Конкурс по машинному обучению
С призовым фондом в 100 млн рублей
Условия

Рейтинг брокеров: лучшие брокеры в России 2019 года — большое исследование

Первый вопрос практически от любого человека, который только приходит в сферу инвестиций: какого брокера выбрать.

В закладки
Слушать

На первый взгляд может показаться, что это не так важно: размеры комиссий на фондовом рынке сегодня исчисляются долями процента и существенно не влияют на размер вашей прибыли. С другой стороны, есть ещё ряд факторов, которые могут отличаться от брокера к брокеру:

  • Надёжность.
  • Удобство приложения для торговли.
  • Количество доступной информации.
  • Список доступных для торговли бумаг.

Например, есть брокеры, которые не предоставляют доступ к Санкт-Петербургской бирже, а это значит, что для вас будут полностью недоступны бумаги западных эмитентов. Никаких Apple или Google, только «Яндекс» и «Сбербанк».

Новичку бывает сложно разобраться во всех нюансах, которые запрятаны на разных страницах сайтов брокеров, а также в многостраничных договорах. Чтобы внести ясность в вопрос выбора брокера в России в 2019 году, я провёл большое исследование и изучил условия крупнейших российских брокеров для торговли на фондовом рынке.

Вам осталось только ознакомиться с данными и сделать свой выбор.

Я не аффилирован ни с одним из брокеров. В статье не будет реферальных ссылок, и я не получу ни копейки, если вы откроете счёт в той или иной компании. Исследование подготовлено по просьбе подписчиков моего авторского Telegram-канала «Инвестиции на диване».

Каких брокеров изучаем

Московская биржа позволяет нам получить достаточно много информации о брокерах. Например, мы можем посмотреть список брокеров, отсортированный по количеству активных клиентов (здесь и далее статистика за сентябрь 2019 года).

Лучшая десятка брокеров обслуживает 95% всех активных клиентов на рынке, поэтому идти дальше десятой позиции в списке не имеет смысла.

Также мы можем посмотреть список брокеров, отсортированный по объёму сделок за месяц.

Топ-15 брокеров обслуживают 90% оборота на бирже, идти дальше здесь тоже смысла нет.

Глядя на эти списки, можно определить лидеров брокерского обслуживания в РФ. Эти компании находятся в топе как по количеству активных клиентов, так и по обороту.

  • ФГ БКС.
  • ВТБ.
  • «Сбербанк».
  • Группа банка «ФК Открытие».
  • АО «Финам».
  • АО «Тинькофф Банк».
  • АО «Альфа Банк».
  • Банк ГПБ (АО).

Первые шесть компаний из списка лидеров я взял для изучения и сравнил их по ряду параметров.

По каким параметрам сравниваем

Для себя я выделяю ряд параметров, которые важны при выборе брокера. Именно их я и буду анализировать в исследовании.

Размер брокерской комиссии

Каждый брокер берёт свою комиссию за заключение сделок для своих контрагентов. Такая комиссия составляет основной заработок брокера — вот почему они заинтересованы, чтобы вы торговали больше и чаще. Как правило, сейчас размер комиссии у топовых брокеров составляет доли процента от суммы сделки. Но сумма может варьироваться в зависимости от ваших объёмов и частоты сделок.

Плата за депозитарное обслуживание

Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Вернее, хранит не сами бумаги (сейчас никто акции и облигации на бумаге не печатает), а электронные записи о них. Это тоже стоит денег — чаще всего, депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок.

Минимальный бюджет

Ряд брокеров устанавливает некий минимальный порог для открытия счёта. Это сумма, которую вам необходимо положить на брокерский счёт, чтобы начать работу. Мы помним, что брокер зарабатывает с оборота, и работать с небольшими клиентами ему может быть просто нерентабельно.

Впрочем, конкуренция сейчас меняет рынок, и всё больше брокеров отменяют минимальный порог входа или снижают его до символической суммы в 1000 рублей.

Доступ к иностранным бумагам

Российский фондовый рынок составляет менее 1% от мирового. Естественно, что самые вкусные и надёжные эмитенты торгуются на зарубежных биржах. Российский инвестор может получить доступ к таким ценным бумагам через Санкт-Петербургскую биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, перечень доступных вам бумаг ограничен только акциями и облигациями российских эмитентов.

Приложения для торговли

Ещё несколько лет назад самым популярным терминалом для индивидуальных инвесторов была платформа QUIK. Многие пользуются ей и сегодня, но всё большее распространение для совершения сделок на бирже получают мобильные приложения брокеров.

В идеальной ситуации у клиента есть максимальный выбор: он может торговать как через родное приложение брокера, так и через сторонние терминалы. При этом доступны как веб-версия, так и приложения для компьютера и мобильного телефона.

Репутация

Это показатель, который учитывает реальный пользовательский опыт при взаимодействии с брокером. Для оценки репутации я использовал сервис IQBuzz, с помощью которого проанализировал тональность всех упоминаний каждого из брокеров за сентябрь 2019 года.

Показатель оценивается по шкале от -5 до +5, где -5 — максимально негативная тональность обсуждений, 0 — нейтральная тональность обсуждений, +5 — максимально позитивная тональность обсуждений брокера в интернете.

Пополнение счёта и вывод денег

В идеальной ситуации хочется иметь возможность пополнять свой счёт в онлайн-режиме без комиссий и дополнительных платежей. На самом деле так происходит не всегда. Поэтому вам нужно детально изучить все условия ввода и вывода денежных средств перед началом работы.

Возможность открыть брокерский счёт в онлайне

Офисы брокеров обычно сосредоточены в крупных городах. При этом инвесторы живут и в небольших населённых пунктах. Важным фактором удобства работы с брокером служит возможность открыть счёт и зачислить деньги без визита в офис.

