🀝 Как Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°ΡŽΡ‚ Π·Π°ΠΉΠΌΡ‹ ΠΏΠΎΠ΄ Π·Π°Π»ΠΎΠ³?

Π‘ августа 2025 Π³ΠΎΠ΄Π° всС свои сдСлки ΠΏΠΎΠ΄ Π·Π°Π»ΠΎΠ³ нСдвиТимости я ΠΏΡƒΠ±Π»ΠΈΠΊΡƒΡŽ Π² ΠΌΠΎΠ΅ΠΌ ΠΊΠ°Π½Π°Π»Π΅ сдСлок. И Π·Π° это ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΎΠ΅ врСмя большС 200 Ρ‡Π΅Π»ΠΎΠ²Π΅ΠΊ смогли ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ вмСстС со ΠΌΠ½ΠΎΠΉ, Π° ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΠ΅ ΡƒΠΆΠ΅ нСсколько Ρ€Π°Π· ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΠ»ΠΈ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π½Π° свои инвСстиции.

БСгодня Ρ…ΠΎΡ‡Ρƒ Ρ€Π°ΡΡΠΊΠ°Π·Π°Ρ‚ΡŒ - ΠΊΠ°ΠΊ Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°ΡŽΡ‚ Π·Π°ΠΉΠΌΡ‹ ΠΏΠΎΠ΄ Π·Π°Π»ΠΎΠ³, ΠΊΠ°ΠΊΠΈΠ΅ особСнности, Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΈ риски. ВСкста Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΎ, поэтому ΡƒΡΠ°ΠΆΠΈΠ²Π°ΠΉΡ‚Π΅ΡΡŒπŸ˜‰

Π’ Ρ‡Π΅ΠΌ ΡΡƒΡ‚ΡŒ Ρ‚Π°ΠΊΠΈΡ… Π·Π°ΠΉΠΌΠΎΠ²?

Π—Π°ΠΉΠΌΡ‹ ΠΏΠΎΠ΄ Π·Π°Π»ΠΎΠ³ нСдвиТимости ΠΈΠ»ΠΈ Π·Π΅ΠΌΠ»ΠΈ – это способ привлСчСния Π΄Π΅Π½Π΅Π³, ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π΄Π°Π΅Ρ‚ свой ΠΎΠ±ΡŠΠ΅ΠΊΡ‚ ΠΈΠ»ΠΈ участок Π·Π΅ΠΌΠ»ΠΈ Π² качСствС Π³Π°Ρ€Π°Π½Ρ‚ΠΈΠΈ Π²ΠΎΠ·Π²Ρ€Π°Ρ‚Π° Π΄ΠΎΠ»Π³Π°. Если ΠΎΠ½ Π½Π΅ ΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΡ‚, ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Π΅Ρ‚ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΎ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ этот ΠΎΠ±ΡŠΠ΅ΠΊΡ‚ ΠΈΠ»ΠΈ зСмлю. Π­Ρ‚ΠΎ Ссли прям совсСм ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΎ.

И Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ Π±Ρ‹Π»ΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΡ‰Π΅ ΠΊ пониманию, Π΄Π°Π²Π°ΠΉΡ‚Π΅ ΠΏΠΎΠΏΡ€ΠΎΠ±ΡƒΠ΅ΠΌ ΡΡ€Π°Π²Π½ΠΈΡ‚ΡŒ этот Π²Π°Ρ€ΠΈΠ°Π½Ρ‚ инвСстиций с извСстными Π²Π°ΠΌΠΈ облигациями.

ΠŸΠΎΡ‡Π΅ΠΌΡƒ качСствСнный Π·Π°Π»ΠΎΠ³ Π½Π°Π΄Π΅ΠΆΠ½Π΅Π΅, Ρ‡Π΅ΠΌ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ?

