покупка криптовалюты в России может подорожать, особенно на сером и P2P-рынке

Госдума РФ приоритетно рассмотрит законопроект об уголовной ответственности для дропперов. Суть инициативы — дополнить статью 187 УК РФ (“Неправомерный оборот средств платежей”) положениями, предусматривающими уголовное наказание для лиц, которые помогают кибермошенникам выводить украденные деньги через электронные платежные средства. Проект внесло правительство РФ, а председатель Госдумы Вячеслав Володин направил его в профильный комитет по госстроительству и законодательству. По его словам, документ станет частью комплекса мер против киберпреступлений, особенно тех, где задействована сеть соучастников — дропперов. Законопроект предполагает до шести лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей за помощь в обналичивании украденных денег, особенно если действия совершены из корыстных побуждений. Главная цель — ограничить преступников в доступе к схемам обналички, повысить защиту граждан и ужесточить ответственность за соучастие в финансовых махинациях. Закон будет рассматриваться в приоритетном порядке.

Вот по пунктам, что меняется и почему это важно: 1. Правовые риски резко выросли Теперь даже просто продавать USDT за нал — потенциально статья. До 6 лет. Что это меняет: Продавцы начнут закладывать риски в цену. Мелкие «частники» уйдут с рынка. Новичкам будут предлагать плохие курсы, лояльным клиентам — нормальные. 2. Банки получили больше рычагов Они и раньше банили карты после операций с Binance. Сейчас у них будет железный аргумент: “риски участия в отмывании”. Что получаем: Карты блокируются быстрее. Продавцы закладывают ещё одну «премию за риск» в курс. Аренда карт и всякие схемы «анонимной обналички» станут дорогими и токсичными. 3. Предложение крипты снижается Многие, кто продавал из-под полы или работал с наличкой, уйдут. Особенно если без юрлица и без понимания, кто клиент. Что будет: Ликвидность упадёт. Спреды вырастут. OTC-брокеры начнут работать только по белым схемам — а там всегда дороже. 4. Повышенный спрос на анонимность Когда риски растут, люди бегут в Monero, face-to-face сделки, Telegram-чаты с “черным курсом”, и прочую decentralised-романтику. Что это значит: Эти способы тоже дорожают. Популярность даркнета и анонимных каналов снова вырастет. Но туда тоже придут “законы”. Что делаем на практике: Переходим на сделки с KYC, особенно если от 100k. Не трогаем чужие карты. Вообще. Берём только у тех, кто работает прозрачно. Смотрим в сторону международных платформ — там правила понятны, и риски на бирже ниже, чем у случайного P2P-менеджера в Telegram.

Новые новости будут здесь:

Курсы покупки USDT могут немного вырасти, особенно для новых пользователей и тех, кто предпочитает анонимные сделки.

Спреды между курсами покупки и продажи могут увеличиться из-за снижения ликвидности и ухода части продавцов с рынка.

Продавцы с хорошей репутацией и прошедшие KYC будут более востребованы, что может привести к повышению цен на их предложения.

риски тоже есть, особенно если ты работаешь через P2P и не прошёл верификацию. Пока сама биржа не под прицелом — она офшорная, KYC формально добровольный. Но в реальности: Если ты покупаешь крипту на P2P через Bybit и выводишь рубли на карту — твой банк это видит. Сейчас этого достаточно, чтобы попасть под подозрение, особенно если суммы регулярные или «кругляшами» — 50,000+, 100,000+. Если ты продаёшь крипту за рубли и принимаешь переводы от незнакомцев, каждый такой перевод может быть квалифицирован как помощь в обналичивании. Даже если ты сам не в курсе, откуда деньги. Если на карту пришли “грязные деньги”, а ты их обналичил — формально ты уже дроппер. И тут вопрос не в твоих намерениях, а в факте перевода. Поэтому логика простая: Для покупок на небольшие суммы — лучше проходить KYC и пользоваться фиатным шлюзом напрямую. Для крупных сумм — не использовать P2P вообще, либо работать только с проверенными контрагентами. Любые схемы с “отправь деньги на другую карту” или “попробуем через третье лицо” — запрет. Закон теперь это будет читать буквально.

Какие есть сценарии: Низкий риск (допустимо при KYC и соблюдении лимитов) Покупка крипты через фиатный шлюз Bybit (банковской картой, через провайдера)
Риски минимальны — платёж проходит по лицензированной схеме. Главное: сумма в пределах лимитов банка, нечастые операции. Продажа через P2P, но только на карту, оформленную на себя, и только после прохождения KYC

Здесь всё чисто, если контрагент проверен, сумма не превышает 100–150 тыс. в день и нет регулярности. Средний риск (может вызвать интерес финмониторинга или банков) Покупка или продажа USDT на P2P с частыми переводами от разных людей
Даже если всё законно, банк может распознать это как схему дроппинга. Карта уходит в бан.
Решение: не держать “рабочую” карту, отделить личные финансы от крипты. Получение средств от третьих лиц по просьбе “переведи туда/сюда”
Здесь ты формально — участник сомнительной схемы, даже если помог другу. Высокий риск (уголовная статья по новым поправкам в УК РФ) Работа “обменником” без ИП/юрлица: принимаешь переводы и передаёшь крипту или кэш
При первой жалобе или запросе ФСМ — ты дроппер. Сейчас это до 6 лет и 1 млн штрафа. Аренда карты или приём денег на чужую карту (даже родственника)
Любая операция, где есть третье лицо и нет явного договора/цели — потенциально фиктивная. Регулярные переводы без налоговой и договорной основы
Даже если ты думаешь, что «работаешь с постоянным клиентом», для закона ты звено в схеме. Что делать: Отделяешь личные финансы и крипту. Ставишь лимиты, не принимаешь от кого попало. KYC + прозрачность — единственный способ “спать спокойно”. По крупняку — или на централизованных биржах, или с юристом.

Помогаем с выводом продуктов на рынки:

А что для просто для тех, кто покупает крипту? — да, повышение будет. Особенно по P2P. Что происходит: Риски для продавцов выросли — теперь за “обнал” можно получить уголовку. Продавцы не дураки, они закладывают риски в курс. Те, кто работал в серую или без KYC, сворачиваются. Значит, меньше предложений. Чем меньше ликвидность — тем выше цена. Всё по рынку. Раньше можно было купить USDT по 81–82 ₽, сейчас в среднем уже 83–85 ₽, а местами (HTX, серые обменники) и до 90 ₽ доходит. Спреды тоже растут. Итог: для обычного покупателя крипты — дороже, сложнее, и нужно быть аккуратнее. Лучше уходить в белую зону: KYC пройти, не связываться с “скинь на карту друга”, и не трогать мутные Telegram-обмены. Пишите в ТГ за советом https://t.me/gtmengine