Что такое дизайн в корпоративно-инвестиционном банкинге – на примере приложения Райффайзен Бизнес Плюс

Всем привет, меня зовут Никита Маврин и я продуктовый дизайнер в команде корпоративных цифровых каналов в Райффайзен Банке. Расскажу о том, как мы разрабатывали дизайн первого мобильного банка для руководителей большого бизнеса. А ещё о том, почему дизайнеру классно развиваться в корп-инвест банкинге.

Я работаю в направлении корпоративно-инвестиционного банкинга – это часть бизнеса банка, где создаются продукты для корпоративных клиентов. По сравнению с услугами для физических лиц, это буквально отдельный мир со своими продуктами и потребностями клиентов – лизинг, факторинг, корпоративное кредитование на миллионы рублей. Если у физических лиц есть стандартные вклады и кредиты с прописанными условиями, то здесь много нетиповых, уникальных для разных клиентов процессов. А ещё компании ведут расчеты в своих бухгалтерских системах, поэтому чтобы автоматизировать какой-то процесс, бывают нужны сложные интеграции. Но это никого не останавливает, и сейчас в этом направлении создается много совершенно новых цифровых сервисов, которые не имеют аналогов на рынке.

Когда я говорю своим знакомым, что работаю в корпоративно-инвестиционном банкинге, на меня обычно смотрят с непониманием. Но это правда очень интересно, и мне кажется, что здесь есть такие возможности для развития дизайнера, которых не найдешь в привычных сервисах B2C. Попробую объяснить.

Поскольку большинство цифровых продуктов для корпоративных клиентов банков создаются с нуля, для работы над ними нужно очень хорошо знать аудиторию и понимать ее задачи. И вот тут для дизайнера начинается самое интересное.

У нас работа построена так, что в каждой продуктовой команде дизайнер только один, поэтому он полностью погружен в свой продукт. Исследования тоже проводим сами вместе с продактом – описываем сценарий интервью, выстраиваем процесс поиска респондентов, общаемся с ними. Дальше вместе с командой дизайнер формулирует гипотезы, исследует варианты решения и начинается разработка.

Поскольку цифровизация в корпоративном сегменте набирает обороты и развиваются всё новые направления, мы создаем многие проекты с нуля или радикально переосмысляем уже существующие. Об одном из таких проектов – мобильном банке для руководителей среднего и крупного бизнеса Райффайзен Бизнес Плюс – я расскажу далее.

Миллионы людей управляют финансами в приложении, десятки тысяч предпринимателей пользуются мобильным банком для бизнеса. В крупном и среднем бизнесе есть особенность: менеджеры, управляющие решениями, редко используют мобильный банк для совершения рабочих финансовых операций.

Чтобы понять, почему так происходит, мы провели серию интервью с потенциальными пользователями – финансовыми директорами, казначеями, главами казначейства и генеральными директорами средних и крупных организаций. Оказалось, что в зависимости от размера бизнеса меняются потребности и задачи их руководителей в части управления финансами. Например, руководители крупных компаний:

После серии интервью с потенциальными пользователями — финансовыми казначеями, главами казначейства и генеральными директорами крупных организаций, стало ясно, что задачи, которые они выполняют в течение дня — не решить помощью такого интерфейса. Таким пользователям хочется видеть информацию по всем организациям и счетам, что усложняет интерфейс.

Наша гипотеза заключалась в том, что менеджеру крупного бизнеса будет удобно пользоваться мобильным банком как инструментом для быстрого доступа к аналитике, а также поиску проблем и аномалий. В таком случае приложение поможет руководителю лучше понимать, что происходит с бизнесом здесь и сейчас, а значит, вовремя принимать необходимые управленческие решения, подкрепленные данными. Это совершенно новый инструмент, имеющий мало общего с тем, что у банка уже было, в плане функциональности, и совсем ничего общего – в плане концепции.

Именно лента стала центром нашей концепции. Это знакомый и удобный формат, который позволяет получить максимум информации при минимальном количестве действий со стороны пользователя, выбирать, во что углубиться, а что пролистать, а также дает широкие возможности для кастомизации.

Мы создали ленту из карточек, каждая из которых представляет собой отчет по какому-то из продуктов банка – почти всегда это график. Сложность состояла в том, чтобы среди множества таблиц и наборов данных выбрать именно те, которые будут интересны пользователю, а затем выбрать наиболее подходящую визуализацию графика.

На этапе сбора данных аналитики нашей команды строят модели и анализируют на предмет хайлайтов. Но данных так много, что часто уже на этом этапе нужно знать, что именно мы хотим показать.

Довольно быстро стало ясно, что необходим единый принцип построения макета карточки, и нам нужно создать шаблон. Чтобы ускорить проектирование таких отчетов, я решил, что они будут состоять из одинаковых частей: вывод, время, продукт, сам график и легенда. В некоторых случаях добавляется кнопка, если есть возможность выполнить какое-то действие.

Также я сделал библиотеку графиков, чтобы при проектировании и обсуждении быстрее собирать прототипы.

Когда речь идет о продукте для такой редкой аудитории, как В2В-управленцы, важно помнить, что их роль работает только в контексте рабочей задачи. Но за ее пределами это обычные люди, которые пользуются теми же продуктами для физических лиц, приложениями и перекликаются в своих пользовательских привычках со многими другими сегментами. Поэтому здесь важно использовать привычные паттерны в интерфейсе, опыт взаимодействия с которыми пользователи получают во всех продуктах.

У каждой компании свои задачи и приоритеты, и они к тому же могут меняться со временем. Мы учли это в интерфейсе и ввели настройки ленты, которые позволяют скрывать некоторые отчеты. Но мы также хотели, чтобы пользователи не забывали о всей доступной аналитике и могли легко вернуться к ней в любой момент. Поэтому одной из сложных задач было придумать, как ненавязчиво показать в интерфейсе, какие карточки отключены.

Конечно, у каждого отчета есть свое название, однако тесты показали, что без визуальной связи клиентам сложно определить, какой это график. Поэтому сначала мы использовали превью – иконку с примерным представлением графика, затем выбрали вариант с отчетом во весь экран.

Приложение Райффайзен Бизнес Плюс доступно в AppStore или Google Play. Если вы – наш корпоративный клиент, то уже можете попробовать его в действии и поделиться с нами обратной связью. Мы готовимся подводить промежуточные итоги после запуска и проводить очередной раунд пользовательских исследований.

А если хотите больше узнать о наших проектах или познакомиться с дизайн-сообществом Райффайзен Банка, следите за нашими событиями и подключайтесь к эфирам.