Крипта или фондовый рынок ? Куда лучше инвестировать?
Сравнение крипторынка с фондовым может быть не совсем корректно, ведь для каждого трейдера или инвестора есть свои предпочтения. Кто-то может вложить все сбережения в мемкоины, которые выстрелят, а для кого-то консервативная доходность по акциям топовых компаний более предпочтительна и "без нервотрепки". И всё же мы попытаемся сделать сравнение фондового рынка с рынком крипты по нескольким показателям.
Для начала предлагаю посмотреть доходность за последние 5 лет:
🔵BTC ~ 1065%
🔵Ethereum ~ 2550%
🔵Amazon ~ 98%
🔵Microsoft ~ 280%
Из 1000$ вложенных в ETH у вас было бы 25 000$, даже с учетом падения рынка на 80% от АТН (максимальных значений)
Из 1000$ вложенных в Microsoft или Google или Apple у вас было бы 2-3 тыс.$
В целом SP500 вырос за 10 лет на 200-220%
Какая прибыль интереснее, как считаете?
Достоинства и недостатки криптовалютного и фондового рынков.
Плюсы криптовалют:
- Высокая спекулятивная прибыль
- Анонимность (условная)
- Доступность
- Простота в использовании
- Можно не только торговать, но и производить крипту (майнинг)
- Зарабатывать можно на растущем и на падающем рынке
Минусы:
- Возможные ограничения регуляторов
- Незащищенность инвесторов от скама
- Возможные взломы бирж или экзит скам
- Можно все слить :D
Криптовалюты могут изменить подходы к инвестированию, включая стратегии, связанные с дивидендами. Уже сейчас достаточно предложений стейкинга криптоактивов (пулы ликвидности, покупка нод, прямой стейкинг на биржах) которые аналогичны дивидендным акциям и позволяют держателям криптоактивов зарабатывать пассивный доход.
Одна из особенностей криптовалют заключается в том, что их выпуск часто ограничен изначально (как в случае с биткоином) или может быть автоматически сокращен путем сжигания (как в случае с BNB). Это отличает криптовалюты от обычных фиатных денег и позволяет избегать проблем инфляции. Неудивительно, что многие инвесторы обратили свое внимание на рынок криптовалют, где инфляция управляема.
Плюсы фондового рынка:
- Выпуск акций под контролем государства, что обозначает дополнительную безопасность
- Акции - это реальные активы
- Инвесторы могут получить налоговые льготы
- Рынок ценных бумаг под жёстким контролем, и для полноценного участия в нем необходим статус квалифицированного инвестора, это как плюс, то есть не будет "левых" людей, так и минус - сложность его получения.
Минусы:
Основной минус для граждан РФ - могуг заблокировать счета, как это и случилось в 2022 г и многие люди потеряли миллионы на блокировке Евроклир.
❗При всех плюсах важно понимать, что ни фондовый, ни крипторынок прибыли не гарантируют. Инвестор может вложить свои деньги и из-за нехватки знаний или несоблюдения риск-менеджмента, потерять часть и даже всю сумму
Рынок криптовалют. Сравнение капитализации. Какие перспективы у крипты?
Важным аспектом является то, что общая рыночная капитализация фондового рынка США составляет около 40 трлн долларов. К этой сумме можно добавить примерно 12 трлн долларов, соответствующих рынку Китая, и почти 7 трлн долларов, соответствующих рынку Японии. Таким образом, общая капитализация равна примерно 60 трлн долларов. В то же время, рынок криптовалют значительно меньше. Общая капитализация составляет немного более 1 трлн долларов. Это примерно 1% от общей капитализации мирового фондового рынка. Думаю, что крипторынку явно есть куда расти.
Главная причина такого невысокого значения заключается в том, что на рынок криптовалют до сих пор не входили крупные институциональные инвесторы. Неудивительно, поскольку даже биржевые фонды на Ethereum и Bitcoin были запущены всего несколько лет назад. Это означает, что в криптовалютах скрыт огромный потенциал, поскольку уже 1% роста от всего мирового фондового рынка может привести к удвоению капитализации рынка криптовалют, тогда как мировой фондовый рынок мог бы даже не заметить такого сдвига капитала.
Одобрение заявки спотового Bitcoin ETF от BlackRock может увеличить капитализацию всего крипторынка за счёт притока новых инвестиций и подтолкнуть цену биткоина к новым максимумам.
Еще одним важным моментом, особенно интересным для российских инвесторов, является то, что на рынке криптовалют риски, связанные с инфраструктурой, значительно ниже, чем на фондовом рынке. Это включает в себя санкции, блокировку определенных активов и постоянные изменения комиссий у брокеров. Конечно, существуют свои риски, такие как взломы централизованных бирж, хакерские атаки, фишинг и попытки государств и централизованных бирж регулировать этот рынок. Однако большинство из этих рисков известны и возможно предпринять меры для их минимизации.
Корреляция крипторынка с фондовым.
Криптовалюта исторически имеет более высокую волатильность, чем большинство активов на фондовом рынке. Это важно учитывать при торговле. Также, анализ динамики цены биткоина и индекса NASDAQ 100 позволяет установить наличие прямой зависимости между стоимостью акций высокотехнологичных компаний и ценой биткоина. Это относится и к индексу S&P500. В случае, когда фондовый рынок испытывает снижение, наш крипто-портфель также подвержен убыткам.
Но, стоит отметить, что крипторынок может иметь как положительную, так и отрицательную корреляцию с фондовым рынком. Не будем вдаваться в подробности данной взаимосвязи, но отметим то, что волатильность на крипторынке куда больше, чем на фондовом. И это отличная возможность для спекулятивного заработка.
Еще один аргумент в пользу криптовалют. Вы когда-нибудь видели "отрицательные" цены на биткоин? Максиму, это падение цен практически до 0 на всякие шиткоины. Но мы сейчас говорим о фундаментальных монетах крипторынка.
А вот вам пример на сырьевом рынке, когда цена на нефть марки WTI имела отрицательные значения. Невообразимо, но реальность такова.
ТРЕЙДИНГ ИЛИ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ?
Оба варианта могут дать прибыль, если соблюдать дисциплину и базовые правила
- не торгуйте заемные или кредитные средства
- соблюдайте риск-менеджмент
- изучайте фундаментальный анализ (анализ проектов, токеномика, white paper)
- изучайте технический анализ (он не гарантирует вам то, куда пойдет цена, но вы будете знать что делать, если цена придет в эти значения).
Выводы:
1.Рынки всегда дают заработать. Неважно, фондовый это рынок или рынок криптовалют.
2. Рынок криптовалют имеет гораздо больший потенциал роста, поэтому и перспективен.
3. Рынки имеют определенную корреляцию. Падение фондового рынка может также отразиться и на крипте.
4. Перед тем, как начать торговать или инвестировать, обязательно изучите соответствующий материал и соблюдайте риск-менеджмент.
И помните, что инвестирование и трейдинг всегда связаны с рисками.
Если вы хотите разобраться в криптовалюте, начните с наших бесплатных уроков, а также получите доступ в бесплатный торговый чат, где я и моя команда делимся аналитикой по сделкам
у емцд кош есть?