Как купить биткоин в 2022 году: Руководство

Вряд ли в мире ещё осталось место, куда не дошла волна хайпа криптовалют. Во время ралли биткоина о скачках курса кричат из каждого утюга. Кто-то на этом зарабатывает, кто-то - теряет состояние. Удивительно, но многие до сих пор считают биткоин чем-то эфимерным. А зря - он все прочнее закрепляется в нашей повседневной жизни - как инвестиция, платежное средство и концепт.

В этой статье мы разберемся в том, что такое биткоин, узнаем про его особенности, преимущества, а также способы купить биткоины. Разберемся, почему решение о покупке криптовалют может быть лучшим решением вашей жизни (и худшим - тоже). А если нужно больше риска, тогда наш телеграм канал AmbaCrypto сделал подробный обзор перспективных криптовалют в 2022 году.

История биткоина

Что такое альткоины

Где его хранить

Где купить биткоин

Когда его стоит покупать

Для чего его покупать

Игра на понижение

Курс биткоина на 2022

Куда еще инвестировать в 2022

Вывод

Биткоин - это пиринговая платежная система, а также ее одноименная валюта. В основе платежной системы лежат криптографические технологии.

Пока что ни ученые, ни правительства не сошлись во мнении - что такое биткоин. Актив, валюта, товар, средство коллекционирования? Фактически, биткоин - это феномен, в основе которого лежит технология блокчейн

Технологии, которые стали основой для появления биткоина, разрабатывались десятилетиями, а концепции оттачивались криптографами по всему миру.

Главным прорыв в этих работах произошел в 13 лет назад. В 2008 году Сатоши Накамото (псевдоним, под которым работал человек, или группа людей - неизвестно) опубликовал файл с описанием биткоин-сети.

3 января 2009 - День Рождения биткоина. Именно в этот день был сгенерирован первый блок, а также - первые 50 биткоинов. Если окунуться в историю, то в в этот же период в мире случился финансовый кризис, который очень ёмко описан в фильме “Игра на понижение”. Мы ещё вернемся к этому чуть ниже

По сути, биткоин стал ответом на циничность, которая сформировалась в банковской системе - банки грабят людей.

Для эффективного противостояния ЦБ (центральным банкам) у биткоина есть ряд весомых преимуществ, среди которых:

• Децентрализованная модель

У биткоин-сети нет контролирующего и центрального органа, который им управляет. Работа сети поддерживается независимыми пользователями-майнерами. Более того - децентрализованная система защищает вас от риска конфискации биткоинов. Доступ к вашим биткоинам есть только у тех, кто имеет ваш ключ. В теории - это 100% защита. Главное - хранить ключи в надежном месте

• Двойное расходование невозможно

И хотя с этой проблемой сталкивались не все - такое расходование средств происходит время от времени в банковской системе, чаще всего - из-за мошенников.

Суть двойного расходования в том, что вы можете отправить одни и те же деньги несколько раз. И, если в некоторых банках это допускается, то в биткоин-сети вам не удастся потратить ваши биткоины дважды.

После отправки транзакции №1, ваша следующая транзакиция №2 невозможна, пока биткоин-сеть не примет первую транзакцию. С одной стороны - это несет определенные риски, однако выравнивает правила игры для всех участников платежа.

Транзакции в биткоин-сети - необратимы. Вы можете быть уверены в том, что отправленные вам биткоины, после определенного количества подтверждений, уже записаны на вашем счету и не могут быть из него выведены на другие кошельки, если вы самостоятельно не сделаете этого

• Анонимность и постоянный доступ к сети

Транзакции в биткоине остаются анонимными, но вы всегда можете отследить, куда, от

кого и сколько биткоинов было отправлено - сегодня, вчера и 12 лет назад.

Блокчейн-сеть хранит всю информацию. ФБР уже научился деанонимизировать кошельки, однако смысл не в том, чтобы защититься от слежки. Блокчейн - это возможность следить за всем, что происходит в сети, но без возможности в нее вмешаться

• Биткоин невозможно отключить

У биткоин-сети нет выходных и праздников, а комиссии за транзакции - не фиксированы. Если вы отправляете большую сумму - ваша комиссия близится к нулю

Существует мнение, что биткоин можно уничтожить, отключив интернет. Во всем мире (есть сомнение, что кто-то пойдет на этот шаг)

К тому же, для работоспособности сети не нужны большие скорости, будет достаточно телефонной сети и радиволн, чтобы передавать информацию про биткоин-транзакции и продолжать цепочку блоков

Единственный возможный вариант уничтожить биткоин - это успешно провести атаку 51%

Когда кто-то контролирует больше 50% вычислительных мощностей биткоин-сети - у этого человека, или группы людей, появляется возможность изменять транзакции и даже сформировать монополию на майнинг

Однако такая ситуация возможна только в случае, если крупные майнинг-пулы договорятся между собой. Биткоин-сеть уже огромная и поэтому такие атаки требуют четкой координации вычислительных мощностей

Скорее всего, попытка провести атаку 51 столкнется с изменениями ПО биткоина, сообщество не допустит этого

За проведение транзакций отправитель платит комиссию. Однако ее размер - не фиксируется и не регулируется. Вы можете платить большую, или маленькую комиссию. Важно - нулевая комиссия не даст осуществить вашу транзакцию. Логично - чем выше комиссия, тем быстрее вы проведете платеж.

Хорошая новость в том, что ваша комиссия будет значительно меньше, чем от вас потребовал бы банк, или другая платежная система.

К тому же, транзакция будет осуществлена в кратчайшие сроки, а не через 3-5 дней (как принято в банках)

У биткоина нет “банковских” и “биткоиновских дней” - сеть работает 24/7

Транзакция вдогонку - перевод на 2 миллиарда долларов с комиссией меньше 1 доллара

Источник: https://cointelegraph.com/news/bitcoin-worth-2-billion-moves-for-just-78-cents

Для сравнения, подобная транзакция в фиатной сети (читай “через банковский сектор”) стоила бы от 1 до 3%. Для такой суммы перевода - это около 20-60 миллионов долларов. К тому же, перевод занял бы по времени несколько дней

Такие случаи не единичны, я просто привел пример крупного перевода, чтобы показать, что оплата за этот перевод - ничтожна

Итак, мы уже разобрались с тем, что биткоин был создан как средство защиты людей перед банками (в период, когда банковская система показала свое безразличие к гражданам)

Блокчейн защищает эту сеть, она публична, но анонимна (хотя, если быть точнее, биткоин-сеть псевдонимна)

Комиссии в сети биткоин - ничтожно малы, сеть работает без выходных и праздников, а ее уничтожение - маловероятно. Хотя, все же, возможно. Такую вероятность связывают, помимо атаки 51 (организованной, к примеру, правительствами), с квантовыми компьютерами. Подробнее об этом можно почитать здесь - https://habr.com/ru/post/471054/

Мы останавливаться на этом не будем

Биткоин несет угрозу банковской системе. Важно - не клиентам банков, а именно банковской системе - ее жадности, алчности

Биткоин анархичен/децентрализован. Транзакции нельзя отменить, никто вас не защитит, если вы переведете средства на чужой кошелек, подтвердив перевод ключом. Никто не вернет вам доступ к биткоин-кошельку, если вы потеряете ключи. Биткоин-сеть учит ответственности

Окей, двигаемся дальше!

Биткоин часто сравнивают с золотом. Эта идея давно переходит из уст в уста. Даже графики биткоина и золота часто показывают схожесть

Примечание: устаревший график по биткоину, но схожесть тренда очевидна

Золото традиционно является защитным активом. Этот металл представляет ценность в каждой стране мира

Однако у золота есть ряд недостатков:

• Спред на куплю/продажу может составлять десятки процентов

Это значит, что разница между курсом покупки и продажи в моменте - очень высокая. Чтобы отбить такую инвестицию с учетом небольшого роста стоимости золота, инвестору придется подождать 10-20 лет. Заработать на курсе биткоина можно здесь и сейчас

• Вероятность найти крупные залежи золота

Как только это произойдет - стоимость золота может резко упасть. Мы не можем знать точно - случится это когда-либо, или нет, но если вдруг это произойдет (как в фильме “Золото” с Мэтью МакКонахи) - золото подешевеет. А инвесторам придется ещё дольше ждать возврат инвестиций

Биткоин, в свою очередь, может быть новым защитным активом. В сравнении с золотом, у него есть ряд выгодных преимуществ

Купить биткоин можно с небольшой комиссией (или вовсе выставить ордер на покупку, который выгоден вам). Об этом - чуть ниже

Что касается второго пункта, то у биткоина есть ещё одно крайне важное конкурентное преимущество. Эмиссия биткоина ограничена 21 миллионом монет (на самом деле, чуть меньше, связанного с математической моделью). Это значит, что никто и никогда не найдет ещё десять миллионов биткоинов (даже 1 сатоши не найдет).

