США объявили войну крупнейшей криптобирже Binance: регулирование крипты по-американски
В понедельник CFTC обвинила Binance и лично ее основателя, Чанпэна Чжао, в нарушении законов США. В этой статье мы поговорим о том, как вообще сейчас американцы подходят к регулированию криптанов, в чем конкретно они обвиняют Бинанс, и чем это грозит для самой большой криптобиржи.
2021 год: криптаны + американская элита = любовь
Представьте, что вы перенеслись в ноябрь 2021 года: Биткоин за последние пару лет вырос почти в 10 раз и его котировки достигли 60 тысяч долларов, а в ежедневных новостях все разговоры крутятся исключительно вокруг модных крипто-проектов – все обсуждают DeFi, NFT, Web3, и прочие волнующие штуки (которые, несомненно, вот-вот окончательно захватят мир!).
Неудивительно, что американские политики в этот момент усиленно думали – как бы им поудачнее оседлать этот блокчейн-тренд? Так что видные ребята из правительства в дорогих костюмах начали активно встречаться с самыми уважаемыми криптанами – такими, как, например, Сэм Бэнкман-Фрид (глава FTX, тогда одной из крупнейших криптобирж). Делу помогало еще и то, что Сэм крайне щедро жертвовал политикам направо и налево – на лоббирование своих интересов он потратил более 40 миллионов долларов.
В какой-то момент в правительстве США даже всерьез обсуждалось предложение Бэнкмана-Фрида о том, чтобы поменять фундаментальные принципы расчетов по деривативам и реализовать их прямо на блокчейне – естественно, с использованием «самых передовых и надежных» технологий по управлению рисками от FTX (сейчас такое и вслух-то произнести неловко). В общем, публично дружить со странно выглядящими крипто-гениями, миллиардерами и филантропами в то время еще было почетно и приятно!
2022 год: выяснилось, что в криптанском королевстве не всё так радужно…
Правда, уже в 2022 году ситуация резко поменялась. В частности, выяснилось, что Сэм Бэнкман-Фрид – это не столько милый странный мальчик, сколько циничный мошенник, который безвозвратно растратил на личные нужды примерно 8 миллиардов баксов, принадлежащих клиентам биржи FTX (см. подробнее здесь и здесь). Да и львиная доля других видных крипто-проектов, которые блистали яркими звездами еще год назад, к 2022-му бодро соскамились: см, к примеру, кейсы Terra/Luna от пойманного недавно с поддельным паспортом До Квона, и Celsius от Алекса Машинского (тоже обвиняется в мошенничестве).
Такое развитие событий нанесло серьезную травму чувствам американских политиков: они ведь честно пытались дружить с криптанами – а те просто прошлись в грязных кроссовках по их репутации. Запачкали, так сказать, белые польта уважаемых людей! Поэтому парадигма мироощущения по отношению к блокчейну в головах американских элит в 2022 году совершила поворот на 180 градусов: теперь все уверенно полагают, что криптаны виноваты уже хотя бы в том, что они криптаны – так что отныне их нужно угнетать и щемить прямо-таки изо всех сил!
И в этом новом популярном виде спорта по скоростному тыканию криптанов в бок острой палкой особенно преуспели три американских госоргана:
- Комиссия по ценным бумагам (SEC): эти ребята свято уверены, что практически все криптомонеты являются ценными бумагами; а значит, все, кто причастны к их выпуску или продаже, нарушают американское законодательство о ценных бумагах (ведь удовлетворить все его требования для криптопроектов практически нереально). Так что SEC является абсолютным чемпионом по предъявлению претензий криптанам – как мы видим, это происходит практически каждую неделю: под их прицел попали Джастин Сан (Tron), Coinbase, Paxos (эмитент BUSD), Kraken, Gemini и Genesis, а также печально известные FTX и До Квон (Terra/Luna).
- Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC): прерогативой этих парней является только то, что касается товаров (commodities) и деривативов от них. По большей части таковыми они считают Биткоин и еще немножко Эфир (но тут они с SEC уже договориться не могут) – так что аппетиты CFTC по обвинению известных криптанов чуть ниже. Но на тех же Coinbase и BitMex, например, они уже нападали.
- Прокуратура США: это уже настоящая «тяжелая артиллерия» – в отличие от всех предыдущих органов, которые ведут гражданское делопроизводство, прокуратура может при желании неиллюзорно упечь за решетку. Американские прокуроры участвовали в довольно громких делах против Tether и Bitfinex, Алекса Машинского (Celsius), Сэма Бэнкмана-Фрида (FTX), инсайдеров Coinbase, и так далее.
