Финансы Лера Михайлова
62 456

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют

Компания сослалась на закон о противодействии отмыванию доходов.

В закладки

«Сбербанк» запросил данные о доходах от криптовалют у одного из своих клиентов. На ситуацию обратил внимание журнал Forbes.

15 мая 2019 года сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка». Он пояснил, что письмо предназначалось не ему.

В письме банк просит неизвестного клиента подтвердить источники дохода от криптовалют: прислать адрес криптокошелька, имя пользователя, документы на майнинговое оборудование и оплату электричества и другие данные. Смеркис объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счёт в «Сбербанке» деньги, полученные от обмена криптовалют, и говорил банку об этом.

Представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. Они уточнили, что действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Других подробностей в компании не сообщили.

Смеркис рассказал, что у него письмо вызвало вопросы — ведь российское законодательство не регулирует оборот криптовалют. Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.

#новость

{ "author_name": "Лера Михайлова", "author_type": "editor", "tags": ["\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438"], "comments": 256, "likes": 132, "favorites": 60, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 67797, "is_wide": false, "is_ugc": false, "date": "Fri, 17 May 2019 18:23:52 +0300" }
{ "id": 67797, "author_id": 78969, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/67797\/get","add":"\/comments\/67797\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/67797"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119, "last_count_and_date": null }

256 комментариев 256 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
66

умные люди крипта итд
зачем пользоваться сбером?
очевидно и закономерно ожидать такого

Ответить
34

В мелких ещё чаще проверяют, т.к. у них больше шансов попасть на проверку ЦБ или вообще лицензию потерять. Да и во всяких Тинькофф больших тоже шансы высокие. Гуглите свой банк, найдете пол сотни случаев для любого банка в отношении физ. лиц и сотни или тысячи в отношении юр. лиц. Крипту надо выводить в нал только, так как это всегда нелегализуемый доход.

И нечего таким блокировкам удивлятся, в европе за перевод в 5 евро такие же запросы могут поступить, и это у них очень давно. Там вообще совсем печально в этом плане. <sarcasm>Хотел как в европе — привыкайте. </sarcasm>

Ответить
24

Всем минисующим советую практику почитать и не питать иллюзий по поводу работы банков.
Такая практика почти везде, и в европе реально за 5 евро иногда приходится банку доказывать источник денег. Лучше просвятитесь, не будте наивными.

Есть конечно исключения, например в Америке если банк хорошо понимает ваш бизнес, то вообще с провеками не лезет. Но статья вообще была про физ. лицо, в Америке пришлось бы отчитаться за крипту в любом случае. Надо быть отбитым, чтобы в европе или Америке вывести по русской традиции — тупо себе на карту и забыть про налоги, легальности и т.д.

Ответить
1 комментарий
0

Битки легче всего выводить на счета НКО - Яндекс, WebMoney, а от туда обналичить, пусть с небольшой комиссией - как два пальца…

Ответить
16 комментариев
5

майнер юзает Сбер, лол ))))))))

Ответить
3

Дополню, мало того, что ругаются на него и продолжают пользоваться, хотя альтернатив у нас стало ощутимо больше

Ответить
5

Ругаются на всех пропорционально популярности банка. И у тинька и у альфы и у прочих всплывали такие факапы. Разница лишь в их аудитории

Ответить
2

Банкоматы Сбера с функцией бесплатного снятия наличных стоят в каждой подворотне - вот отсюда и любовь, окаянная )

Ответить
1 комментарий
4

Наверное, загипнотизировал Греф, повторяющий слово "блокчейн".

Ответить
35

Что у всех подгорело-то? Ну чёрный наркодилер несет мешок нала в банк. Ему говорят "Откуда взял?" А он отвечает: "Это... как его... намайнил! Во" А банк что должен сказать? "Оок"?

Ответить
64

Почему сразу черный? Ты расист?

Ответить
29

Нейтрально славянский наркодилер!)

