Могут ли заблокировать счёт за перевод родственнику? Разбираемся в нюансах 115-ФЗ

Да, счёт могут заблокировать даже за перевод близкому родственнику, если операция покажется банку подозрительной в рамках закона 115-ФЗ. Но не паникуйте! 😊 Это не приговор — ситуация решаема. Разберём, почему так происходит и что делать.

Банк анализирует операции автоматически. Робот не знает, что получатель — ваша мама или брат. Он видит только рисковые признаки:

Крупная сумма 🔍Перевод ≥ 600 000 ₽ — автоматический сигнал для проверки. Даже если вы переводите сыну на покупку машины.
Регулярность 📅Системные ежемесячные переводы одному получателю без объяснения цели могут трактоваться как скрытая предпринимательская деятельность или обналичивание.
Несоответствие профилю 👨‍🎓Например, если студент внезапно переводит большие суммы тёте — это вызовет вопросы.
Переводы «цепочкой» 🔗Если вам пришли деньги от постороннего лица, а вы тут же перевели их родственнику — банк заподозрит посредничество в сомнительной операции.

Всегда указывайте назначение платежа ✍Писать нужно чётко и ясно:«Безвозмездная помощь матери»«Подарок сыну на день рождения»«Возврат долга брату»
Подготовьте документы для подтверждения 📂Имейте под рукой:Свидетельство о рождении/браке (подтвердит родство);Договор купли-продажи (если перевод на конкретную покупку);Расписку (если возвращаете долг).
Предупредите банк заранее 📢Если планируете крупный перевод, позвоните в колл-центр или напишите в чат поддержки:«Завтра переведу 700 000 ₽ отцу — это подарок на юбилей». Это снимет 90% вопросов.
Не разбивайте суммы ⚠Разделение крупного перевода на несколько мелких (структурирование) — прямое нарушение 115-ФЗ. Это вызовет ещё больше подозрений.

Не паниковать 😌Деньги никуда не денутся — они временно заморожены.
Позвонить в банк 📞Узнайте точную причину блокировки и список запрашиваемых документов.
Предоставить пояснения и документы 📄Напишите заявление в свободной форме:«Я, [ФИО], перевёл(а) [сумма] [ФИО родственника] в связи с [причина]. Перевод не связан с предпринимательской деятельностью».Приложите копии документов о родстве.
Ждать ответа ⏳Проверка занимает до 5–7 рабочих дней. Если документы в порядке — блокировку снимут.

Да, счёт могут заблокировать — но только если операция выглядит подозрительно для системы. Чтобы избежать проблем:

✅ Указывайте назначение платежа;
✅ Храните документы о родстве;
✅ Предупреждайте банк о крупных переводах.

Если же столкнулись с необоснованной блокировкой — мы поможем решить вопрос с банком! 👇

😊 Если есть вопросы по выводу, разблокировке заблокированных средств на счете Бизнеса, по 115 ФЗ? — мы решим их! 🔓😊 Нужен ответ на запрос банка по 115 ФЗ? — поможем составить юридически грамотный ответ! 📝😊 Нужно Вывести компанию из желтого, красного, списка по 115 ФЗ? — имеем успешный опыт! 🟡🔴😊 Нужно подобрать лояльный банк для работы по 115 ФЗ? — знаем, кто открывает счета! 🏦😊 Нужно сопровождение по 115 ФЗ? — возьмем на себя все переговоры с банком! 🤝😊 Нужен кредит бизнесу (ООО или ИП)? — поможем получить даже в сложных случаях! 💵

Обращайтесь! 😉👉 https://ssdengi.ru/vyvod-ooo-i-ip-iz-chernogo-spiska-po-115-fz/

Добавляйтесь в группу в телеграмм, в группе есть мои контакты: 👇👉 https://t.me/kredit_115fz

Приглашаем к сотрудничеству банки и брокеров. 🤝

С Уважением,Доброва Елена, юрист с 20-летним стажем в банковской сфере. ⚖

Могут ли заблокировать счёт за перевод родственнику? Разбираемся в нюансах 115-ФЗ

❗ Почему блокируют переводы родственникам?

✅ Как безопасно переводить деньги родственникам?

🚨 Что делать, если счёт уже заблокировали?

💡 Итог:

💼 Мы работаем по вопросам 115 ФЗ Бизнесу и оказываем помощь в получении кредита для Бизнеса 💼