ERC-20 - что это такое?
В мире криптовалют и блокчейн-технологий стандарт ERC-20 стал одним из самых важных инструментов для разработки и управления цифровыми активами. Если вы когда-либо слышали о токенах, которые работают на блокчейне Ethereum, то, скорее всего, речь шла именно об этом стандарте. Но что такое ERC-20, почему он стал таким популярным и какие преимущества он предлагает? Давайте разберемся подробно.
ERC-20 - что это такое?
Расшифровка аббревиатуры и суть
ERC-20 расшифровывается как Ethereum Request for Comments 20. Это технический стандарт, предложенный для создания токенов на блокчейне Ethereum. Он описывает основные функции, которые должен поддерживать каждый токен, чтобы быть совместимым с экосистемой Ethereum.
Представьте, что ERC-20 — это свод правил, такой как единый стандарт для розеток в разных странах. Благодаря этому ему “устройства” (токены) можно подключить к “сети” (Ethereum), и они будут работать корректно. Без такой унификации разработчикам приходилось бы каждый раз тратить время на создание отдельных уникальных решений для каждого приложения.
История появления
Разработчики Ethereum, Виталик Бутерин и Фабиан Фогельштеллер, предложили данный стандарт в 2015 году. В то время уже были видны проблемы биткоина, который имел лишь базовый функционал перевода между кошельками, а Ethereum уже набирал популярность как платформа для создания децентрализованных приложений (dApps) с расширенным функционалом смарт-контрактов.
Но разработчиков ждала проблема – отсутствие единого подхода, из-за чего каждый проект использовал свои методы. Это приводило к несовместимости и различным проблемам технического характера.
Решение появилось с внедрением ERC-20. Этот стандарт сделал возможным создание токенов с предсказуемым поведением. Благодаря ему проекты начали активно использовать Ethereum для проведения ICO (Initial Coin Offering), а сама сеть erc 20 получила глобальное признание как лидер в области смарт-контрактов.
Зачем нужен и функционал
ERC-20 решает несколько ключевых задач:
- Унификация. Все токены стандарта erc 20 работают одинаково, что упрощает их интеграцию с кошельками, биржами и dApps.
- Ускорение разработки. Разработчики могут сосредоточиться на функциональности своего проекта, а не тратить время на создание рабочей среды.
- Ликвидность. Такие монеты можно легко покупать, продавать и обменивать за счет их всеобщего признания и популярности.
Функционал стандарта включает:
- balanceOf(address owner): проверка количества токенов на указанном адресе.
- transfer(address to, uint amount): перевод токенов другому пользователю.
- approve(address spender, uint amount): разрешение другому адресу использовать определенное количество токенов.
- allowance(address owner, address spender): проверка остатка разрешенного лимита для перевода.
Можно ли майнить такие токены?
Нет, токены ERC-20 майнить нельзя, так как они не имеют собственного механизма консенсуса. Эти токены выпускаются при создании смарт-контракта и распределяются в рамках условий, которые изначально определил разработчик (общее количество монет, возможность выпускать доп. токенов и т.д.)
В отличие от майнинга ETH (нативная монета Ethereum), который основан на алгоритме Proof-of-Stake (ранее — Proof-of-Work), выпуск ERC-20 токенов полностью контролируется их создателями. Это делает их более гибкими, но накладывает определенные ограничения: они не могут быть созданы или добыты пользователями без участия разработчиков.
Преимущества
Взаимозаменяемость токенов
Взаимозаменяемость — это одно из ключевых преимуществ, которое означает, что каждый токен в рамках одного контракта абсолютно идентичен другому. Это обеспечивает стабильность и прозрачность операций: один токен всегда равен другому такому же токену, независимо от того как вы его получили, когда вы его получили и от кого вы его получили. Это делает ERC-20 удобным стандартом для финансовых операций.
Взаимозаменяемость особенно важна для приложений, работающих с децентрализованными финансами (DeFi), так как оно позволяет интегрировать токены в сложные финансовые механизмы, такие как стейкинг, пулы ликвидности или лендинговые протоколы.