Какие параметры не анализировали

Наличие лицензии

Все брокеры в рейтинге Мосбиржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения.

Доступность опционов, фьючерсов и прочих производных финансовых инструментов

Данное исследование прежде всего направлено на начинающих участников рынка инвестиций. Я не рекомендую начинающим инвесторам использовать эти инструменты и не считаю данные параметры важными при выборе брокера.

Оплата за использование торгового плеча

Торговое плечо может увеличить прибыль опытного трейдера и привести к маржин-коллу у новичка. Не рекомендую плечо к использованию для начинающих и также не считаю данный параметр важным при выборе брокера.

Используемые данные

  • Данные по количеству клиентов и объёму клиентских операций получены с сайта Мосбиржи.
  • Данные по условиям конкретного брокера получены с сайтов брокеров, ссылки на сайты приведены в описании брокеров. Так как сейчас брокеры предлагают большое количество разных тарифов, я не приводил их все, а выбирал один-два оптимальных тарифа для инвестора с бюджетом в 100–200 тысяч рублей. Ссылки на полный список тарифов приведены в описании брокеров.
  • Данные о репутации брокеров получены на основании сервиса мониторинга упоминаний в интернете IQBuzz.

Один из крупнейших и старейших российских брокеров, работает на рынке уже более 20 лет. БКС — не просто брокер, а целая финансовая группа, которая включает в себя брокерскую компанию, банк, депозитарий.

При этом основным направлением группы компаний остаётся именно обслуживание инвесторов и трейдеров на фондовом рынке. Поэтому в узкоспециализированных вопросах их поддержка обычно проявляет себя достаточно хорошо.

Плюсы:

  • Доступ к Санкт-Петербургской бирже и биржам NYSE и NASDAQ.
  • QUIK и приложение «БКС-Брокер» предоставляется бесплатно.
  • Плата за депозитарий включена в тариф (не на всех тарифах).
  • Квалифицированная поддержка.
  • Бесплатное внесение и снятие денег (по реквизитам со счёта любого банка).
  • Отсутствует минимальный бюджет для старта (не на всех тарифах).

Минусы:

  • Достаточно высокая комиссия (на ряде тарифов).

Название этого брокера прочно ассоциируется с максимальным уровнем надёжности. Это не какая-то дочерняя организация. Брокером выступает именно банк, который имеет лицензию на брокерскую деятельность.

Пусть все брокеры в моём обзоре — крупные компании с многолетней историей, но именно «Сбербанку» традиционно доверяют больше всего, когда речь идёт о сохранности средств.

Тарифы Сбербанка В описание тарифов Сбербанка внесены правки - удалена ошибочно внесенная информация об оплате за открытие депозитного счета.

Плюсы:

  • Максимальная надёжность брокера.
  • Бесплатное ПО для торговли.

Минусы:

  • Доступ только к бумагам, торгуемым на ММВБ.
  • Высокая комиссия на тарифе «Инвестиционный».

Банк ВТБ имеет брокерскую лицензию и поэтому может предоставлять брокерские услуги для физических лиц. Это один из системообразующих банков, поэтому можно не переживать о его надёжности.

При этом брокер ВТБ — единственный, который входит в тройку сразу двух рейтингов: по объёму операций и по количеству активных клиентов. Очевидно, что это один из самых массовых брокеров на российском рынке.

Плюсы:

  • Максимальная надёжность брокера.
  • Бесплатное ПО для торговли.
  • Невысокие комиссии.

Минусы:

  • Есть нарекания по квалификации сотрудников службы поддержки.

Это также один из старейших российских брокеров, который присутствует на рынке более 20 лет. Часто слышу комментарии, что это ненадёжный брокер, у него были проблемы с санацией и вот это всё.

Надо сказать, что это некорректная информация: проблемы были у банка, а у брокера всё в порядке. В отличие от ВТБ или «Сбербанка», здесь идёт речь не о банке с брокерской лицензией, а именно о самостоятельном брокере, который просто входит в одну финансовую группу с банком.

Плюсы:

  • Бесплатное ПО для торговли.
  • Большой выбор тарифов для торговли по мм.

Минусы:

  • Платный вывод средств.
  • Дополнительная комиссия при размере счёта менее 50 тысяч рублей.

Группа компаний «Финам» работает на финансовом рынке с 1990-х годов. Сейчас она включает в себя брокера, депозитарий, управляющую компанию и банк. Создана максимально полная инфраструктура для инвесторов, которая может закрыть практически любые задачи без необходимости обращаться в сторонние компании.

Тарифы «Финама»

Плюсы:

  • Высокая компетенция техподдержки.
  • Удобные тарифные планы с единой комиссией за все виды операций.
  • Доступ к американским биржам.

Минусы:

  • Избыточное количество тарифов, непонятно, чем некоторые из них отличаются друг от друга.
  • Информация о тарифах разбросана по разным местам, полная информация содержится только в PDF-файле объёмом 160 (!) листов.

Самый молодой брокер в нашем рейтинге и при этом самый быстрорастущий. Есть все предпосылки к тому, что скоро «Тинькофф Инвестиции» обгонит «Сбербанк» по числу активных клиентов брокерских услуг и выйдет на первое место в России.

«Тинькофф» использует агрессивный маркетинг для продвижения своих услуг. Часто инвесторы отмечают мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» как самое удобное и информативное на рынке.

Плюсы:

  • Удобное мобильное приложение.
  • Понятная тарифная политика.
  • Компетентная служба поддержки.

Минусы:

  • Высокая комиссия на базовом тарифе.

