И у меня такая же ситуация произошла: я уже лет десять пользуюсь услугами банка, получаю зарплату на карточку, трачу ее (почти не снимаю наличку), в общем веду совершенно обычный образ жизни. В прошлом году открыл еще ИП в другом банке, и в этом году сделал несколько переводов на свой счет в Тиньке. Деньги эти не обналичивал и не переводил в другой банк, они лежат на накопительном счете/вкладе. И тут вдруг на ровном месте запрос, 115-ФЗ. Просят следующие вещи: Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц: Горбач Дмитрий Анатольевич, Рякке Никита Юрьевич (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.). Проблема в том, что я не знаю, что это за лица, и я не получал от них ни копейки. Я вообще от третьих лиц ничего не получал за последние три месяца точно (да и до этого могли быть только разовые переводы на несколько тысяч рублей от коллег как компенсация совместных посиделок в ресторане). Я предоставил 2НДФЛ из личного кабинета налоговой и сообщил, что этих лиц не знаю и ничего от них не получал. И тут: Лимиты на снятие или покупки равны нулю, вам рекомендовано закрытие счёта. Вот что в моих операциях банку не понравилось? Если брать 115ФЗ, то с моих карт деньги не снимались и не переводились в другие банки (то есть ни обнала, ни транзита), криптовалютами я тоже не занимаюсь, поэтому я вообще не представляю, что банку могло не понравиться.
И у меня такая же ситуация произошла: я уже лет десять пользуюсь услугами банка, получаю зарплату на карточку, трачу ее (почти не снимаю наличку), в общем веду совершенно обычный образ жизни. В прошлом году открыл еще ИП в другом банке, и в этом году сделал несколько переводов на свой счет в Тиньке. Деньги эти не обналичивал и не переводил в другой банк, они лежат на накопительном счете/вкладе.
И тут вдруг на ровном месте запрос, 115-ФЗ. Просят следующие вещи:
Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц: Горбач Дмитрий Анатольевич, Рякке Никита Юрьевич (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).
Проблема в том, что я не знаю, что это за лица, и я не получал от них ни копейки. Я вообще от третьих лиц ничего не получал за последние три месяца точно (да и до этого могли быть только разовые переводы на несколько тысяч рублей от коллег как компенсация совместных посиделок в ресторане).
Я предоставил 2НДФЛ из личного кабинета налоговой и сообщил, что этих лиц не знаю и ничего от них не получал. И тут: Лимиты на снятие или покупки равны нулю, вам рекомендовано закрытие счёта.
Вот что в моих операциях банку не понравилось? Если брать 115ФЗ, то с моих карт деньги не снимались и не переводились в другие банки (то есть ни обнала, ни транзита), криптовалютами я тоже не занимаюсь, поэтому я вообще не представляю, что банку могло не понравиться.