Eugene Sevastyanov
Я пытался сократить запрошенный список вдвое, аргументировав тем, что не смогу придумать ничего более того, что сказал на собеседовании с персональным менеджером при подписании договора, а также не смогу предоставить подтверждающие документы отличные от тех, что представлял банку каждый месяц. Но банк не захотел идти мне навстречу и использовать ту информацию, что им была известна.
Разумное зерно в вашем комментарии есть. К сожалению, мне известны случаи, когда банки с офисами ведут себя аналогично в случае контроля 115 ФЗ.
Меня в прошлом году заблокировали и вымогали документы, которые я банку исправно предоставлял каждый месяц. Причина банальна - я платил налоги через другой банк и Тинькофф не видел этих платежей в бюджет.
С одной стороны: следить за оплатой налогов - дело благое. Но с другой: как это налажено в Тинькофф - просто стыд. Если у банка (скорее всего в автоматическом режиме) появилось подозрение на нарушение 115ФЗ, то ДБО блокируется, и никто из сотрудников банка не будет разбираться с этим до того момента, пока от клиента не поступят все запрошенные банком документы. Как раз, чтобы клиент не тянул с ответами на вопросы и документами, ему и блокируется ДБО.
В моем случае практически все из запрошенного было банку известно, кроме причины, почему я не плачу через них налоги. Естественно, они ничего не стали поднимать на своей стороне. Им было проще еще раз получить все документы (и сочинение о виде моей деятельности, контрагентах, расходах, доходах) от меня. Такая вот презумпция виновности. Банк хороший, а клиент по-умолчанию плохой.
Пришлось затратить пару дней на сбор, подготовку документов и общение. Стоит ли упомянуть, что боги не снизошли до извинений/компенсации, и более я не обслуживаюсь в Тинькофф. Есть банки, которые общаются с клиентом.
Если осуществляется контроль за оплатой налогов, т.е. частичная передача полномочий налогового органа, предлагаю также распространить действие 169 УК РФ на банки, чтобы не было подобного обращения с ИП и юрлицами.
под выражение "в данном направлении" и "из правой полосы разрешен поворот налево" подходит огромное число дорог в городе