Тренды отрасли

По результатам исследования я могу выделить несколько трендов в развитии брокерских услуг на российском рынке:

  • Собственные приложения для торговли. Ещё несколько лет назад практически все брокеры предлагали торговать через QUIK или MetaTrader. Сегодня у всех топовых брокеров есть собственные мобильные приложения, которые становятся всё удобнее и функциональнее.
  • Консультационные услуги и материалы. Брокеры стремятся привлечь новых клиентов, предлагая им качественную аналитику и дополнительную информацию об эмитентах.
  • Открытие счёта в онлайне. Все брокеры из исследования позволяют открыть счёт дистанционно. Впрочем, пополнение этого счёта и вывод средств могут облагаться комиссией. В этом плане предпочтительнее выглядит брокер, у которого есть развитая сеть отделений и банкоматов для внесения денег на торговый депозит.
  • Отсутствие минимального бюджета. Брокеры направили свою стратегию на привлечение максимального количества клиентов. Даже если вы выделяете на инвестиции всего 10 тысяч рублей, вам будут рады.
  • Работа с репутацией в интернете. Брокерские компании активно работают с отзывами и рекламациями клиентов в интернете. Все брокеры в нашем рейтинге отвечают на вопросы пользователей на профильных форумах и в соцсетях, стараются разбирать жалобы и помогать своим клиентам.

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, я свёл данные из исследования в одну «Google Таблицу».

Рекомендую также сохранить статью в закладки, если вы рассматриваете возможность начать работать на фондовом рынке.

Мои рекомендации

Лёгкое пополнение

С точки зрения максимально удобного пополнения счёта без комиссий оптимальнее всего выглядят «Сбербанк» и ВТБ. У них развитая сеть банкоматов и отделений по всей стране. Если вы живёте в отдалённом регионе, вероятно, стоит выбрать одну из этих компаний.

Максимальное количество инструментов

Если вам важно иметь доступ к бумагам с NYSE и NASDAQ, стоит присмотреться к брокерам БКС и «Финам». Надо понимать, что это именно специализированные брокерские компании, для которых биржевая торговля — основная деятельность. Поэтому они могут предложить инвесторам максимальную гибкость и компетентную поддержку.

Удобно для начинающих

«Тинькофф Инвестиции» предлагают максимально прозрачные тарифы и удобное мобильное приложение. В приложении можно найти больше количество инвестиционных идей. Вероятно, если вы хотите впервые познакомиться с фондовым рынком, стоит обратить внимание на этого брокера.

При этом не стоит забывать, что размер комиссии на базовом тарифе у «Тинькофф» самый высокий из всех компаний, которые я рассматривал в исследовании.

Выводы

Как видно из исследования, сейчас начать инвестировать легко как никогда: брокеры соревнуются друг с другом, предлагая максимально выгодные условия и упрощая процесс открытия счёта.

Пожалуй, выделить абсолютного победителя рейтинга сейчас достаточно сложно. Для разных инвесторов важны разные параметры при работе на фондовом рынке. Поэтому я рекомендую вам ещё раз прочитать раздел «Мои рекомендации» и выбрать лидера в той категории, которая важна именно вам.

Если вы планируете в ближайшее время выбирать брокера, вот вам несколько советов, которые основаны на моём личном опыте инвестирования:

  • Обращайте внимание на фиксированные платежи. Комиссия зависит от объёма сделок: если не торгуете, то ничего не платите. А вот фиксированные платежи будут с вас списываться ежемесячно.
  • Узнайте, где находится ближайший к вам офис брокера либо банкомат. Если вы хотите пополнять свой брокерский счёт без комиссии, то, как правило, вам придётся пользоваться платёжной инфраструктурой именно вашего брокера.
  • Изучите приложение, через которое брокер предлагает вам заключать сделки. Важно, чтобы оно было удобным и информативным для вас. В моей практике были случаи, когда я заключал ошибочные сделки из-за непродуманного интерфейса приложения.

Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.

Свою точку зрения на инвестиции я регулярно публикую в Telegram-канале «Инвестиции на диване». Я искренне считаю, что создать свой личный капитал на фондовом рынке может каждый человек независимо от его уровня образования или опыта. Для помощи таким людям и создан мой канал.

Если вы имеете опыт работы с российскими брокерами, поделитесь им в комментариях, это поможет сделать данный материал ещё более информативным и полезным.

{ "author_name": "Алексей Чечукевич", "author_type": "self", "tags": ["\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438","\u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u044b"], "comments": 298, "likes": 294, "favorites": 820, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 86808, "is_wide": true, "is_ugc": true, "date": "Mon, 07 Oct 2019 07:21:41 +0300", "is_special": false }
Объявление на vc.ru
0
298 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
17

Сбербанк это днище полное, не советую. Не знаю, как они набрали такую базу активных клиентов - но процесс работы с ними удовольствия никакого не доставляет.

Ответить
12

Да очень просто!
У розничных менеджеров стоит КПИ по открытию брокерских счетов :
* 99% клиентов приходят за картой / депозитом / кредитом ( в общем базовый продукт )
* им предлагают " подпишите еще здесь" или "есть крутая тема ИИС - кладет 400к, получаешь гарантированно 52к от гос-ва, лучше чем депозит!". В общем стратегия такая же как с обычными допами.
В пользу этой гипотезы в т.ч. говорит статистика по оборотам, если Сбер по кол-ву клиентов на 1ом месте, то по оборотам ситуация не такая же. Большая часть счетов скорее всего "пустые"

Ответить
4

Ни разу не слышал чтобы предлагали брокерские услуги в отделениях обычным людям.
Ну и не забываем что Sberbank CIB это бывшая Тройка Диалог, которая и до момента покупки была весьма нехилой конторой с большим количеством клиентов.

Ответить
2

Обратите внимание - я специально взял статистику именно по количеству активных клиентов. Это клиенты, которые в рассматриваемом периоде (сентябрь 2019) совершали хотя бы 1 сделку.

