Поручительство в обмен на долю в бизнесе - схема финансирования №1

Привет друзья с вами Молчан Игорь - основатель консультационной компании Альянс кредиторов. Продолжаю согласовывать схемы взаимодействия предпринимателей, частных инвесторов и кредиторов. Сегодня очередная схема: поручительство в обмен на долю в бизнесе.

Вот что представляет из себя эта схема:

1. Поручитель заключает договор с предпринимателем (который хочет масштабировать какой либо успешный бизнес) об оказании для него услуги по выдаче поручительства либо предоставлению залога для банка.

2. Поручитель заключает договор с банком о предоставлении залога либо поручительство за предпринимателя

3. Банк выдаёт кредит предпринимателю либо для пополнения оборотного капитала либо для реализации инвестиционного проекта.

4. Предприниматель оплачивает поручителю фиксированную комиссию за поручительство сразу после получения финансирования от банка.

5. Если проект долгосрочный, то эта оплата по соглашению сторон может быть конвертирована в доли в уставном капитале компании заемщика.

Как рассчитать, какую долю отдать кредитору в обмен на услугу по поручительству? Оценка компании, может быть равна сумме прибыли за 3 года. Плата за поручительство, может составлять до 8% от суммы поручительства. Это разовая сумма. Например, компания которая получает 100.000 рублей прибыли в год, может стоить 300.000 рублей. Если компания хочет привлечь 600 000 рублей кредита, стоимость поручительство составит 48 тыс рублей( 8% от 600 тыс руб). Она может быть конвертирована в 16% долей в уставном фонде компании.

В случае реализации инвестиционного проекта, львиная доля прибыли до момента выплаты инвестиционного кредита будет уходить на погашение задолженности перед банком. После этого поручитель сможет получать регулярный пассивный дивидендный доход.

Предприниматель может договориться о выкупе этой доли у поручителя Но уже по новой оценке: с учётом нового более высокого уровня дохода. Допустим, после реализации инвестиционного проекта, компания стала зарабатывать не 100.000 а 250.000 рублей в год чистой прибыли. Таким образом, 16% уставном фонде при оценке 750.000, будут составлять 120.000 белорусских рублей. Это доход поручителя в случае успеха. Стоимость долей предпринимателя выросла при этом с 300 до 630 тыс руб

При дефолте, поручитель выплачивает банку стоимость кредита и превращается в кредитора предпринимателя либо увеличивает долю своего участия в уставном капитале компании. Как реструктурировать кредиторскую задолженность в долю в уставном фонде, читайте в следующей статье

Наша роль в сделке такова: а)Мы помогаем предпринимателям сделать расчёты и сформулировать предложения потенциальным инвесторам/поручителям.б) До привлечения инвестиций мы помогаем предпринимателям устранить риски потерь связанных с несоблюдением белорусского законодательства, б)У нас есть и свой секретный ингредиент: консультационная программа по разработке внутренних инструкций, правил, регламентов, применение которых на практике позволит с большей вероятностью достигать расчётных, плановых показателей и выполнять обязательства перед кредиторами и инвесторами. в)Кроме этого мы можем взять на себя функции аутсорсингового финансового директора, для того чтобы не допустить перерасхода средств, попадание в кассовые разрыв, и другие неприятности. Эта услуга - дополнительная страховка для поручителей/инвесторов.

Для владельцев крупных компаний, владельцев недвижимости, данная схема позволяет получить пассивный доход, найти новые проекты для бизнеса , а также передать свой опыт в качестве ментора

С уважением,

Молчан Игорь

Бизнес консультант