О банкротстве технологической компании, которая была европейским аналогом Т-банка.

Банкротство Wirecard произошло в 2020 году после того, как аудиторы EY не смогли подтвердить в отчетности наличие на счетах 1,9 млрд долл. Для сравнения выручка 2019 года составила чуть больше 3 млрд. долл, т.е. не смогли найти деньги эквивалентные 60% годовой выручки.

Как позже выяснилось этих денег не было никогда.

Wirecard - немецкий fintech, аналог paypal и наших Тинькофф и Киви бывшего. Это была технологическая гордость Германии. Их технологическая платформа обеспечивала платежи в интернете, на их инфраструктуре начинали revolut, Annapay. Меркель в 2019 году рассказывала о ней Си Цзиньпиню (что смешно, конечно, так как в 2019 году у них уже был и Alipay и платежи в WeChat.)

Компания показывала рост, прибыль, но, на самом деле, прибыли никогда не существовало. Компания была убыточна. Как же они это провернули?

Манипулировать цифрами в Европе они не могли. За ними пристально следили, да и еще периодически обвиняли в отмывании денег (не доказано). А вот в Азии за ними уже никто не следил. Wirecard показывала огромный рост и прибыль на рынках Филиппин, Дубая и Сингапура. Причем оперировали они там не сами, а через "партнеров". Якобы у партнеров были лицензии, которых не было у Wirecard. Партнеры были формально независимы и "платили" комиссию за клиентов wirecard, рассчитывающихся в их странах.

Разберем эту схему по частям:

1. Результаты операций партнеры присылали в качестве сводной эксель таблицы. При проверке оказалось, что больше половины "партнерской" прибыли приходилось только на 3 компании.

Когда журналисты Financial Times (FT) ездили проверить офис, то нашли там не супер азиатский финтех с миллиардными оборотами, а парихмахерскую для собак и автобусный парк. Парам парам пам

2. А что с "уплаченной" комиссией? Я не просто так все, что уплачено ставлю в кавычки. По факту ничего не было оплачено. В силу неких ограничений по контрактам деньги не перечислялись в Wirecard, а хранились на эскроу счетах и не в банках, а под надзором местных нотариусов. Удобная схема для бизнеса, не правда ли? 1,9 млрд долл все так хранят?

Когда правительство Германии начало расследование и запросило в Банке Филиппин информацию о переводах, тот сказал, что никогда такая сумма не проходила через Филлипины.

Таким образом Wirecard через партнеров, которые не были независимыми показала в отчетности фейковых операций в Азии, на этих же рынках у них была основная прибыль, и деньги на эскроу счетах в сумме 1,9 млрд долл.

Расследование началось после того, как аудиторы EY не смогли подтвердить наличие денег на счетах. До этого им это удавалось (как-то), но в этот раз было создано общественное давление. FT вовсю публиковали свои находки, началась пандемия, KPMG, нанятые Wirecard специально для проверки отдельных операций не смогли подтвердить наличие денег в Азии. EY уже ничего не оставалось.

Интересный факт. Операционный директор Ян Марсалек скрылся на частном самолете, улетев в Минск. Его считают российским шпионом, и что он якобы живет в России с новым русским паспортом. Но мы же все помним, что Белоруссия отрицала ковид летом 2020 года, вариантов куда улететь больше не было. Но в прессе Ян Марсалек периодически всплывает именно в таком ключе.

Взято из моего канала Самые умные парни в комнате