Обзор ТОП-5 AML сервисов. Как бесплатно проверить крипту и избежать блокировки средств
В последние годы проблема блокировки счетов на криптовалютных биржах и обменниках стала гораздо актуальнее. В 2025 году количество случаев заморозки счетов резко увеличилось, особенно когда речь идет о подозрительных транзакциях. Даже самые законопослушные пользователи криптовалют рискуют потерять доступ к своим средствам, если их криптовалюта когда-либо пересекалась с так называемыми «грязными» сервисами. При обнаружении высоких рисков биржи и обменники не стесняются замораживать счета своих клиентов без предварительного уведомления, что становится серьезной проблемой.
Для того чтобы предотвратить такие ситуации, важно использовать специализированные AML-сервисы, которые дают возможность проверять кошельки и транзакции перед тем, как отправить средства на биржу.
Топ - 5 AML-сервисов для защиты криптоактивов от блокировки
- WhoAML — это мощный блокчейн-эксплорер с расширенной AML-аналитикой, который дает пользователям возможность оценить риски, связанные с криптовалютными транзакциями. Первые пять проверок проводятся бесплатно. Он анализирует более 20 параметров, включая происхождение средств (т.е. связаны ли они с доверенными или опасными источниками), объемы «грязных» активов и связи с санкционными сервисами. Сервис осуществляет проверки ETH, BSC, TON и в других сетях. Генерация подробных отчетов с визуализацией рисков, что позволяет пользователю легко понять, насколько безопасны его активы.
- AMLBot — это один из самых популярных сервисов для частных пользователей, доступный через веб-интерфейс. Сервис предоставляет два бесплатныз отчета для новыз пользователей. Этот сервис использует базы данных Crystal Blockchain, а также собственные алгоритмы для оценки рисков, связанных с криптовалютными адресами и транзакциями.Особенности 2025 года: Поддержка более 1500 токенов, включая BTC, ETH, TRX, BSC. Риск-категоризация транзакций: высокий (связь с миксерами и даркнетом), средний (нерегулируемые P2P-биржи), низкий (легальные биржи, майнинг). Автоматическая генерация отчетов с метками о санкциях, скамах и кражах, что помогает предотвратить попадание на «красные» адреса. Как сервис предотвращает блокировку: Когда AMLBot обнаруживает связь с «красными» адресами (например, с адресами, связанными с Hydra или другими санкционными сервисами), он рекомендует изолировать подозрительные UTXO (непотраченные выходы транзакций) с помощью CoinJoin или отказаться от вывода средств на централизованные платформы (CEX).
- BitOK — это профессиональный инструмент с фокусом на EVM-сетях (Ethereum, Polygon, BSC), который отслеживает транзакции через смарт-контракты. Это очень важно для выявления скрытого отмывания средств через децентрализованные финансовые (DeFi) платформы.Особенности 2025 года: Глубокая аналитика транзакций внутри DEX, кроссчейн-свопов и стейкинговых пулов, что позволяет отслеживать движения средств по самым сложным маршрутам. Интеграция с API бирж для автоматического KYT, что позволяет автоматизировать процесс проверки на биржах. Цена за проверку от $0.05, что делает сервис доступным даже для частных пользователей. Как сервис предотвращает блокировку: BitOK помогает подтвердить легальность средств, если транзакция была сделана через DeFi-протоколы, которые могут вызывать сомнения у биржи. Для этого сервис генерирует подробный PDF-отчет, который можно предоставить compliance-отделу платформы для подтверждения чистоты активов.
- Matbea — это европейский сервис, ориентированный на AML-скоринг, который оценивает риски транзакций и активов в диапазоне от 0 до 100 баллов. Низкий риск оценивается в 0-35 баллов, а высокий — от 76 и выше.Особенности 2025 года: Поддержка BTC, ETH, LTC, USDT. Простая веб-проверка, стоящая всего €0.12. Простой и понятный интерфейс, показывающий долю средств, полученных от миксеров, санкционных бирж и других рисковых источников. Как сервис предотвращает блокировку: Если результат проверки составляет 35 баллов или больше, Matbea советует использовать «чистые» суб-кошельки. Это означает, что для получения новых средств необходимо создать новый адрес, а рисковые активы следует изолировать или конвертировать в более безопасные активы.
- Monetory — это бесплатный сервис, предназначенный для базовой проверки криптовалютных адресов по санкционному списку OFAC (США) через базу данных Chainalysis.Как сервис предотвращает блокировку: С помощью Monetory можно быстро проверить адрес получателя перед выводом крупной суммы на биржу. Если сервис выявляет совпадение с адресами из санкционных списков, рекомендуется отменить перевод. Это предотвратит немедленную блокировку средств при попытке вывода.
Как биржи принимают решение о блокировке?
Криптовалютные биржи используют лимиты на «токсичность» средств, определяя, какие активы могут быть заблокированы. Например, блокировка может произойти, если на счету более 20% средств, полученных от «грязных» монет или если имеется связь с адресами, связанными с санкционными сервисами, такими как Bitzlato. Также стоит учитывать, что даже минимальная сумма (например, 0.001 BTC), полученная от взломанного кошелька несколько лет назад, может стать причиной заморозки всего баланса. Основными триггерами блокировки являются:
- Транзакции с миксерами (например, Tornado Cash, Wasabi).
- Ввод средств с P2P-бирж без прохождения KYC (проверки личности).
- Получение средств от адресов, внесенных в санкционные списки.
Практические советы для пользователей криптовалют в 2025 году
- Проверяйте контрагента: Перед тем как осуществить P2P-сделку, обязательно используйте AML-сервисы, такие как AMLBot или BitOK. Если адрес контрагента попадает в «красную» зону, требуйте другой способ оплаты или отказывайтесь от сделки.
- Используйте суб-кошельки: Разделяйте «чистые» и «рискованные» активы на разных адресах. Для вывода средств на биржу используйте только те монеты, которые не имеют связи с «грязными» источниками.
- Сохраняйте отчеты: Если все же случилось, что ваш счет был заблокирован, предоставьте бирже результаты предварительной AML-проверки. Это поможет ускорить процесс разблокировки.
- Для высоких рисков: Если AML-сервис показал более 40% «токсичности» активов, конвертируйте средства через независимые DEX (например, Uniswap или PancakeSwap) или используйте кроссчейн-мосты для перевода средств.
- Бесплатные альтернативы: Для быстрой проверки адреса можно использовать такие сервисы, как Monetory или Etherscan (для ETH). Для более глубокого аудита стоит воспользоваться платными сервисами, такими как GetBlock или BitOK.
Заключение
Сервисы AML становятся неотъемлемой частью процесса работы с криптовалютами в 2025 году. Они играют ключевую роль в снижении рисков блокировки средств на централизованных платформах и позволяют пользователям безопасно взаимодействовать с криптовалютным рынком. Благодаря таким инструментам, как WhoAML и AMLBot, можно существенно снизить вероятность блокировки средств, при этом важно использовать актуальные базы данных и поддерживаемые сети для получения точных и своевременных данных.