Ответить
4

Альтернативно белый

Ответить
2 комментария
3

Ах ну да, белый (легальный) наркодилер- оксюморон.

Ответить
0

И вообще может это наркодилерка

Ответить
8

Грубо говоря да, потому что работа по выявлению незаконной деятельности должна быть возложена исключительно на государство.
Если будут основания, то можно спорную сумму на счете заблокировать.
У нас получается закон не исполняется (Гражданский кодекс), зато исполняется закон с меньшей юридической силой и предписания ЦБ . Кстати, предписания ЦБ не должны влиять на клиентов банка (как сейчас, например), они могут обязательную юридическую силу только для кредитных организаций.

Почему-то функции налоговых и правоохранительных органов возлагаются и осуществляются частными компаниями.

Ответить
1

Интересно, могут ли гражданские участвовать в задержании преступника, или это исключительно прерогатива полиции/охраны (которая ещё должна доехать на вызов)?

Ответить
6 комментариев
1

Теперь тётечка из банка ловит наркодиллеров? Миллион полицейских не справляется? Бред же

Ответить
1

MOTHEЯ ЯUSSIA что вы хотели, господин Узбеков

Ответить

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

12 комментариев

Комментарий удален

Комментарий удален

2 комментария

Комментарий удален

Комментарий удален

2 комментария

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

Комментарий удален

16

Сбербан, а как насчёт покупки "Тройка Диалог", который подозревается в отмывании денег?

Ответить
35

а ты докажи ,что не Аллах

Ответить
4

Зануда мод он
Армяне - христиане
Зануда мод офф

Ответить
1 комментарий
0

в тех сделках совсем другой банк принимал участие. на райф начинается.

Ответить
11

52% опрошенных предпринимателей малого и среднего бизнеса из тех, кто столкнулся с блокировками средств банками, были вынуждены остановить все операции на время блокировки. Чрезмерно жесткие требования вынуждают бизнес переходить на наличные расчеты

За прошедший год с блокировками столкнулись 20% опрошенных предприятий.
О серьезных последствиях заявили 43% из них против 28% в 2017 году.
Об отсутствии ущерба заявили всего 19% бизнесменов.
Также зафиксирован рост числа блокировок дольше десяти дней.

так победим

Ответить
11

Кто помнит мои древние посты, я ванговал по поводу нала. Нал рулит всё больше.

А что по поводу чувака, недоумеваю: намайнить крипты, конвертнуть и отнести нал в Сбер. Удобно картой платить, да?
«Д.., б..!» (с) Лавров

Ответить
7

в сбере наверное такая фигня происходила

Ответить
2 комментария
1

А вторую часть новость ты специально решил не писать? Про то, что в полвине случаев виноваты предприниматели.

Ответить
2

а вторая половина ?

Ответить
24 комментария
9

Еще пример: ИП, полностью белая история, онлайн касса, все дела. Сбербанк блокирует счет, как физ лица (счета у ИП в сбере нет) и запрашивает (внимание!) документы об образовании, подтверждающие квалификацию, достаточную для ОКВЭД по ИП. Деятельность при этом не подлежит лицензированию )) Так что с криптой это еще вполне ок )

Ответить
3

Резонный вопрос - если РКО у ИП в другом банке, то отчего он в нём не кэшится?

Логичный ответ - потому что не дают, заградительные тарифы, лимиты или просто не платятся налоги.

Наверняка блокировка пришла после перечисления со счёта ИП.

Ответить
0

Логично, согласна, но формулировку "перевод собственных средств" никто не отменял, и это вполне законно. Все документы о происхождении ден средств и тп банку предоставлены, вопрос тут не в этом - зачем дипломы?)) при чем тут их соответствие ОКВЭД?)

Ответить
1 комментарий
8

за крипту обоснуй, ёпта

Ответить
5

По 115 ФЗ банк вполне имеет право на свое усмотрение провести тебя через aml-проверку. Хоть ты ноготочки делай, хоть крипту майни.