Ответить
3 комментария
2

Ну ХЗ, нормальный у них брокер, если у тебя ЗП карта сбера и тебе лень куда то там нести деньги, то всё он сойдёт, а 0.06% вполне адекватная комиссия именно для инвестирования (не путать с трейдингом). Тем более они убрали депозитарку, теперь для нищебродов вроде меня, кто туда тащит копейки, это шикарный брокер. ИМХО

Ответить
–16

Сбербанк - это прежде всего надежность, поэтому и столько клиентов. Как ни крути - а из Сбербанка ваши денежки никуда не денутся.

Ответить
16

Дичь. Сбербанк уже кидал людей в 92, 98, что мешает повторить это в 20? 

Ответить
39

Независимые суды, уважение к частной собственности, стабильная и продуманная экономическая политика государства 

Ответить
5 комментариев
4

Молодежь ничего не помнит. А я отлично помню и 92, и 98. И органически не перевариваю Сбер во всех его проявлениях.

Ответить
0

Кидал когда других банков не было, сейчас другие времена, если кинут, то ЦБ вместе со всеми банками.

Ответить
1 комментарий
–4

Эээ... А кого Сбербанк кинул в 98м? Валютные вклады отдавали, сам забирал в мае 99го. В августе-октябре 98го - да, были шероховатости, но те, кто не истерил и дождался окончания паники, получили свои деньги. 

Ответить
4 комментария
0

Я бы не стал доверять большую сумму. 

Ответить
9

Пиар-менеджеры банков решили отметиться в одном посту 😂

Ответить
7

Год с тиньковым работаю. Ну пока поводов для негатива не было. Автору спасибо за статью - хорошая работа

Ответить
0

а комиссии?

Ответить
0

Может, человек зарплату прогоняет, чтоб жене цветы купить – вот и вся работа. :)

Ответить
1 комментарий
0

Я знал какие комиссии. И согласился с этими условиями.

Ответить
0

На тарифе Трейдер комиссии сносные, сравнимы с другими брокерами.

Ответить
2

Тиньков Брокер сейчас из каждого утюга. Интересно, клиентский сервис у них такой же продвинутый, как маркетинг?

Ответить
8

Сервис на уровне, как и принято в Тинькофф. Постоянно растем и совершенствуемся :)

Ответить
5

Расскажите это тем, кто ждет подписания форм 8WBEN по полгода.

Ответить
20 комментариев
0

Сервис Тинькофф ниже плинтуса. Хамское отношение сотрудников банка, и брокера, и неумение слышать клиента, как и решать проблемы. 

Ответить
2 комментария
0

А представим ситуацию: отзывают лицензию или ещё какой-то крах брокера (ни дай Бог, конечно). Что будет с капиталом инвесторов?

Ответить
4 комментария
5

Пользуюсь уже почти год, удобно, особенно если есть уже дебетовая карта. Кстати, судя по таблице Тинькофф по тарифам от БКС не особо отличается

Ответить
1

Друг пользуется, сапортом доволен как слон 

Ответить
0

возможно я зажрался плюшками тинькофф, но очень напрягает, что когда надо решить какой-то вопрос, специалист в чате может ответить только на следующий день, приходится набирать номер и звонить как далеком 2010 

Ответить
1

Время ответа в некоторых случаях может быть больше, чем обычно, в зависимости от количества обращений. Работаем, чтобы в принципе исключить возможность такой ситуации.

Ответить
4 комментария
–18

Сколько вы заработаете на этом вашем фондовом рынке? 10% годовых? 20? Смешно! 

 На крипте можно делать и 100% годовых, и 200% - никакая фонда и рядом не стояла!

Ответить
3

Ничего не мешает делать на фонде 300% годовых, если руки не из жопы

Ответить
21

С завода жби колец имею 400% в год и крузак

Ответить
1 комментарий
2

Думаю, здесь всем будет очень интересно, если вы сможете показать пример доходности на фондовом рынке в 300% годовых на дистанции хотя бы в несколько лет.

Ответить
1 комментарий
0

Научите

Ответить
1

Можно, но только во влажных фантазиях, везде нужно усилия сильные прилагать.

Ответить
0

А что Вы, уважаемый Виктор, нам расскажите про риски? Вот Вы сравнили доходность фондового рынка и рынка криптовалют, а вот про риски - ни слова?

Ответить
0

А можно и слить депозит за два дня, не правда ли?

Ответить
3

Спасибо за статью! Можно сделать несколько  выводов: 
1. Активных участников - не более 300 000 с учетом не топовых брокеров (что говорит о нашей экономике и грамотности...с населением 140м) 
2. Небольшие обороты на рынке - недоступность свободных денег частных инвесторов (корпоративные и профессиональные не в счет)
3. Тинькофф - много нищебродских инвесторов, это и понятно. Тинькоф создает армию бедных неквалифицированных инвесторов, шортящих и "играющих на бирже" деньгами с кредитных карт. Понятно что армию составляют и адекватные "задвоенные" счета БКС, когда Тить-тинь только мечтал стать брокером. 

 

Ответить
3

Тиньков луший, без вариантов. Работают всего пару лет, а уже обогнали всех топовых брокеров, которые на рынке еще с 90-х.

Ответить
0

Обогнали в чем?

Ответить
3

Почти год работаю с Открытием. Да, начальный капитал в 50 тыс. поднапрягает, но дальше всё вроде-бы ровно. Есть выход на МБ и на СПБ. На валютной бирже лоты по 1000 USD, но можно торговать и неполными лотами, если нет сразу такой суммы на валюту. Пользуюсь также QUIK и их мобильным приложением. Есть некоторые общие вопросы по удобству, но это чаще придирки... Хотя, если удобно общаться с техподдержкой письменно, то ВКонтакте у них дооолго мне отвечали. И, кстати, у меня подход Инвестора, не Спекулянта. Это тоже важно, при выборе брокера и тарифа.