Примечание: Сатоши - это 1:100 000 000 часть биткоина

Это защищает биткоин от инфляции (о том, почему в биткоин заложен механизм дорожания, чуть ниже)

Перспективно, да?

Итак, с биткоином мы базово разобрались, но…

“Биткоин - это ведь не единственная криптовалюта?” - спросите вы. И, действительно, не единственная. Помимо биткоина - есть ещё альткоины

Здесь все просто:

Альткоины - это все, что не биткоин. Эфир, Доге… В общем, любая другая криптовалюта. Их - неограниченное количество, новые криптовалюты появляются каждый день. Однако не все из них имеют ценность.

В отличии от биткоина, преимущества которого очевидны, некоторые альткоины - это всего лишь способ наживы для создателей (их ещё часто называют шиткоинами, шитками и т.д)

Однако не все альткоины созданы исключительно для заработка разработчиков. Некоторые из них решают важные задачи в криптоэкономике, которые биткоин пока что не может решить (или решает их с трудом)

Так, например, было со смарт-контрактами, развертыванием децентрализовынных приложений, созданием экосистем.

Более того - комиссия в сети биткоин все ещё остается большой для маленьких транзакций, в то же время некоторые альткоины могут быть отправлены и вовсе без комиссий

Добыча альткоинов может быть реализована по разным методам. В то время как у биткоина добыча происходит за счет электроэнергии и вычислительных мощностей (работает по алгоритму PoW) - альткоины могут использовать альтернативные методы - через PoS, DPoS и т.д

Это имеет как свои преимущества, так и недостатки. Для рядового пользователя разница между ними несущественна и, в основном, упирается в размер комиссии

Я уже говорил о том, что криптовалют - огромное множество. Однако у биткоина есть важное преимущества перед альткоинами (даже теми, которые технологически лучше биткоина)

Преимущество биткоина - стойкая ассоциация со словом “криптовалюта”. По сути - он проверен временем

Топ-15 криптовалют в 2014 году. Наверняка, вам известны только первые три. Курс биткоина, кстати, - 136 долларов

На момент написания этой статьи курс биткоина составляет 48,700 долларов. х358 от цены в 2014 году

Сколько стоил биткоин в 2009 году?

На самом деле - нисколько. В тот момент он ещё, по сути, не был связан с реальным миром. Стоимость биткоина правильно отсчитывать от момента, когда Ласло Ханеч купил две пиццы за 10 000 BTC (тогда 1 BTC стоил $0,0025). Произошло это в 2010 году

Получается, что на момент написания статьи, биткоин вырос в цене в 19 480 000 раз (почти в 20 миллионов раз), за 11 лет. Почему это не предел? Давайте разбираться

В пользу роста цены биткоина играет несколько факторов:

• Ограниченная эмиссия

Мы уже об этом говорили чуть выше. Все крайне просто - никто не сможет напечатать биткоин. В то время как ЦБ разных стран мира постоянно создают деньги из воздуха и в любой момент могут наводнить финансовый рынок долларом/евро/фунтом - биткоин всегда остается ограниченным в эмиссии.

Инфляция, гиперинфляция, возможность подделать валюту - это все привычно для финансовых систем, но биткоину это все не грозит

• Майнинг

Добыча становится все сложнее и дороже, поэтому майнерам не выгодно продавать биткоин по курсу его добычи. В момент добычи биткоина майнер и вовсе может уходить в минус. В таком случае единственный способ заработать на майнинге - это подождать рост цены. Поэтому майнеры чаще всего удерживают добытую криптовалюту на своих кошельках. Такой холд-режим создает ещё одно ограничение - “новые” биткоины не попадают в оборот. При растущем спросе это толкает цену вверх

Сейчас стоимость добычи 1 биткоина колеблется между 12-25 тысячами долларов, в зависимости от стоимости электроэнергии в регионе. Ниже этой стоимости цена биткоина падает крайне редко - и это золотое время для спекулянтов

Важно помнить и про халвинг

Халвинг - это уменьшение награды майнерам в 2 раза. Халвинг происходит примерно раз в 4 года. Это событие традиционно означает начало буллрана (рост цены) для биткоина

Примечание для инвесторов: цена биткоина начинает расти до халвинга, а к максимумам доходит в следующем после халвинга году. Так было в 2016 году (второй по счету халвинг), после которого в 2017 году произошел крупный забег биткоина.

Аналогично халвинг 2020 года и текущий буллран для биткоина - в 2021 году

Следующий халвинг ожидается в 2024 году. Логично предположить, что в 2025 у биткоина будет ещё более крупный буллран. Однако халвинг - не единственный фактор роста цены биткоина и ждать четыре года, чтобы заработать на криптовалютах - необязательно

В этом году случился очередной прорыв для криптовалют. Признание биткоина как платежного средства в Сальвадоре (небольшое государство в Центральной Америке) - эпохальное событие. Помимо признания биткоина как платежного средства - здесь также собираются майнить криптовалюту на вулканической энергии

Подробнее об этом: https://www.ixbt.com/news/2021/06/13/majning-bitcoin-s-pomoshju-vulkanov-salvador-zamanivaet-majnerov-deshjovoj-geotermalnoj-jenergiej-pljazhami-i.html

Кстати, если рассматривать опыт Сальвадора, то здесь пока нет однозначного мнения - с одной стороны была мысль “хуже уже не будет” (мы же знаем, чем это заканчивается)

Эксперты сомневаются не только в перспективе инвестиций в биткоин со стороны бедного государства (ВВП Сальвадора - 24 миллиарда долларов, меньше 4000 на душу населения)

Сомнения есть также и в том, насколько перспективна идея добычи биткоинов на вулканической энергии - https://forklog.com/ekspert-usomnilsya-v-effektivnosti-dobychi-bitkoina-na-geotermalnoj-energii-v-salvadore/?fbclid=IwAR2lrJl54RqVzVUQJgmCr9pJ_ztef2b5KMBrx3KX8jmCMcF_RoJ1BMM8K-8

Страну, кстати, захватывали волны протестов по поводу легализации биткоина. Посмотрим, чем закончится эксперимент с криптой в Сальвадоре

Но Сальвадор - не последняя страна в списке дружных к криптовалютам. Есть мнение, что в 2022 году мы увидим ещё ряд государств, которые захотят использовать биткоин в качестве платежного средства

Эта страна, не имеющая выхода к морю, часто в тени своих более богатых соседей, уже заявила о своем намерении сформировать альянс финансовой доступности с другими странами Южной Америки.

Если Панама станет следующей страной, которая признает Биткоин, мир действительно обратит на это внимание.

Биткоин пользуется широкой поддержкой среди политических партий Панамы.

Мексиканские политики стремятся максимально продвинуть страну и ее экономику вперед. Законодательство о легализации каннабиса за последние пару лет проложило путь для более широких разговоров о биткоине.

В начале прошлого года обсуждались предложения о национальной криптовалюте для Мексики, но теперь баланс взглядов сместился в сторону биткоина - особенно после того, как политики Сальвадора начали процесс принятия в начале 2021 года.

Финансовый мир с любопытством наблюдал, когда Венесуэла представила собственную криптовалюту в 2018 году.