Ответить
5

Основание запрашивать документы на электричество какое? По 115-ФЗ банк имеет запрашивать документы по сделкам. Сбербанк сам не знает, чего он хочет

Ответить
6

ну он таким образом хочет подтвердить реальность сделки. Была бы поставка песка - он бы попросил документы на грузовики.

Никоим образом не поддерживая банк, конечно. Просто логика ясна

Ответить
16 комментариев
2

Запросил документ по сделке по поставке электричества.

Ответить
0

Майнинг крипты суть перевод электричества в деньги.
Электричество — это сырьё, поэтому очень логично запросить на него документы, чтобы прикинуть, сколько там реально было намайнено.

Ответить
14 комментариев
0

Но это проблема не сбербанка, к сожалению
Многие ли после или во время разбирательств с банком готовы тратить время и деньги на защиту своих прав и интересов?

Ответить
1 комментарий
0

Просто интересно, как вообще попасть на радары банка, чтобы тебя проверили?

Ответить
1

один подкастер получая донаты от патреона часть денегпереводил своему соведущему через Пейпал с шутейной пометкой "на Патроны". Пейпал подумал, что это на финансирование терроризма и заблочил акк.

Ответить
4 комментария
0

напиши в назначении перевода "сказочный мудак"

Ответить
1 комментарий
4

Мораль: не выводи через банки РФ.

Ответить
0

Мораль — в европе сейчас за переводы даже в 5 евро такие же документы спрашивают.

Ответить
3

Все кто минусуют — походу вообще реальности не знают, привыкли на карту выводить и класть на все документы и налоги. Ну ладно, чо, верьте дальше в то, что такое только в нашей стране происходит из-за власти и что в других странах хуже не бывает регуляции))))

Ответить
6 комментариев
0

Давно в Европе живешь? В какой стране? Чем занимаешься?

Ответить
2 комментария
0

Если ты представитель токсичной страны, вроде РФ или Ирана, то у тебя могут возникнуть проблемы с открытием счета. Но если ты счет открыл и не занимаешься откровенным трешем, то проблем не будет

Ответить
2 комментария
0

В Европе устали разгребать ваши отмытые бабки. Пол страны ворует пол страны отмывает. Крутая схема . Поэтому с вас тут особый спрос. Местных не трогают.

Ответить
1 комментарий
0

epayments?

Ответить
1

Neat. Гонконгский банк. Правда рега муторная, никак фото паспорта не примут.

Ответить
0

Они вообще работают с Россией? Еще осенью я у них ради интереса зарегистрировался и прошел все проверки. Только вот выпуск карт приостановлен. Сейчас проверил, все еще не выпускают

Ответить
1 комментарий
0

Киви

Ответить
6

Не вижу ничего страшного в том, чтобы предоставить документы. Но только не банку, а налоговому инспектору. Банк не должен выполнять роль налоговой.

Ответить
5

Этим законом 115 фаз по отмывке якобы , можно любую операцию признать сомнительной

Ответить
1

Даже покупку в онлайн магазине за 50 рублей физическим лицом исходя из разъяснительного письма ЦБ.

Представитель сбербанка реально ссылался в суде на это.
Суд посчитал такую операцию – покупку в интернет магазине, законной, если что. Правда на разблокировку денег ушло 9 месяцев.

Ответить
0

Что касается покупки в онлайн-магазине физического товара - тут вряд ли, так как курьер должен потребовать у получателя удостоверение личности.

Ответить
6 комментариев
0

Там есть пунктвроде как статья 2 пункт 11 где прописано что банк вправе признать операцию сомнительную, не понравилась операция все иди лесом)

Ответить
5

Я понимаю, что на этом сайте не сидят наркоторговцы, кардеры, жулики-обнальщики и праведный гнев объясним тем, что честно накопанный на балконе биток, за который не забыли посчитать и заплатить налоги мерзкий зелёный банк не даёт перевернуть в фиат, но всё же.