Ответить
2

это те, что дохринилиард присвоили, потом ЦБ эмиссию на эту сумму делал, то есть у всех нас как бы украл... Ну-ну поддерживайте открытие

Ответить
0

Во-первых, пруф? А во-вторых - причем тут поддержка Открытия с моей стороны? В третьих, с начальным капиталом 50 тыр. и моей стратегией инвестирования мне подошёл Открытие лучше, чем остальные

Ответить
0

ЦБ при санации любого банка из топ-50 проводит эмиссию через ОФЗ, это стандартная практика, система страхования всех убытков не покрывает. При банкротстве ПСБ была эмиссия 230 миллиардов

Ответить
0

Денис, техподдержка квика во вконтакте? 

Ответить
1

Ненене) что вы) Открытия )

Ответить
1 комментарий
2

МНе больше всего нравится Тинькофф, у них большой выбор бумаг и есть рекомендации в приложении что и когда покупать

Ответить
4

Рекомендации, что покупать? Спасибо, посмеялся.

Ответить
2

И че, получается заработать? Вот так, не особо парясь и не вникая в тему, действуя по рекомендациям?

Ответить
1

Согласна с Русланом, но если только рынок растёт или сезон дивов. В остальном рекомендации пустые. Тинькофф меня научил зарабатывать больше пару лет назад.

Ответить
3

Ну так и куда нести свои милионы? 

Ответить
3

Пользуюсь Финамом. Очень запутанно, но если привыкнуть, то жить можно.

Сделал небольшую табличку по данным статьи - Оборот одного клиента в мес., млн. руб./чел. Выделяется три группы - (1) массовый сегмент до 1 млн. руб. -  Тинькофф,(2) брокеры "типового клиента" от 3 до 5 млн. руб. - Сбербанк, ВТБ, Открытие, Брокер, Финам, Альфа-Банк и (3) брокеры "премиального клиента" более 10 млн. руб. - БКС и  Газпромбанк. Достаточно ожидаемо, кроме ГПБ, которого я ожидал увидеть в среднем сегменте, и Сбера - которого ожидал в массовом.

Ответить
0

Единственный плюс Финама - это Автоследование. Такого нет, вроде, ни у кого. В остальном менее выгодно - по тарифам, например

Ответить
2

Я уже 2 года с ВТБ работаю, как ни странно - нравится. Да, это большой кондовый совковый банк, но их брокерское подразделение развивается. Еще пару лет назад к ним нужно было раз в месяц в офис приходить, чтобы подписывать бумажный реестр поручений - дичь! Но сейчас у них в этом плане все ОК, развивают мобильное приложение достаточно удобное, комиссии демократичные.

Ответить
0

Мобильное приложение и ВТБ это две разные планеты

Ответить
–7

Добрый день. Неплохая статья, но я бы еще добавил наличие или отсутствие робоэдвайзеров. Для начинающих инвесторов (тем более если с не миллионами вложениями) - это один из лучших инструментов имхо.
Вот, например, независимый https://rg.ht

Ответить
9

Для начинающих инвесторов это катастрофа. В первую очередь нужно научиться принимать инвестиционные решения самостоятельно. 

Ответить

Комментарий удален

2

У меня брокерский счет в Финаме еще с 1999 г. 20 лет уже стукнуло. Однозначно могу сказать, что лучше брокера нет в России.

Конечно, если вы где-то в Сибири - наверно, лучше выбрать Сбер только из-за удобства пополнения и вывода денег. Но больше никаких преимуществ у него нет.

Ответить
2

У Финама комиссии большие. И по каждой секции отдельные

Ответить
1

Точно. Много видов комиссий, всё в терминах – не прозрачно. Недавно на почту написала упростить, так меня "послали"... к списку своих тарифов. Но это первый косяк, так-то ТП очень лояльная.

Ответить
1 комментарий
0

Те, кого отмаржинколили 9 апр  и 25 декабря с вами не согласятчя. 

Ответить
0

Зря вы Альфу не включили (седьмая строчка), они по тарифам прямо молодцы и есть СПБ + комиссии одни из самых выгодных и нет абонентской платы за депозитарий и другие моменты (если небольшие деньги инвестируешь, то это серьезный момент на самом деле) + не обязательное открытие банковской карты в их банке, по сути можно выводить на любую другую карту. 

Единственно у них нет ИИС (кстати, этот момент по другим банкам не раскрыт, для кого-то это будет основной момент). Для меня ИИС не принципиально было, так как возмещать нечего (предприниматель). 

Когда открывал думал между Сбербанком, ВТБ, Тиньковым и Альфой. 

Сбер отпал из-за отсутствия СПБ и высоких комиссий, ВТБ там был минимальный высокий вход (сейчас вижу ситуация поменялась), Тинькофф не хотел из-за этого открывать карту и платить за нее ежегодную комиссию (а без этого никак), плюс у них ежемесячная комиссия непонятная и остановился тогда на Альфе (это было года 2 наверно назад и до сих пор с ними), плюс там все онлайн можно было делать. 

Ответить
1

Александр, спасибо за отзыв - постараюсь в ближайшее время дополнить материал и включить туда Альфу. Единственный момент, который для меня непонятен - где у них смотреть условия именно по брокерскому обслуживанию? Есть Альфа Капитал - это УК, если я правильно понял? А какая ссылка на сайт брокера Альфы?

Ответить
8

У Альфы вообще очень всё мутно. Как в банке, так и в инвестициях. Условия изложены на адски длинных простынях, которые ни один нормальный человек читать не будет. Тем более, они меняются постоянно. Консультанты тоже не панацея: пока не спросишь напрямую, ничего не ответят о скрытых комиссиях, доплатах и прочих "неудобствах" Альфа деградирует. Видимо, Фридман положил уже болт на неё, т.к. лет 7-8 назад было всё гораздо лучше.