Тогда криптовалюта не оправдала ожиданий

На бумаге Венесуэла должна быть одной из самых богатых стран на планете - запасы золота и нефти

Бразилию считают новаторской страной. Оа имеет сильное бизнес-сообщество

Бразилия - это страна, которая заявила о своих желаниях о перспективах национальной криптовалюты, но, судя по всему, скорее всего криптовалютой Бразилии станет биткоин. Кстати, если говорить про альткоины, то Бразилия - это страна, где уже широко распространена криптовалюта DASH, ее используют даже бразильские банки - https://hub.forklog.com/brazilskij-ras-bank-dobavlyaet-dash/

Криптовалюты здесь крайне популярны, а потому ожидается, что правительство примет их в качестве легального платежного средства в 2022 году

Удивительно, но в этом списке есть и страна с такой сильной экономикой, как Австралия. Например, доля инвесторов в криптовалюты в Австралии выросла почти до 30%

https://forklog.com/opros-v-avstralii-dolya-kriptoinvestorov-vyrosla-s-18-4-do-28-8/?doing_wp_cron=1638980019.0243949890136718750000

Судя по всему, именно в Латинской Америке биткоин продолжит использоваться как платежное средство

По сути - база пользователей биткоина будет стабильно увеличиваться за счет таких решений со стороны правительств. А чем больше база пользователей - тем выше интерес к биткоину. Но, несмотря на то, что биткоин стал национальной валютой государства только в этом году - его уже давно принимают в качестве платежного средства

Удивительно, но биткоин принимают в качестве платежного средства не только онлайн-магазины, но и рестораны, сети быстрого питания, такси и общественный транспорт. Иногда есть возможность приобрести недвижимость, однако чаще всего такие покупки столкнутся со сложностями оформления документов. К тому же, крупные покупки с использованием криптовалют могут вызвать вопросы у налоговой

Оплата с помощью биткоина - не слишком удобная. Раньше приходилось делать переводы через QR код адреса кошелька. Теперь есть сервисы, которые выступают посредниками в платеже. Они удобны для пользователя и даже решают проблему волатильности, к которой мы вернемся чуть позже

Помимо Сальвадора - в мире есть несколько городов и офлайн-сетей, которые уже активно принимают биткоин. Интересным выглядит btc-city.com - сайт торгового центра в Словении, который принимает биткоины

Биткоин удобный для оплаты в интернете - его принимает, например, Amazon. Также для онлайн-оплаты биткоин доступен в Microsoft, Shopify. В список можно добавить также сайты для взрослых, там криптовалюта уже является традиционным платежным средством

В офлайне биткоин принимают не везде, только Сальвадор признал его полностью законным платежным средством. Несмотря на это - известные сети, например KFC и Burger King принимают биткоин в Канаде и Нидерландах соответственно

Фактически, вы можете рассчитаться криптовалютой, если договоритесь с продавцом. Но даже если у вас не выйдет договориться - иногда вы можете использовать сервис-посредник. В таком случае на счет продавца придет та валюта, которую он принимает. И он даже может не знать о том, что вы оплатили покупку криптовалютой. Такой механизм применяется, например, в биткоин-картах

Платежная система PayPal, которая раньше критиковала биткоин (что логично, ведь это угроза их бизнес-модели) - сейчас активно развивается в этом направлении - https://www.forbes.ru/newsroom/finansy-i-investicii/424907-paypal-zapustil-oplatu-kriptovalyutami

В начале этого года, кстати, ещё один гигант - компания Тесла, начала принимать биткоины. А потом перестала это делать. Илон Маск круто сыграл на жадности и хайпанул в своем твиттере

Но помимо легальных товаров, за биткоин также можно приобрести и запрещенные вещества - оружие, наркотики. Многие именно по этой причине называют биткоин - “валютой для мошенников”. Биткоин действительно применяется в незаконных транзакциях. Впрочем, наличный доллар тоже не лишен этого греха. Считать это недостатком, или преимуществом - решать вам.

Факт заключается в том, что желающих продавать за биткоин становится все больше. В первую очередь это обусловлено резким ростом курса.

К примеру - вы продали квартиру за 2 BTC. Сегодня это может быть 100,000 долларов, завтра - 105,000, а послезавтра - 90,000. Это - риск для продавца и покупателя (недополучить прибыль, или переплатить лишнее)

Волатильность - это изменчивость цены. По сути, волатильности подвержены любые активы и валюты в мире. У биткоина эта волатильность достаточно большая, это провоцирует дополнительные риски, по причине высокой волатильности биткоина компания Valve перестала принимать биткоин как платежное средство в декабре 2017 года

Это сложный вопрос. Ответ зависит от нескольких факторов - вы инвестируете, торгуете биткоином, или используете его как платежное средство

В начале года цена биткоина была на уровне чуть выше 29,000 долларов. В ноябре цена обновила свои вершины - на уровне в 69,000, а затем ушла вниз до 42,000

Если вы инвестор и играете в долгую - такие скачки курса для вас не страшны. В долгую биткоин будет расти (мы об этом говорили выше)

Вывод: для инвесторов не страшна волатильность

Если вы трейдер - вы зарабатываете на краткосрочных и среднесрочных позициях. Волатильность - это ваш заработок. Биткоин же с резкими скачками курса позволяет зарабатывать быстрее, чем фондовый рынок

Если вы покупаете и продаете за биткоин - волатильность, по сути, это ваши риски и психология:

Продавец получает ту сумму, которую хочет получить за свой товар. Если он в этот же момент обменяет биткоин на другую валюту (например, доллар) - потери будут минимальными (равно как и возможные доходы)

Покупатель в момент отправки отдает то количество монет, которое сегодня можно поменять по определенному курсу. Если через год, месяц, или даже пять минут, курс криптовалюты вырастет - лучше не считать, что вы отправили ее по новому курсу. Иначе, действительно, можно сойти с ума - примечательная история про пиццу за биткоины. Хотя Ласло Хейниц спокойно живет (честно - удивляюсь этому)

Не нужно бояться волатильность биткоина. Но… Очевидный вопрос - а действительно ли волатильность такая высокая, как ее описывают?

Если сравнить два графика биткоина, то на первом волатильность действительно пугающая

Ниже - тоже график биткоина

Единственное отличие - первый график линейный, а второй - логарифмический

На логарифмическом графике биткоин не выглядит, как пузырь и не похож на схему памп-дамп. Если же смотреть на линейный график биткоина, то он напоминает график доткомов, но в ускоренном режиме

График доткомов

Мы разобрались в том, что делает биткоин таким популярным, а также в том, почему это - хорошая инвестиция. Но перед тем, как перейти к способам покупки биткоина - лучше разобраться в более важном вопросе

Действительно, методов приобрести биткоин - огромное множество. Но от способа их хранения зависит, останутся ли ваши биткоины вашими

Способы хранения биткоинов делятся на два типа - холодные и горячие

Горячие кошельки требуют наличие сети интернет. Например - кошельки на биржах, онлайн сервисы и приложения. Такие кошельки удобны, но имеют сильный недостаток - их можно взломать.

Важно - это будет взлом не биткоин-сети, а посредника, который предоставляет вам кошелек

Но горячие кошельки хранят криптовалюту, которая, по сути, вам не принадлежит. Доступ к кошельку есть не только у вас, но и у платформы, которой вы доверяете хранение своей крипты. В таком случае, после очередного взлома (или инсценировки взлома) вы потеряете свою криптовалюту

Чаще всего пользователи используют кошельки бирж. Это удобно, поскольку в случае скачков курса вы можете в кратчайшие сроки провести сделку по продаже, или покупке. Важно отметить, что биржи тоже делятся на два типа - централизованные и децентрализованные. Останавливаться на этом не будем, но если коротко, то централизованные биржи имеют управляющий центр, а децентрализованные - нет.

Поэтому в случае использования дексов (децентрализованных бирж) - ваша криптовалюта в большей безопасности, хотя важно помнить, что взлому подвержены и те, и другие. Децентрализованная биржа лучше подходит для долгосрочного и безопасного хранения криптовалют. Если вы не планируете торговать каждые просадки и скачки курса - лучше обратите внимание на аппаратные холодные кошельки.

Холодные кошельки отличаются от горячих тем, что хранят в себе приватные ключи и не требуют подключение к интернету. По сути, это обычные флешки, но аппаратные холодные кошельки имеют несколько степеней защиты. На аппаратный кошелек устанавливается ПО для хранения криптовалют. Важно - поддерживаются далеко не все криптовалюты, кошелек нужно выбирать от ваших требований

Если говорить про безопасность кошельков, то чаще всего пользователи становятся жертвами мошенничества. Например, скамы от службы поддержки - https://www.bleepingcomputer.com/news/security/trust-wallet-metamask-crypto-wallets-targeted-by-new-support-scam/

Крайне рекомендую использовать для этого мультиподпись. В таком случае, транзакции с кошелька будут проходить только после подтверждения на нескольких устройствах пользователя.

Важно: пароли и ключи должны находиться в надежном месте, делайте резервное копирование и не храните все биткоины на одном кошельке

Любой, кто получит доступ к вашему ключу, сможет осуществлять транзакции от вашего имени

С другой стороны, утрата вами ключей будет равносильна потере всех биткоинов. Примечательная история - https://www.bbc.com/russian/features-55653326

Думаю, кадр из сериала не нуждается в представлении (Видео - https://www.youtube.com/watch?v=R1dLAKz2DbQ)

Итак, мы разобрались в том, как хранить криптовалюту, узнали про ее возможности, перспективы. Наконец-то можем перейти к главному вопросу этой статьи - как купить биткоин?

