Локо-банк: история «мести» 😅

Опыт, которым хочу поделиться - чтобы другие не наступали на те же грабли.

Честно? Не все кейсы по 115-ФЗ у нас были удачными.

Более того - многие были неудачными. Суды отказывали, банки «жестили». Так бывает. 🤷‍♂

Одна из самых «интересных» историй - с Локо-банком.

Сделка была максимально прозрачной: мы поставили заводу вторичный пластик, он оплатил. И тут - сюрприз: Локо-банк отклоняет ВХОДЯЩИЙ платёж со ссылкой на 115-ФЗ и предположениями из серии , что мы финансируем терроризм 🙃

Важно: ни ЗСК (ЦБ РФ), ни иной публичной «красной метки» на нас не было.

Дальше - классика жанра:

— отдали пакет документов банку → отказ;

— пошли в ЦБ → отказ;

— подались в суд → снова отказ. 🤦‍♂

Через некоторое время банк повесил нам метку в ЗСК - по сути, как «особо рискованные». Снять её до сих пор не удалось. При этом другие банки, видя всю историю споров и документы, продолжают с нами работать. 🤝

Мораль? Хотелось бы придумать благородную… но скажу по-простому:

мы больше с Локо-банком не работаем. И вам не советуем - по нашему опыту. 🚫

Если вы в похожей ситуации, вот три быстрых шага, которые реально помогают ⤵

Документы под лупой. Договор, спецификации, акты, ТТН, платежки, УПД, пояснения по логике сделки и контрагентам. Чем полнее - тем лучше. 📂

Хронология и причинно-следственные связи. Кому, за что, почему такая цена, откуда товар, где маржа —-без «пробелов». ⏱

Параллельные каналы. Не упирайтесь в один банк: диалог с хэд-офисом, обращение в ЦБ, при необходимости - суд, и одновременно - работа с альтернативными банками. 🔁

P. S. Это наш реальный опыт и оценочные суждения, не юрконсультация.