Ответить
1

Смотрите "Альфа Директ", это полноценных их продукт по брокерскому обслуживанию. 

Ответить
3

Если важна СПб, то альфа не вариант. У них с формой W8 "баг" из-за которой она не уходит на биржу и налог на дивиденды 30%. Чинят они его только на моей памяти уже два года.
А в остальном вполне себе ок брокер для активной торговли.

Ответить
–1

Не понимаю, что у вас там не уходит на биржу. Регулярно покупаю акции на СПБ, проблем никаких нет. По 30% на диведенты на зарубежные акции, где-то ниже?

Ответить
4 комментария
1

Денис, спасибо за инфу! Уже начал уходить из Альфы, т.к. у них случился глюк в приложении и не мог 2 дня закрыть открытую позицию, не говоря о ряде других косяков.

Форму эту в ЛК подписывал, но сейчас глянул  - и правда налог 30%. Вот это да))

Ответить
8 комментариев
3

У Альфа депозитарная коммисия как процент от стоимости активов. И это причина почему я не там.

Ответить
0

Так и есть. Надо следить, чтобы в минус не уйти.

Ответить
1

У тинькофф нет ежегодной комиссии по картам, есть ежемесячная) и ее можно не платить

Ответить
0

Какая разница, я писал про то, что они навязывают свою карту, иначе никак. Я просто не увидел смысла в этом и для меня это недостаток.

Ответить
3 комментария
0

Полностью согласен. Пользуюсь Альфой как брокером с 2012 года, притом что у меня в городе даже нет отделения Альфа-банка. Впечатления сугубо положительные. Но я не трейдер, а, скорее, инвестор и инвестирую в российские бумаги. Но вот отсутствие нормального ИИС в наше время это огроменный минус. Что мешает сделать, когда в любой шаражке уже он есть? Не понимаю. В итоге пришлось открыть ИИС в сбере и сейчас понемногу перетаскиваю средства туда. В плане оперативности, удобства и беспроблемности Сбер сосёт. Но куда деваться, нужен теперь вычет на НДФЛ. Не понимают в Альфе, что глупая ситуация с отсутствием ИИС приводит к оттоку даже лояльных клиентов.

Ответить
2

С текущей ситуацией на рынке, возможно наиболее приоритетной являлась бы функция шортить бумаги :D

Ответить
1

Про доступ к инструментам. У Тинькофф полнее: есть китайские (сейчас менее актуальны). У БКС и Финама с Китаем сложнее.

Ответить
3

Для меня китайская экономика непрозрачна. Я понимаю, что в любой момент по указу партии могут чего то наворотить. Плюс меньше аналитики в свободном доступе. Новичку не рекомендовал бы туда соваться.

Ответить
2

Вопрос как именно это организовано. Если с америкой все понятно - через СПб биржу, то с остальными вопрос открытый, на сайте подробностей не нашел.
А между тем это может преподнести неприятные сюрпризы в случае каких-либо проблем.

Ответить
0

В статье пишите, что важно есть ли у брокера выход на биржу СПБ, но прочитав статью не увидел информации, есть ли у Тинькофф например выход на СПб.
Взяли бы набор критериев, и проставили бы да/нет по ним для каждой биржи.

Ответить
5

Обратите внимание - в статье есть ссылка на Google таблицу - там как раз есть сводная информация по всем брокерам

Ответить
1

Понял, изучу, спасибо Алексей.

Ответить
2

Есть :)

Ответить
0

Есть, акции яблока можно при желании прикупить))) 

Ответить
0

Зачем вам Российские брокеры? В 99% случаев лучьшый брокер для торговли где-либо - IB, и по комке, и по доступу к инструментам и по надежности

Ответить
4

Зависит от размера депо. Моя статья в большей степени ориентирована на начинающих брокеров с депозитом 100-200 тысяч. У IB при таком депозите Inactivity Fee в месяц будет $20, что за год составит $240 или от 7.5 до 15% депозита. Отбить такую комиссию и еще что-то заработать новичку будет достаточно сложно.

Лучше все-таки для начала российский брокер + ИИС.

Ответить
0

Если активов куплено более чем на $2000, то плата за неактивность у IB 10$ в месяц. 

Ответить
2 комментария
0

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
1

да

Ответить
1 комментарий
0

Согласен. На нем можно покупать в том числе и российские бумаги. 

Ответить
1

Неинформативный вид статьи. Например, круговые диаграммы при наличии практически дублирующих таблиц - выглядит как первый курсач студента

Ответить
1

Я лайкнула, однако диаграммы уже поползли по тг-каналам. :)

Ответить
1

По тарифам сбера ошибка. Плата за открытие счета в депозитории не взимается с обычного клиента.
Это опция для обладателей больших депозитов которые хотят уменьшить свои риски в случае проблем с брокером. У всех остальных эта фича тоже есть и стоит плюс-минус одинаково, просто спрятана сильно дальше.

Ответить
1

Спасибо, я скорректировал информацию в статье касательно тарифов за депозитарий в Сбере

Ответить
1

У Сбера нет комиссий за депозитарий - их со 2го сентября отменили (https://www.sberbank.ru/ru/press_center/all/article?lang=ru&newsID=6c533f37-e6a0-4ced-8a28-e896f16de021®ionID=77&type=NEWS&blockID=1303). Так что Сбер и ВТБ достаточно выгодные, особенно если в этих банках есть счета

Ответить
1

Вы правы, я уже скорректировал статью

Ответить
0

Добрый день, если у вас имеется печальный опыт на бирже, то хотела бы вам порекомендовать сайт ldprof.ru Было время когда я тоже столкнулась с брокером- мошенником. И мне подсказали этот сайт. Это прекрасная возможность в возврате своих средств. 