Забегая вперед - хочу сказать, что способов покупки уже достаточно много. Раньше это могло вызывать сложности (особенно у начинающих инвесторов). Вспоминаются истории из 2017 года, когда мошенники под видом биткоинов продавали все, что угодно. Например, железяки - вот здесь https://www.interfax.ru/russia/581768

Сейчас таких сложностей уже нет и комиссии за покупку снизились в разы

Перед тем как разобраться с разными способами покупки криптовалют - отмечу, что есть понятие “чистая криптовалюта” и “грязная”

«Грязные» криптовалюты это скомпрометированные преступниками биткоины. Впрочем, это могут быть не только биткоины. Чаще всего пользователи не сталкиваются с проблемами из-за грязных криптовалют, но риск есть. Главный из них - попасть в черный список на регулируемой площадке, а также потерять доступ ко всем средствам на ней

Грязные криптовалюты - например, те, что были похищены с биржи, или те, которые используются в престпных целях.

В Европе таким образом отмываются миллиарды долларов ежегодно - через подставные кошельки, переводы и т.д

Криптовалюта отлично для этого подходит

Но существует термин “чистая крипта”. Она стоит дороже и ее чаще всего продают на OTC (поговорим об этом ниже). Чистая крипта - это, по сути, только что намайненные биткоины, или те, которые просто ещё нигде не применялись

Грязная крипта, в свою очередь, может легко попасть на кошелек честного пользователя. Какие могут быть последствия грязной криптовалюты?

Вся крипта на кошельке пользователя будет скомпрометирована. Вы можете получить штраф за отмывание средств, вас потребуют верифицировать аккаунт и даже объяснить, откуда у вас эти средства

Во-первых - проверяйте происхождение через сторонние сервисы. Например, Chainalysis

Во-вторых, старайтесь покупать крипту на регулируемых биржах и площадках. Все остальные способы рисковы - и не только потому, что вы можете получить грязные биткоины.

Традиционно, первыми в списке идут обменники. Это самый простой способ для покупки биткоинов - удобно, быстро и безопасно. По сути, криптообменник - это обменник валют. Он ничем не отличается от банковского обмена долларов на евро, например

Обменников слишком много и отличаются они в основном комиссией. Лучше всего ее мониторить через сервис bestchange.ru

Слева в таблице есть два столбца - под одним указана валюта, которую вы отдадите, под вторым - та валюта, которую вы хотите получить. Все очень удобно, интуитивно понятно. Есть возможность купить криптовалюту со счета в банке, электронных деньгах, из карточки Visa и Master Card

В правой части - список обменников, которые работают по необходимой паре валют

В этом году, кстати, в Украине и России идут активные слухи про возможность инвестировать в криптовалюту через мобильные банки. В России это мог бы быть Тинькофф и Тинькофф Инвестиции. Об этом говорили вот здесь - https://www.rbc.ru/crypto/news/60b8cc519a79471ede2cb89f

В Украине - популярный мобильный банк - Монобанк. Там и вовсе хотели выпустить банковскую карту в биткоинах - https://finance.liga.net/cryptoeconomics/novosti/monobank-prosit-nbu-razreshit-vypusk-karty-v-bitcoin

Об этом также упоминали в ForkLog - https://forklog.com/soosnovatel-monobank-bitkoin-karta-gotova-no-zhdet-odobreniya-natsbanka-ukrainy/

Действительно, возможность использовать банковскую карту с криптовалютой - это прорыв для рынка и пользователей.

Во-первых, это уберет угрозу попасться на мошенническую платформу по обмену криптовалютой.

Во-вторых - это увеличит базу пользователей и привлечет дополнительный интерес к рынку.

Представьте себе удобство инвестиций в крипту, когда для ее покупки можно просто перевести баланс с карты на карту. Не прорыв ли?

Впрочем, пока что это все только на бумаге. Российский и Украинский ЦБ не особо торопятся принимать биткоин и криптовалюты. Впрочем, есть ещё один довольно удобный и простой способ купить криптовалюту - это покупка через биржу

Если ставить удобство на первое место, то лучше выбрать централизованную биржу с понятным интерфейсом, а также возможностью завести на нее фиат (рубль, доллар, гривну и т.д). Скорее всего, нам не удастся найти биржу, которая не потребует прохождение KYC (процедура проверки личности). Это - дополнительная сложность на пути к заветной покупке биткоина

Удобно совершить операцию по покупке биткоина можно на бирже Bybit. Здесь для использования фиата нужна верификация, но из преимуществ - огромное количество торговых пар, возможность торговать к фиатным валютам, а также простой ввод и вывод (чаще всего моментальный)

У такого способа покупки есть ряд преимуществ:

• Ваши биткоины уже хранятся на криптобирже. В случае с Bybit и другими топ-биржами - у вас будет возможность торговать с ликвидностью. Это значит, что ваши ордера на покупку и продажу будут выполняться быстро
• Вы защищены от скама обменников (примечание: вы не защищены от скама на бирже, взломов и т.д)
• Вы легко можете вывести деньги на банковскую карту

Помните и про недостатки:

• KYC. Верификация через паспортные данные - это не удобно, к тому же иногда случаются сливы этих данных.

До сих пор точно не известно - произошел слив на самом деле, или это - фейк. Впрочем, такая ситуация вполне реальна, помните об этом

• Вы зависимы от биржи

Используя биткоин-обменник, вы можете получить криптовалюту прямо на свой кошелек, без посредников. В случае с биржами, вам придется осуществлять дополнительную транзакцию для перевода криптовалюты на холодный кошелек

Ещё один способ покупки биткоина - криптоматы. Терминал принимает наличные и переводит вам биткоины на кошелек. По сути - это аналог обменников, но в офлайне

Внебиржевой рынок

Иногда для покупки криптовалюты используются OTC. Это - внебиржевая торговля. Схема простая - вы заходите в сообщество/чат и говорите о том, сколько криптовалюты вы хотите купить.

Например, 100 BTC. Вам приходят в ответ предложения от людей с ценой, за которую они вам продадут биткоины

Это может показаться странным. но такой способ имеет свои весомые преимущества. Особенно для китов и крупных инвесторов

К таким преимуществам можно отнести повышенную анонимность и ликвидность. По сути - транзакцию на OTC можно сделать, не оставляя цифровые следы. Все, что вам нужно - это дать адрес своего кошелька (в идеале - создать новый) и найти продавца. Такие сделки лучше всего проводить в безопасном месте. Биткоины в таком случае обмениваются на наличные деньги

Если говорить о ликвидности, то покупка биткоина на OTC происходит быстрее. К тому же, она не повлияет на курс. В случае с крупными покупками это могло бы толкнуть цену вверх (как и массивная продажа - вниз). В случае с OTC - эта сделка будет выглядеть как транзакция между кошельками. OTC напоминает покупку товара у знакомого - вы просто совершаете обмен наличных на криптовалюту, будучи в одном месте в одно время

Покупка биткоинов на OTC удобна для китов, а вот продажа биткоинов - для каждого пользователя. По всему миру уже доступны анонимные “банки”. По сути, это обычные офисные помещения, в которые вы можете придти и обменять свои биткоины на любую другую валюту - доллар, евро, рубль, гривну. За такой обмен вы заплатите комиссию. Главное преимущество в том, что вы получите наличные, а поэтому ни налоговая, ни государство, ни традиционный банк не узнают о том, что вы продали биткоины. Это действительно удобно и безопасно

Устали? Самое время немного отдохнуть. Посмотрите на кота и погнали дальше!

Окей, мы разобрались в том, что биткоин - это крутая инвестиция в долгосрочной перспективе. За счет волатильности криптовалют можно зарабатывать на трейдинге, а способов купить и потратить криптовалюту становится все больше. Некоторые государства уже сделали биткоин своей национальной валютой. И вот мы уже готовы приобрести биткоин. Когда его стоит покупать?

