Больше половины рынка теневых финансовых услуг приходится на строительство и оптово-розничную торговлю.
Прямой обнал ЦБ в состоянии «увидеть», да. А вот операции по «обмену» безнала на нал? Типа - «купить кэш» на оптовом рынке.
Видимо, входит в категорию «сомнительные транзитные операции».
Слышал что плеер.ру этим занимается, ему переводят безнал, а он отдает нал, который выручает на продаже электроники закупленной по безналу. Говорят, на этом больше имеет чем на самой торговле.