⚖️ Должная осмотрительность - поможет выжить вашему бизнесу

Привет! Это Роман. ⚖

Сегодня - про должную осмотрительность. Это не «бумажка для галочки», а реальный фильтр выживания бизнеса: на неё смотрят банки (115-ФЗ) и ФНС. Проверять нужно и поставщиков, и клиентов и Себя в первую очередь.

Что должно быть у контрагентов (и у вас тоже), чтобы все было ок:

🟢 ЗСК ЦБ РФ (светофор) — целимся в зелёный. С жёлтым работать можно, но готовим досье: выигранные суды, решения комиссий ЦБ, переписка. Кстати некоторые банки специально мстят особо активным в отстаивании своих прав клиентам и вешают метку (точно по нашим компаниям было 4 таких истории)

📂 Платежи в рамках ОКВЭД. Закон не запрещает иное, но автоматы банков/ФНС и практика читают именно ОКВЭД. Приведите коды в порядок.

👥 Штат ≥ 5 человек (включая директора). Пустые компании — красная тряпка.

🏢 Аренда — ежемесячно и по договору. Без каскадов «то платим, то нет».

📬 Юр-адрес не массовые. Даже бизнес центр — риск. «Пешие» проверки налоговиков смотрят таблички у охраны: нет — получаете недостоверность адреса → потом автоматическая ликвидация.
🫡 Директор не массовый - лучше не более 2х компаний на нем и желательно, чтобы они были в вашей группе.

🧾 Хозрасходы: аренда, связь, канцтовары/«Комус», вода, кофе — регулярные платежи.

📈 Налоговая нагрузка — в нормативах ФНС, с подтверждающими расчётами и пояснениями.

Мы это соблюдаем сами и поможем вам.