По сути, здесь нет правильного ответа. Зато есть правила, которые работают всегда и несколько идей, которые могут сработать в большинстве случаев

• Смотрите не только на курс, но и на тренд

При покупке биткоина важно понимать текущую ситуацию на рынке. Самые частые ошибки у новичков - это покупка на волне хайпа. Так называемые “хаи” у биткоина создают повышенный ажиотаж и толкают цену вверх. Если бы биткоин был пирамидой - его цена бы только росла. Но биткоин - не пирамида, поэтому, когда в него заходят “глупые деньги” - он растет, а потом резко может уйти вниз. Так происходило, например, в 2017 году. За тот год биткоин вырос в 20 раз, а большую часть этого роста пришлось на два последних месяца - ноябрь и декабрь. Что было дальше? Падение с 19 тысяч до 3.5 в следующие несколько месяцев

В 2021 году биткоин пробился до уровня 62,000. Все ждали дальнейшее ралли до 100к и выше. Что произошло по факту? Резкое падение и откат до 30,000 - https://www.ixbt.com/news/2021/06/22/bitcoin-30-000.html

Недавно биткоин обновил свои хаи на уровне 69,000. После этого последовал сперва неуверенный, а затем резкий обвал до 42,000. https://www.rbc.ru/crypto/news/61ab54299a7947277e6aed90

Такие падения чаще всего вызваны наплывом инвестиций, который перегревают рынок. Особенно это чувствовалось в 2017 году, а также весной 2021. Люди, ничего не знающие про криптовалюты, спешили закупиться ими и получить сверхприбыли. О таких возможностях кричали СМИ, подогревая интерес

Важно следить за трендовой биткоина и понимать, где она кажется аномальной. Скорее всего, после резкого роста вверх, или такого же резкого падения, можно ждать восстановление цены к “нормальной”. Если вы не разбираетесь в Техническом Анализе (ТА) - подпишитесь на других аналитиков и следите за обновлениями. Все, что вам нужно знать - тренд движения биткоина. Если он бычий, то резкий поход вниз - отличная возможность купить биткоин. Если тренд медвежий - скорее всего цена уйдет ниже

• Следите за индексом перекупленности и перепроданности

Это продолжение предыдущего пункта. На любом рынке, в том числе и криптовалютном, есть такой индекс - ИНДЕКС ОТНОСИТЕЛЬНОЙ СИЛЫ (RSI).

Примечание: перекупленность - это ситуация, в которой цена актива ушла значительно выше его реальной стоимости. Поддержание цены на таком уровне ничем не обусловлено и желающих покупать актив по такой цене меньше, чем тех, кто готов продавать. Соответственно, в таких ситуациях цена может резко опускаться вниз, формируя баланс на рынке

Перепроданность - напротив, ситуация, когда цена актива ушла ниже той, по которой его готовы откупать. Например, биткоин ниже стоимости его добычи майнерами - это очень сильная перепроданность (здесь уже даже майнеры могут его покупать, а не майнить, потому что это выгоднее)

Этот индикатор введен Уэллсом Уаилдером Индикатор обрел популярность, по сути на нем сейчас строится почти весь технический анализ. Значения этого индикатора колеблятся от 0 до 100. RSI отображает скорость изменения цены за 14 периодов (14 дней дневных графиков, 14 часов для часовых графиков и т.д.).

Формула делит средний прирост на средние потери, затем вычисляет силу тренда в настроенной шкале от 0 до 100.

Если относительное движение цен вверх сильное - мы приближаемся к RSI 100. Аналогично, если движение цен вниз сильное - RSI идет к нулю. Если упрощать, то RSI оценивает “резкость” движения цен и разницу между закрытиями торгов за последнее время

В случае, когда цена биткоина идет вверх и обновляет максимумы - у RSI увеличиваются локальные минимумы. Это значит, что точка отсчета постоянно увеличивается. Может показаться сложным, но когда вы начнете применять этот индикатор - вы поймете, что это достаточно просто

Индикатор находится в диапазоне от 0 до 100, но важными уровнями считаются 30 и 70.

Обычно трейдеры принимают во внимание, что значение RSI выше 70 - это указание на перекупленность. В идеале - в такие моменты важно выйти из позиции, или хотя бы подвинуть стопы

Если тренд RSI ниже 30 - актив перепродан. Продавать в такой ситуации - это риск “пощупать дно”.

Важно помнить, что никакие индикаторы не дают 100% гарантии и точности. Это просто дополнительный инструмент для оценки текущего рынка

Например, RSI может находиться как в зоне перепроданности, так и перекупленности. Цена при этом может показывать противоположный тренд и вызывать диссонанс у трейдеров

Разберем на примере:

RSI стал выше 70. Это говорит о том, что актив перекуплен и самое время пойти вниз. Если верить в индекс - в такой момент мы должны открывать позицию в шорт. Но по факту бывает такое, что цена после пересечения RSI на 70 все ещё идет вверх. И может показывать этот тренд долго, а иногда - вовсе не вернуться к тем значениям, на которых мы продали актив. В таком случае мы ушли в минус

Как можно исправить эту ситуацию?

• Проследите за RSI на разных ТФ. Тут простое правило - чем выше ТФ, тем выше доверие к нему. Недельные свечи важнее пятиминутных
• Не открывайте позицию, когда RSI пересек отметку 70 снизу вверх. О том, что сменился тренд, мы можем узнать, когда индекс пойдет вниз. Поэтому чаще всего после свечи вверх никто не закрывает позицию. Все ждут возможное продолжение роста, сдвигая стопы. Шортить начинают в момент, когда трендовая RSI пересечет значение в 70 уже сверху вниз. В таком случае, линия тренда будет двигаться к балансу (значениям между 30 и 70). Именно поэтому падение цен на перекупленном рынке такое резкое

“Да, RSI и трендовые - это круто. А что-то попроще есть?” - спросите вы

Индекс страха и жадности

Тут все совсем просто. Открываете ссылку ( https://alternative.me/crypto/fear-and-greed-index/), смотрите на индекс и принимаете решение

Этот индекс анализирует трендовые, волатильность, соцсети и общее настроение на рынке, а потом переводит эти данные в одно число. Какую информацию это дает инвестору?

• Вы можете быстро оценить, как настроен рынок - боится он, или жадничает
• Есть возможность быстро сравнить этот показатель со вчерашним, например. Вы можете следить за индикатором на графике

Впрочем, этот индекс поддается скепсису от некоторых инвесторов. И очень зря.

На графике выше указаны значения индекса и дальнейшее движение цены биткоина. Можно сделать очень простой вывод - чаще всего на красном уровне страха цена движется вверх, а на зеленом - вниз

Вспоминается золотое правило для инвесторов - Покупай, когда на улицах течет кровь, даже если она твоя

Кстати, помимо таких фундаментальных и пугающих индикаторов - есть ещё парочка важных моментов

Зависимость между курсом биткоина и днями недели - старая тема. Впрочем, похожую ситуацию можно заметить и на фондовых рынках. Действительно, зависимость цены от дня недели существует, но она больше ситуативная и чаще всего сменяется от года к году, а также от региона к региону. Больше всего выделяются такие дни, как понедельник и пятница

Понедельник - это день начала торгов и он идет вслед за пятницей. По выходным фондовый рынок чаще всего отдыхает, поэтому все изменения, новостной фон, отработаются уже в понедельник с началом торгов. Впрочем, даже открытие дня в минус относительно закрытия пятницы - не повод для паники. Чаще всего достаточно подождать середины торгового дня, к этому моменту котировку приходят к норме

Пятницу, в свою очередь, имеет противоположный эффект и может открываться с высокими котировками, а к вечеру торги могут потянуть цены вниз. Это спровоцировано, в первую очередь желанием закрыть сделки перед началом новой торговой недели. “Эффект пятницы” для биткоина уже давно утратил силу и в какой-то мере даже сместился на среду - теперь цена на биткоин падает чаще всего в среду, а восстанавливается уже к концу недели

Впрочем, пока эффект обычной пятницы для биткоина утратил актуальность - эффект черной пятницы только усиливается. Традиционно, именно в этот день у биткоина и всей криптоэкономики - большие скидки. Обусловлено это, в первую очередь, фундаментальными факторами - люди выводят крипту в фиат и провоцируют обвал цены именно в черную пятницу. Почему это не сделать раньше, например, за пару дней до начала скидок?

• Вывод крипты в фиат становится проще и занимает всего пару минут
• Традиционно большинство инвесторов считают биткоин настроенным на рост цены. А отсюда вывод - есть вероятность, что биткоин будет стоить дороже перед началом черной пятницы и продать его можно будет выгоднее. О том, почему биткоин действительно запрограммирован на рост, мы говорили чуть выше

У биткоина и криптовалют есть ещё несколько периодов в году, которые повторяются и часто копируют друг друга. И это не про бан криптовалют (немного профессионального юмора!)