Ответить
3

Допрыгаются. Людям, которые не сидят на бирже труда, не ждут подачек от государства, а зарабатывают самостоятельно, надоест эта блокировочная вакханалия, когда нужно представлять банку кучу документов вплоть до "цвета трусов в момент зарабатывания денег" и найдут люди способ обойти государство.
И опять настанет "царствие чЁрного нала"! А с ним и всплеск криминала.
Опять получится: " За что правители боролись, на то и напорются".

Ответить
0

по всей видимости, придется ждать времени, когда, как утверждает Мати Гринспен, стоимость Биткоина вырастет на 500 000%, и владельцев крипты все начнут уважать и продавать им недвижимость и крутые тачки непосредственно за сатоши, а банкиры пойдут лесом

Ответить
1

Кстати биткоин не обязан расти не на йоту чтобы это началось. Уже сейчас во всяких Грециях можно купить виллы за битки. Надо лишь чтобы человек по ту сторону был согласен. С годами предложение лишь увеличится, тк банально удобнее всей этой бредятины с банками и их комиссиями.

Ответить
1

Я не о крипте, а вообще о так называемых «самозанятых» всех мастей и занятий

Ответить
0

Да ты гений маркетинга! В следующем посте ждём ссылку, как покупать за крипту крутые тачки!

Ответить
1 комментарий
0

Удалил

Ответить
0

по ходу тут все не туда пишут... даже те, которые готовы за продвижение платить 50К... ресурс себя изжил увы...

Ответить
1

Прикольно, «документа на право собственности(аренды) помещения» там же будет и адрес. Так себе. А то у нас так относятся к персональным данным, что его могут продать/спалить и просто эти фермы украсть.

Ответить
6

Ведь Банки не знают о вас ничего, ни паспортных данных, ни адреса регистрации...

Ответить
1

А вот мне интересно, можно ли легально торговать криптой на криптобиржах и выводить оттуда деньги?

Ответить
5

Можно. Но для начала попробуйте собрать весь этот пакет документов, явок и паролей указанных в новости ;)

Ответить
1

нельзя. мамка заругает!

Ответить
0

Я вот серьёзно. Вот предположим напишу бота по торговле на бирже, получу прибыль. Можно ли как физлицо или как юрик легально вывести деньги, заплатить налоги и не попасть под 115-ФЗ?

Ответить
11 комментариев
1

Налоги заплати вот и легальность. Но никто же не будет.

Ответить
1

Почему, вор в законе с радостью заплатит налоги, лишь бы только ему не припомнили происхождение целковых )

Ответить
0

На криптовалюту клюют только доверчивые лохи. Криптовалюта - никакая не валюта, а чистой воды развод, приманка для лохов всех мастей, от рядовых граждан до госчиновников.

Ответить
0

Ну те, кто сейчас пытаются майнить, они вряд ли что-то зарабатывают. Разве что на мощных фермах.
Зарабатывают те, кто на курсе работают. Как, впрочем, на фондовом, валютном, сырьевом и прочих рынках.

Ответить
1

Пользоваться сбером для хранения серых денег. Да он сверхразум

Ответить
1

Почему эти деньги серые?

Ответить
0

По ним неуплачены налоги. Счет сбера используется в других целях, в договоре запрещено его для предпринимательской деятельности использовать.

Ответить
14 комментариев
1

Иногда курс битка был такой непредсказуемый, что прибыль можно было извлечь только если ты электричество тыришь. Соответственно вопросы про счета за электричества будут от представителей банка первыми и логичными.

Ответить
1

Банкам плевать на это на самом деле, им главное пруфы происхождения денег найти. В налоговую или полицию они не жалуются. Просто документально фиксируют откуда деньги и отправляют в архив документов, чтобы в случае проверки ЦБ было что показать.

Ответить
0

Много будут знать, скорее состарятся )

Ответить
1

Все проблемы сводятся к недостаточности данных от отправителя.
Еще 3 года назад Сбербанк тяжело принимал платежи из Google, т к он шлёт деньги из офшера.