πŸ“Œ ЀизичСский Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ². ΠΠ΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΈΠ»ΠΈ зСмля – Ρ€Π΅Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ², ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΉ всСгда сохраняСт Ρ†Π΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ, Π² ΠΎΡ‚Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ΅ ΠΎΡ‚ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΠΎΠΏΠΈΡ€Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ Π½Π° обСщания эмитСнта. А учитывая, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΎΠ±ΡŠΠ΅ΠΊΡ‚ Π·Π°Π»ΠΎΠ³Π° ΠΈΠ΄Π΅Ρ‚ с дисконтом 30-50% - получаСтся, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π²Ρ‹ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Π΅Ρ‚Π΅ Π»ΠΈΠΊΠ²ΠΈΠ΄Π½Ρ‹ΠΉ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ² Π½ΠΈΠΆΠ΅ Ρ€Ρ‹Π½ΠΊΠ°. Если ΠΊΠΎΠ½Π΅Ρ‡Π½ΠΎ рСализовался сцСнарий Π½Π΅Π²ΠΎΠ·Π²Ρ€Π°Ρ‚Π° Π΄ΠΎΠ»Π³Π°.

πŸ“Œ ΠŸΡ€ΠΈΠΎΡ€ΠΈΡ‚Π΅Ρ‚ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚. Π’ случаС ΠΏΡ€ΠΎΠ±Π»Π΅ΠΌ Ρƒ Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊΠ° ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Π΅Ρ‚ Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΈΠ»ΠΈ зСмлю, Π΄Π° Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· суд, Π½ΠΎ это ΠΎΡ‡Π΅Π½ΡŒ ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΈΠΉ ΠΏΡƒΡ‚ΡŒ. А ΠΏΠΎ облигациям Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ Π·Π°ΠΌΠΎΡ€ΠΎΠΆΠ΅Π½Ρ‹ ΠΈΠ»ΠΈ Π΄Π°ΠΆΠ΅ ΠΎΠ±Π½ΡƒΠ»Π΅Π½Ρ‹ ΠΏΡ€ΠΈ банкротствС ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ. Π’ Π²Π°Ρ€ΠΈΠ°Π½Ρ‚Π΅ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ инвСстор становится ΠΏΠΎΡ‡Ρ‚ΠΈ Π² самый ΠΊΠΎΠ½Π΅Ρ† ΠΎΡ‡Π΅Ρ€Π΅Π΄ΠΈ ΠΏΠΎ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π°ΠΌ. Π›ΠΈΡ‡Π½ΠΎ я знаю ΠΌΠ°Π»ΠΎ ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€ΠΎΠ², ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° ΠΊΠΎΠΌΡƒ-Ρ‚ΠΎ Ρ‡Ρ‚ΠΎ-Ρ‚ΠΎ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΠ»ΠΈ.

πŸ“Œ Π“ΠΈΠ±ΠΊΠΎΡΡ‚ΡŒ условий. Π’ ΠΎΡ‚Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ΅ ΠΎΡ‚ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ, Π³Π΄Π΅ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ фиксированы, Π² Π·Π°ΠΉΠΌΠ΅ ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€ΠΈΡ‚ΡŒΡΡ ΠΎ Π³ΠΈΠ±ΠΊΠΎΠΌ Π³Ρ€Π°Ρ„ΠΈΠΊΠ΅ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚ ΠΈΠ»ΠΈ досрочном погашСнии. ΠšΠΎΠ½Π΅Ρ‡Π½ΠΎ Π΅ΡΡ‚ΡŒ Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€. Но ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° ΠΌΡ‹ Π·Π°ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅ΠΌ Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€ ΠΌΡ‹ ΠΌΠΎΠΆΠ΅ΠΌ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊΡƒ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠ΅ Π²Π°Ρ€ΠΈΠ°Π½Ρ‚Ρ‹. К ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€Ρƒ ΠΌΡ‹ ΠΌΠΎΠΆΠ΅ΠΌ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρƒ Π² ΠΊΠΎΠ½Ρ†Π΅ срока, Π½ΠΎ ΠΏΡ€ΠΈ этом ΡƒΠ²Π΅Π»ΠΈΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ Π½Π° 1-2% Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²Ρ‹Ρ…. Π’Π°ΠΊΠΎΠ΅ часто ΠΏΡ€Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠΊΡƒΠ΅ΠΌ.