Китайский новый год и падение криптовалют - https://forklog.com/analitiki-kitajskij-novyj-god-usilit-davlenie-na-tsenu-bitkoina/

Здесь приведено сравнение максимальных котировок за 4 недели с ценой биткоина в последний день перед новым годом. Обусловлено это тем же, чем и падение криптовалют в черную пятницу - китайский новый год это 15 дней отдыха для Китая. Если учесть, что азиатский регион - один из самых основных для всего крипторынка, нетрудно понять, почему цены резко идут вниз

Большое значение на курс биткоина оказывает и новостной фон. Например, любые запреты, давление со стороны правительства США. Раньше биткоин был независим и до прихода институционалов вел “свою игру”. Курс часто шел вопреки фондовому рынку, а нестабильность доллара, или даже кризисы, вызывали интерес к биткоину. Но с приходом институционалов рынок крипты связался с фондовым и теперь любые заявления о запрете криптовалют, или увеличении налогов - причина обвала. Инвесторы с фондового рынка не любят риски

Если уж говорить про американский индекс S&P 500 и его связь с биткоином (особенно в эпоху институциональных торгов), то важно упомянуть и про зависимость цен от месяца. Сентябрь для этого индекса - плохой месяц. Аналогично и для биткоина. Подробнее с такой статистикой можете ознакомиться ниже

Что чаще всего провоцируют подобные эффекты зависимости?

На курс может влиять все - налогообложение, работа бирж, психология, новостной фон. В долгую такая зависимость неустойчива, поэтому в торгах лучше делать акцент на другие, более значимые факторы

Помните о том, что покупка биткоина - это чаще всего долгосрочная инвестиция. И хотя ждать несколько лет - кажется плохой идеей, все же инвестиции в криптовалюту дают больше доходность, при больших рисках, чем фондовый рынок, или недвижимость

Именно поэтому важно поймать хороший момент для покупки, а не надеяться на стратегию “куплю в понедельник, продам в пятницу”

Биткоин любит стратегию холд. Она заключается в том, чтобы “купить и забыть”. Да, в таком подходе важно инвестировать не больше, чем готовы потерять. Впрочем, истории долгосрочных инвесторов удивляют. Особенно тех, кто действительно забыл про свою криптовалюту - https://www.rbc.ru/crypto/news/5ffc5b2e9a794713ccb79935

Если хотите так же - самое время перейти к покупке биткоина. Для этого мы воспользуемся биржей

Покупка биткоина на бирже осуществляется через систему ордеров. Предположим, что мы уже успешно зарегестрировались и верифицировали аккаунта на Bybit (использовать будем ее)

Вот ссылка на эту пару:

В десктопной версии мы видим график, а под ним поля для покупки. Я замазал свои доступные балансы. Первое правило криптоклуба - не показывай свои балансы никому

У нас снизу есть две самые важные кнопки - это “купить” и “продать”. В случае с покупкой биткоина - мы можем просто ввести необходимое количество, указать цену и нажать на кнопку “Купить BTC”. Но если вдаваться в детали, то здесь есть ещё несколько важных полей

Выше мы имеем список из типов ордера. Мы работаем на спотовом рынке (рекомендую новичкам заниматься исключительно спотовым трейдингом)

Здесь есть несколько возможных вариантов ордеров. В чем их отличие?

Что такое лимитный ордер?

Лимитный ордер - это ордер, который вы размещаете с выбранной ценой. То есть цену вы можете поставить любую - такую, которая вам кажется “правильной”. Но сделка осуществится только если цена биткоина достигнет вашей лимитной. Например, сейчас биткоин стоит 49000. Если поставить лимитный ордер на 48500, то он осуществится только если биткоин упадет до 48500, или ниже. В таком случае вы экономите на комиссиях, поскольку не выкупаете биткоин из стакана по текущей цене, а ждете более привлекательную цену.

В чем минус лимитного ордера? Как применять такой ордер?

Предположим, что вы хотите продать криптовалюту дороже, чем она стоит в этот момент. Вы выбираете лимитный ордер, указываете цену, за которую хотите продать и сумму. После того, как вы нажмете “Продать” - ваш ордер добавится в стакан и будет ждать исполнения

Когда применять лимитные ордера?

Первое и главное правило - если у вас нет спешки по совершению сделки. Лимитный ордер - это возможность совершить покупку дешевле, или продать дороже. Но его минус в том, что ордер может не исполниться. Здесь все зависит от рыночных колебаний

Кстати, если говорить про возможности лимитных ордеров, то советую использовать несколько ордеров, получая более привлекательную среднюю цену

Например, ваша цель - закупить биткоин. Для упрощения подсчетов, представим, что биткоин стоит 1000 долларов и у нас есть тысяча долларов

Мы можем купить биткоин 1 биткоин за тысячу долларов. Если же применять лимитные ордера, то есть такая идея:

• Выставить ордер на покупку. Купить биткоин на 500 долларов по 950. Получим 0.526 BTC.

Примечание: не указывайте количество, введите только цену покупки (950 USDT) и сумму, которую готовы потратить (500 USDT)

В чем смысл подобных действий?

Думаю, многие из читателей уже заметили, что два последних ордера на покупку дают нам разное количество BTC за одну и ту же сумму. Логично, ведь мы вводим разные цены

Представим, что у нас исполнились все три лимитных ордера. В таком случае за 1000 долларов мы купили 0.526+0.277+0.312 = 1.115 BTC

Если бы мы совершали лимитную сделку по рыночной цене, то получили бы 1 BTC. Разница - 11.5%

Важно: Лимитные ордера действительно могут не исполниться, поэтому это следует учитывать

Примечание: Главное преимущество этого метода - изменение цены покупки биткоина для вас. Если посчитать, то мы заплатили 1000 долларов за 1.115 BTC. Поэтому 1 BTC для нас стоил 896 долларов, а не 1000. Это значит, что на уровне 896 находится наша точка безубытка. Биткоин выше этой точки - мы в плюсе. Ниже - в минусе. Впрочем, эта точка ниже рыночной 1000 долларов

Маркет-ордер

Что такое маркет-ордер мы уже, по сути, разобрали в предыдущем пункте. Маркет-ордер - это заявка на покупку, или продажу по текущей цене рынка. В примере с покупкой биткоинов эта цена была 1000 долларов. Этот ордер выполняется практически мгновенно

Важно: при маркет-ордере у вас нет возможности указать цену. Вы можете выбирать два возможных варианта - ордер через “Количество” и “Всего”.

Количество указывает на то, сколько BTC вы готовы купить по рыночной цене. Здесь можно указать любое количество биткоинов, однако важно учитывать, что ордер исполнится только если у вас будет достаточно количество USDT на балансе.

Например, вы захотели купить 1 BTC по маркет-ордеру. Вводные те же - биткоин стоит 1000 долларов, у нас 1000 долларов. Мы ставим ордер с количеством 1 BTC. Но биткоин за несколько секунд поднялся в цене. Например, до 1010. В таком случае, у нас не хватает средств для покупки 1 BTC по рыночной цене и ордер не исполнится. Впрочем, такое чаще всего происходит, когда вы играете на весь баланс. Тогда небольшие движения цены действительно могут ограничить ваши возможности

Что делать в этой ситуации?

Указать другое количество BTC, или перейти к варианту “Всего”.

В случае, если мы выбираем вариант “Всего” - у нас меняется величина поля

В таком случае мы уже указываем не количество биткоинов, которые хотим купить, а сумму в долларах, которую готовы отдать за эту покупку. В таком случае ордер исполнится по рыночной цене, но вы не застрахованы от покупки по завышенным ценам

Важно: маркет-ордер лучше всего подходит инвесторам, у которых есть четкий план и понимание, куда они движутся. Иначе очень сложно посчитать убытки/прибыль. К тому же, этот способ - чаще всего про FOMO, или страх. Продать по текущим, купить по текущим - неумение ждать

Что такое стоп-лимитный ордер?

Это ордер, у которого есть и стоп, и лимитная цена. Когда цена актива достигает стоп-цены - активируется лимитный ордер. Если упрощать, то стоп и лимитная цена - это взаимосвязанная система. Мы разберем пример чуть ниже

Важные нюансы:

Стоп и лимитная цена могут быть равны

Если вы создаете ордер на покупку, то устанавливайте стоп-цену ниже лимитной. Это защитит от рисков неисполнения ордера

Как работает стоп-лимит?

Все те же условия. BTC стоит 1000 долларов, у нас есть тысяча долларов, мы хотим купить биткоин по тренду. Мы взглянули на график биткоина, его RSI и считаем, что по текущему тренду, его сопротивление находится на уровне 1050 долларов. Это значит, что, как только он пробьет этот уровень, курс пойдет вверх. В таком случае, мы можем поставить стоп-лимит ордер

Параметры следующие:

Стоп - 1050

Лимит - 1052

Количество - указываете то, которое готовы купить.

