Элла Ф.
Вам очень повезло! У меня случилась аналогичная ситуация с проверкой в рамках 115ФЗ 18.07.22 В моем случае оператор Тинькофф даже не удосужился дождаться от меня всех запрашиваемых документов для проверки «сомнительных» для Банка операций и в течение часа после отправки своего же письма с запросом уточняющих документов, заблокировали ДБО по карте. Хотя срок предоставления документов у меня был до 21.07.2023. Но никто в банке даже не хочет ничего объяснить, а как попугаи по шаблону посылают куда-то подальше……Ни о какой повторной или уточняющей проверке даже слышать не хотят.
В течение часа после получения письма я успела выслать только 2 НДФЛ и выписку из ФСС, которые в принципе они даже не стали смотреть. Думаю, что если и была 4, то просто фиктивно. И в чате я сразу же написала, что вышлю ещё другие документы. Так как никаких противозаконных поступлений на карту у меня не было. Я работаю официально и все доходы белые, с криптой дело не имею. Более того ежегодно сдаю декларации, как госслужащий, и никаких левых приходов/расходов у меня нет. Но никто в Поддержке даже слушать не хочет - решение принято, пересмотру не подлежит. Почему такое отношение к старым клиентам, Тинькофф? Почему такая некомпетентная проверка и отписка? Никакого продуктивного диалога с клиентом.
Все поступления на карту были либо со своих же счетов в других банках, либо от мужа, пару раз от родного брата внутри банка Тинькофф. В июле сумма поступлений на Тинькофф была чуть больше, чем обычно в связи с окончанием моего накопит счёта с повышенным процентом в другом банке. Деньги по привычке переводила себе на Тинькофф, так как для меня Тинькофф всегда был самым удобным и любимым банком в этом плане. И никаких проблем никогда не было за 5 лет моего сотрудничества с этим банком. Всегда шли на встречу, решали любые вопросы. До сих пор нахожусь в недоумении, как банк так изменился в худшую сторону??????
Написала в ЛС