πŸ“Œ Π—Π°Ρ‰ΠΈΡ‚Π° ΠΎΡ‚ инфляции. ЗСмля ΠΈΠ»ΠΈ Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ Π΄ΠΎΡ€ΠΎΠΆΠ°Π΅Ρ‚ Π² долгосрочной пСрспСктивС, Π° ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΎΠ±Π΅ΡΡ†Π΅Π½ΠΈΡ‚ΡŒΡΡ ΠΈΠ·-Π·Π° роста инфляции. Π”Π°Π²Π°ΠΉΡ‚Π΅ прСдставим, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π²Ρ‹ сСгодня Π΄Π°Π΅Ρ‚Π΅ Π·Π°ΠΉΠΌ Π½Π° Π³ΠΎΠ΄ ΠΏΠΎ Π·Π°Π»ΠΎΠ³ Π·Π΅ΠΌΠ»ΠΈ с ΠΎΡ†Π΅Π½ΠΊΠΎΠΉ ΠΈ дисконтом 35%. Π§Π΅Ρ€Π΅Π· Π³ΠΎΠ΄ зСмля скорСй всСго Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ Π΄ΠΎΡ€ΠΎΠΆΠ΅ Π½Π° 15-20% ΠΈ Ссли Π²Π΄Ρ€ΡƒΠ³ рСализуСтся сцСнарий Π½Π΅Π²ΠΎΠ·Π²Ρ€Π°Ρ‚Π°, ваш дисконт Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ ΡƒΠΆΠ΅ 50%.

Π˜Ρ‚ΠΎΠ³ΠΈ

Π—Π°Π΅ΠΌ ΠΏΠΎΠ΄ Π·Π°Π»ΠΎΠ³ Π·Π΅ΠΌΠ»ΠΈ ΠΈΠ»ΠΈ нСдвиТимости – это инвСстиция, подкрСплСнная Ρ€Π΅Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²ΠΎΠΌ, Π° Π½Π΅ просто "ΠΎΠ±Π΅Ρ‰Π°Π½ΠΈΠ΅ΠΌ" эмитСнта. Но ΠΊΠ°ΠΊ Π±Ρ‹ всС красиво Π½Π΅ Π±Ρ‹Π»ΠΎ Π² Ρ‚Π΅ΠΎΡ€ΠΈΠΈ, всСгда слСдуСт Π΄ΠΎΠΏΡƒΡΠΊΠ°Ρ‚ΡŒ Π²Π°Ρ€ΠΈΠ°Π½Ρ‚ "ΠΊΠΈΡ€ΠΏΠΈΡ‡Π°" ΠΈ ΠΏΡ€ΠΎΡΡ‡ΠΈΡ‚Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ риски. Π”Π΅Π½ΡŒΠ³ΠΈ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ Π²Ρ‹ пускаСтС Π² инвСстиции Π½Π΅ Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ½Ρ‹ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ "послСдними" ΠΈ Ρƒ ΠΊΠ°ΠΆΠ΄ΠΎΠΉ суммы Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ΅Π½ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ осознанный Π³ΠΎΡ€ΠΈΠ·ΠΎΠ½Ρ‚.

А Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΏΠΎ доходности?

Π”ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Π² Ρ‚Π°ΠΊΠΈΡ… Π·Π°ΠΉΠΌΠ°Ρ… всСгда Π²Ρ‹ΡˆΠ΅, Ρ‡Π΅ΠΌ Π² Ρ‚Π΅Ρ… ΠΆΠ΅ облигациях. Π’ ΠΊΡ€Π°ΠΉΠ½ΠΈΡ… сдСлках Π² ΠΌΠΎΠ΅ΠΌ ΠΊΠ°Π½Π°Π»Π΅ доходности Π±Ρ‹Π»ΠΈ 27, 30 ΠΈ 34%. Π”ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ зависит ΠΎΡ‚ ставки Π¦Π‘ ΠΈ ΠΎΡ‚ условий Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚ΠΎΠ². Если ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‚ΡΡ ΠΊΠ°ΠΆΠ΄Ρ‹ΠΉ мСсяц, Ρ‚ΠΎ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Ρ‡ΡƒΡ‚ΡŒ Π½ΠΈΠΆΠ΅. Если ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Ρ‹ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Π΅ΠΆΠ΅ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎ ΠΈΠ»ΠΈ Π² ΠΊΠΎΠ½Ρ†Π΅ срока, Ρ‚ΠΎ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Ρ‡ΡƒΡ‚ΡŒ Π²Ρ‹ΡˆΠ΅.

ΠŸΠΎΡ‡Π΅ΠΌΡƒ такая высокая Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΈ ΠΊΠ°ΠΊΠΈΠ΅ риски?

