Предупреждение о мошенничестве

1 - Треугольник.

Это самый распространенный и опасный способ мошенничества. Мошенник размещает объявление о продаже популярного товара на известном сайте объявлений. Жертва, покупатель, откликается на объявление, предлагая привлекательную цену. Под разными предлогами мошенник просит жертву перевести всю или часть денег в качестве задатка. Если жертва соглашается, мошенник инициирует сделку с продавцом на P2P-платформе для покупки криптовалюты, получает от продавца реквизиты и отправляет их жертве. В итоге жертва оплачивает покупку криптовалюты, а продавец "отпускает" криптовалюту после получения оплаты. После этого злоумышленник немедленно выводит монеты с платформы. Жертва пытается связаться с мошенником, который затем звонит в банк и пытается вернуть потерянные деньги. Главное подозрение падает на честного продавца криптовалюты, чьи данные задействованы в мошеннической схеме.

Существует несколько вариаций подобных схем, но основа схемы заключается в том, что за покупку криптовалюты платит третья сторона - жертва.

Как продавец криптовалюты, вы всегда должны помнить об этой схеме и по умолчанию предполагать, что покупатель может оказаться обычным мошенником. Поэтому, обсуждая детали сделки, вы должны убедиться, что собеседник действительно является покупателем и что он оплатит сделку со своего счета. Для этого вам следует попросить покупателя предоставить любую информацию, которая поможет вам убедиться в его готовности. Самый простой и эффективный способ сделать это - запросить денежный перевод с комментарием "обмен скай пей" или "подарок". Так потенциальные жертвы наверняка что-то заподозрят и откажутся отправлять деньги.

Запрос фотографии кусочка карты на фоне экрана компьютера или мобильного телефона, на котором инициируется сделка SKYCRYPTO, также является методом, который рекомендуется использовать всем новым контрагентам. Потенциальные жертвы точно не смогут этого сделать.

Другими факторами, указывающими на мошенника, являются новые аккаунты без отзывов от других пользователей или с очень малым количеством транзакций.

В том случае, если вы подозреваете мошеннические действия со стороны второго участника транзакции, немедленно свяжитесь со службой поддержки SKYCRYPTO.

Распространение графических редакторов и совершенствование навыков их использования, а также появление специализированных программ и ботов в Telegram позволяют мошенникам легко подделывать квитанции об оплате криптовалютных покупок и отправлять их в чаты транзакций. Мошенникам достаточно взять настоящую квитанцию о переводе средств и заменить в ней сумму, дату, время и инициалы продавца. Главное правило для защиты от таких "художников" - подтверждать поступление средств на ваш счет. Только после того, как вы подтвердите, что вся сумма переведена на ваш счет, вы можете отдать криптовалюту и завершить транзакцию. Скриншот платежной квитанции не является основанием для раздепонирования монет.

Данная схема обмана рассчитана на невнимательность продавца. Мошенник открывает сделку, например, на 1000 рублей и запрашивает реквизиты. Но вместо полной суммы он переводит 10 рублей 00 копеек. Уведомление о зачислении, в зависимости от банка, покажет поступление, которое отображается, как 10.00. В спешке продавец может не обратить внимание на такую деталь и отпустить криптовалюту. Самый надежный способ избежать подобной уловки - всегда тщательно проверять сумму поступления, а также баланс на счете.

Под другими валютами мы имеем в виду любые валюты, стоимость которых ниже валюты сделки. Многие из них, например, казахстанский ский тенге (KZT), принимаются платежными системами в РФ. Аферисты рассчитывают на банальную невнимательность продавца крипты при проверке зачисления средств.В спешке, которая может быть искусственно создана мошенником, продавец может не обратить внимания на валюту, которая была перечислена на его счет в платежной системе. И хотя численно сумма будет соответствовать ожидаемой, обменный курс будет не в пользу продавца.Поэтому всегда необходимо внимательно смотреть не только на сумму, но и на единицу ее измерения, т.е. в какой валюте она выражена.

Мошенник инициирует сделку по покупке у вас криптовалюты, предлагая возможность заработать на важной для вас теме, например на SKYCRYPTO. Вы настолько увлечены беседой с интересным человеком, что, казалось бы, забываете о цели своего визита, но помните, что перед вами может быть мошенник, цель которого - получить ваши монеты, ничего не заплатив, в надежде, что вы случайно разблокируете их по ошибке. Вы должны знать об этом. Чтобы избежать такого развития событий, вам нужно сосредоточиться исключительно на сделке. Если человек начинает переходить на другие темы, вам следует немедленно задуматься, действительно ли он хочет купить у вас криптовалюту. Верните его к реальности и посмотрите, кто на самом деле перед вами. Возможно, это не настоящий покупатель, а мошенник, пытающийся таким образом заполучить ваши монеты.