Так вот, как раз CFTC обвиняет Binance в том, что биржа плохо отличает американцев от всех остальных
Собственно, громкая новость этой недели заключается в том, что 27 марта CFTC предъявили обвинения Binance (крупнейшей криптобирже в мире), а заодно и самому ее основателю Чанпэну Чжао.
Значительная часть этих обвинений посвящена тому, что биржа Бинанс коварно позволяет американцам торговать внутри себя крипто-деривативами – а это в США позволено делать только официально зарегистрированным в CFTC компаниям (и зарегаться там – ну, весьма непросто). Поэтому большинство криптобирж поступают так: выделяют отдельно юрлицо специально для рынка США и начисто обрубают там всю торговлю производными инструментами – то есть, просто купить-продать Биткоин там можно, а вот сделать это с плечом (или погонять туда-сюда какие-нибудь фьючерсы) уже нельзя.
Именно так поступил и Binance: официально открыть счет на международной версии этой криптобиржи (и получить доступ к деривативам) американские граждане и/или резиденты не могли. Но проблема тут была в следующем: биржа зарабатывает самые большие деньги именно на тех клиентах, кто торгует большими объемами и с плечом. А среди таких ребята самые жирные – это всякие крупные трейдинговые хедж-фонды. Которые, как назло, все сплошь трейдят именно из США!
Чувствуете, куда ветер дует? Бинанс не хотел терять крупных клиентов (один из которых, например, делал 12% всего оборота на бирже) – так что он позволял такого рода трейдинговым фирмам открывать счета от лица каких-нибудь зарегистрированных на Кайманах юрлиц. Но реальные трейдеры-то физически при этом сидят в Нью-Йорке или Чикаго! И бдительные системы Binance их всё время блокировали по IP.
Так что Чанпэну Чжао пришлось вместе с коллегами разрабатывать специальную «политику по обращению с VIP-клиентами». В которой, де-факто, говорилось что-то вроде «ну намекните им айпишники свои прятать с помощью VPN, ну что они как дети малые, ей-богу!»
Какие еще прегрешения нашли (и не нашли) у Binance
Если честно, лично мне страсти по деривативам, описанные выше, не кажутся такой уж ужасной штукой. Ну да, подходили ребята из Бинанса немного креативно к географической классификации клиентов – не очень красиво, но и не «ужас-ужас».
Интереснее на самом деле выглядит то, что в действительно стремных вещах CFTC Бинанс обвинить и не пытается. Ну то есть, там нигде по тексту не написано ничего похожего на «ребята, да вы же там миллиардами клиентские деньги воруете! у вас не биржа, а дырка от бублика, на самом деле!!». А ведь именно благодаря таким казусам лопнула с громким треском биржа FTX, а не из-за каких-то нюансов онбординга новых клиентов.
Еще несколько моментов, которые не нравятся CFTC в отношении Binance:
- Плохо борются с отмыванием денег: по состоянию на май 2022 года ни на кого из своих клиентов ни разу не настучали в американские органы (ну куда это годится)!
- Сотрудники криптобиржи переписываются между собой, используя зашифрованный мессенджер Signal (опять же – видимо, товарищу американскому майору обидно, что он прочитать эту внутреннюю переписку не может).
- Трейдят на своей же бирже против собственных клиентов деньгами Чжао (и деталями этих транзакций с CFTC не делятся).
Ну то есть, если подытожить все претензии, то выходит что-то вроде: «А чем это они там за закрытой шторкой занимаются, и нам не рассказывают? Дядя Сэм, помоги нам этих подозрительных ребят приструнить!»
Сам Чанпэн на следующий же день выложил свой официальный комментарий, но там в целом ничего интересного – «мы молодцы, у нас всё хорошо, мы самые лучшие, а вы всё врети!» Интуиция, конечно, подсказывает, что в сражении с американскими контролирующими органами у господина Чжао козырей будет мало – всё-таки, ребята из CFTC ведь сражаются на «родной почве», так что шансов отбрехаться у Binance немного.
По результатам этих разбирательств CFTC может прописать Бинансу внушительные штрафы (размер тут зависит от их фантазии), а также потенциально вообще запретить Binance.US вести деятельность на территории США. Это не очень приятно, но с другой стороны – на американскую дочку биржи сейчас приходится не более 5% от всего ее оборота, так что тоже не «конец света».
