Вывел $8k - получил AML-проверку: как биржа заморозила нервы на 4 дня

Дисклеймер:

Это мой личный опыт взаимодействия с платформой и прохождения AML-проверки. Не является рекомендацией или призывом к использованию каких-либо сервисов. Условия, требования и сроки могут отличаться в зависимости от аккаунта, юрисдикции и источника средств - всегда внимательно изучайте правила и будьте готовы подтвердить происхождение средств.

Я давно уже привык, что в крипте ничто не бывает просто и навсегда, но все равно каждый раз немного удивляюсь. В прошлом месяце вывел 8 тысяч долларов в рубли после удачного закрытия позиции по ETH - все шло как обычно, через P2P, деньги пришли на карту за 6 минут, без задержек. Думал ну и хорошо, профит в кармане, можно жить дальше, а через четыре дня приходит письмо от appliedcrypto net: "Запрос на подтверждение происхождения средств. Просим предоставить документы в течение 7 дней, иначе ограничим операции на аккаунте". Письмо счастья, как говорятся)

Помню, в 2019–2020 годах такого почти не было, выводил и спал спокойно, а сейчас, видимо, регуляторы и AML-машины работают на полную. Сумма-то не огромная, по-сути для бирж такого плана копейки, но после роста рынка и вывода после профита их система флагила автоматически. Открыл тикет, написал коротко, что средства от торговли, все легитимно, никакого криминала. Они ответили спустя сутки, что необходимо предоставить подтверждение источника.

Список документов:

1) выписка по торговле за последние 90 дней

2) скрины ввода средств (депозиты)

3) пояснение происхождения начального капитала

Я перекурил, вздохнул, ладно.. соберу, куда деваться. Поначалу экспортировал историю торгов с appliedcrypto - CSV за 3 месяца, там все сделки, входы-выходы. Потом скрины депозитов, несколько переводов юсдт с кошелька, где раньше держал стейкинг на другой платформе. Пояснение написал текстом, типа начальный капитал от продажи биткоина в 22 году, далее реинвест в стейкинг и торговлю, все on-chain traceable, без фиатных вводов с подозрительных источников. Приложил еще хэши транзакций с Etherscan для проверки. Отправил.

Ждал два дня, тишина. Написал в тикет, что документы отправлены 3 дня назад, какой статус? Ответили через 14 часов: ""Получено, проверка в процессе, возможно потребуется дополнительно"". На третий день пришло еще одно письмо, мол просим предоставить выписку из банка за период ввода/вывода средств. У меня ввод был криптой, фиата почти не было, но пришлось загрузить выписку из тинькофф за полгода, там мелкие переводы с карты на P2P. Отправил.

Еще сутки тишина. На четвертый день наконец одобрили, документы приняты, ограничения сняты, аккаунт в норме. Лимиты вернулись, все работает, но вот что скажу: эти четыре дня ожидания это нервы, каждый час проверка почты и личный кабинет. Жизнь учит, что лучше держать часть средств на холодном кошельке или в другом месте, чтобы не зависеть полностью от одной биржи. Appliedcrypto в целом надежная платформа, процесс проверки прозрачный, не требуют ничего невозможного, но вот эти внезапные письма после вывода после профита - уже не редкость, к сожалению. Время показывает, что спокойствие дороже.