Вы теряете не потому, что рынок сложный. А потому что у вас нет плана на убытки

Всем доброго времени суток, на связи Армен Геворкян 🤝

Это комплекс стратегий и правил, направленных на минимизацию финансовых потерь и сохранение капитала, а главное — ваше моральное состояние.

Ваша задача как трейдера — не избегать убытков, ваша задача — уметь их контролировать, не позволяя одной ошибке снести всё, что выстраивалось месяцами.

1. Ограничение риска на сделку

Оптимально — не более 1–2% от капитала. Это означает: даже 5–6 убыточных сделок подряд не выведут вас из строя.

Это не «подстраховка». Это ваш ремень безопасности, каждая сделка должна иметь чёткий уровень выхода.

Важно заранее зафиксировать — сколько вы можете «позволить себе потерять», прежде чем остановитесь.

Пример — убыток в 2% за день = выход из рынка до следующего дня — убыток в 5% за неделю = обязательный перерыв.

Не ставьте всё на одну сделку.

Даже если кажется, что «вот сейчас точно сработает» — всегда сохраняйте часть капитала нетронутой. Рынок не обязан оправдывать Ваши ожидания.

Каждый импульсивный трейд заканчивается одинаково: сожалением. Психология — не отдельная тема. Это часть системы управления рисками.

И если вы чувствуете раздражение, желание «отбиться», желание «наверстать» —это не знак входить в рынок. Это знак закрыть терминал.

Перед тем как внедрять правила управления рисками, важно ответить себе на вопрос:

Кто вы как трейдер?

Каждый тип торговли требует своего уровня риска. Универсальных настроек нет. Но есть универсальный принцип: Понимайте, во что вы играете, и как дорого вам может обойтись ошибка.

Я знаю, о чём говорю, в начале пути я слил больше, чем многие зарабатывают за год. Причина? — Уверенность, что знаю рынок и полное отсутствие системы защиты.

С тех пор я пересобрал свой подход на базовых принципах: ограниченный риск, дисциплина, чёткий алгоритм выхода.

Теперь риск-менеджмент — это не пункт в плане, это фундамент всей системы.

Стратегия не может быть «вечной». Рынок дышит, меняется, двигается — и если вы не оцениваете свою торговлю регулярно, то однажды окажетесь в тупике, даже не поняв, как туда попали.

🔹 Анализ журнала сделок — это не бюрократия. Это зеркало. Сравните соотношение прибыльных и убыточных сделок, отслеживайте глубину просадок, частоту срабатывания стопов. Это даст ответ на ключевой вопрос: работает ли ваша система сейчас или вы живёте прошлым?

🔹 Рынок изменился — измени подход. Повышенная волатильность, слабый тренд, новости, которые сносят стопы пачками — всё это сигналы к пересмотру правил. Иногда достаточно просто уменьшить объём позиции или расширить стоп, чтобы сохранить стабильность.

Холодная голова важнее, чем точка входа, рынок каждый день будет провоцировать вас нарушить правила. И если у вас нет внутренней опоры, вас рано или поздно унесёт волной.

🔸 План работает, только если вы ему следуете. Никакая система не спасёт, если вы импровизируете на эмоциях. Сделка пошла не в вашу сторону? Не ищите оправданий, закройте, проанализируйте, двигайтесь дальше.

🔸 Импульсивность — самый дорогой порок трейдера. Каждое спонтанное решение — шаг к сливу. Именно поэтому лучшие трейдеры — это не те, кто угадывают рынок. А те, кто умеют ждать, не срываясь.

Эффективная стратегия управления рисками позволяет трейдеру ограничивать убытки, управлять капиталом и избегать серьезных просадок. Без нее торговля становится спекулятивной и сильно зависит от удачи, что может привести к значительным потерям.

Главным инструментом в плане риска является именно стоп-лосс, так как этот вид ордера позволяет автоматически фиксировать убыток на заранее определенном уровне.

10.000 - 40% = 10.000 - 4.000 = 6.000

6.000 / 100 * 66.66 = 3999.6

6.000 + 3999.6 = 9999.6 (если округлять - 10к)

Поэтому, потеряв, например, 40% от депозита - чтобы вернуть начальный, нужно будет сделать уже 66.66%

А потеряв, казалось бы, всего на 20% больше - сделать нужно будет уже 150%

Стоп — это ваш способ выйти по плану, а не на эмоциях. Но и здесь важно понимать, какой именно стоп вы ставите. От этого зависит, получите ли вы чёткий выход — или попадёте в проскальзывание.

Разберём три основных типа:

🔹 Обычный лимитный ордер — Работает как приказ: «Закрой позицию по такой-то цене — и не хуже». Но есть нюанс — если рынок резко пролетит мимо, сделка может вообще не закрыться. Особенно на волатильных инструментах.

