Как защититься от P2P-мошенников в суде?
Представьте, что вы трейдер, заходите на P2P-секцию биржи, чтобы продать Bitcoin, находите покупателя, он переводит вам на карту XXX руб, вы отпускаете криптовалюту, все как обычно, но через несколько месяцев узнаете, что на вас подали в суд с требованием о взыскании неосновательного обогащения на всю сумму с процентами. А еще через некоторое время, суд первой инстанции полностью удовлетворяет требования истца, решив, что так как получатель криптовалюты не установлен (нет верификации), то сделать вывод о том, что денежный перевод обусловлен покупкой криптовалюты нельзя, а значит имеет место неосновательное обогащение Ответичика.
Знакомо? Надеемся, что нет, но именно в такой ситуации оказался клиент GMT Legal.
СПОЙЛЕР 🏁🏁🏁 Суд вынес решение в пользу клиента. Несмотря на решение суда первой инстанции, в апелляции наши юристы смогли доказать, что перевод был обусловлен продажей криптовалюты, а значит, неосновательного обогащения возникнуть не могло.
Разбираем все ключевые аспекты этого судебного решения 👇
1. Скриншоты/переписка с крипто-площадки являются надлежащими доказательствами.
Мы много раз говорили, что грамотно юридически оформленные скриншоты с крипто-площадок действительно являются надлежащим доказательством. В этом решении суд в очередной раз указал, что сама переписка, время отправки и получения сообщений, чат на P2P-площадке - все это имеет значение для суда.
Суд прямо указывает на эти доказательства, когда приходит к фундаментальному выводу о том, что денежная сумма переводилась с абсолютно конкретной целью - для приобретения цифровой валюты.
2. P2P-площадки без проблем предоставляют необходимые документы и информацию.
Существует заблуждение, что криптовалютные площадки - это закрытые компании, которые ни за что не будут сотрудничать. Однако, это не так. Должным образом подготовленный юридический запрос поможет собрать необходимую доказательную базу.
3. Отобрали критерии, которые позволят защитить ваши интересы в аналогичных случаях.
Суды постепенно формируют подход к подготовке решений по сделкам с криптовалютой. Конкретно в этом решении, можно найти фактически шпаргалку с критериями, устанавливающими возможность защиты ваших интересов от аналогичных случаев “фейкового” неосновательного обогащения, а именно:
1) Осведомленность сторон о том, кому осуществляется перевод
2) Существенный размер переводимой суммы
3) Отсутствие обращения в банк по поводу технической ошибки при осуществлении денежного перевода сразу после такого перевода
4) Чек из личного кабинета банка стороны в чате P2P-площадки
4. Верификация не всегда имеет существенное значение
Одним из столпов позиции Истца был тезис о том, что без верификации определить, кому именно была отпущена криптовалюта невозможно, следовательно определить, с какой целью был отправлен денежный перевод Ответчику нельзя. Однако, в данном случае суд не счел наличие верификации обязательным. Оказалось, что для определения факта принадлежности криптовалюты достаточно других грамотно собранных юристами доказательств, о которых мы писали выше.
5. Сделки с криптовалютой в РФ - легальны, а их участники защищены.
Решение суда позволяет сделать два важных вывода:
1) в Росиии сделки с криптовалютой не просто “не запрещены”, а абсолютно легальны и воспринимаются судом, как основание для возникновения правоотношений
2) при грамотной юридической поддержке, стороны сделок с криптовалютой могут получить полноценную защиту своих прав в суде
Вывод
В итоге суд апелляционной инстанции не стал “открещиваться” от сделки с криптовалютой, а учел довод Ответичика о том, что презюмируется добросовестность получателя денег и факт неосновательного обогащения должен доказывать Истец. После внимательно изучил предоставленные доказательства и четко указал, что сумма переводилась с абсолютно конкретной целью - для приобретения цифровой валюты.
А для нас этот прецедент, в первую очередь, говорит о том, что даже в условиях недоработанного регулирования, при должной юридической поддержке, сделки с криптовалютой могут быть защищены.