Способы применения
- ICO и краудфандинг. ERC-20 стал основой для Initial Coin Offerings (ICO), позволяя стартапам привлекать финансирование. Инвестор получает токены в обмен на вложенные средства, а проект использует их для своего развития.
- Децентрализованные биржи (DEX). Токены торгуются на крупных DeFi-площадках, обеспечивая высокую ликвидность и выгодные курсы обмена для своих пользователей.
- Игровая индустрия. В блокчейн-играх токены ERC-20 часто используются для покупки внутриигровых предметов или получения наград, что дарит новый игровой опыт геймерам и поклонникам криптовалют.
Популярность
ERC-20 прост и понятен для разработчиков и это сделало его настолько популярным, что более 80% всех токенов, выпущенных на Ethereum, используют именно этот стандарт.
Примеры популярных токенов формата ERC-20:
- USDT. Крупнейший стейблкоин, привязанный к доллару США, чья капитализация показывает стремительный рост на протяжении многих лет.
- LINK. Токен компании Chainlink, необходимый для работы оракулов, которые поддерживают совместимость блокчейна с цифровыми данными из реального мира.
- UNI. Управляющий токен платформы Uniswap, предоставляющий пользователям право голоса в принятии решений об изменении или улучшении протокола.
После успеха ERC-20 даже конкурирующие блокчейны, такие как Binance Smart Chain или Solana, начали создавать свои стандарты, по аналогии с ERC-20. Это говорит о реальной практической ценности и спроса со стороны как пользователей, так и разработчиков, работающих в блокчейн-среде
Недостатки
Проблемы с масштабируемостью и риски
Хотя ERC-20 является и ведущим стандартом, он неизбежно сталкивается с рядом проблем:
- Высокие комиссия erc 20 (gas fees). Комиссии за транзакции в сети Ethereum достигают космических значений в периоды высокой загруженности. Например, в 2021 году комиссии за одну простую транзакцию могли превышать $50, что делало эфириум-токен невыгодным для небольших операций.
- Медленные транзакции. Ethereum может обрабатывать лишь ограниченное количество транзакций в секунду (TPS), что при высокой активности пользователей может затянуть обработку транзакции на минуты или даже часы.
- Ошибки при взаимодействии. Из-за отсутствия встроенной защиты, данный стандарт не прощает ошибок: если пользователь случайно отправит токены на адрес смарт-контракта вместо кошелька, то он их просто потеряет без возможности возврата.
Эти проблемы показывают, что технология еще несовершенна и требует доработок, которые устранят ошибки и позволят сделать так, чтобы криптовалюта стала средством платежа для обычных повседневных операций.
Применение ERC-20
ERC-20 для Security и Utility
ERC-20 токены широко используются как для создания security-токенов, так и utility-токенов. Эти два типа токенов решают разные задачи и имеют различные сферы применения:
- Security-токены представляют собой цифровой актив, обеспеченный реальной ценностью: акции, недвижимость или доходы от проектов. Они предоставляют инвесторам право на долю прибыли, дивиденды или участие в управлении компанией. Пример: токен tZERO, предоставляющий держателям право на долю доходов компании tZERO и являющийся ярким примером применения security-токенов в финансовой сфере.
- Utility-токены предоставляют доступ к услугам или функциям платформы. Они не представляют собой инвестиционный инструмент, но часто используются для внутриигровых покупок, оплаты услуг или доступа к эксклюзивным функциям. Пример: BAT (Basic Attention Token), который используется для оплаты рекламы в браузере Brave.
Security и Utility токены расширяют возможности блокчейна Ethereum, превращая его в универсальный инструмент для бизнеса и новых технологий, в котором валюта проекта может иметь несколько практических назначений за счет современных технологий.
Токены стандарта ERC 20 для стейблкоинов
Стейблкоины, такие как USDT, USDC и DAI, являются ярким примером использования в сети erc 20. Они имеют конкретный финансовый резерв (фиатная валюта в традиционном банке или криптоактив в блокчейне) в качестве обеспечения, за счет чего их цена остается стабильной по отношению к доллару или другим валютам.
Пример централизованного и децентрализованного стейблкоина:
- USDT (Tether): один из первых и самых популярных стейблкоинов. Его основное преимущество — высокая ликвидность и доступность на всех крупных биржах. Он контролируется компанией Tether и обеспечен реальными активами: доллары и гос. облигации.