Как ΠΈ любая инвСстиция, Π·Π°ΠΉΠΌΡ‹ ΠΏΠΎΠ΄ Π·Π°Π»ΠΎΠ³ ΠΈΠΌΠ΅ΡŽΡ‚ свои риски, ΠΈ Ρ‚ΡƒΡ‚ Π³Π»Π°Π²Π½Ρ‹ΠΉ риск - это Π½Π°Ρ€ΡƒΡˆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ Π³Ρ€Π°Ρ„ΠΈΠΊΠ° Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚ΠΎΠ². Π”Π°, качСствСнный Π·Π°Π»ΠΎΠ³ снимаСт Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒ рисков, Π½ΠΎ всС-Ρ‚Π°ΠΊΠΈ Π½Π΅ ΡƒΠ±ΠΈΡ€Π°Π΅Ρ‚ ΠΈΡ… ΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒΡŽ. ИмСнно поэтому Π² Π·Π°ΠΉΠΌΠ°Ρ… Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠΉ ΠΏΠΎΠ²Ρ‹ΡˆΠ΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚. И я всСгда ΠΏΡ€ΠΈΠ΄Π΅Ρ€ΠΆΠΈΠ²Π°ΡŽΡΡŒ дивСрсификации. Для мСня бСзопаснСй Π²ΠΎΠΉΡ‚ΠΈ Π² 10 Π·Π°ΠΉΠΌΠΎΠ² со срСднСй 30%, Ρ‡Π΅ΠΌ Π² ΠΎΠ΄ΠΈΠ½ Π·Π°ΠΉΠΌ ΠΏΠΎΠ΄ 35%.

Как это происходит тСхничСски?

Π’Π°Ρ€ΠΈΠ°Π½Ρ‚ΠΎΠ² Π½Π° самом Π΄Π΅Π»Π΅ 2. Π­Ρ‚ΠΎ Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΏΠΎ прямым Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€Π°ΠΌ с Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊΠΎΠΌ. И этот Π²Π°Ρ€ΠΈΠ°Π½Ρ‚ ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Π½ΠΈΠΌ Ссли сумма инвСстиций ΠΎΡ‚ 3 ΠΌΠ»Π½. Ρ€ΡƒΠ±. Но 90% всСх сдСлок ΠΏΡ€ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· ΠΊΡ€Π°ΡƒΠ΄Π»Π΅Π½Π΄ΠΈΠ½Π³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΡ‹. Π­Ρ‚ΠΎ позволяСт ΡΠ½ΠΈΠ·ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΌΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ Ρ‡Π΅ΠΊ для Π²Ρ…ΠΎΠ΄Π° всСго 50 тыс. Ρ€ΡƒΠ±. Π’ Π΄Π°Π½Π½ΠΎΠΌ Π²Π°Ρ€ΠΈΠ°Π½Ρ‚Π΅ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ° выступаСт Π·Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ΄Π΅Ρ€ΠΆΠ°Ρ‚Π΅Π»Π΅ΠΌ. ВсС ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΡ‹ ΠΈΠΌΠ΅ΡŽΡ‚ Π»ΠΈΡ†Π΅Π½Π·ΠΈΡŽ ΠΈ находятся Π² рССстрС Π¦Π΅Π½Ρ‚Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ³ΠΎ Π‘Π°Π½ΠΊΠ°.

Если Π²Π°ΠΌ интСрСсно ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ вмСстС со ΠΌΠ½ΠΎΠΉ ΠΏΠΎΠ΄ 27-34% ΠΈ ΠΌΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ Π²Ρ…ΠΎΠ΄ΠΎΠΌ ΠΎΡ‚ 50 тыс. Ρ€ΡƒΠ±: https://t.me/+L3iFDfjswqg2MzA6

ΠŸΠΎΠ΄ΠΏΠΈΡΡ‹Π²Π°ΠΉΡ‚Π΅ΡΡŒ Π½Π° Telegram ΠšΡƒΠ±Ρ‹ΡˆΠΊΠ° | Π•Π²Π³Π΅Π½ΠΈΠΉ ΠœΠ°Ρ€Ρ‡Π΅Π½ΠΊΠΎ.

ΠΠ°Ρ‡Π°Ρ‚ΡŒ Π΄ΠΈΡΠΊΡƒΡΡΠΈΡŽ