🔹 Стоп-лимит ордер — это комбинация: сначала срабатывает триггер, а потом выставляется лимитка по заданной цене. Подходит тем, кто хочет точный контроль. Но опять же — если рынок рванёт, можно остаться в позиции, пока не исполнится лимит.

🔹 Стоп-маркет ордер — самый надёжный в плане выхода. Как только цена достигает заданного уровня — ордер исполняется по рынку, по ближайшей доступной цене из стакана. Да, может быть проскальзывание, но вы точно выйдете из позиции.

Если вы только начинаете — используйте стоп-маркет. Главное — выйти, а не «выйти красиво». У профессионала всегда есть приоритет: сохранить капитал, а не угадывать идеальную цену выхода.

Трейдеры используют в своем торговом подходе такой фактор как БУ (безубыток), то есть, при определенных условиях - переставляют стоп-лосс на уровень цены открытия позиции. В таком случае, при возврате к этому ордеру - позиция закрывается, а трейдер не получает никаких убытков.

Тем не менее, переставлять стоп-лосс в безубыток следует только после определенных событий на графике (либо, например, перед важными новостями, которые вероятно приведут к повышению волатильности), которые подтверждают продолжение движения в благоприятном для вашей позиции направлении, или которые его опровергают (в целях перестраховки). В противном случае цена может вернуться за вашим БУ и уйти обратно по заранее ожидаемому сценарию.

Многие до сих пор ошибочно считают, что стоп-лоссы — это история исключительно про фьючерсы или маржу. Но на самом деле спотовая торговля — не повод отказываться от дисциплины.

Стоп-лосс на споте выполняет ту же ключевую функцию: сохранить депозит при неблагоприятном сценарии и не дать просадке разрастись до критических значений.

🔹 Да, на споте стопы шире. Обычно допустимый диапазон — в пределах 10% от входа. Это связано с меньшим уровнем контроля и отсутствием плеча. Но принцип остаётся прежним: лучше выйти и перезайти, чем сидеть в минусе неделями в надежде «отрастёт».

⛔ Помните: Пересиживание — это не стратегия. Это отсутствие стратегии.

Настоящий трейдер не привязывается к позиции. Он всегда готов выйти, зафиксировать убыток и зайти в рынок снова — уже по более выгодной цене и с ясной головой.

Одна из самых распространённых иллюзий у начинающих трейдеров: «Чем больше плечо — тем выше риск». Нет. Риск растёт не из-за плеча, а из-за того, как вы с ним обращаетесь.

📌 Истинный параметр, который влияет на ваши потери — размер позиции. А плечо — всего лишь инструмент, который позволяет увеличить объём сделки, не увеличивая вложенные средства.

Результат — одинаковый: прибыль и убытки будут считаться от 1000$, а не от суммы на счету.

Если Вы считаете риск от балды, а не от процентов капитала, если заливаете максимальный объём, если не ставите стопы — вы сольёте счёт даже с плечом 2x.

Но если у вас есть чёткий план:

— сколько вы готовы потерять в % от депозита,

— где вход, где выход,

— как регулируется объём под риск, то размер плеча вообще не играет роли.

Плечо не виновато. Виноват подход. Работает не само по себе, а в системе с управлением капиталом.

Плечо — это гибкость. Но только в руках того, кто умеет считать, а не надеяться.

Если вы торгуете через TradingView, обязательно используйте инструмент "Long/Short Position". Он не просто рисует стрелочки на графике — он помогает вам считать осознанно, а не «на глаз».

📌 Что можно сделать прямо на графике — задать уровень входа, стопа и тейка — увидеть визуально риск/прибыль— рассчитать объём позиции под ваш депозит и допустимый риск

Если всё введено корректно — инструмент покажет, какой объём позиции вам нужно открыть, чтобы не нарушить свою стратегию управления рисками.

Это не про красоту на графике. Это про точность в управлении капиталом. Один взгляд — и вы сразу видите: эта сделка вписывается в вашу систему или нет.

В какой бы стратегии Вы ни работали — скальпинг, позиционная, интрадей — риск-менеджмент всегда остаётся фундаментом.Именно он определяет, как долго Вы останетесь в рынке.

📉 Рынок — штука непредсказуемая.Новости, манипуляции, импульсы без логики — это норма.И если у Вас нет чёткой системы, как защищать капитал, Вы превращаетесь в игрока. А не в трейдера.

🔹 Эффективный риск-менеджмент:— ограничивает потери— убирает эмоции из решений— даёт возможность переживать сложные периоды без критических просадок

🔹 Без него:— даже хорошая стратегия рано или поздно приводит к сливу— каждый вход превращается в лотерею— и вся Ваша работа начинает зависеть не от логики, а от удачи

📌 Настоящий трейдер — это не тот, кто угадывает рынок.А тот, кто умеет оставаться в игре, когда другие уже вылетают.

Поэтому у Вас может не быть «сигнальной кнопки», но система защиты капитала — обязана быть.