Ответить
1

Крипта не проверяется - но берется на понт )

Ответить
1

А подскажите, какие налоги надо платить, если я не намайнил, а купил биток? За 20к. А сейчас вывожу по 7.

Ответить
0

Если ты вводил со Сбера, и выводишь на него - по сути никакие, так как у тебя отрицательная прибыль.

Ответить
0

Подоходный от цены по 7. Ну или, если в тебя есть все подтверждающие покупку документы, то 0.

Ответить
1

Во времена, когда люди пытаются всяческим образом скрыть свое отношение к криптовалютам, очень странно видеть человека, который приходит в сбербанк и говорит о том, что он получает доход от криптовалют.

Ответить
1

Нужно быть отбитым ОГЛОЙОБОМ чтоб соберу вообще что-то говорить про свою крипту

Ответить
–1

Я не знаю, что можно сделать тупее, чем намайнить крипту и хранить её в сбере. Тупее разве что открыть бизнес с России и сидеть ждать пока тебе постучат в дверь.

Ответить
0

Скорее всего сумма была больше 600К. Сколько можно на эти грабли наступать?

Ответить
1

Не хочу вас расстраивать, но критерии проверок не дауны выбирают, 600к это лишь один из. Скорее всего, интересуют траты в Х раз больше официальных доходов, переводы превышающие некий пороговый % от среднемесячных оборотов по карте, количество уникальных реквизитов в переводах превышает порог Z, ну и так далее. Бальнейший пример: некоторые высшие разумы считают, что если 1 операцию в 600к разбить на 10 операций по 60к за короткий период, это что-то изменит. Скорее всего, нет, и триггер сработает. Тем не менее, физ лица в 99% случаев никому не интересны.

Ответить
1

Вы сами подверждаете - физ.лица в 99% случаев никому не интересны. Вывод - Сбер был вынужден запросить всю ту ересь только потому, что все операции свыше 600К автоматически попадают под контроль.

Ответить
1 комментарий
0

Пиздец. Вот я купил немного битков, когда он стоил около 3.500 (да, я рисковый парень) и как мне их вывести теперь? Не так давно выводил немного и проблем никаких не возникло, но если возникнут, то как мне доказать, что я их реально купил, а не наркотиками и оружием торгую?

Ответить
1

Если не сработали всякие проверки на отмывание и полученные деньги получилось вывести из банка, то ничего, все уже в порядке (разве какой-нибудь скоринг внутри банка стал хуже и могут возникнуть проблемы со следующими подозрительными транзакциями).
Про торговлю оружием и наркотиками уже придется доказывать обвинителям. В этом и проблема этих превентивных антиотмывочных законах: они наказывают не за твои дела, а за чужие подозрения.

Ответить
0

Посоветуйте как купить квартиру в европе за биточек? Какие шаги по его легализации.

Ответить
0

А где покупаешь, в Албании или во Франции?

Ответить
0

А это важно? В италии, например.

Ответить
3 комментария
0

Пока не регулирует оборот )

Ответить
0

17.05.2019

Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.

Ответить

Комментарий удален

0

Все под колпак!!!!

Ответить
0

если у вас нет вебкамеры, это не значит что вас не могут прослушивать

Ответить
0

Там приветствует слово майнинг, но что это означает, ни слова.

В письмах и документах юридического характера я всегда вижу "такое то название, подразумевает следующие моменты, далее просто название...".

Здесь сразу в лоб присутствует слово майнинг. Очень непрофильный сотрудник составлял данное письмо, это я так думаю.

Ответить
0

Что это меняет? Все понимают о чем речь, это запрос не по строгому бланку. Банкам иногда достаточно обычного объяснения в 10 предложений по таким запросам.

Ответить
0

Одним словом, пишите в пояснении «информационные услуги», такой платеж скорее всего пройдёт.

Ответить
0

Возможно, понимают, но письмо имеет юридическое требование и явно формат общения не свободный. И уж точно не разговорный.

