Риск или стабильность? Разбираем две стратегии инвестиций в недвижимость Бали
Бали — это не только живописные пляжи, но и одно из самых перспективных направлений для инвестиций в недвижимость.
С каждым годом сюда приезжает всё больше туристов и экспатов. Только за 2024 год Бали посетили более 6,3 миллиона иностранных туристов и это число продолжает расти. К примеру в 2023 году было на 20% меньше.
Также стоит учитывать, что на Бали приезжают отдыхать состоятельные туристы из других островов Индонезии, а это еще несколько миллионов туристов.
Аренда жилья, как и покупка, пользуются высоким спросом, что создаёт прекрасные возможности для инвесторов.
Рассмотрим две основные стратегии, которые позволяют заработать на недвижимости Бали.
1. Доход от аренды: стабильный и пассивный
Сдача недвижимости в аренду — это классический и проверенный способ заработка. Бали предлагает уникальные условия для этого:
Управляющие компании на каждом проекте
На Бали девелоперы часто предлагают услуги управляющих компаний, которые берут на себя все заботы: от поиска арендаторов до обслуживания объекта. Это избавляет владельцев от необходимости регулярно приезжать на остров.
Высокая доходность
Чистая доходность от аренды может составлять от 9% до 15% годовых в валюте. В некоторых проектах она доходит до 18% благодаря высокому спросу и круглогодичной заполняемости.
В качестве примера, вот такой комплекс, в который сейчас можно инвестировать стоит от 115 000$ за апартаменты и ожидаемым ежемесячным доходом от сдачи ≈ 4,800 $
Скачать PDF презентацию этого объекта можно здесь
Круглогодичный туристический поток
На Бали отсутствует ярко выраженный низкий сезон, что обеспечивает стабильный доход от аренды.
Туристы приезжают на остров в любое время года, а местная инфраструктура делает Бали привлекательным как для краткосрочной, так и для долгосрочной аренды.
Тем самым арендаторы обеспечивают стабильный денежный поток, который снижает общий риск инвестиций.
Подтверждённая доходность
При необходимости объект можно продать позже, уже с подтверждённой доходностью, что повысит его стоимость.
📌 Пример расчёта:
Если вы инвестируете $200,000 в недвижимость, доход от аренды может составить от $18,000 до $34,000 в год (в зависимости от объекта и локации).
📌 Чек-лист: как выбрать действительно доходный объект на Бали. Изучите его по ссылке.
2. Перепродажа: быстрый рост капитала
Перепродажа недвижимости — вторая популярная стратегия для заработка на Бали. Она подходит тем, кто хочет получить прибыль быстрее.
Рост стоимости на этапе строительства
Недвижимость на Бали часто продается на этапе котлована по более низким ценам. Ближе к завершению строительства стоимость объекта возрастает на 30-50%, а иногда и больше.
Ограниченная площадь под застройку
Более 90% популярных районов, таких как Семиньяк и Чангу, уже застроены. Это создаёт дефицит качественной недвижимости и стимулирует рост цен как на первичном, так и на вторичном рынке.
Вот к примеру в Чангу строиться сейчас такой комплекс:
Скачать PDF презентацию этого объекта можно здесь
Перспективы для вторичного рынка
Через 5–10 лет проживания в своей вилле или апартаментах объект можно выгодно продать. В популярных районах цены растут стабильно, что делает такие инвестиции долгосрочно выгодными.
Однако стратегия «купить на стадии рендеров и продать по готовности» сопряжена с повышенным рисков, чем «купить и сдавать в аренду» по следующим причинам:
- Зависимость от застройщика — если у него возникнут проблемы, строительство может затянуться или остановиться.
- Отсутствие текущего дохода — пока объект строится, вы не получаете прибыли.
- Технические риски — качество строительства может не соответствовать заявленному уровню.
- Ограниченность целевой аудитории — покупательский рынок меньше, чем рынок арендаторов.
- Сложность выхода из инвестиций — продажа может занять время, особенно если деньги нужны срочно.
За последние 2 года очень много инвесторов зашло с целью перепродажи. И как только эти объекты будут готовы, все они выйдут на рынок сразу на продажу. В такой конкуренции доходность (ROI) выше, чем 25% ожидать не стоит.
📌 Пример: В 2021 году вилла в Чангу стоила $300,000. В 2023 её продали за $420,000, обеспечив владельцу доходность около 40%.
📌 Я отобрал три лучших объекта в выгодных локациях, которые приносят стабильный доход и в которые можно инвестировать сейчас. Ознакомьтесь с ними здесь.
Почему не стоит бояться leasehold на Бали?
Индонезийская система долгосрочной аренды (Leasehold) с возможностью продления до 80 лет делает покупку недвижимости надёжной.
Главное — следить за соблюдением всех юридических условий в договоре перед покупкой и качеством материалов самого объекта недвижимости, чтобы Вам не пришлось вкладывать в ремонт каждые пару лет честно заработанные.
В течение этого времени ваша недвижимость может окупиться в среднем 4-6 раз через аренду или продажу.
Заключение: как выбрать стратегию?
✔ Если вы хотите стабильный доход в валюте, выбирайте сдачу в аренду.
✔ Если ваша цель — быстрый рост капитала, невзирая на более высокий риск, то обратите внимание на перепродажу.
Обе стратегии выигрывают от туристической популярности Бали, ограниченного количества земли под застройку и растущего спроса на аренду. Определитесь с Вашими целями, а потом уже и с выбором объекта для инвестиций.