В общем, мое личное мнение здесь такое: для бизнеса Binance происходящее, конечно, не очень приятно. Но каких-то крупных дополнительных фундаментальных угроз стабильности криптобиржи пока не наблюдается. В конце концов, наблюдая за действиями американских регуляторов – уже давно стало очевидно, что рано или поздно «придут» вообще ко всем крупным криптопроектам.
Если материал оказался для вас полезным – буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer про разумные подходы к личным финансам и инвестициям.
Свобода, говорили они)
Рынок все сам порешает, говорили они)
Крипта, это будущее, а не скам, говорили они)
Куда ни посмотри на действия США, рыночек для всех кроме них самих. Вот уж где реально полицейское государство и в экономике, и в политике. Да чего только стоит министерство правды, которое уже сегодня фильтрует социальные сети как Оруэллу и не снилось. И все боятся об этом сказать.
Забавно что то же самое касается волнений в США, если это не митинг демократов, то срочно гнать в шею этих Трамповских революционеров, а если митинги против власти зарубежом, то это демократическое волеизъявление народа. Учитесь сидеть на двух стульях также.
Вы не понимаете, это другое....
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
вы не правильно понимаете, как пользоваться шаблоном "..говорили они"
вы перечисляете разных они в одном посте, а они должны быть одни и те же
а кто-то скажет А Я ГОВОРИЛАА
Пирамиды понци это тоже свобода и рыночек,
Свобода и анархия разные вещи
Рынок создал поток средств для тех, кто стоит во главе рынка. Рыночные лидеры модифицируют рынок, чтобы и дальше оставаться у власти. Круг замыкается
Так рынок и порешал. Просто адепты рынка свято верят, что при рынке должно продаваться все, а вот политики и разного рода регуляторы почему-то нет.
Так все равно рынок порешает.
"Сэм Бэнкман Фрид жертвовал политикам направо и налево"
В основном, конечно, налево ;)
Лол) В итоге вроде написали, что в обе стороны всё-таки шло.
власти борются с криптой
Комментарий недоступен
можем только пожелать удачи
вилами по воде как говорится
Требуем Максима Каца, чтобы он нам рассказал, что это, на самом деле, очень правильное регулирование... ))
Убил))))))))))))))
Комментарий недоступен
Может кто-то вкратце доступным языком объяснить что там случилось? Я не могу читать такую простыню непонятных слов
Есля вкрации: "Ибала жаба гадюку" ☝️
Внезапно оказалось, что если используются биржевые инструменты то то нужен контроль как у любой биржи.
Вся эта вседозволенность в крипте была выгодна кому нужно пока не стала реально опасна для финансовой системы в принципе.
Не читал это полотно. Что там вкратце?
мировой полицейский продолжает биться в агонии - какие-то криптовалюты угрожают банкстерам. видите ли, услуги криптобирж могут быть предложены резидентам США, а значит этого допускать нельзя
нужно все в мире ограничить, ведь многим из этого будут пользоваться резиденты США
Так им и надо) Сам начал ущемлять по гражданству пользователей бинанс, вводя различные ограничения к примеру для нас россиян, а может и для ряда других национальностей, теперь получай ответку😏
Комментарий недоступен
Комментарий удален модератором
Карма - она такая штука, рано или поздно всегда настигает)
Огонь! Спасибо за пояснения шо там щас творится))
Сейчас штаты будут ушатывать всю криптоиндустрию, т.к. после краха свб бабки начали утекать в крипту, инвесторы начали считать ее более стабильной чем банковский сектор США. Поэтому цель ушатать крипту и сделать ее непривлекательной для инвесторов + вернуть поток инвестиций - выглядит вполне рационально
Сравните маркет кап крипты (всей) с капой топовых банков США. Какбэ разные весовые категории
Надо бы поднять свои каменты тут, но лень. Короче, Чжао уготована судьба Пухляша. Правда не уверен, что у его родителей есть такой же домик, где он может укрыться в ожидании суда, лол.
100%, надеюсь паспорт себе он прикупил) может быть сможет уехать Черногорию)
Пухляш сядет, а Чжао же в Сингапуре, ну в Китай уедет на крайний случай.
по любому,уже иски получает
Чем раньше криптомир пройдёт все эти этапы становления тем лучше:))
Только настоящие шифропанки ЗА запрет крипты от государства. Признание значит контроль в какой-то степени, а крипта создавалась в пику госденьгам.
Либертарианство и вот это вот все. В Криптономиконе про это много написано.
Комментарий удален модератором
Кому лучше?
Низя. На нем все и держится.
Тогда может быть эффект домино и захлебывающаяся экономика. А этого никто не хочет, тем более перед выборами.