Ответить
3

Через сайт Ldprof.ru работают лица, выдающие себя за сотрудников (якобы филиал/подразделение) действующей юридической компании LdprAVO.ru. Сайт Ldpravo.ru ими был полностью скопирован, используются фотографии действующих сотрудников с измененными именами (в чем можно убедиться например проследив дату создания домена через whois).

Вышеуказанный факт можно легко проверить зайдя на сайт Ldpravo.ru и/или связавшись с администрацией сайта (через телефон, эл. почту или заявку jivo на сайте - отвечают они очень оперативно, в течение не более чем 5 минут).
Представляясь сотрудниками данной юридической компании, фактически такими не являясь, они вводят граждан в заблуждение, предлагая заключить услуги которые фактически не оказывают (зачастую, но не только, это возврат денег от брокеров).
Уже сам тот факт, что некто в интернете представляясь иным лицом пытается оказывать услуги за деньги настораживает.

Нечистые на руку лица из Ldprof.ru попытаются запутать вас, утверждая, что никаких предоплат не берут, работают только по оплате постфактум. Однако в ходе вашей с ними работы обнаружится, что для возврата вам ваших денег от брокера через банк необходимо оплатить комиссию и тд. и тп.

Нескольких граждан им уже удалось обмануть на крупные суммы денег.
По факту их деятельности проводится проверка правоохранительными органами, возбуждены гражданское и административное дела в судах. 

Ответить
1

 Алексей, спасибо за статью. Удивлен, как мало в РФ инвесторов, если сложить всех активных получается около 220 тыс.в месяц, почему так?

Ответить
0

Факторов много:
У людей нет денег
У людей нет доверия к рынку
Низкая информированность о возможностях инвестирования

Последнюю проблему я стараюсь решать, как могу.
1 и 2 - это в зоне ответственности государства

Ответить
0

Подписался на уроки в телеграмме, второй не пришел. Можете проверить?

Ответить
2 комментария
1

Количество клиентов <> показатель качества

Ответить
1

Спасибо за рейтинг. Подписался на ваш канал) 

Ответить
1

Для начинающих инвесторов совет, чем меньше сделок Вы совершите тем целее будут ваши активы. Не слушайте никаких советчиков и сервисы рекомендаций (особенно своих же брокеров или кто вам обещает доходность на основе своей истории, рейтинговы агенства и т.п.). Если входите в акции то лучше выберите несколько компаний стабильно платящих дивиденды (с хорошей историей дивидендной доходностью - и то не гарантия). Думайте сами - потратьте время и сами разбирайтесь со своими целями и инструментами. Если ввязались ИИС не затягивайте с налоговыми вычетами (с ними может придется повозиться) и 52 тыс. рублей сегодня лучше чем эти же 52 тыс в следующем году (или через 2 года). 

Ответить
0

Хорошо, если есть, что возвращать.

Ответить
1

У Тинкоффа в таблице в разделе ПО надо дописат,ь что помимо приложения инвестиции есть еще web-терминал. Не шипко сильно давно он стал доступен на всех тарифах.

Ответить

Комментарий удален

0

Правда можно заработать 20+ %% годовых чистыми просто купив голубых фишек и держать и год?

Ответить
2

Да, можно заработать - в этом году индекс Мосбиржи уже вырос более чем на 20%.

Самое главное - не забывать о том, что можно и потерять. Про это чаще всего продавцы брокерских услуг сказать забывают.

Ответить
0

Просто если рассматривать как вариант переложить часть денег из банковских вкладов в акции. На долгий срок, от года. Если брать период в несколько лет, то даже падения не так страшны. Банки тоже могут разориться и тоже можно потярять.

Ответить
1 комментарий
0

Ну здесь можно еще упомянуть НФК-Сбережения, который предоставляет доступ к МосБирже и Санкт-Петербургской, при этом отсутствует комиссия на фондовом рынке, депозитарка копейки - 35 рублей в месяц. Сам два года обслуживаюсь там, тот же квик бесплатный.

Ответить
0

Если работать с западными рынками, то надо заключать прямой договор с крупным западным брокером напрямую. Это гораздо дешевле в обслуживании. И намного надёжнее. Например, у крупного брокера Interactive Brokers счет застрахован до ... 500 000$. Российские брокерские счета никак не застрахованы. Так что если кто-нибудь крякнет, жаловаться будет некуда. 

Ответить
0

Как раз присматриваюсь к этому брокеру. Можно поподробнее о механике заключения договора, ввода/вывода средств. Спасибо 

Ответить
0

Западных брокеров имеет смысл рассматривать хотя бы от бюджета в $5000. В идеале $20000+. Иначе большую часть дохода будут съедать комиссии.

Ответить
0

Про депозитарий Сбербанк не понял за что 10 000. Он же бесплатен. На сайте крупно написано "0₽
депозитарное обслуживание для всех клиентов". Может быть имеется ввиду вывод на внешний депозитарий? 

Ответить
1

На сайте Сбербанка есть отдельный документ, который назвается Тарифы Депозитария, эту цифру я взял оттуда 

Ответить
3

Это для тех, кто хочет чтобы номинальным держателем бумаг для ЦРБ был он, а не банк. Имеет смысл когда у тебя бумаг на миллионы.

Ответить
1 комментарий
0

Действительно, вы ошиблись, тут лучше исправить данные. 

Ответить
0

Пока по комиссиям и удобству приложения у ВТБ нет конкурентов. На тарифе «Мой онлайн» 0.05+0.01% без абонентки и условий по минимальному депозиту, ну и стягивать можно на карты ВТБ, а потом на счёт за 5-15 мин перекидывать быстро. Кто конкурент по совокупности этих условий? Да, валюта от 1 доллара.