Преимущество такого метода заключается в том, что вам не нужно ждать и следить за рынком. Вы поставили условие, при котором готовы купить биткоин и лимитный ордер добавится в заявку, как только цена биткоина достигнет стоп-цены

В случае с продажей картина та же. Есть идея поставить стоп чуть выше вашего безубытка, а лимит - на уровне безубытка. В таком случае, если биткоин уйдет к значениям, на которых вы его покупали - ваша сделка закроется в ноль

Важно: если ваша точка безубытка находится на уровне сопротивления - будьте осторожны с такими стоп-лимитами. Есть вероятность, что после отката цена пойдет вверх, а вы уже продадите свои биткоины

Итак, мы разобрались в том, как покупать биткоин. А какие цели можно перед собой ставить?

Прежде чем ответить на этот вопрос - обратите особое внимание на то, что инвестиции в биткоин и криптовалюты связаны с дополнительными рисками. Вы можете потерять все свои средства - из-за ошибки в торгах, взлома биржи, или волатильности биткоина

Будьте осторожны и следуйте основным правилам на рынке

• Не жадничайте

Покупка на хаях заставит вас играть в долгую. Да, если бы вы купили биткоин в 2017 году по 20,000 - вы бы сейчас были в плюсе. Но после 20,000 биткоин ушел вниз до 3,500. И высока вероятность, что к тому моменту вы бы уже продали его. Не нужно поддаваться панике - совершайте покупку в тот момент, когда цена для вас приемлема. Не забывайте смотреть на RSI, или хотя бы на индекс жадности. Если все жадничают (и вы в том числе) - очень скоро крипта будет перекуплена. Учтите это

• Инвестируйте столько, сколько готовы потерять

Не нужно инвестировать в крипту последние свои деньги (а особенно - заемные). Вы должны осознавать, что есть риск потерять все

• Используйте несколько корзин

Не стоит хранить всю вашу крипту на одном кошельке, или одной бирже. Это удобно, но создает дополнительную угрозу - потерять доступ к кошельку, или того, что биржа будет взломана.

Распределяйте свои инвестиции по разным платформам, а также - не вкладывайте все в один проект. Каким бы крутым он ни был, у вас всегда в портфеле должно быть место для альткоинов и стейблов. В то время как альткоины чаще показывают бурные рост (они более волатильны, чем биткоин) - стейблкоины дают возможность откупить криптовалюту на падении.

К тому же, это стабильная часть вашего портфеля, которая не обвалится

Самое очевидное - прибыль. Доходность от инвестиций в криптовалюту высокая. Давайте сравним ее с индексом S&P 500

Сравнивать будем доходность с начала года. Индекс S&P 500 имеет следующие показатели:

Рост на 27%

Минимум: 3700 - 4 января

Максимум: 4704 - 18 ноября

Биткоин

Рост на 68%

Минимум: 29789 - 20 июля

Максимум: 67582 - 8 ноября

Если сравнивать эти два графика визуально, то заметны резкие обрывы курса на биткоине и более равномерный график у S&P 500

Для сравнения добавим индекс российских компаний -

Рост на 25%

Минимум: 19,66 - 29 января

Максимум: 24,89 - 18 ноября

Решение о том - инвестировать в фондовый, или криптовалютный рынок, принимать вам. С одной стороны - у криптовалютного рынка больше доходность, с другой - выше риски

Часто слышно о том, что инвестиции в биткоин сравнимы с игрой в рулетку. В какой-то степени - это похоже на правду. Впрочем, раньше для таких сравнений использовались ICO. Это был 2017 год, скамы были повсюду. Сейчас есть много других аналогов ICO - IDO, IEO и т.д.

Идет хайп вокруг DeFI и NFT. Впрочем, контролирующие органы уже закручивают гайки. Покупать биткоин все ещё просто и удобно, однако для этого чаще всего требуется верификация. Особенно, если вы хотите торговать на крупной бирже. Лимиты урезаются, налоговые требуют отчетность по операциям, а криптовалюты все больше становятся игрой крупных инвесторов

Впрочем, появление регулирующих органов - это хорошая новость. Сейчас инвесторы имеют хотя бы какую-то защиту. Инвестиции в криптовалюту становятся все более надежными с каждым днем. Да и возможность инвестировать здесь не ограничивается высокими лимитами (как с фондовым рынком, или недвижимостью)

Помимо того, что вы инвестируете в крипту и можете получить прибыль - вы становитесь участником революции. Да, биткоин уже не анархичен, как это было на его заре. Он стал средством наживы. Но технология блокчейн, которая лежит в его основе, становится популярной, а это создает новые возможности не только для инвесторов, но и для пользователей. Базы данных, реестры, договоры - блокчейн решает целый ряд проблем. И главная его идея - отсутствие посредников. Нет посредников - нет комиссий. Нет комиссий - лучше условия. И так дальше

Раньше, чтобы применять блокчейн, нужно было использовать языки программирования, работать в терминале. Сейчас эти решения интегрируются в системы, а пользователи могут даже не догадываться, что сервис, которым они пользуются, работает с блокчейном

Не верите в биткоин и криптореволюцию? Для вас тоже есть предложение!

Узнаете эти лица?

Если вы не верите в криптовалюту и крипторынок - у вас всегда есть возможность сыграть на понижение

Если в случае с покупкой биткоина вы ждете его рост, то в случае с игрой на понижение - вы зарабатываете на падении курса. Все просто. Если вы считаете, что сейчас биткоин перекуплен (или это и вовсе пузырь) - ставьте шорт и ждите, когда крипта обвалится. А потом просто обналичивайте доллары

Один из финансистов - Майкл Бьюри, который также шортил и персонаж которого был в фильме “Игра на понижение” недавно поставил против криптовалют. Впрочем, он быстро удалил этот твит

https://forklog.com/geroj-igry-na-ponizhenie-predupredil-o-krahe-kriptovalyutnogo-rynka/

Открыть позицию в шорт кажется перспективным. Но стоит отметить тот факт, шортистов чаще сбривают, чем лонгистов. И те, и другие, могут потерять свои средства на резких скачках курса, поэтому важно использовать стопы

Традиционно - шортистов меньше, чем лонгистов. Рынок в целом настроен положительно и играть против него - выгодно, хотя только в том случае, если вы окажетесь правы

Но ведь биткоин не может расти вечно!

Это - очень популярная мысль. И в какой-то мере так и есть - у биткоина есть потолок стоимости. Впрочем, где он находится - никому не известно. Пока за цифровую валюту готовы платить - ее стоимость будет расти

Сейчас капитализация крипторынка - 2,3 триллиона долларов. Это много. Но если сравнивать ее с капитализацией фондового рынка США - это мало. Фондовый рынок США оценивается в 50 триллионов долларов. Мировой фондовый рынок - 90

При этом, что мировой, что фондовый рынок США, постоянно растут. И это также создает некий пузырь

Но вернемся к биткоину

Предположим, что биткоин стоит 1 миллион долларов. Насколько это реально?

Если учесть, что в обороте около 19 миллионов биткоинов - капитализация биткоина равняется 19 триллионам долларов. В 2.5 раза меньше фондового рынка США. Пока что довольно реалистично. Хотя для такого прорыва цены (х20 от текущих) - нужно как минимум дать что-то большее. Как инвесторам, так и пользователям. Это возможно, если биткоин начнут принимать как платежное средство в развитых государствах, а инвесторы будут уверены в том, что они защищены

А возможен ли рост до 10 миллионов долларов? В таком случае капитализация биткоина будет уже 190 триллионов долларов. Это больше, чем в два раза превышает текущий мировой ВВП

Но даже такой сценарий возможен (хоть и в далекой перспективе, на десятилетия вперед)

Почему?

Все просто. Мировая экономика постоянно растет, доллар обесценивается. За сто лет доллар обесценился в 13 раз. Что произойдет за следующие сто лет - не знает никто. Добыча биткоина прекратится в 2140 году. Если учесть влияние халвингов на цену криптовалюты - к тому моменту биткоин уже может быть дефицитом, или общемировой валютой

Помечтали?