- DAI: алгоритмический стейблкоин, привязанный к доллару. Он обеспечен залогом в виде других криптовалют и управляется децентрализованной организацией MakerDAO.
Стейблкоины в мир криптовалют – это некий островок безопасности. который дает пользователям уверенность. Стейблкоины не подвержены волатильности и именно это позволяет использовать их для расчетов и выстраивания прогнозируемой финансовой стратегии.
Токены ERC-20
ERC-20 токены могут использоваться для различных целей:
- Голосование. Токены управления DAO (Decentralized Autonomous Organization), такие как UNI или AAVE, позволяют пользователям принимать решения о развитии протокола.
- Торговля. Большинство ERC-20 токенов активно торгуются на децентрализованных и централизованных биржах, таких как Uniswap и Binance.
- DeFi. Токены используются для стейкинга, предоставления ликвидности и получения кредитов в децентрализованных финансовых приложениях.
Примеры популярных токенов ERC-20:
- LINK (Chainlink): токен компании-оракула, который связывает тот или иной контракт с внешними данными.
- UNI (Uniswap): токен управления децентрализованной биржи Uniswap.
- COMP (Compound): токен управления кредитного протокола Compound.
Эти токены поддерживают развитие новых финансовых технологий и укрепляют позиции Ethereum как ведущей платформы для создания децентрализованных приложений.
Хранение и перевод токенов стандарта ERC-20
Детали перевода – transfer и transferFrom
Переводы токенов ERC-20 осуществляются через функции смарт-контрактов, такие как transfer и transferFrom.
- transfer(address to, uint256 value): отправляет указанное количество токенов на другой адрес.
- transferFrom(address from, address to, uint256 value): позволяет третьей стороне (например, бирже) перевести токены от имени владельца.
Кошельки
Для хранения и управления токенами ЕРЦ-20 требуется некастодиальный кошелек, который по своему техническому исполнению может разделяться на два вида:
- Горячий кошелек: программные решения, такие как MetaMask, Trust Wallet, Atomic Wallet и другие. Они удобны для повседневного использования и взаимодействия с DeFi-протоколами, но менее безопасны, так как имеют повышенный риск взлома.
- Холодный кошелек: аппаратные устройства, такие как Ledger или Trezor, обеспечивающие высокий уровень безопасности за счет оффлайн-хранения приватных ключей.
Для безопасного хранения крупных сумм рекомендуется использовать холодный кошелек, а если вам будет требоваться операция с небольшой суммой, то тут лучше всего подойдет горячий кошелек.Конвертация ERC-TRC
Одним из преимуществ кошелька Aifory Pro является возможность переносить Tether из из одной сети в другую. Мгновенная конвертация, не требующая использования специализированных сервисов, бирж или обменников. А еще вам не нужен TRX, чтобы отправить Tether на другой кошелек. Переводы в Aifory Pro осуществляются без использования этой криптовалюты. А если TRX вам все-таки понадобился, в Aifory Pro можно купить и его.
Создание токенов ERC-20 и смарт-контракты
Для создания токена необходимо написать смарт-контракт на языке программирования Solidity, который определяет детали выпуска, хранения и передачи токенов. Для взаимодействие со смарт-контрактами токены ERC-20 часто используют JavaScript-библиотеки, такие как Web3.js.
Процесс создания токена
- Определение параметров: разработчик задает ключевые параметры, которыми будет обладать ерц-токен, такие как название, тикер (символ), общее количество токенов (totalSupply) и количество десятичных знаков (decimals).
- Написание кода: контракт включает функции для управления балансами пользователей, перевода токенов, проверки доступного лимита и одобрения операций.
- Развертывание: контракт загружается в сеть erc 20 через кошелек, например MetaMask, а erc 20 комиссия сети списывается во время выпуска.
- Выпуск токенов: после развертывания токены могут быть распределены среди пользователей, использованы для краудфандинга или заложены в рамках DeFi-протоколов.