Ответить
1

Я тоже использую ВТБ - но специально не делал на этом акцент, чтобы не выглядело как реклама.

Ответить
0

Алексей, у ВТБ есть выход к бирже СПБ, а у Финама к СПБ, NYSE, NASDAQ
В чем принципиальная разница между СПБ и NYSE/NASDAQ?

Ответить
1 комментарий
0

А на тарифе ВТБ "Инвестор стандарт" , чем-то хуже условия ? 
Комиссия вроде меньше..

Ответить
0

Друзья, подскажите, пожалуйста, как лучше сделать:

- У меня есть ИИС в Сбере, который всем устраивает, кроме отсутствия СПБ.
- Хочу открыть депо у Тинькофф или ВТБ для СПБ
- Лучше перевести ИИС к ним или открыть просто брокерский (не ИИС) счёт?
- Если открывать ИИС - то делать через процедуру перевода? Или продать всё на Сбере, закрыть ИИС и открыть новый?
- На ИИС до 50.000 рублей, срок - полгода. Нацелен на инвестиции, не трейдинг. Вычет пока не использовал, но возможность хочу оставить.

Спасибо )

Ответить
1

ИИС можно не переводить. Никаких плюсов вам это не даст, только потратите время на организацию процесса.

Ответить
1

Благодарю!

Ответить
0

Алексей, спасибо за прекрасный обзор! 

Позвольте уточнить.
У всех перечисленных брокеров (кроме Сбербанка) есть единый счет между ММВБ и Санкт-Петербургской биржей? Когда с одного брокерского счета я могу торговать и там и там, в зависимости от того, что происходит на фондовых рынках.
Спасибо.

Ответить
1

Не совсем так. Например, у Открытия счет один, но это разные портфели (ММВБ, СПБ, валютная секция), между которыми надо переводить деньги. Без комиссий, но определенная морока есть.

Ответить
0

спасибо, интересно, не знал

Ответить
0

Да, все так. Просто у вас больше бумаг доступно к торговле на одном и том же счете.

Ответить
0

Сегодня открыл счет в Тинькофф, и сразу же закрыл его. Тарифы там хорошие, но к сожалению терминал практически не пригоден для работы. Там очень мало индикаторов, нет даже уровней фибоначчи, нет индексов бирж. Посмотрел их форум поддержки, там много подобных вопросов, и на все отписка что все в планах, но судя по всему давно ничего не делается. После работы с веб версией другого брокера здесь делать просто нечего.
Поддержка ужасно тупит, и чтобы получить ответ, как нанести уровни фибо на график (вернее. что это сделать невозможно), мне пришлось его задавать три раза. Такое впечатление, что там в консультации работают школьники. Задавал и другие вопросы, и все то же самое, пока десять раз не задашь уточняющие вопросы, ответ не получишь.
Ребята из Тинькофф, работайте больше над продуктом, а не над рекламой, и люди потянутся.

Ответить
1

Сходите в казино и там потратьте деньги - это будет проще, чем ставить всякие там терминалы, настраивать уровни ФИБО, 8 скользящих кривых и пытаться спрогнозировать цену на акции по уровню загрязнения воздуха в северной части Парагвая. А результат будет впринципе тот же. Только в казино еще выпить бесплатно нальют.

Ответить
0

Постоянно занимаемся развитием сервиса, инвестиции - не исключение. Уровней фибо пока нет. Но возьмем эту и другие идеи из Вашего комментария на заметку.

Ответить
0

Буду ждать, и с удовольствием перейду к вам. Очень советую просто взять за образец приложение и веб-версию от брокера с названием на букву "Ф", оно почти идеальное. Сделали бы вы так же, цены бы вам не было с вашими тарифами. Очень жду.

Ответить
1 комментарий
–2

Ответ на поставленный вопрос я не получил, зато полный рот рекламы. 
Как всегда :(

Ответить
1

хорошо еще, что не рекламируют типа брокеров вроде альпари или инсты)

Ответить
0

Альпари лишили брокерской лицензии, насколько я знаю

Ответить
3 комментария
–1

Полная противоположность. Ему идет конкретная рекомендация о покупке/продаже бумаги. Он только аппрувит ее и все. Ничего думать не надо. Всё!

Ответить
1

Желающих давать советы сейчас миллион. Вот только ответственность за результат следования этим советам никто не хочет нести.

Ответить
–1

Почитайте законы. Есть понятие статуса инвест советника, где четко описана ответственность инвест консультантов. 

Ответить
5 комментариев
0

ничего думать не надо

Это не из реального мира инвестиций.

Ответить
0

Эти ребята свое в любом случае получат - выиграешь ты или проиграешь. Все брокеры зарабатывают на комиссии.

Ответить
0

Спасибо за статью, но не увидел (или проглядел) даже в комментариях такого важного момента как применение понижающих и повышающих коэффициентов, о сбербанке отзывы такие:
"клиенты остаются недовольны тем, что в оболочку невозможно зайти в выходные дни, а также применением понижающего и повышающего коэффициентов в 2% от стоимости акций при торговле по рыночной цене."
***
А как дела с другими брокерами?

Ответить
0

Честно говоря, первый раз слышу про такие коэффициенты. Можете дать ссылку на первоисточник?

Ответить
1

Об этом написано в FAQ на портале брокера, ссылка на файл 
https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/sberbank_investor_faq.pdf
***
Цитата оттуда полностью:
"Как купить/продать по рыночной цене?
В окне заявки выберите направление операции (купить/продать), номер счета, сумму для
инвестирования или количество лотов, в поле цена укажите «по рынку». Внимание! При выборе цена «по рынку» по инструментам фондового рынка и