С чего начать инвестировать в криптовалюты ?

Первое и самое важное перед тем, как начать инвестировать это понимание текущей ситуации и общее понимание того, в какой стадии находится актив. Нужно понять общее состояние мировой экономики в целом и экономики США в частности, найти активы, с которыми есть прямая и обратная корреляция, изучить ончейн метрики и технологию функционирования, токеномику и дорожную карту проекта, децентрализацию и конфиденциальность блокчейна, уровень вовлеченности комьюнити в работу проекта и их мотивацию, определить глобальный и локальный тренды торгов на крупных биржах (если они есть), оценить общий новостной фон и его перспективы. И даже после всей этой информации, вы все равно останетесь кормом для крупного капитала (Маркет-мейкера).

Чтобы досконально узнать все эти аспекты уходят многие десятки, а иногда и сотни часов, поверьте мне. А проектов на данный момент только зарегистрированных на Coinmarketcap - 9000 штук. Реальное число превышает 14000. Если бы вы потратили на изучение каждого проекта 1 день, у вас бы ушло пол жизни. В реальности среднестатистический человек изучает актив перед покупкой меньше 20 минут. Это значит, что стартапу нужно удержать ваше внимание всего на 20 минут, и вы будете готовы вложить свои деньги или купить их товар. И стартапы этим активно пользуются. Даже презентация нового айфона длится как раз эти самые 20 минут. Ваше критическое мышление там никому не нужно.

Так как все-таки не стать чьим-то кормом на рынке?

1) Не лезть в торговлю активами ниже 4 места по рыночной капитализации (BTC, ETH, BNB, USDT)

2) Платная помощь специалиста или доверительное управление вашим капиталом.

Оба эти варианта не гарантируют вам прибыль, а во втором вас даже могут обмануть. Но эти варианты снижают вероятность банкротства из-за самостоятельного вклада в крипто-пустышки. К сожалению, на рынке таких большинство, и в них попадают даже опытные игроки. Поэтому далее объясню, как правильно формировать пропорции в своем портфеле и на каких отметках стоит закупать активы на текущем рынке.

Чтобы собрать правильный крипто-портфель важно понимать общую структуру крипторынка (подробнее в следующей статье). Я выделю несколько общих категорий для схематичности :

Каждая из этих категорий имеет ещё десятки или даже сотни подкатегорий по разным направлениям и тематикам. Например, у биткоина и эфириума есть форки, которые заимствуют код, но формируют собственные цепочки блоков транзакций по собственным правилам. Стейблкоины бывают нескольких видов, включая залоговые, беззалоговые, алгоритмические и так далее. Ну а другие сети - это вообще целый мир функционала по самым разным направлениям - от банковских услуг и игорного бизнеса до туризма и компьютерных игр. И это ещё я опустил весь сектор невзаимозаменяемых токенов (NFT), применение которых дает ещё сотню ответвлений.

Как я уже писал в предыдущем посте, если вы во всем этом не хотите или не можете разобраться, то держать что-то кроме BTC, ETH, BNB и USDT/USDC вам не стоит. В этом случае ваш портфель на данный момент времени должен почти на 100% состоять из долларов и разбит на 2-3 части между разными стейблкоинами (USDT, USDC, DAI). Здесь ваша задача в том, чтобы набрать портфель частями в течение нескольких ближайших месяцев в моменты сильных просадок и достижения зон повышенного спроса со стороны покупателя. В следующих постах я обозначу эти уровни, а пока давайте перейдем к пропорциям вашего портфеля.

Тут важно понимать, что есть обратная корреляция между надежностью и безопасностью актива для инвестиций и прибылью, которую вы от этих инвестиций получите. Биткоин, как самый надежный актив, вряд уже принесет вам 100-кратную прибыль, но вместе с тем прогореть до нуля на биткоине практически невозможно (тут стоить вспомнить Luna, чья цена упала в тысячи раз всего за пару недель). Поэтому львиную долю вашего портфеля должен составлять именно биткоин. Доля BTC должна составлять от 30% до 70% спотового портфеля.

Второй мастхэв в вашем портфеле это ETH. Тут заложен больший риск, чем в биткоине, но и ожидания прибыли заметно выше. На сети эфириум напрямую или косвенно, используя EVM, функционирует почти все, кроме самого биткоина. Я отвожу под этот актив от 20 до 40% спотового портфеля.

BNB в этом списке находится только в силу высокой капитализации и бешеных торговых оборотов, связей в разных странах и других важных показателей Binance. Как только в криптовалюты ринется свежая кровь, Binance урвет свою долю от этого наплыва и взлетит в цене вместе с биткоином и эфириумом. Риск тут, соответственно, выше, так как BNB на 100% зависит от биржи Binance, крах которой явно более вероятен, чем крах биткоина или эфириума. Но и прибыль с него будет соответствующей. На этот актив вы можете отвести оставшиеся 10-20% средств, если не планируете брать другие альткоины.

👍 Нажмите лайк на статью, чтобы я мог сориентироваться в интересных для вас тематиках и вопросах. Заранее благодарю каждого. В комментариях зачастую отвечаю на ваши вопросы.