Чтобы завоевать доверие, мошенник может заранее провести с вами несколько обычных сделок, чтобы произвести наиболее благоприятное впечатление. Вы должны постоянно помнить о ряде действий. Покупатель инициирует сделку, а продавец передает ему платежные реквизиты. Только после перевода средств продавец выпускает криптовалюту. Другого способа сделать это не существует. Пресекайте любые попытки попросить вас заранее отдать свои монеты. Если покупатель игнорирует ваше заявление, стоит немедленно обратиться в службу поддержки SKYCRYPTO.

Покупатель открывает сделку для покупки криптовалюты, но в это же время в чат транзакции отправляются платежные реквизиты с вашей стороны, как в сделке на продаже. Если вы совершаете много транзакций одновременно, то вполне реально, что большинство действий вы будете выполнять "автоматически". Поэтому, чтобы не стать жертвой условных рефлексов, выполняйте все транзакции обдуманно - каждый раз обращайте внимание на тип сделки (продажа или покупка). Лучший вариант - совершать серию сделок - покупку, затем продажу - не смешивая их.

Большинство банков предлагают клиентам возможность получать SMS-уведомления о поступлении средств на их счета; способы SMS-мошенничества различны. В данном случае речь идет о поддельных SMS, уведомляющих продавцов криптовалюты о получении платежа за криптовалюту, чтобы убедить их закрыть сделку и разблокировать криптовалюту. Почему пользователи попадаются на эту уловку? Главное - узнать номер телефона продавца криптовалюты. Конечно, если покупатель оплачивает криптовалюту напрямую, используя номер телефона продавца, то номер телефона мошеннику дает сам продавец. Однако в таких ситуациях потенциальные жертвы настороже, и шансы на то, что обман удастся, значительно снижаются. Часто трейдеры используют несколько рекламных объявлений для продажи криптовалют на разных платежных системах. Если криптовалюта продается через другую систему, которая требует сообщения номера телефона, мошенник может предварительно заключить сделку с одним из своих аккаунтов, узнать номер телефона и подождать некоторое время, прежде чем попытаться осуществить эту схему. Для того чтобы поддельное SMS не было признано подлинным, достаточно знать номер, на который банк отправляет уведомления о поступлении средств. Если этот номер не совпадает, а денег вы не получали, вас пытаются обмануть. Поэтому немедленно обратитесь в службу технической поддержки SKYCRYPTO. Также нельзя исключать возможность мошенничества со стороны сотрудников банка, поэтому не доверяйте SMS и всегда проверяйте реальный платеж на свой счет.

В личные сообщения в мессенджере вам пишет некто, кто представляется поддержкой SKYCRYPTO и делает какое-нибудь заманчивое предложение или требуют выполнить определенное действие. Например, предлагает вам совершить выгодную сделку или получить бонус. Всегда проверяйте адрес саппортов, если адрес не совпадает с официальным(@SKY_CRYPTO_SUPPORT и @sky_pay_support) то подобные сообщения необходимо блокировать. Вторая разновидность - когда покупатель в чате сделке пытается выдать себя за администрацию SKYCRYPTO. Он может присылать фиктивное сообщение так, будто в чате сделки пишет поддержка или модератор. Однако все это обман. В чате сделки могут общаться только продавец и покупатель. Администрация не имеет возможности общаться в чатах сделок. Некоторые мошенники могут пойти еще дальше и прислать фотографию с текстом, где сказано отпустить криптовалюту от имени команды SKYCRYPTO. Но, как вы уже понимаете, это точно такая же попытка обмана. О любых подобных сообщениях необходимо сразу же сообщать поддержке SKYCRYPTO, и ни в коем случае не отпускать криптовалюту!

Данная схема пришла с фишинговых сайтов, которые выглядят совсем как настоящие, но используются мошенниками для кражи конфиденциальной информации, такой как данные кредитных карт, пароли от почтовых ящиков, личных кабинетов и теперь уже криптовалютных кошельков. Такой бот полностью имитирует настоящий – разумеется, только до того момента, когда предполагается перечисление вам денег на карту или отправка монет на кошелек. Поэтому используйте исключительно этот бот. Или же в другой валюте.