Ответить
0

Действительно, «майнинг» в примечании к платежу может вызвать некоторые подозрения. Вдруг ты не крипту добываешь, а обогащаешь урановую руду и продаёшь её плохим парням?

Ответить
0

Достаточно просто добывать любую руду, не имея лицензии (или крыши), и проблемы уже обеспечены.

Ответить
0

Я не пользуюсь гавнобанками в принципе, чтобы вот таких вопросов ко мне и не было.

Ответить
0

такой же доход как и обычный, так что по закону если есть сомнения имеют право запросить всю информацию. пусть предоставит всю инфу, если ему конечно скрывать нечего

Ответить
0

Улалил. Не туда написал :)

Ответить
0

А чо, на этой пирамиде до сих пор кто-то зарабатывает?

Ответить
0

Зарабатывают на изменении курса.Купил-продал...

Ответить
0

Открываешь кредитную карту любого банка и выводишь на нее ))) На все вопросы (а их и не будет) банка отвечаешь, что ты гасишь кредит :) И мне с трудом верится что банк заблокирую кредитную карту с формулировкой "отмывание денег"

Ответить
0

А я б отчитался) Так ты и написал-" Уважаемый господин Грефф... в этой стране очень холодно, вот я и поставил себе, за свои собственные бабки высокотехнологичный обогреватель, плачу исправно-не переживайте.
а доходы... какие доходы? это ж не печатный станок фиатных валют.да и не получаю и не получаю я в фиатных валютах никакую выгоду, от работы оборудования...
Так что, будьте любезны, сверните свои 171,173,115 законы в тугую трубочку и засу.... используйте их для контроля и мониторинга предпринимателей, деятельность которых регулируется законодательством.
а мне оставьте моё за свои же бабки купленное тепло, ну и конституционные права гражданина нашей Родины."
))))

Ответить
0

читал комменты. почему люди никак врубиться немогут?
не тупите.
115-фз регулирует движение ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ!
А криптовалюта в россии де-юро не существует!

Ответить
0

интересно получается. крипты не существует, но способы добычи денег таким путём есть. и способы обналичивания тоже. намайнил - заработал. заработал = получил доход. по-моему, всё логично. потому и попал под проверку.

Ответить
0

А как они узнали что чел крипту продал, в назначении платежа что лиюь написано, «За продажу битка с бинанса»

Ответить
0

документы на майнинговое оборудование

Им что нужно, чек на покупку или гарантийный талон? Какие нахрен документы на майнинговое оборудование, это же не машина

Ответить
0

Касательно какие документы обязан клиент представить в банк по закону клиент - смотрим подпункт 4) пункта 1 статьи 7 ФЗ 115.
Цитата
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:

(в ред. Федерального закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
вид операции и основания ее совершения;
дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;
сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;
наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;
сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица;
сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица;
сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции;

Никакие другие документы банк просить у вас не может (справки ндфл, экономический смысл, письмо от бабушки о вашем наследстве и тд - так как они не предусмотрены законом). Основанием совершаемых операций - смотрите договор там четко указано, что основаниями являются ваши распоряжения. И в случае применения п11 ст. 7 ФЗ 115 блокируются на исполнение ваши распоряжения , а не счет. В распоряжениях есть все необходимые по закону сведения - дата, сумма, вид операции, кто плательщик и его данные. Если в распоряжении эти сведения ошибочны или не точные или отсутсвуют то вот тогда и применятся пункт 11 статьи 7 ФЗ 115, а не огульно (незаконно) как это сейчас массово приобрело характер.

Ответить
0

Было несколько стычек со "Сбером" из-за сущей ерунды. Сделала вывод, что там в принципе сотрудники не всегда с логикой дружат. Отсюда и такой странный запрос документов. Особенно меня умилили счета за электричества. Впрочем, это немного логично в рамках рассматриваемой темы, но вот только не для банка. Другие органы такими вопросами занимаются, но никак не банк.

Ответить

Комментарий удален

0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Компания отказалась от email
в пользу общения при помощи мемов
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }