете заранее обсудить взаимовыгодные условия с обменным сервисом или биржей и оставаться в позиции силы, а не быть заложником ситуации, когда условия сделки обсуждаются на фоне замороженных средств.
Но не всегда можно использовать AML без дополнительных действий. Дело в том, если пользуетесь кастодиальным сервисом (когда у вас нет приватных ключей, а кошельки для депозитов и выплат отличают друг от друга), например онлайн кошелек, маркетплейс или криптовалютная биржа, тогда нельзя заранее понять с какого конкретного кошелька будет перевод и уровень его риска.
Реклама на vc.ru
ПОЛУЧАЙТЕ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ ЗА СЧËТ БЕЗОПАСНОГО СТЕЙКИНГА ВАШИХ КРИПТОАКТИВОВ НА БИРЖЕ OKBits
Стейкинг позволяет получать пассивный доход в виде вознаграждений, при этом храня криптоактивы в безопасности.В качестве владельца криптовалют вы можете стейкать монеты и использовать созданный стейк для подтверждения транзакций и создания новых блоков в сети. Также получится делегировать криптоактивы другому участнику сети и делить с ним полученное вознаграждение.
В таких случаях мы советуем не экономить на дополнительной транзакции (при текущем уровне нагрузки это будет стоить буквально 250-500 сатоши [10-20 рублей] и займет лишних 10-30 минут) и выводить средства с кастодиальных сервисов сперва на свой личный кошелек. В личном кошельке вы сможете проверить уровень AML-риска до отправки средств в обменный пункт или на биржу.
А бизнесу мы рекомендуем пользоваться кошельками, которые позволяют легко создавать новые адреса, не принимать средства клиентов непосредсвенно в кастодиальные сервисы с потенциальной блокировкой счета, разбивать крупные сделки на мелкие части и запрашивать KYC своих контрагентов при рискованных операциях. При этом лучше иметь несколько аккаунтов на бирже, чтобы весь бизнес не зависел от одного.