🚫 Обнал через крипту: как грязь попадает к нам в карман
Что такое обнал в крипте?
Обналичивание или просто «обнал» — это процесс превращения «серых» или незаконных денег в якобы законные. Раньше это было популярно делать через фирмы-однодневки, а сегодня через крипту
Почему крипта?
Всё просто:
- быстро
- «анонимно»
- глобально
и на первый взгляд без следов
Кейс: Виктор занимается «черными» услугами и продаёт нелегальные товары. Клиенты оплачивают его работу в крипте. Чтобы скрыть следы, Виктор создаёт новые криптокошельки и переводит средства с одного на другой, запутывая цепочку транзакций. Затем он переводит крипту знакомому, который обналичивает её через обменник и просто отправляет Виктору рубли на банковскую карту
В итоге деньги у Виктора на счёте выглядят как обычный перевод — и связать их с преступной деятельностью становится намного сложнее. Цепочка, которая могла бы указывать на источник — разорвана
💰 КЦ и чёрные P2P
КЦ — это «крипто-центры». Неофициальные точки обмена крипты
Есть и просто частники, которые обменивают USDT на наличку или делают переводы на карту
Самое популярное — P2P-обмен через тот же телеграм: ты отправляешь крипту, получаешь рубли на карту от случайного человека. Обе стороны могут быть частью одной цепочки
Кейс: Саша продал 1000 USDT, договорился с обменником в телеграме. Через 10 минут ему на карту пришло 85 000 рублей по выгодному курсу. Кто прислал? Кто-то с другого конца схемы. У банка к Саше появляются вопросы
🎰 Обнал через казино и процессинг
Продвинутые схемы используют онлайн-казино. Как это работает: закидываешь крипту на сайт → якобы играешь → выводишь на карту как «выигрыш»
А по факту это обнал
Кейс: Павел переводит 3000 USDT на сайт-казино. Через партнёров деньги возвращаются к нему на карту с пометкой «платёж за выигрыш». Никаких следов крипты, только «удачная» ставка
🥊 Как с этим борются в России
Банки отслеживают подозрительные переводы и блокируют счета
Росфинмониторинг изучает движения по цепочке «от кошелька до конечной карты»
Есть реальные суды и дела: от блокировок до уголовных дел
Кейс: Никита любит обменивать крипту через малоизвестные сервисы. В очередной раз он провёл обмен, и на его карту поступило 150 000 рублей переводом. Спустя пару недель к нему пришли с обыском: деньги оказались частью обнальной схемы
👉 Что может грозить за участие — даже «по-дружбе»
Большие штрафы
Уголовное дело
Налог на поступления из неизвестного источника
Кейс: Дима «помог другу» — дал свою карту, чтобы тот принял перевод. Через месяц его вызвали на допрос, затем дело по статье за пособничество в обнале
✅ Как не попасть в эту историю
Не принимайте переводы, если не знаете отправителя
Не участвуйте в серых P2P-обменах без документов
Не помогайте в обнале, даже если это кто-то знакомый
Пользуйтесь только проверенными сервисами и обменниками
Завышенные курсы в обменниках или P2P-сервисах, навязчивые предложения в личку с обещаниями доплатить за помощь в переводе — всё это основные редфлаги, на которые стоит обращать внимание
Разборы, кейсы и другие советы по крипте → RunToRam