Пример: создание токена для игровой платформы. Разработчик создает смарт-контракт, который выпускает 1 миллион токенов (например с тикером GAME), которые будут использоваться для покупки внутриигровых предметов. Часто для отладки работы токена его сначала запускают в тестовой сети, например Ropsten, что позволяет устранить ошибки перед выходом в основную сеть
Параметры и характеристика протокола ERC-20
Стандарт ERC 20 определяет ключевые параметры и функции, которые обеспечивают работу токенов. Они гарантируют предсказуемое поведение всех токенов, соответствующих этому стандарту.
Баланс и общее количество
- balanceOf(address owner): функция возвращает количество токенов, принадлежащих определенному адресу. Это позволяет пользователям проверять свои балансы в режиме реального времени.
- totalSupply: общее количество токенов, выпущенных в обращение. Этот параметр либо фиксируется при создании контракта, либо может изменяться, если будет прописана дополнительная эмиссия по желанию разработчика.
Пример: токен DAI имеет общее количество монет, которое меняется в зависимости от залогов в системе MakerDAO. За счет такого механизма обеспечивается стабильность этого стейблкоина.
Ограничения и разрешения
ERC-20 включает механизмы для контроля доступа к токенам:
- approve(address spender, uint amount): позволяет владельцу токенов предоставить третьей стороне право на использование определенного количества токенов.
- allowance(address owner, address spender): проверяет, сколько токенов разрешено использовать третьей стороне.
Пример: биржа может запросить разрешение на использование ваших токенов для торговли. Для того, чтобы площадка не могла списать больше нужного, мы можете установить лимит в 100 токенов через функцию approve, что гарантирует безопасность даже в случае взлома биржи: хакеры не смогут вывести с вашего кошелька больше той суммы, которую вы прописали в Approve.
Дополнительные функции
Некоторые контракты добавляют функции, расширяющие базовые возможности ERC-20:
- Заморозка токенов: временный или постоянный запрет на переводы с конкретного кошелька.
- Выплата дивидендов: распределение прибыли между держателями токенов.
- Сжигание токенов: уменьшение общего количества для повышения ценности.
Например биржа Binance иногда сжигает свои токены BNB, чтобы уменьшить их количество и повысить стоимость монет, оставшихся в обращении.
Отличие стандарта токена Ethereum ERC-20
Сравним ERC-20 с другим популярным стандартом в блокчейне Tron. TRC 20 и ERC 20 в чем разница:
Платформа: ERC-20 работает на эфириум с обширной экосистемой DeFi и dApps, TRC-20 — на Tron, ориентируясь на скорость и низкие комиссии для повседневного использования.
Комиссии: эфир имеет высокие gas fees, особенно при загрузке сети, в то время как транзакция в TRC-20 обрабатывается дешевле и быстрее, но менее безопасно.
Пропускная способность: Ethereum обрабатывает около 15 TPS, а Tron — до 2000 TPS. Такая медленная скорость Ethereum объясняется концентрацией на развитии безопасности при каждом добавлении транзакции в блок.
Применение: ERC-20 популярен в DeFi, а TRC-20 используется для дешевых и быстрых переводов, например, USDT.
Таким образом можно сделать вывод, что стандарт ERC-20 используется крупными инфраструктурными проектами, в то время как другие блокчейны и стандарты их токены ориентированы на закрытие других потребностей своих пользователей. Пока что идеального блокчейна или стандарта токенов просто не существует, поэтому текущие преимущества и недостатки разных технологий – абсолютно нормальное явление.
Заключение
Стандарт ERC-20 стал основой экосистемы Ethereum и децентрализованных финансов. Он предоставил разработчикам универсальный инструмент для создания токенов, упрощая их интеграцию с кошельками, биржами и приложениями. Взаимозаменяемость, простота использования и широкая поддержка со стороны разработчиков, сделали ERC-20 выбором номер один для большинства криптовалютных проектов.
В то же время у стандарта есть и недостатки, такие как высокие комиссии и ограничения масштабируемости. Несмотря на это, ERC-20 остается ключевым элементом индустрии и продолжает развиваться, предоставляя новые возможности для разработчиков и пользователей, предоставляя универсальное решение, которое задает стандарт в мире блокчейн-технологий.