Немногие трейдеры способны грамотно и безошибочно проводить несколько сделок одновременно. Для большинства обычных пользователей такая ситуация может создать неприятности. Если вы пытаетесь одновременно провести сразу несколько сделок по продаже криптовалюты на одинаковые суммы, то существует достаточно высокая вероятность, что после получения денежных средств, вы разблокируете монеты не по той сделке, по которой уже был проведен платеж. А в этом случае мошенник формально имеет право требовать от вас исполнения по сделке, которая была реально оплачена с его стороны. Гарантированный способ не стать жертвой описанной схемы мошенничества – это избегать одновременного проведения нескольких сделок, либо быть крайне внимательным при раздепонировании криптовалюты (убедитесь в том, что отпускаете монеты именно тому покупателю, запросив у покупателя скриншот квитанции об оплате).

Chargeback был задуман как способ финансовой защиты покупателей от недобросовестных продавцов. Однако подобной возможностью начали пользоваться мошенники. Мошенники могут потребовать через банк или платежные системы типа PayPal вернуть средства со счета продавца криптовалюты по причине, например, ошибочного перечисления.Мошенники также могут попытаться воспользоваться неуверенностью продавца в юридической “чистоте” операции и убедить вернуть средства, угрожая обратиться в банк или правоохранительные органы.В подобных случаях необходимо четко понимать, что сделка по продаже криптовалюты абсолютно легальна и никакие угрозы не должны восприниматься, как основание для возврата средств.

Если вы никогда ранее не пользовались сервисом Юmoney или не сталкивались с кодами протекции, которые используются этой платежной системой для защиты от ошибок при перечислении денежных средств, то вы можете легко попасться на удочку мошенников, использующих данную схему. При переводе с одного кошелька на другой внутри системы отправитель может установить код, без знания которого средства не будут зачислены на счет получателя платежа, а через какое-то время вернутся отправителю. Как уже было сказано, это сделано для защиты от ошибок при переводах, однако мошенник может вам заплатить за криптовалюту переводом с установленным кодом протекции, а если вы закроете такую сделку, то потеряете и криптовалюту. Избежать попадания в подобную ловушку сравнительно просто. Во-первых, необходимо всегда помнить, что переводы в Юmoney могут быть защищены подобным кодом, и, во-вторых, после получения перевода на кошелек в этой системе следует обязательно убедиться, что такой код не установлен покупателем ваших монет. И только после этого можно завершать сделку.

Мошенник обращается к вам в чате сделки или в любом мессенджере и предлагает провести сделку за пределами платформы по выгодному курсу, при этом он готов отправить BTC на ваш адрес первым (до вашего перевода). Вы предоставляете адрес и в течение нескольких минут видите входящую транзакцию. После этого мошенник присылает реквизиты на оплату и вы осуществляете перевод средств. Входящая транзакция на ваш адрес была отправлена с комиссией сети 1 sat/b (в обозримом будущем такая транзакция не получит подтверждения сети), мошенник отменяет ее и пропадает со связи вместе с вашей оплатой.

Вы открываете сделку на продажу криптовалюты, покупатель предлагает перейти для общения в мессенджер (под любым предлогом - проблемы с чатом на платформе, обмен контактами для связи перед дальнейшими сделками и так далее). В мессенджере покупатель предлагает провести сделку по более выгодному курсу, так как ему не придется платить комиссию за безопасную сделку и это сэкономит время. Просит ваши реквизиты для оплаты, предоставляет адрес, вы осуществляете перевод и покупатель пропадает.Эта схема распространена на всех пиринговых маркетплейсах и, к сожалению, используют ее многие трейдеры с внушительным количеством положительных отзывов/высоким объемом торгов (акцентируя внимание на том, что у них кристально чистая репутация на платформе, они успокаивают вас и склоняют к тому, чтобы вы первыми осуществили перевод на их адрес). Мы настоятельно рекомендуем обсуждать все детали в чате открытой сделки и ни в коем случае не осуществлять перевод криптовалюты за пределами защищенной сделки. SKYCRYPTO может гарантировать полную безопасность сделки только при условии, что сделка проведена в пределах платформы. Если вам предложили провести сделку по подобной схеме - незамедлительно свяжитесь с поддержкой и сообщите об этом.

Сегодня криптовалюты - достаточно новое явление. Большинство пользователей не до конца понимают нюансы транзакций, и мошенники пытаются этим воспользоваться. Скай крипто выступает гарантом транзакций, но она не всегда может уследить за поведением пользователей. Поэтому необходимо четко понимать все вышеперечисленные схемы мошенничества. Еще одно важное правило - в любой ситуации, когда вы сомневаетесь в честности торгового партнера, немедленно обращайтесь в службу поддержки Скай крипто. Гораздо лучше потратить лишнее время на сделку, чем потерять собственные деньги. Помните, что единственным основанием для разделения монет является факт оплаты на счет, сообщенный клиентом в торговом чате. Желаем вам успешных и выгодных сделок с надежным торговым партнером!