Давайте вернемся в реальность и посмотрим, какой прогноз курса биткоина на 2022 год

Важно: ни один эксперт не дает гарантию того, что его прогноз будет верным. Биткоин достаточно волатильный инструмент

Начнем самым хайповым экспертом 2021 года - PlanB

Всю свою аналитку он кидает в свой Твиттер - https://twitter.com/100trillionUSD

Его нашумевшая модель S2F многих заставила поверить в то, что биткоин достигнет 100,000 в 2021 году

И хотя модель дала сбой - она все ещё остается достаточно точной, в сравнении с другими экспертами. По мнению PlanB, биткоин пока что ещё не достиг вершины текущего булрана и потенциал для роста сохраняется. По его мнению, биткоин может пробиться до значений в 500 тысяч к началу следующего года. Пока что аналитик признал ошибку и дал шанс модели - ещё один месяц на ее реализацию

Важно помнить про то, что биткоин может упасть в цене. Поэтому торговать по твитам Илона Маска - тоже плохая идея

Луи Навелье допустил падение биткоина до $10 000. Как считает инвестор - это может быть вызвано влиянием ФРС на криптовалюты, а также ужесточившейся монетарной политикой

Трейдер Николас Мертен считает, что нас ждет флэт на ближайшие несколько месяцев. Восстановление цены и рост до 100 тысяч начнутся в марте

А вот топ-менеджер Bitwise и вовсе считает, что биткоин доберется в следующем году до 100,000 - https://forklog.com/v-bitwise-usomnilis-v-sposobnosti-bitkoina-dostich-100-000-do-kontsa-goda/

И если в долгосрочной перспективе у биткоина есть все шансы добраться до отметок 250,000 и выше, то в краткосрочной и среднесрочной пока что рано об этом говорить

Впрочем, это дает зеленый свет для инвестиций в альткоины, а также в растущие секторы DeFI и NFT

Условимся, что:

• Роль играют только фундаментальные проекты

Мы не будем инвестировать в сомнительные мем-коины, а сосредоточимся на тех проектах, которые действительно имеют ценность. Сюда мы отнесем популярность проекта, его идею, перспективы и актуальность

• Наши инвестиции нацелены на долгосрок, так же, как и для биткоин

Единственное отличие - здесь мы готовы рисковать чуть больше, но взамен рассчиытваем на большую прибыль

Поехали!

Здесь все логично. ETH является второй криптой по капитализации, а ее популярность среди разработчиков и пользователей растет.

Знаете, что забавно? В начале 2017 года ETH не понимали. Это была криптовалюта, которая позволяла создавать децентрализованные приложения. Звучало круто. Единственный минус - тогда никто ещё не знал, как и что разрабатывать. Но возможность это делать выглядела перспективно

В начале 2017 года ETH стоил 10 долларов. В 2017 году, во время булрана и хайпа вокруг ICO эфир подорожал до 1350 долларов, а потом вслед за биткоином ушел во флэт

С того момента уже было несколько “убийц эфира”, которые могли осуществлять больше транзакций, делать это дешевле. Но эфир продолжает развиваться, у него появляется все больше убийц и конкурентов. Но пока что без альтернативы

Текущая цена ETH: 4350 долларов

Перспективность инвестиции:

• Выглядит сильно по отношению биткоину
• Поддержка от криптосообщества
• Эфир задает тренды для остальных альткоинов. Его рост - знак, что другие альты скоро потянутся вверх. Классическая стратегия на крипторынке - инвестируем в биткоин, переливаем инвестиции в эфир, а затем разбрасываем их по альткоинам

На самом деле, у эфира есть конкуренты. Их много, но сильнее всех сейчас выделяется BNB

BNB - это нативный токен биржи Binance. У него есть несколько сильных сторон, главная из которых - популярность биржи

Биржа развивает свою криптовалюту и толкает ее вверх за счет разных механизмов. Чаще всего для этого применяется Launchpad. Перед запуском любого Launchapd на Binance спрос на токен BNB растет, увеличивая цену

Помимо маркетинговых схем - у BNB есть ещё одна сильная сторона. Binance Smart Chain - по сути, аналог блокчейна эфира. В будущем он даже может заменить эфир, все больше проектов выпускаются и работают именно на BSC

Сейчас эта конкуренция становится все более жесткой. Как у ETH, так и у BNB есть механизм сжигания токенов. И есть вероятность того, что BNB применит механизм, аналогичный эфиру

Посмотрим, чем закончится это противостояние, но две эти монеты обязательны в портфеле на 2022 год

Второй ряд проектов - экосистемные проекты DOT, LINK, CAKE

Быстро разбираемся в том, почему эти три проекта - хорошая инвестиция в 2022 году

Это проект, который работает над децентрализованным интернетом Web 3.0. Сейчас у проекта хороший новостной фон (например, аукционы), а на фоне сильного падения покупка DOT выглядит крайне перспективной инвестицией. Здесь упор в технологичность и дальнейшее развитие.

Курс на момент написания статьи - 28,30

Ещё одна перспективная криптовалюта из второго ряда. Главное ее достоинство - возможность объединять несколько блокчейнов и выступать мостом между ними. Это позволяет создавать базы данных, не цепляясь за определенную технологию. По сути, проект разрушает границы между разными блокчейнами и экосистемами

Курс LINK на момент написания статьи - 22,05

Токен биржи Pancake Swap. Главная перспектива для этого проекта - это продолжение бума DeFI в 2022 году. Пока что рынок не придумал ничего нового, а потому альтернативы нет

На момент написания статьи CAKE стоит 11,86

И последний вкусный проект на 2022 год, за которым стоит следить в этом списке

Givetime.io - это медицинский проект, который объединяет ученых, медиков и айти-специалистов со всего мира.

Почему это проект, который нельзя упускать?

В первую очередь, ценность проекта в его уникальности. В крипте не так много проектов, которые работают над офлайном. Чаще всего на DeFI идут мошеннические проекты. Главная их цель - собрать деньги и закрыться

У Givetime особенность идеи в синергии между цифровым миром криптовалют и реальным миром. Проблема, которую решает Givetime - это проблема качества и продолжительности жизни

Что входит в дорожную карту?

• Строительство исследовательских и медицинских центров
• Формирование базы знаний проекта
• Выход на рынки медицинского оборудования

В следующем году у проекта Givetime много работы

Напоминаю, что главную роль в формировании цены на проект играет рынок. Все, что мы можем сделать - это просто проводить собственные исследования. Как минимум - оценить, насколько проект качественный по его активности, реализации им дорожной карты

Фундаментальная ценность - это главная величина в стоимости проекта. У биткоина эта ценность заложена в его технологичность и распространенность. Он становится популярным и уже признается не только как законное платежное средство, но и национальная валюта. Пускай это пока что только небольшой Сальвадор - есть уверенность, что все впереди

Где купить токены проекта Givetime.io (GTM)

Пока токены есть на одной бирже Pancakeswap.finance

Найти токен можно по контракту: 0x9dcD80748b6bDC6aF0B7d51253743f6Fdb226c34

Если вы не знаете как покупать на pancake рекомендую подписаться на наш канал и чат и там уже можете узнать подробности.

Мы разобрались с тем, что у биткоина огромная перспектива на рост. Она заложена в его идею и постоянное уменьшение награды для майнеров

С точки зрения спекуляций биткоин лучше всего подходит для долгосрочных инвесторов. На длинной дистанции доходность от инвестиций в первую криптовалюту увеличивается в десятки раз, по сравнению с доходом от торговли

Способов купить биткоин - много. Вы можете выбрать любой удобный для вас - от обменников, до биткоинматов. Важно понимать, что вы нигде не защищены от рисков изменения цены биткоина (волатильности)

Волатильность биткоина становится все меньше. Это вызвано приходом институциональных инвесторов и ростом капитализации рынка. Чем больше рынок, тем сложнее ему расти и падать. Тем не менее, если сравнивать биткоин с фондовым рынком - его волатильность все ещё остается крайне высокой

Важно уделить внимание не только тому, как купить криптовалюту (с этим точно не возникнет сложностей). Биткоин также важно правильно хранить - к примеру, использовать холодные аппаратные кошельки. И ни в коем случае не терять пароли - иначе это обернется потерей всех ваших биткоинов

Если ваша цель - зарабатывать на торгах криптовалютой, лучше всего изучить технический анализ. Также важно использовать индикаторы - например, RSI, или, как минимум - индекс страха и жадности. При формировании ордеров на покупку и продажу биткоина - выбирайте тот тип ордера, который лучше всего удовлетворяет вашим запросам - быстро, выгодно, или срабатывание при условии

Прогнозы на биткоин разнятся от эксперта к эксперту. В основном все настроены позитивно. Медвежий тренд возможен, поэтому лучше всего соблюдать риски, а также инвестировать по рынку, а не догадкам экспертов

И хотя биткоин не позволяет заработать уже много иксов на стратегии холд - у вас есть альтернатива. Например, инвестировать в альткоины. Главное правило здесь - отслеживать фундаментальные проекты

Желаете быть всегда в курсе крипто событий и узнавать с первых уст.

Подписывайтесь:

https://t.me/AbmaCrypto

Крипто чат:

https://t.me/abmaCryptochat