ℹ Три компании, способные опередить рынок при повышении ставок ФРС 🤔

Инвесторы ждут комментариев центробанка США об инфляции и ситуации в экономике, а также прогнозы по дальнейшему повышению ставки. Некоторые экономисты считают, что в этом году ФРС поднимет ставку 5-6 раз для обуздания сильно разогнавшейся инфляции.

Принимая все это во внимание, ниже рассмотрим три компании финансового сектора, акции которых должны продемонстрировать рост при ужесточении денежно-кредитной политики ФРС.

1 Bank of America (BAC)

Bank of America входит в «большую четверку» американских банков наравне с JPMorgan Chase (JPM), Citigroup (C) и Wells Fargo (WFC).

На долю Bank of America приходится приблизительно 11% всех американских банковских сберегательных счетов. К основным операциям банка относятся коммерческие банковские услуги, управление состояними и инвестиционный банкинг.

Bank of America, вероятно, выиграет от продолжающегося повышения доходности трежерис, связанного с «ястребиным» сдвигом в денежно-кредитной политике ФРС. В понедельник доходность 10-летних казначейских облигаций США достигла уровня 2,16% – это максимум с мая 2019 года.

2 Charles Schwab (SCHW)

Charles Schwab одна из крупнейших финансовых компаний США, вероятно, будет показывать хорошие результаты в ближайшие месяцы с учетом повышения процентных ставок.

Акции Charles Schwab с начала года понизились примерно на 1%, тогда как индекс S&P 500 упал на 10,6%. Сессию вторника бумаги завершили на отметке $83,17. Исходя из текущих уровней, рыночная капитализация компании достигает $157,4 миллиарда. По этому показателю Charles Schwab занимает седьмое место в списке крупнейших американских банков.

Компания предоставляет банковские услуги населению и предприятиям, а также управляет электронной торговой платформой и предоставляет консалтинговые услуги в сфере управления состояниями индивидуальным и институциональным клиентам. В 2020 году Charles Schwab приобрела TD Ameritrade за $26 миллиардов. По состоянию на конец февраля у компании насчитывалось 33,4 миллиона активных брокерских счетов, 2,2 миллиона клиентов в сегменте корпоративных пенсионных планов, 1,6 миллиона банковских счетов и $7,69 триллиона активов в управлении.

3 Prudential Financial (PRU)

Prudential Financial среди прочего, предоставляет услуги в сфере страхования и управления инвестициями, обслуживая как индивидуальных, так и институциональных клиентов по всей территории США и еще в 40 странах. Это крупнейшая страховая компания Америки, в управлении которой находятся активы объемом свыше $1,7 триллиона.

Акции Prudential в этом году торгуются лучше широкого рынка благодаря спросу инвесторов на циклические бумаги с низкими оценками на фоне высокой инфляции. С начала года акции Prudential набрали примерно 1,4%. Во вторник они финишировали на уровне $109,79, что означает рыночную капитализацию в размере $41,3 миллиарда.

Вдобавок к этому, руководство компании по-прежнему намерено возвращать акционерам больше средств через увеличение дивидендов и обратный выкуп акций. В ноябре 2021 года Prudential утвердила повышение дивиденда на 4% до $1,20 на акцию. Годовой дивиденд таким образом составляет $4,80 при доходности 4,37%. Это более чем в три раза выше подразумеваемой доходности для S&P 500.