Прозрачный блокчейн: как рос надзор за криптой в РФ

Еще недавно казалось, что Россия может с энтузиазмом подхватить тренд крипты и с удобством интегрировать его в нашу жизнь

Просто представьте: белые обмены, оплата криптой по QR в магазине, карты «Мир» с интеграцией криптоплатежей, криптоматы в крупных городах нашей страны

Не будем вдаваться в подробности, в какой момент и почему все пошло совсем по-другому сценарию. Просто зафиксируем, что вместо этого государство выбрало путь контроля, запретов и создания «прозрачного блокчейна»

Прозрачный блокчейн — это реальный госинструмент для мониторинга криптотранзакций

Его придумал Росфинмониторинг еще в 2021 году при поддержке крупных банков и силовых структур. Идея была простая: сделать крипту видимой для государства, чтобы отлавливать преступников и блокировать их счета и кошельки

Почему мы про него почти не слышали? Все просто: система работает в закрытом режиме. Она не для пользователей, а для МВД, ФСБ, СК и других ведомств. Про нее редко пишут в открытую, но внутри силовых органов это вполне уже повседневный рабочий инструмент

В 2021 году власти хотели доказать, что крипта не анонимна. Первые версии умели отслеживать только биткоин. Официально система нужна была для борьбы с наркоторговлей и теневыми рынками. Но уже тогда эксперты предупреждали: если она заработает, частникам, обменникам и тем, кто хочет оставаться в анонимной среде будет сложнее

Сегодня это полноценная сеть. Подключены МВД, ФСБ, СК. Из разных источников сообщается, что Росфинмониторинг наполнил базу из 19 000 «подозрительных» кошельков. По их данным, только за 2023 год прикрыли 10 теневых площадок с оборотом 28 млрд рублей и возбудили 1500 дел

Аппетит растет во время еды

Сейчас «прозрачный блокчейн» обкатывают в банках через проект «знай своего криптоклиента». Пока в нем 5 крупных игроков, но уже к концу года обещают, что список сильно расширится. Суть проекта: банки могут проверить, с какими кошельками работал клиент и сопоставить это с его переводами в рублях. Если адрес засветился в серых схемах — будут вопросы

Параллельно с этим регулятор успешно ведет войну с P2P. Формально цель — зачистить его от серых площадок и скама. Но на практике методично уничтожают весь рынок. Для системы нет разницы: гоняете вы через обменник миллионы или просто меняете свою зарплату в USDT

Надзор за криптой в России стал системным. Если раньше можно было списать все на настроение и внутренние правила банка, то сегодня это уже часть большой методички со своими строгими требованиями. Как итог: вместо прозрачности мы получаем еще один инструмент контроля, от которого уже не скрыться

Разборы, кейсы и другие советы по обмену крипты → RunToRam