Комментарий удален модератором
Комментарий недоступен
"Запачкали, так сказать, белые польта"
Звучит неоднозначно, но за статью спасибо )
Кажется, Binance столкнулась с настоящим американским оружием - Федеральной комиссией по торговле товарными фьючерсами. Крипта, займись саморегулированием и предупреди своих друзей!
Это так власть борется с налогоплательщиками...
Мне приснилось или Бинанс вставлял палки в колеса россиянам по указке тех, кто теперь хочет вставить им палку, но уже не в колесо?
На бумаге да, по факту запрет коснулся покупки/продажи $ и €. Лимиты по крипте на ввод/вывод не пострадали, по крайней мере с полным kyc
Это были европейские санкции.
Заработок из ничего
Паша, за польта отдельное спасибо!
Не жалко. Бинанс - это Тинькофф в мире криптобирж. Постоянные блокировки, запросы, неадекватные правила.
такое себе у вас сравнение, если соблюдать правила и всё нормально делать то не на Бинансе не на Тиньке у вас проблем и блокировок не будет. А если вы всё время по своему делаете и не правильно, то и смысла нет удивляться блокировкам
Поставлю Вам дизлайк для разнообразия - вывод слабоват ;) Но в целом - Комаровский - молодец, настоящий графоман, чмафки :)))))))
Я вне закона
ногти не постриг, негодяй
нон грата!
А можно обгрызанные ногти не выкладывать?
Бинанс это вообще сложно постоянно все блокируется
Началась большая качка? Интриги и расследования в студию:)
было бы интересно увидеть
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
По факту все крипто проекты построены на скаме, мошенничестве разных сортов и размеров и разного рода волатильных операциях, поэтому нет ничего странного что эту черную дыру пытаются регулировать
Обобщением лишаете себя сути
Оригинальный стиль одной статьи на The Bell заставил меня отмотать страницу вверх и прочитать имя автора. Тебя уже и на The Bell публикуют, респект.
Специально зашёл после этого на VC, нашёл твой профиль через поиск по сайту и выразил тебе респект в первой статье, хотя, пока писал этот коммент, понял, что это можно было сделать и в ЛС, но, с другой стороны, публичное выражение респекта от рандом чела приятнее и больше тешит ЧСВ.
выяснилось, что в криптанском королевстве не всё так радужно
У криптанов даже королевство есть
"Запачкали, так сказать, белые польта"
Да да
Комментарий недоступен
В страны СНГ продвижение Binance уже начал, к слову
США: "Мы за свободный либеральный рынок. Но только по нашим правилам"
Это вроде называется смешанная экономика, нет?
Сколько ботов повылазило мммм
"используя зашифрованный мессенджер Signal"
насмешили конечно
они бы ещё написал защищённый мессенджер телеграм, а ещё лучше ватсап, ну вайбер тоже на крайняк поддерживает "шифрование"🐒
Ну, наконец-то! Американцы решили взять под контроль и заставить плясать на своей дуде крупнейшую криптобиржу Binance. Наверное, они решили, что слишком много свободы в криптомире - пора это исправлять. А кто следующий на очереди? Может, уже пора запретить всю эту крипту и вернуться к обмену шкурами и зерном?
Комментарий недоступен
ピダラシナ!
"Мы молодцы, у нас всё хорошо, мы самые лучшие, а вы всё врете!" лучший лозунг по жизни!)
Будущие слушания по Бинансу: '' Мистер Чанпэн, вилкой в глаз или в жопу раз? Yes, or no please!"
CZ видимо не простили фокус с FTX
Да и без его фокусов там был вопрос времени
По сути они правы, крипта это разновидность ценных бумаг. И да нужна регуляция для защиты прав вкладчиков.
Если сша недовольны, значит CZ всё делает правильно.
Комментарий удален модератором
А кто знает самый простой с точки зрения времени и удобства для неопытного англоязычного пользователя способ купить крипту (BTC, ETH, LTC) прямо с карты? Чтобы при этом можно было бы просто выбрать валюту, указать адрес кошелька, ввести данные карты, подтвердить операцию и всё.
Т.е. это должно быть похоже на обычную покупку в интернет без всяких там KYC и заведения личных кабинетов для пользователя. Есть такой? Наверное криптобиржи так могут? Или нет?
https://www.bestchange.ru как вариант. Там выбираешь чем платишь и что покупаешь, получаешь список обменников и выбираешь из него. Нужно обращать внимание на значки в строчке с обменником, там указаны ограничения каждого из них. Не реклама, иногда пользуюсь сам.
Посмотрим, поглядим, чем все это кончится.
Комментарий удален модератором